课件新疆机构信用代码推广应用培训讲义(刁玺云)
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具体要求详见《关于深入做好新疆机构信用 代码推广应用工作的通知 》（乌银办〔2012〕95 号） ，正式文件已下发。
（一）机构信用代码的推广 ---信息采集与代码证发放 1 基础条件
一是由人行预先向机构信用代码系统导入全疆已开 立基本存款账户机构的“名称”和“开户许可证核 准号”信息； 二是各商业银行总行应最迟于2012年6月底通过接
4.银行业金融机构根据人民银行科技部门的 要求连通信用代码应用服务系统网络（具体 技术实施方案与计划将另行发文通知）。并 进行系统联调测试、登陆测试，确保所有推 广应用单位能顺利进入信用代码系统并应用 所有功能； 5.提请总行为新疆各级人民银行、各地方性 银行业金融机构开通机构信用代码系统管理 员用户，与总行衔接用户权限问题。组织开 通系统操作员用户并赋权；
（三）实施阶段 （2012年6月1日-2012年9月30日） 1.借助帐户年检和开立工作，组织各级人民 银行和金融机构填报基本存款账户机构信息， 并发放机构信用代码证； 2.各银行业金融机构以顶级法人机构为单位， 统一向征信中心报送本单位全部已开立基本 存款账户的存量机构相关信息； 3.推动金融机构和相关部门在反洗钱工作和 社会信用体系建设领域运用机构信用代码； 4.进行阶段性验收，协调解决实施阶段推广 应用工作中存在的问题。
（五）机构信用代码发放的对象：有24类
（1）企业法人：在工商部门登记注册、
取得法人登记证书的机构 。 （2）企业法人外的其他企业：包括企 业法人的分公司、办事处、个人独资 企业、合伙企业等 。 （3）农民专业合作社。 （4）生产经营性的分支机构。 （5）非生产经营性的分支机构 。
采集已开立基本存 采集新开立基本存款账 款账户机构信息并 户机构信息并发放代码 发 放 代 码 证 证
（二）机构信用代码的应用 ---反洗钱等领域的运用 1.
在反洗钱工作中运用代码：
客户身份识别 客户风险等级划分 异常交易分析排查
在银行机构系统建码（新成立的村镇 银行或将要系统升级的银行） 银行机构日常业务（开立帐户、办理大额 单笔存款、办理跨境汇款、保管箱业务时）
质检组织 不能覆盖非常设机构、机构的内设机构和军 机构代码 队、武警部队的队列单位等。
（四）与现有其它各类机构代码的关系
一是：机构信用代码属于新生代码，不 影响现有其他机构代码的使用； 二是：机构信用代码与现有机构代码是 整体与局部的关系，机构信用代码覆盖 现有全部机构代码； 三是：机构信用代码是现有机构代码连 接的桥梁，通过机构信用代码可以把现 有机构代码连接起来，实现信用信息共 享。
（六）机构信用代码编码及规则 （详见接口规范）
X XX XXXXXX XXXXXXXX X
准入登记 管理机构 类别 （1位）
行政 区划 （6位） 顺序 号 （8位）
机构 类别 （2位）
校验 码 （1位）
1、编码组成：
由数字和字母组成，共18位；包含5个 数据段，从左至右依次是1位准入登记 管理机构类别、2位机构类别、6位行 政区划代码、８位顺序号、1位校验码
2、编码基础：
开户许可证核准号（顺序号的来源）
3、编码规则： 准入登记管理机构类别——工商、编办、民 政、宗教、司法、银、证、保监等部门； 机构类别——企业法人、事业法人、社会团 体、内设机构等； 行政区划代码——省、市（州）、县三级代 码，共6位； 顺序号——取结算账户开户许可证核准号中 的顺序号； 校验码——系统自动生成。
口程序将本行掌握的存量机构客户信息批量导入机
构信用代码系统，并实现T+1更新。（批量采集说
明）
2 基本方式和流程
工作实质 A、录入数据至机构信用代码管理系 统，并生成完整的机构信用代码；
B、 打印代码证并发放到客户手中。
