金融市场学模拟试题及答案

金融市场学模拟试题及答案
金融市场学模拟试题一
一、单选题（本大题共20个子题，每个子题1分，共20分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的
括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.金融市场以（）为交易对象。

a．实物资产b．货币资产c．金融资产d．无形资产2．上海黄金交易所于正式开业。

()
a、 1990年12月B.1991年6月C.2001年10月D.2002年10月3。

在证券交易所的
组织形式中，不以盈利为目的的是公司制度会员制度批准制度许可证制度。

一般而言，金
融工具的流动性和还款期（）
a．成正比关系b．成反比关系c．成线性关系d．无确定关系5．下列关于普通股和
优先股的股东权益，不正确的是()
a、普通股股东享有参与公司经营的权利。

B.优先股股东一般不享有参与公司运营的
权利。

C.普通股股东不得撤回其股份。

D.优先股股东不得要求公司赎回其股份。

6.以下三
种证券投资的风险从大到小顺序正确：（a）股票、基金、债券、B.股票、债券、基金、C.基金、股票、债券D.基金、债券、股票
7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是(）a．银行
本票b．商业本票c．商业承兑汇票d．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是(）a．短
期资金融通b．长期资金融通c．套期保值d．投机
9.债务人未能履行合同并按时返还本金的风险为：（）系统性风险B.非系统性风险C.信用风险D.市场风险10。

央行参与货币市场的主要目的是（）
a．实现货币政策目标b．进行短期融资c．实现合理投资组合d．取得佣金收入
11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率()a．保持不变b．与实际利率对应c．调高d．调低12．世界五大黄金市场不包括()a．伦敦b．纽约c．东京
d．香港
13.在中国，可以直接进入股票市场的金融机构是：A.证券市场B.商业银行C.政策性
银行D.金融公司14。

股票发行方式根据是否通过金融中介机构推动可分为（）种
a．公募发行和私募发行b．直接发行和间接发行c．场内发行和场外发行d．招标发
行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为()a．10股b．50
股c．100股d．1000股
16.特别接受佣金经纪人再委托，代其买卖并收取一定佣金的人是（）专业经纪人B.专家经纪人C.零股交易商D.交易大厅交易商17。

我国上市债券的交易方式主要是。

（）A.现货B.期货C.期权D.回购协议18。

中国汇率采用的定价方法为（）
a．直接标价法b．间接标价法c．美元标价法d．直接标价和间接标价法相结合19．黄金市场按交易类型和交易方式可分为()
a、一级和二级市场B.直接和间接市场C.现货和期货市场D.官方市场和黑市
20．关于期权交易双方的风险，正确的是()
a、 B.卖方有有限的损失和无限的收入C.买方有有限的收入和无限的损失D.卖方有
无限的损失和收入
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
每个子问题中列出的五个选项中至少有两个符合问题的要求。

请在问题后括号内填写代码。

错误选择、多次选择、较少选择或没有选择都没有意义。

21.中国的货币市场主要
包括（a）外汇市场和（b）商业票据市场
c．银行间同业拆借市场d．银行间债券市场e．股票市场22．机构投资者包括()
a、保险公司B.养老基金C.投资基金D.证券公司E.银行23。

目前，中国国内外币同业拆借市场的交易货币为（美元）日元、日元、欧元、香港元、英磅24。

有（）种可以贴现的流通票据
a．商业本票b．商业汇票c．银行承兑汇票d．政府债券e．金融债券25．股份公司增资的目的主要有()a．提高自有资本比重b．维持和扩大经营
c、符合证券交易所上市标准D.促进合作，维护运营控制E.股东权益
三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)
可转让的存单汇率为28掉期29资本市场
四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
30.简要描述金融工具的特征。

31.股票流通市场具有哪些功能?32.影响黄金价格的因素有哪些?33.简述金融衍生品
的作用。

34.简要描述有效市场的类型。

五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35．试分析货币市场主要参与者的参与目的。

36．试述全球金融市场监管模式变革的趋势。

参考答案1。

1.C2。

D3。

B4。

B5。

D6。

A7。

A8。

A9。

CL0。

全部的Dl2。

CL3。

AL4。

BL5。

C16。

BL7。

Al8。

Al9。

C20。

A.
二、二1．bcd22．abcde23．abcd24．abcde25．abcde三．名词解释
大额定期存款可转让凭证：是商业银行签发的可在市场上转让的存款凭证。

汇率：指外汇市场的价格，指一国货币对另一国货币的比率。

掉期交易：是外汇交易者在买进(或卖出)即期外汇的同时，卖出(或买进)数额基本相同的远期外汇。

资本市场：指特殊融资期限在1年以上的中长期基金市场。

四．简答题30.金融工具一般具有以下基本特征：(1)期限性，指金融工具一般都有明确的偿还期限。

但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存款的偿还期限可看作是零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的。

(2)流动性，指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。

(3)风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。

(4)收益性，指持有金融工具能够带来一定的收益。

31.股票流通市场主要有以下功能：（1）增加投资者手中金融资产的流动性。

（2）它为股票发行提供了条件，并将短期投资者的资金转化为公司的长期固定资本。

（3）对促进社会投资结构优化发挥了作用。

32．影响黄金价格的因素主要有：(1)黄金作为一种商品，价格首先受供求关系的影响。

(2)世界经济周期发展趋势的影响。

(3)通货膨胀与利率对比关系的影响。

(4)外汇价格变动的影响。

(5)政治局势与事件的影响。

(6)石油价格变动的影响。

33.简述金融衍生品的作用：一是有利于金融市场向完整市场发展（2分）；第二，价格发现（2分）
分）三，投机功能（2分）四，风险管理（1分）
34.简要描述有效市场的类型。

一，弱式有效市场：市场价格充分反映所有过去的证券价格信息。

（2分）
二、半强有效市场：资产价格不仅反映历史信息，还反映与公司证券相关的所有公共信息。

（2分）第三，强有效市场：市场价格反映了公司的所有可用信息，因此任何人都不能根据内幕信息获得超额利润。

（2分）
五，论述题
35.尝试分析货币市场主要参与者的参与目的。

货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员，他们参与货币
市场的目的各不相同：(1)机构类参与者①中央银行，参与货币市场的目的是通过公开市
场业务，实现货币政策目标。

②商业银行，参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通。

③非银行类金融机构，主要包括投资银行、保险公司、养老基金和其
他各类证券投资基金，参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种，实
现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资。

④政府，参与货币市场的主
要目的是筹集短期资金，以解决财政收支过程中短期资金不足的困难。

⑤企业，参与货币
市场的主要目的是调整流动性资产比重，取得短期投资收益。

(2)货币市场专业人员，包
括经纪人、交易商、承销商，参与货币市场是为了取得佣金收入或价差收入。

36，试述全
球金融市场监管模式变革的趋势。

一、从单独监管到混合监管。

2、从制度监督到职能监督。

3、从单向监管到全面
监管。

4、从封闭式监管到开放式监管。

5、合规监管与风险监管并重。

6、从国家监管
到跨境监管。

金融市场学模拟试题二一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
每个子问题中列出的四个选项中只有一个符合问题的要求。

请在问题后括号内填写代码。

选择错误、多次选择或没有选择都没有意义。

1.二战前，世界上最大的黄金市场是（）
a.苏黎世黄金市场
b.香港黄金市场
c.纽约黄金市场
d.伦敦黄金市场2.以下不属于证
券交易所的职责的是（）
a、提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布市场3.政府债券的
风险主要体现为（）。