中国银行从业人员考试之公共基础第八章卷

《公共基础》第八章测试卷
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一、单选（72题，每题0.5分，共36分）
1.贪污罪的犯罪主体是( )。

A．自然人 B．单位 C．国家工作人员 D．政府官员
2.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征在于( )。

A．是否有特定的集资对象 B．是否采取了集资票证
C．是否依托金融机构 D．是否具有非法占有他人财物的目的
3.根据所侵犯的客体不同，金融犯罪可分为( )。

A．诈骗型金融犯罪；伪造型金融犯罪；利用便利型金融犯罪；规避型金融犯罪
B．危害货币管理制度的犯罪；危害金融机构管理制度的犯罪；危害金融业务管理制度的犯罪
C．针对银行的犯罪；银行人员职务犯罪
D．外部犯罪；内部犯罪
4.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，对于李某的下列行为，说法正确的是( )。

A．只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪
B．从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪
C．以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪
D．以上行为都构成犯罪
5．贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。

A．本机构他人的财物 B．其他机构他人的财物 C．公共财物 D．以上都对
6.金融工作人员购买假币行为可能构成的罪名是( )。

A．购买假币罪 B．金融工作人员购买假币罪 C．非法持有假币罪 D．违反货币管理规定罪
7.下列关于高利转贷罪的表述中，错误的是( )。

A．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金
B．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得l倍以上5倍以下罚金
C．单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以上7年以下有期徒刑或者拘役
D．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金
8.我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。

但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。

以上这种伪造行为属于( )。

A．有形伪造 B．无形伪造 C．变造 D．以上都不正确
9.以下是顺序被打乱的金融诈骗罪客观上所需经过的步骤，其正确的逻辑顺序应该是( )。

①实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；
②受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失；
③使受骗人陷人或者强化认识错误；
④受骗者因被骗而做出行为人期待的财产处分行为。

A．①②③④ B．①③④② C．②③④① D．③④①②
10.根据《刑法》第一百七十六条规定，犯非法吸收公众存款罪的，处( )。

A．3年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚金
B.3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金
C.3年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金
D.3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金
11.金融犯罪的客观方面要件，是指能够说明行为主体侵害国家金融管理秩序及其侵害程度，而被《刑法》所
规定的构成金融犯罪必具备的客观方面的事实特征。

客观方面要件不包括（）。

A危害金融管理秩序的行为 B金融犯罪的危害后果 C金融犯罪的行为对象 D金融犯罪的自然人主体
12. 金融犯罪侵犯的客体是（）。

A. 金融管理秩序
B. 客户存款
C. 银行
D. 银行从业人员
13.不属于危害货币管理罪的是（）。

A. 持有大额外汇现金
B. 伪造货币
C. 出售、购买、运输假币
D. 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币
14. 违法发放贷款罪的主体是（）。

A. 银行信贷资金
B. 银行存款
C. 信贷人员自有资金
D. 银行工作人员
15.没有金融票证制作权的人假冒他人名义，擅自制造外观上足以使一般人误认为是真实金融票证的假金融票证，这是（）。

A. 无形伪造
B. 有形伪造
C. 无形变造
D. 有形变造
16.法律要求行为人必须履行的行为是（）。

A. 权利性规定
B. 义务性规定
C. 道德准则
D. 授权性规定
17．下列人员中，（）不可以称为金融犯罪的主体。

（）
A达到法定的刑事责任年龄的自然人 B具有刑事责任能力的人
C未达到法定刑事责任年龄的自然人 D实施了金融犯罪行为的单位主体
18．张某是银行的工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有200万元资产的资信证明，张某的行为构成（）。

A．违反银行内部规定 B．非法出具金融票证罪 C．伪造金融票证罪 D．非法出具资信证明罪
19. 根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是（）。

A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
20. 以下哪种行为是触犯《刑法》的有关规定的？（）
A.商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动
B.使用作废的信用证
C.村镇银行经批准吸收公众存款
D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
21. 下列行为没有违法的是（）。