方式一： 存量机构
方式二： 新增机构
商业银行独立完成 商业银行与人民银行协作 依托账户年检 结合账户开立、核准
（四）总结阶段 （2012年10月1日－11月15日） 1．检查验收。辖内各级人民银行对辖内银行业金融机 构补充并核实系统信息、发放代码证、在反洗钱业务中 应用信用代码的情况进行检查、总结验收；
2．上报总结。2012年11月1日前，各银行业金融机构撰 写推广应用工作总结并上报当地人民银行； 11月5日前， 人行新疆各地州市中心支行整理、上报辖内推广应用工 作总结；11月15日前，人行乌鲁木齐中支整理、上报全 疆推广应用工作总结，提出相关意见和建议； 3.人民银行乌鲁木齐中心支行将对推广应用工作中的先 进单位和个人进行表彰，对工作业绩较差的单位进行通 报批评。
（一）背景、意义
（二）工作目的
（一）背景、意义
背景：2011年中国人民银行、国家预防 腐败局、中央社会管理综合治理委员会 办公室会同相关行政主管部门共同研究 建立个人和机构的社会信用代码制度 （此项工作得到了国务院副总理李克强 同志等领导的肯定和批示）。 自2012年起，在湖南省试点成功的 基础上，首先以机构信用代码为突破口， 在全国范围内正式推广应用。
6.向总行申领空白《机构信用代码证》、《 机构信用代码申请表》，并发放给辖内各级 人民银行、银行业金融机构； 7.各银行业金融机构建立空白信用代码证内 部管理制度； 8.指导条件具备的疆内地方性银行业金融机 构，根据人民银行总行下发的数据提取接口 规范，开发本单位开立基本户机构信息提取 程序（全国性银行业金融机构掌握的机构信 息由各单位总部与人民银行总行“一点式” 对接）。
四、 我区推广应用的4个工作阶段和目标
参照银办发[2012]47号文件内容，并 结合我区实际，新疆机构信用代码推广应 用工作定为自2012年3月1日开始，至2012 年11月15日结束，共分四个阶段进行。 （一）动员部署阶段 （二）培训准备阶段 （三）实施阶段 （四）总结阶段
（一）动员部署阶段 （2012年3月1日-2012年3月31日） 1. 转发总行《中国人民银行办公厅关于开展机 构信用代码推广应用工作的通知》（银办发〔 2012〕47号）文件； 2.成立新疆维吾尔自治区机构信用代码推广应 用工作领导小组； 3.组织召开信用代码推广应用工作动员会。统 一辖内各级人民银行、银行业金融机构的认识， 明确各参与单位的主要职责、任务，签订责任 书； 4. 确定辖区各金融结构负责机构信用代码工作 推广应用责任部门和业务负责人、联系人等。
（五）工作目标
一是力争实现对全疆范围内所有开立基
本存款账户机构的信息报送和代码证的 发放（推广应用阶段，各行、各地区已 开立帐户机构发证率应不低于90%，新 开立帐户机构发证率应达到100%）；
二是积极推动机构信用代码在反洗钱业
收集、整理金融行业内掌握的最新、
最准的机构基本信息，实现“一行知 晓、全行业掌握”(未来信息的更新通 过接口程序实现“T+1”方式)。
在商业银行之间共享机构实际控
制人、家族关联等信息，提高对 机构实际控制人的了解。
挖掘企业之间的关联关系，为商
业银行风险管理服务。
二、关于机构信用代码的几个概念
意义： 第一，建立机构信用代码，有助于全面推 动落实金融账户实名制。
第二，建立机构信用代码，有助于全 面提升金融服务水平。 第三，建立机构信用代码，有助于改 进社会管理方式，推进惩治和预防 腐败工作，形成社会信用体系建设 的合力。
（二）工作目的
注：开展该项工作的必要性 将同一机构各种代码对应到该机构名 下，为机构派发信用代码，扫除信息 匹配的技术障碍。
机构信用代码编码示例
例：“湖南楚风家具设计配套工程有限公司” 的机构信用代码为”G1043011101715960R”。
（七）机构信用代码证及样例
1、由人民银行总行统一设计、统一印制；
