中级金融专业-金融风险与金融危机(精选试题)
中级经济师金融第七章金融工程与金融风险习题及答案
第七章金融工程与金融风险一、单项选择题1、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2%提升至（）。
A、3%B、4%C、4.5%D、5%2、巴塞尔协议Ⅲ要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至（）。
A、8.5%B、9%C、9.5%D、10.5%3、（）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
A、流动性覆盖比率（LCR）B、净稳定融资比率（MSPR）C、流动性比率D、资产负债比率4、中国人民银行研究构建了（），并从2016年开始实施。
A、金融机构宏观合规评估体系B、金融机构微观审慎评估体系C、金融机构宏观审慎评估体系D、金融机构微观合规评估体系5、交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险属于（）。
A、投资风险B、信用风险C、市场风险D、声誉风险6、我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。
此种情形说明该企业承受了汇率风险中的（）。
A、交易风险B、折算风险C、转移风险D、经济风险7、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。
A、信用风险B、法律风险C、流动性风险D、操作风险8、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。
这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。
这种情形属于我国企业承受的（）。
A、利率风险B、汇率风险C、投资风险D、操作风险9、狭义的金融工程认为金融工程学科产生的本质原因是（）。
A、解决金融问题的方法和手段B、金融体制的缺陷C、金融理论的发展D、风险管理的需求10、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。
经济师中级金融专业知识与实务(金融风险与金融危机)模拟试卷1(
经济师中级金融专业知识与实务（金融风险与金融危机）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。
此种情形说明该企业承受了汇率风险中的( )。
（2009年真题）A．交易风险B．折算风险C．转移风险D．经济风险正确答案：A解析：交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。
2．属于非系统金融风险是( )。
A．流动性风险B．政策性风险C．货币风险D．国际收支风险正确答案：A解析：BCD三项属于系统性金融风险。
3．市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。
A．监管机构B．利益相关者C．高级管理层D．风险管理部门正确答案：B解析：市场约束旨在通过市场力量来约束银行，其运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动，其中利益相关者包括银行股东、存款人、债权人等。
4．商业银行创新中，最经常、最普遍、最重要的内容是( )。
A．制度安排创新B．机构设置创新C．管理模式创新D．金融产品创新正确答案：D解析：金融产品创新是银行金融创新中的重要内容。
5．在我国商业银行创新中，( )。
A．管理模式创新最能为客户直接观察和感受到B．人员准备创新要求商业银行不仅通过各种创新的方式吸引并留住人才，还要通过创新的方式培养、提升现有人才的素质C．现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变D．不必考虑金融产品的创新正确答案：B解析：在我国商业银行金融创新中，金融产品创新最能为客户直接观察和感觉到，故A选项错误。
在机构设置方面，我国银行主要是实现从“部门银行”向“流程银行”的转变，故C选项错误。
金融产品创新是银行金融创新中的重要内容，是各家银行之间竞争的焦点，故D选项错误。
2022年中级经济师《金融》章节练习：金融工程与金融风险
1[.单选题]以下关于远期利率协议说法错误的是()。
A.远期利率协议的买方是名义借款人B.远期利率协议的卖方是名义贷款人C.远期利率协议涉及三个时间点，协议生效日、交割日以及到期日D.远期利率协议的交割日是在名义贷款期末[答案]D[解析]远期利率协议的名义贷款起息日即交割日。
2[.单选题]金融互换的套利运用的是()。
A.比较劣势原理B.比较优势原理C.绝对优势原理D.绝对劣势原理[答案]B[解析]金融互换的套利运用的是比较优势原理。
3[.单选题]建立一个期货头寸，待这个期货合约到期前将其平仓，再建立另一个到期日较晚的期货头寸直至套期保值期限届满，称之为()。
A.滚动套期保值B.完全套期保值C.期权的动态淘气保值D.现货资产套期保值[答案]A[解析]滚动套期保值是指建立一个期货头寸，待这个期货合约到期前将其平仓，再建立另一个到期日较晚的期货头寸直至套期保值期限届满。
4[.单选题]假设任何风险资产的期望收益均为无风险收益，因此任何资产当前的价值等于未来资产的无风险贴现的定价法是()。
A.状态价格定价技术B.风险中性定价法C.积木分析法D.套利定价法[答案]B[解析]核风险中性定价法的概念。
5[.单选题]()是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。
A.利率互换B.货币互换C.金融互换D.指数互换[答案]B[解析]货币互换是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。
6[.多选题]中央银行投放基础货币的渠道有()。
A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券E.卖出政府部门的债券[答案]ACD[解析]本题考查中央银行投放基础货币的渠道。
中央银行投放基础货币的渠道有对商业银行等金融机构的再贷款;收购金、银、外汇等储备资产投放的货币;购买政府部门的债券。
2023年经济师中级金融专业真题及详解
