关于落实银行案件防范责任制的措施

关于落实银行案件防范责任制的措施
一、加强银行案件防范责任制落实
1、建立合理有效的责任制定和责任实施机制。

在金融信用业务运作
过程中应建立完整的责任体系，明确机构、部门和个人的责任，落实责任、检查责任、纠正责任等，形成责任制的约束机制，有效把控信用风险，防
范金融案件发生。

2、切实执行客户身份管理制度。

各金融机构应建立客户身份管理制度，实施客户真实身份认证，确保客户经过仔细审核，其身份真实有效，
明确客户身份，以有效预防金融诈骗等欺诈行为。

3、加强对金融信息中心的检查和监督。

金融信息中心是金融结算和
贷款交易的重要载体，应加强对信息中心操作和服务的检查和监督，落实
审核检查、异常处理、联机监控等相关工作，保障金融结算安全。

4、加强金融机构内部控制和内部稽查。

金融机构应加强内部控制，
落实内部稽查、风险培训、风险监测等措施，以有效发现和处理存在的金
融风险，确保信息安全，降低案件产生的风险。

5、改善金融机构内信息共享机制。