2、代码证要素:——代码； ——名称； ——地址； ——有效期； ——发证单位； ——发证日期等。
3、推广应用阶段，空白机构信用代码证作为 “重要空白凭证”管理！
（6）事业法人：依法取得法人登
记证书的事业单位，如学校、医院 等。 （7）未登记的事业单位。 （8）已登记事业法人的分支机构。 （9）未登记事业单位的分支机构 。 （10）机关法人：包括人大、政协、 民主党派、政府及部门、法院、检 察院、部队、武警等。
（11）机关的内设机构
（八）机构信用代码管理系统
机构信用代码管理系统运行 于人民银行业务网，通过金融 网间互联平台对外联机构（主 要是银行业金融机构）提供服 务，具备独立、完整的用户管 理体系。
三、机构信用代码工作流程
（一）机构信用代码的推广 ---信息采集、代码证发放 （二）机构信用代码的应用 ---反洗钱等多领域的运用
新疆机构信用代 码系统推广应用 工作要点和业务 流程介绍
人民银行乌鲁木齐中心支行 刁玺云 二O一二年四月二十四日
目录
一、机构信用代码推广应用工作背景 二、关于机构信用代码的几个概念 三、机构信用代码工作流程
四、我区推广应用的4个工作阶段和目标
五、几点工作要求
一、机构信用代码推广应用工作背景
3. 在社会信用体系建设工作中运用代码： 中小企业信用信息平台 农户信用信息平台 行业信用信息平台
地方政府信用信息平台
4. 在人民银行征信柜台业务中
运用代码： 查询机构信用报告；办理贷款卡
年审、企业征信系统信息变更等；
办理贷款卡发放业务。
中国人民银行征信中心湖南省分中心文件
湘征信分中心〔2012〕3 号
（一）基本释义
简单概括它是从信用的角度编制的，同时 具有唯一性、经济性、广覆盖性、使用性和兼 容性的编码，是用于识别全类型机构身份的代 码。
附：机构信用代码的五大属性
（二）机构信用代码包含信息图
（三）机构信用代码与其他几个机构代码的比较 覆盖工商登记注册企业和个体，没有包含机 工商编码 关、事业单位及社会团体等经济活动主体。 仅覆盖社会团体、民办非企业，不具有广泛 民政编码 性。 编办编码 仅覆盖机关、事业单位，不具有广泛性。
（二）培训准备阶段 （2012年4月1日-2012年5月31日） 1.制定《新疆维吾尔自治区机构信用代码推广 应用工作方案》及相关子方案，明确具体工作 内容、思路、方法、措施；各级银行业金融机 构参照制订本单位推广应用实施方案，并报当 地人民银行分支机构备案； 2.印发开展全疆机构信用代码推广应用工作的 通知； 3.组织进行信用代码系统推广应用培训（详见 乌银办[2012]97号文）。2012年4月份，人民 银行乌鲁木齐中心支行组织各地、州、市人民 银行及各辖内银行业金融机构，开展全疆信用 代码推广应用培训。此外，人民银行将择时对 相关操作人员进行考试，并对合格人员发放上 岗证；
关于在企业信用报告查询中 使用机构信用代码证的通知
人民银行省内各市（州）中心支行征信部门，长沙辖内各支行业务 股： 为进一步加强机构身份核实，防止机构信用信息被冒名、违规 查询， 有效保护机构自身合法权益， 确保“企业信用信息基础数据库” 信息安全，经研究决定，在企业信用报告查询中使用机构信用代码 证作为查询申请资料。从文件下发之日起，持卡人到省内人民银行 征信部门申请查询本单位信用报告，要求提供以下资料： 1．贷款卡； 2．机构信用代码证原件及复印件； 3．介绍信；
（12）机关的下设机构
（13）街道乡镇
（14）街道乡镇的内设机构
（15）机关的二级内设机构 （16）社会团体：依法取得民政
部门颁发的社会团体法人登记证 书的团体。
（17）民办非企业：依法取得民政部门颁发的民办 非企业单位登记证书的各类民办学校、文艺团体、 职业培训中心、福利院、人才交流中心等。 （18）基金会：依法取得民政部门颁发的基金会法 人登记证书的机构。 （19）居委会。 （20）村委会。 （21）律师事务所、司法鉴定所。 （22）宗教：包括寺、庙等宗教组织。 （23）境外在境内成立的机构 。 （24）其他：包括个体工商户、非常设性机构等。
