储蓄投资话术示范
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資本 報酬率 複利 時間
選擇投資工具應考慮的要點
最低投資金額 安全性 報酬率 短期收入 長期潛力 變現能力
各種投資工具比較
銀行存款 保險 股票 跟會 共同基金 債券 外匯 期貨 房地產
各種投資工具最低投資金額和報酬比較
投資工具
房地產 期貨 跟會 股票 共同基金 黃金條塊 債券 外幣存款 年金保險 銀行存款
適宜的投資工具
個活.定活.標標 定活.標標.黃黃. 小小小小 房房房.股股. 基黃.股票 房房房.股股. 債票.基黃 房房房.股股. 基黃.單期 定活.房房房. 遺房遺遺.家單債票
36~ 45歲
46~ 55歲56~ 65歲 6 Nhomakorabea~ 死死
正確的投資方法
計 算 財 力
評估風險承受能力
決定投資項目
財富累積四要素
最低金額(新台幣) 報酬率 最低金額(新台幣)
高 1~2百萬元 1~2百萬元 15萬元 約15萬元 5000元 5000元 10000元 約10000元 3000元 3000元/月 數萬元 數萬至數百萬 10萬元 10萬元 20萬元 20萬元 100元 100元
低
各種投資工具最低投資金額和報酬比較
人生理財六大階段
理理理理
單單單 (探探單) 家家家家 (建建單) 家家家家 (累累單) 家家家家 (穩穩單) 家家家家 (高高單) 退退退退 (安安單)
年年
15~ 歲 23 24~ 35歲
重要支出項目
1.學學 2.個個個個個學 3.零零零零 1.結結.家家 2.購購.購購 3.子子個子.輔子 1.子子子子零零 2.購購購購 3.退退退退黃 1.購購購購 2.子子子子 3.個個零零 1.個個零零 2.醫醫退醫學零 1.個個零零 2.醫醫.旅旅零零
為何要理財？ 為何要理財？
追求圓滿的經濟生活 提高生活品質 重視子女教育 安排儲蓄投資 計劃退休生活
為什麼要投資
不投資將會面臨二個問題 (1)存款不知不覺流失 (1)存款不知不覺流失 (2)存款增加的速度 存款增加的速度， (2)存款增加的速度，趕不上 你未來的需求
理財規劃步驟
了解個人財務收支情形 設定理財目標 訂定理財計劃 執行理財計劃 定期審核財務狀況
時間
投資跸
保險
累 積 財 富
0 保險過程
保費支出
時間
或有財富(保險金額 或有財富 保險金額) 保險金額
理財的矛盾
投資 儲蓄 保險 人身保全
Role Play 話術演練
投資工具 報酬率 風險 短期收入 增值潛力 變現性
房地產 期貨 跟會 外匯 股票 共同基金 債券 銀行存款
高
高
低
高
不佳
低
低
高
低
佳
財務規劃的理財金字塔
後
投資 儲蓄
先
保險 人身保全
儲蓄
累 積 財 富
投資
累 積 財 富
35 30 25 20 15 10 5 0 -5 -10 -15 -20 -25 -30 -35
選擇投資工具應考慮的要點
最低投資金額 安全性 報酬率 短期收入 長期潛力 變現能力
各種投資工具比較
銀行存款 保險 股票 跟會 共同基金 債券 外匯 期貨 房地產
各種投資工具最低投資金額和報酬比較
投資工具
房地產 期貨 跟會 股票 共同基金 黃金條塊 債券 外幣存款 年金保險 銀行存款
適宜的投資工具
個活.定活.標標 定活.標標.黃黃. 小小小小 房房房.股股. 基黃.股票 房房房.股股. 債票.基黃 房房房.股股. 基黃.單期 定活.房房房. 遺房遺遺.家單債票
36~ 45歲
46~ 55歲56~ 65歲 6 Nhomakorabea~ 死死
正確的投資方法
計 算 財 力
評估風險承受能力
決定投資項目
財富累積四要素
最低金額(新台幣) 報酬率 最低金額(新台幣)
高 1~2百萬元 1~2百萬元 15萬元 約15萬元 5000元 5000元 10000元 約10000元 3000元 3000元/月 數萬元 數萬至數百萬 10萬元 10萬元 20萬元 20萬元 100元 100元
低
各種投資工具最低投資金額和報酬比較
人生理財六大階段
理理理理
單單單 (探探單) 家家家家 (建建單) 家家家家 (累累單) 家家家家 (穩穩單) 家家家家 (高高單) 退退退退 (安安單)
年年
15~ 歲 23 24~ 35歲
重要支出項目
1.學學 2.個個個個個學 3.零零零零 1.結結.家家 2.購購.購購 3.子子個子.輔子 1.子子子子零零 2.購購購購 3.退退退退黃 1.購購購購 2.子子子子 3.個個零零 1.個個零零 2.醫醫退醫學零 1.個個零零 2.醫醫.旅旅零零
為何要理財？ 為何要理財？
追求圓滿的經濟生活 提高生活品質 重視子女教育 安排儲蓄投資 計劃退休生活
為什麼要投資
不投資將會面臨二個問題 (1)存款不知不覺流失 (1)存款不知不覺流失 (2)存款增加的速度 存款增加的速度， (2)存款增加的速度，趕不上 你未來的需求
理財規劃步驟
了解個人財務收支情形 設定理財目標 訂定理財計劃 執行理財計劃 定期審核財務狀況
時間
投資跸
保險
累 積 財 富
0 保險過程
保費支出
時間
或有財富(保險金額 或有財富 保險金額) 保險金額
理財的矛盾
投資 儲蓄 保險 人身保全
Role Play 話術演練
投資工具 報酬率 風險 短期收入 增值潛力 變現性
房地產 期貨 跟會 外匯 股票 共同基金 債券 銀行存款
高
高
低
高
不佳
低
低
高
低
佳
財務規劃的理財金字塔
後
投資 儲蓄
先
保險 人身保全
儲蓄
累 積 財 富
投資
累 積 財 富
35 30 25 20 15 10 5 0 -5 -10 -15 -20 -25 -30 -35