工商银行可疑报告典型经验报送

工商银行可疑报告典型经验报送
20xx年，工行xx分行始终把可疑交易报告报送工作作为反洗钱工作的重中之重来抓，采取五项有效措施不断加强异常交易甄别工作，努力提升可疑交易报告质量。

一、加强学习，努力提高履职能力。

该行要求反洗钱中心全员要加强对各项监管法规的学习，密切关注反洗钱监管新思路和新举措，始终保持较高的警惕性和敏感性投入到日常的可疑交易甄别工作中，熟练掌握新一代反洗钱监控系统的各项功能，结合当前的监管重点和热点，钻研分析最新的洗钱风险特征，努力提高履职能力。

二、集中研判，提高可疑报告质量。

该行对甄别出的可疑交易实行集中研判，对初步甄别出的可疑账户从交易金额、交易对手、地区分布、交易时间、交易频率、是否跨行交易等方面进行认真的综合分析研判，加强可疑交易甄别分析交流。

大家集思广益，寻找其规律性、特殊性、反常性，及时发现洗钱犯罪的新情况、新动向、解决新问题，对确定为可疑的要及时报送，确保反洗钱可疑交易报告报送质量。

三、强化协查，提高报告情报价值。

在做好甄别分析的基础上，有重点有针对性的强化内部协查工作，尽最大可能掌握可疑客户的第一手资料，如职业、工作经营、资金交易的来源和用途、经营状况以及异常交易行为等，在真正“了解你的客户”上下功夫。

综合分析判断客户身份背景和身份特征，为可疑交易的有效甄别提供有力依据，不断提高可疑报告情报价值。

四、做好自查，杜绝漏报错报现象。

该行按照按照《中国工商银行山东省分行大额交易和可疑交易报告管理实施细则》要求，按季对反洗钱报告质量进行抽查，根据检查存在的问题，认真分析原因，学习借鉴总、省行先进经验做法，取长补短，积累案例素材，总结案例中的洗钱类罪特征，不断提高可疑交易报告质量，杜绝漏报、错报现象。

五、加强沟通，积极配合监管调查。

该行报送重点可疑报告前，及时与人民银行相关人员沟通交流，在报告报出后，密切关注可疑账户资金交易，发现问题及时向人民银行反馈报告的后续交易情况，积极配合人民银行对可疑交易的调查工作。