（一）机构信用代码的推广 ---信息采集与代码证发放 1 基础条件
一是由人行预先向机构信用代码系统导入全疆已开 立基本存款账户机构的“名称”和“开户许可证核 准号”信息； 二是各商业银行总行应最迟于2012年6月底通过接
4.银行业金融机构根据人民银行科技部门的 要求连通信用代码应用服务系统网络（具体 技术实施方案与计划将另行发文通知）。并 进行系统联调测试、登陆测试，确保所有推 广应用单位能顺利进入信用代码系统并应用 所有功能； 5.提请总行为新疆各级人民银行、各地方性 银行业金融机构开通机构信用代码系统管理 员用户，与总行衔接用户权限问题。组织开 通系统操作员用户并赋权；
（三）实施阶段 （2012年6月1日-2012年9月30日） 1.借助帐户年检和开立工作，组织各级人民 银行和金融机构填报基本存款账户机构信息， 并发放机构信用代码证； 2.各银行业金融机构以顶级法人机构为单位， 统一向征信中心报送本单位全部已开立基本 存款账户的存量机构相关信息； 3.推动金融机构和相关部门在反洗钱工作和 社会信用体系建设领域运用机构信用代码； 4.进行阶段性验收，协调解决实施阶段推广 应用工作中存在的问题。
（五）机构信用代码发放的对象：有24类
（1）企业法人：在工商部门登记注册、
取得法人登记证书的机构 。 （2）企业法人外的其他企业：包括企 业法人的分公司、办事处、个人独资 企业、合伙企业等 。 （3）农民专业合作社。 （4）生产经营性的分支机构。 （5）非生产经营性的分支机构 。
采集已开立基本存 采集新开立基本存款账 款账户机构信息并 户机构信息并发放代码 发 放 代 码 证 证
（二）机构信用代码的应用 ---反洗钱等领域的运用 1.
在反洗钱工作中运用代码：
客户身份识别 客户风险等级划分 异常交易分析排查
在银行机构系统建码（新成立的村镇 银行或将要系统升级的银行） 银行机构日常业务（开立帐户、办理大额 单笔存款、办理跨境汇款、保管箱业务时）
质检组织 不能覆盖非常设机构、机构的内设机构和军 机构代码 队、武警部队的队列单位等。
（四）与现有其它各类机构代码的关系
一是：机构信用代码属于新生代码，不 影响现有其他机构代码的使用； 二是：机构信用代码与现有机构代码是 整体与局部的关系，机构信用代码覆盖 现有全部机构代码； 三是：机构信用代码是现有机构代码连 接的桥梁，通过机构信用代码可以把现 有机构代码连接起来，实现信用信息共 享。
（六）机构信用代码编码及规则 （详见接口规范）
X XX XXXXXX XXXXXXXX X
准入登记 管理机构 类别 （1位）
行政 区划 （6位） 顺序 号 （8位）
机构 类别 （2位）
校验 码 （1位）
1、编码组成：
由数字和字母组成，共18位；包含5个 数据段，从左至右依次是1位准入登记 管理机构类别、2位机构类别、6位行 政区划代码、８位顺序号、1位校验码
2、编码基础：
开户许可证核准号（顺序号的来源）
3、编码规则： 准入登记管理机构类别——工商、编办、民 政、宗教、司法、银、证、保监等部门； 机构类别——企业法人、事业法人、社会团 体、内设机构等； 行政区划代码——省、市（州）、县三级代 码，共6位； 顺序号——取结算账户开户许可证核准号中 的顺序号； 校验码——系统自动生成。
口程序将本行掌握的存量机构客户信息批量导入机
构信用代码系统，并实现T+1更新。（批量采集说
明）
2 基本方式和流程
工作实质 A、录入数据至机构信用代码管理系 统，并生成完整的机构信用代码；
B、 打印代码证并发放到客户手中。
方式一： 存量机构
方式二： 新增机构
商业银行独立完成 商业银行与人民银行协作 依托账户年检 结合账户开立、核准