A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款
B.收买他人信用卡信息资料
C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资
22. 伪造货币罪侵犯的客体是（）。

A.购买假币者
B.金融机构
C.货币
D.国家货币管理制度
23. 下列关于金融犯罪说法错误的是（）。

A.金融犯罪的主观方面不一定是故意
B.金融犯罪不一定以非法占有为目的
C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规
24.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）。

A.国家的银行管理制
B.国家对金融机构的准人管理制度
C.国家对存款的管理制度
D.国家对贷款的管理制度
25. 下列所列的犯罪，哪个不属于金融犯罪？（）
A信用证诈骗罪 B洗钱罪 C非法经营罪 D非法吸收公众存款罪
26. 下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。

A.受贿罪
B.票据诈骗罪
C.变造货币罪
D.签订、履行合同失职被骗罪
27.根据金融犯罪（）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

A.侵犯的客体
B.行为方式
C.实施主体
D.造成的危害
28.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满（）周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。

A.14
B.16
C.18
D.22
29.下列行为不构成违法行为的是（）。

A.以自制人民币换取真币
B.出售自制人民币
C.在不知是假币的情况下使用了假币
D.帮助朋友运输了假币，但数额较小
30.职务侵占罪与贪污罪的区别不包括（）。

A.犯罪主体不同
B.刑罚处罚幅度不同
C.犯罪对象不同
D.客观方面不同
31.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。

这一做法（）。

A.属于背信运用受托财产罪
B.属于挪用资金罪
C.属于正常经营活动亏损
D.违反了《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》
32.以下不属于挪用资金行为的是（）。

A.挪用资金进行非法活动的
B.经当事人允许，正常使用资金
C.挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动
D.挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还
33.以下金融犯罪的主体属于特殊主体的是（）。

A伪造、变造金融票据罪 B有价证券诈骗罪
C非法吸收公众存款罪 D用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪
34.集资诈骗罪的客体是（）。

A.贷款
B.信用证项下当事人的财产
C.社会公众的财产与国家的金融秩序
D.信用卡管理制度
35.犯持有、使用假币罪数额巨大的，（）。

A.处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金
B.处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
C.处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金
D.处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
36.某银行会计伙同另一银行出纳员，先后多次从上海等地购回假人民币50万余元。

将将其换取真币牟利，他们的行为（）。

A以金融工作人员购买假币罪、以假币换取货币一罪处罚
B以金融工作人员购买假币罪和金融工作人员以假币换取货币两罪并罚
C以金融工作人员购买假币罪处罚
D以金融工作人员以假币换取货币罪处罚
37.甲利用自动存款机，先后三次将手中的假人民币存入银行，数量高达20万余元，则他犯了（）。

A占有假币罪 B私藏假币罪 C使用假币罪 D购买假币罪
38.乙出售、运输假币后使用假币的，司法机关应以（）对其判处。

A运输假币罪 B使用假币罪 C出售假币罪 D以出售、运输假币和使用假币罪数罪并罚
39.单位擅自设立金融机构罪，应（）。

A只对单位判处罚金
B只对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予行政处分
C对单位罚款
D对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照规定处罚
40.个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。

A集资诈骗罪 B非法吸收公众存款罪 C破坏银行管理罪 D破坏金融机构组织管理罪
41.有些商业银行和信用社，为了争揽客户，擅自提高利率或在存款时先支付利息属于（）。

A贷款诈骗罪 B破坏金融机构组织管理罪 C非法吸收公众存款罪 D高丽转贷罪
42.银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于（）。

A伪造、变造金融票据罪 B金融凭证诈骗罪 C民事纠纷 D非法吸收公众存款罪
43.某企业为了扩展业务规模，要求员工集资入股，后该企业集资200万元，未及分红即被他人告发，该业务的行为（）。

