银行廉政风险点汇总表

银行廉政风险点汇总表
1. 内部员工风险点
- 内部员工滥用职权，向客户提供便利，换取私利。

- 内部员工泄露客户信息，帮助他人获取利益。

- 内部员工收受或索取他人财物或服务。

2. 反洗钱风险点
- 客户身份验证不到位，无法核实与其有关的关键信息。

- 涉嫌洗钱或恐怖融资的客户未被及时识别和报告。

- 存在相关的洗钱或恐怖主义融资风险提示信息，但未被及时
有效地更新。

3. 反腐败风险点
- 与政府或在政府中担任职务的人员之间的业务往来存在法律
法规冲突。

- 银行人员向政府或在政府中担任职务的人员行贿或收受贿赂。

4. 数据安全风险点
- 系统安全控制不严格，未能确保客户数据的机密性和完整性。

- 存在未经授权的对客户数据进行访问或修改的行为。

- 数据备份和恢复措施不完备，不能保证业务连续性。

5. 业务规范风险点
- 违反监管和自律规定，违法违规经营。

- 未能及时履行合规审批流程，保持业务规范性。

- 存在作为“ 非法金融机构”的机构或个人开展业务。

以上是银行常见的廉政风险点，银行应加强对这些风险点的认识，采取相应的防范措施，防止廉政风险对银行业务和声誉带来负面影响。