（四）总结阶段 （2012年10月1日－11月15日） 1．检查验收。辖内各级人民银行对辖内银行业金融机 构补充并核实系统信息、发放代码证、在反洗钱业务中 应用信用代码的情况进行检查、总结验收；
2．上报总结。2012年11月1日前，各银行业金融机构撰 写推广应用工作总结并上报当地人民银行； 11月5日前， 人行新疆各地州市中心支行整理、上报辖内推广应用工 作总结；11月15日前，人行乌鲁木齐中支整理、上报全 疆推广应用工作总结，提出相关意见和建议； 3.人民银行乌鲁木齐中心支行将对推广应用工作中的先 进单位和个人进行表彰，对工作业绩较差的单位进行通 报批评。
（一）背景、意义
（二）工作目的
（一）背景、意义
背景：2011年中国人民银行、国家预防 腐败局、中央社会管理综合治理委员会 办公室会同相关行政主管部门共同研究 建立个人和机构的社会信用代码制度 （此项工作得到了国务院副总理李克强 同志等领导的肯定和批示）。 自2012年起，在湖南省试点成功的 基础上，首先以机构信用代码为突破口， 在全国范围内正式推广应用。
6.向总行申领空白《机构信用代码证》、《 机构信用代码申请表》，并发放给辖内各级 人民银行、银行业金融机构； 7.各银行业金融机构建立空白信用代码证内 部管理制度； 8.指导条件具备的疆内地方性银行业金融机 构，根据人民银行总行下发的数据提取接口 规范，开发本单位开立基本户机构信息提取 程序（全国性银行业金融机构掌握的机构信 息由各单位总部与人民银行总行“一点式” 对接）。
四、 我区推广应用的4个工作阶段和目标
参照银办发[2012]47号文件内容，并 结合我区实际，新疆机构信用代码推广应 用工作定为自2012年3月1日开始，至2012 年11月15日结束，共分四个阶段进行。 （一）动员部署阶段 （二）培训准备阶段 （三）实施阶段 （四）总结阶段
（一）动员部署阶段 （2012年3月1日-2012年3月31日） 1. 转发总行《中国人民银行办公厅关于开展机 构信用代码推广应用工作的通知》（银办发〔 2012〕47号）文件； 2.成立新疆维吾尔自治区机构信用代码推广应 用工作领导小组； 3.组织召开信用代码推广应用工作动员会。统 一辖内各级人民银行、银行业金融机构的认识， 明确各参与单位的主要职责、任务，签订责任 书； 4. 确定辖区各金融结构负责机构信用代码工作 推广应用责任部门和业务负责人、联系人等。
（五）工作目标
一是力争实现对全疆范围内所有开立基
本存款账户机构的信息报送和代码证的 发放（推广应用阶段，各行、各地区已 开立帐户机构发证率应不低于90%，新 开立帐户机构发证率应达到100%）；
二是积极推动机构信用代码在反洗钱业
收集、整理金融行业内掌握的最新、
最准的机构基本信息，实现“一行知 晓、全行业掌握”(未来信息的更新通 过接口程序实现“T+1”方式)。
在商业银行之间共享机构实际控
制人、家族关联等信息，提高对 机构实际控制人的了解。
挖掘企业之间的关联关系，为商
业银行风险管理服务。
二、关于机构信用代码的几个概念
意义： 第一，建立机构信用代码，有助于全面推 动落实金融账户实名制。
第二，建立机构信用代码，有助于全 面提升金融服务水平。 第三，建立机构信用代码，有助于改 进社会管理方式，推进惩治和预防 腐败工作，形成社会信用体系建设 的合力。
（二）工作目的
注：开展该项工作的必要性 将同一机构各种代码对应到该机构名 下，为机构派发信用代码，扫除信息 匹配的技术障碍。
机构信用代码编码示例
例：“湖南楚风家具设计配套工程有限公司” 的机构信用代码为”G1043011101715960R”。
（七）机构信用代码证及样例
1、由人民银行总行统一设计、统一印制；
2、代码证要素:——代码； ——名称； ——地址； ——有效期； ——发证单位； ——发证日期等。
3、推广应用阶段，空白机构信用代码证作为 “重要空白凭证”管理！