A构成非法吸收公众存款罪 B不构成犯罪 C集资诈骗罪 D擅自发行企业债券罪
44.下列行为中，（）不属于持有、使用假币罪的范畴。

（）
A使用假币购买商品 B将假币存入银行或兑换其他货币 C使用假币参与赌博 D以假币作为资信证明
45.行为人购买假币后使用的，以（）从重处罚。

A购买假币罪 B使用假币罪 C购买、使用假币 D持有假币罪
46.关于非法从事银行业金融机构业务活动的处罚说法正确的是（）。

A依法追究刑事责任
B只对直接负责的主管人员和其他负责人员处罚
C对单位判处罚金的同时，对直接负责的主管人员给予行政处分
D尚不构成犯罪的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款
47.甲在家私设银行、钱庄，非法办理存款贷款业务，他这种非法吸收公众存款的行为属于（）。

A主体不合法 B方式不合法 C客体不合法 D形式不合法
48.我国一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口服装合同，到某地银行办理一笔大额银行汇票托收业务，但经银行向有关部门查询后，其所提供的银行汇票纯属伪造。

以上这种伪造行为属于（）。

A有形伪造 B无形伪造 C变造 D仿造
49.以下行为尚不构成违法行为的有（）。

A以自制人民币换取真币 B出售自制人民币
C在不知是假币的情况下使用了假币 D帮助朋友运输了假币，但数额较小
50.违法发放贷款犯罪的主体是（）。

A公司总经理 B保险公司 C证券公司 D银行工作人员
51.根据《刑法》的有关规定，诈骗银行贷款的行为时（）.
A某企业将价值2000万元的厂房抵押给银行获取了2000万元贷款，然后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
B某企业由于经营不善，不能按期归还贷款
C某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
D某企业向职工借款并支付相应的利息，用于公司经营
52.根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（）
A编造引进资金的理由从银行贷款 B上市公司董事长变更，没有进行披露
C自制信用卡从银行提款机提款 D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
53.甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是（）。

A处三年以下有期徒刑或者拘役，单处一万元以上十万元以下罚金
B处三年以上五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
C处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万元以下罚金
D处三年以下有期徒刑或者拘役，并处单处一万元以上十万元以下罚金
54.集资诈骗罪非法集资等行为的区别主要体现为（）。

A行为违法 B性质恶劣 C集资人不具资格 D具有非法占有他人财产的目的
55.贷款诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体。

（）
A是否涉及巨额资金 B是否涉及众多被害人 C是否只能由个人实施 D犯罪对象是否是金融机构
56.下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是（）。

A委托收款凭证 B本票、汇票、支票 C汇款凭证 D银行存单
57.下列行为人中，（）不可能构成贷款诈骗罪的主体。

A某外贸公司的经理 B某城市商业银行信贷员 C某建筑安装工程公司 D已满十八周岁的学生
58.银行或金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，既可能构成贷款诈骗罪的共犯，也可能构成职务侵占罪或贪污罪，关键区别在于（）。

A主观方面是否是故意 B是否采用虚构事实，隐瞒真相的方法
C银行是否被骗 D所侵犯的客体是否是贷款
59.行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）
A票据诈骗罪 B金融凭证诈骗罪 C民事纠纷 D诈骗罪
60.盗窃信用卡并使用的，定（）。

A盗窃罪 B金融凭证诈骗罪 C信用证诈骗罪 D信用卡诈骗罪
61.以下关于行贿、受贿说法正确的是（）。

A赠送领导价格昂贵的礼物不属于行贿
B只有个人才会构成行贿罪
C行贿人在被追诉前即使主动交代行贿行为，也不可能减轻其处罚
D国家工作人员在公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能构成受贿罪
62.下列所列各项，不属于洗钱罪的上游犯罪是（）。

A破坏金融管理秩序罪 B走私犯罪 C贪污贿赂罪 D伪造货币罪。