（6）事业法人：依法取得法人登
记证书的事业单位，如学校、医院 等。 （7）未登记的事业单位。 （8）已登记事业法人的分支机构。 （9）未登记事业单位的分支机构 。 （10）机关法人：包括人大、政协、 民主党派、政府及部门、法院、检 察院、部队、武警等。
（11）机关的内设机构
（八）机构信用代码管理系统
机构信用代码管理系统运行 于人民银行业务网，通过金融 网间互联平台对外联机构（主 要是银行业金融机构）提供服 务，具备独立、完整的用户管 理体系。
三、机构信用代码工作流程
（一）机构信用代码的推广 ---信息采集、代码证发放 （二）机构信用代码的应用 ---反洗钱等多领域的运用
新疆机构信用代 码系统推广应用 工作要点和业务 流程介绍
人民银行乌鲁木齐中心支行 刁玺云 二O一二年四月二十四日
目录
一、机构信用代码推广应用工作背景 二、关于机构信用代码的几个概念 三、机构信用代码工作流程
四、我区推广应用的4个工作阶段和目标
五、几点工作要求
一、机构信用代码推广应用工作背景
3. 在社会信用体系建设工作中运用代码： 中小企业信用信息平台 农户信用信息平台 行业信用信息平台
地方政府信用信息平台
4. 在人民银行征信柜台业务中
运用代码： 查询机构信用报告；办理贷款卡
年审、企业征信系统信息变更等；
办理贷款卡发放业务。
中国人民银行征信中心湖南省分中心文件
湘征信分中心〔2012〕3 号
（一）基本释义
简单概括它是从信用的角度编制的，同时 具有唯一性、经济性、广覆盖性、使用性和兼 容性的编码，是用于识别全类型机构身份的代 码。
附：机构信用代码的五大属性
（二）机构信用代码包含信息图
（三）机构信用代码与其他几个机构代码的比较 覆盖工商登记注册企业和个体，没有包含机 工商编码 关、事业单位及社会团体等经济活动主体。 仅覆盖社会团体、民办非企业，不具有广泛 民政编码 性。 编办编码 仅覆盖机关、事业单位，不具有广泛性。
（二）培训准备阶段 （2012年4月1日-2012年5月31日） 1.制定《新疆维吾尔自治区机构信用代码推广 应用工作方案》及相关子方案，明确具体工作 内容、思路、方法、措施；各级银行业金融机 构参照制订本单位推广应用实施方案，并报当 地人民银行分支机构备案； 2.印发开展全疆机构信用代码推广应用工作的 通知； 3.组织进行信用代码系统推广应用培训（详见 乌银办[2012]97号文）。2012年4月份，人民 银行乌鲁木齐中心支行组织各地、州、市人民 银行及各辖内银行业金融机构，开展全疆信用 代码推广应用培训。此外，人民银行将择时对 相关操作人员进行考试，并对合格人员发放上 岗证；
关于在企业信用报告查询中 使用机构信用代码证的通知
人民银行省内各市（州）中心支行征信部门，长沙辖内各支行业务 股： 为进一步加强机构身份核实，防止机构信用信息被冒名、违规 查询， 有效保护机构自身合法权益， 确保“企业信用信息基础数据库” 信息安全，经研究决定，在企业信用报告查询中使用机构信用代码 证作为查询申请资料。从文件下发之日起，持卡人到省内人民银行 征信部门申请查询本单位信用报告，要求提供以下资料： 1．贷款卡； 2．机构信用代码证原件及复印件； 3．介绍信；
（12）机关的下设机构
（13）街道乡镇
（14）街道乡镇的内设机构
（15）机关的二级内设机构 （16）社会团体：依法取得民政
部门颁发的社会团体法人登记证 书的团体。
（17）民办非企业：依法取得民政部门颁发的民办 非企业单位登记证书的各类民办学校、文艺团体、 职业培训中心、福利院、人才交流中心等。 （18）基金会：依法取得民政部门颁发的基金会法 人登记证书的机构。 （19）居委会。 （20）村委会。 （21）律师事务所、司法鉴定所。 （22）宗教：包括寺、庙等宗教组织。 （23）境外在境内成立的机构 。 （24）其他：包括个体工商户、非常设性机构等。