2023年经济师中级金融专业真题及详解一、单项选择题(共60题, 每题1分, 每题旳备选项中, 只有一种最符题意旳)1.在金融市场中, 既是重要旳资金需求者和供应者, 又是金融衍生品市场上重要旳套期保值主体旳是( )。
A.家庭B.企业C.中央银行D.政府参照答案: B【答案解析】：企业是金融市场运行旳基础, 是重要旳资金需求者和供应者。
此外, 企业还是金融衍生品市场上重要旳套期保值主体。
【试题点评】: 本题考察金融市场旳主体。
参见教材P9.2.金融工具在金融市场上可以迅速地转化为现金而不致遭受损失旳能力是指金融工具旳( )。
A.期限性B.流动性C.收益性D.风险性参照答案: B【答案解析】: 流动性是指金融工具在金融市场上可以迅速地转化为现金而不致遭受损失旳能力。
【试题点评】: 本题考察金融工具流动性旳概念。
参见教材P10.3.具有“准货币”特性旳金融工具是( )。
A.货币市场工具B.资本市场工具C.金融衍生品D.外汇市场工具参照答案: A【答案解析】：货币市场中交易旳金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点, 具有“准货币”特性。
【试题点评】: 本题考察货币市场工具旳特点。
参见教材P13.4.在金融期权中, 赋予合约买方在未来某一确定旳时间或者某一时间内, 以固定旳价格发售有关资产旳合约旳形式叫( )。
A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案解析】：看跌期权旳买方有权在某一确定旳时间或者某一时间内, 以确定旳价格发售有关资产。
【试题点评】: 本题考察看跌期权旳概念。
参见教材P19.5.在我国旳债券回购市场上, 回购期限是( )。
A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内参照答案: D【答案解析】：回购券种为国债和经中国人民银行同意旳金融债券, 回购期限在1年如下。
【试题点评】: 参见教材P22.6.若某笔贷款旳名义利率是7%, 同期旳市场通货膨胀率是3%, 则该笔贷款旳实际利率是( )。
中级金融经济师-金融工程与金融风险(精选试题)
中级金融经济师-金融工程与金融风险1、在我国，最具有代表性的商业银行中间业务创新是（）。
A.信托存款B.质押贷款C.回购协议D.信用卡业务2、按金融创新的动因划分，金融创新可以分为（）等类型。
A.逃避管制B.规避风险型C.政策推动D.技术推动型E.理财型3、下列属于我国21世纪以来金融管理制度创新内容的是（）。
A.中央银行体制的形式B.对于混业经营的尝试C.设立同业拆借市场D.黄金市场开锣4、利用市场不完全条件下，有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术称为（）。
A.金融期货B.金融期权C.掉期D.套利5、商业银行资产业务创新的主要目的是（）。
A.降低风险B.存款账户的灵活性C.创造更多的派生存款D.规避金融监管当局对资本金的特殊要求6、金融相关比率是指（）。
A.实物资产总额与对外净资产之比B.与金融行业财务分析的有关比率C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.是描述国家经济金融发展的相关时期指标7、下列属于金融约束论与金融抑制论根本区别的是（）。
A.金融约束论强调严格管制，金融抑制论强调金融自由化B.金融约束是主动的，金融抑制是被动的C.金融约束是在金融抑制的基础上发展起来的D.金融约束论指出通过一些适当的金融管制措施来创造租金，为竞争者提供适当的激励8、哈罗德-多马的经济增长模型为（）。
A.sY＝u△YB.M／P＝L（Y，Z／Y，d-π+）；δ（M／P）／δ（I／Y）＞0C.s／△Y＝Y／uD.［s-（1-s）λn］f（k）＝nk9、金融深化对经济增长的反作用主要表现在（）。
A.对金融机构管理缺乏激励机制时，金融深化会放大冲击和震动B.金融深化在经济增长时加速增长，在危机时加大危机C.金融深化会扩大投机，破坏经济平稳发展D.金融深化会帮助一些机构绕开管制，从而破坏金融秩序10、社会的货币化程度，是指（）。
A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额11、狭义上的金融创新是对金融工具的金融创新，以1961年美国银行推出的（）为典型标志。
经济师中级金融专业知识与实务(金融风险与金融危机)模拟试卷1(
经济师中级金融专业知识与实务（金融风险与金融危机）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．在应对金融衍生产品的投资风险的方法中，将前台后台、职员的合理分工和分离，清楚划分和界定不同层次人员的权力责任，达到相互制约和牵制的效果属于( )。
A．加强制度建设B．进行限额管理C．风险敞口的对冲D．套期保值正确答案：A解析：为应对金融衍生产品的投资风险，可供选择的方法有：①加强制度建设，即建立科学合理的内控制度，在金融衍生产品投资中，通过前台后台、职员的合理分工和分离，清楚划分和界定不同层次人员的权力责任，达到相互制约和牵制的效果；②进行限额管理，即建立风险资本限额、风险限额、交易限额和止损限额等系列的限额管理制度，从而把相应的投资风险控制在可接受的水平即风险容忍度上；③进行风险敞口的对冲与套期保值。
知识模块：金融风险与金融危机2．下列哪项不属于流动性的基本要素?( )A．时间B．成本C．资产规模D．资金数量正确答案：C解析：流动性是指商业银行在一定时间、以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。
其基本要素包括：时间、成本和资金数量。
知识模块：金融风险与金融危机3．就业责任保险属于操作风险保险中的( )。
A．特定风险保险B．单一风险保险C．雇员风险保险D．一篮子风险保险正确答案：A解析：操作风险保险主要有两种类型：①特定风险保险，如董事与高级职员责任保险、职业责任保险、错误与遗漏保险、就业责任保险、未收取交易保险、雇员忠诚保证保险、管理人员责任保险、雇员行为责任保险、综合犯罪保险、营业中断保险、计算机犯罪保险等；②一篮子风险保险，如银行一篮子保险、机构责任保险等。
知识模块：金融风险与金融危机4．( )的核心在于全面提高商业银行的风险管理水平，准确识别、计量和控制风险。
A．巴塞尔协议B．巴塞尔新资本协议C．利率互换协议D．汇率互换协议正确答案：B解析：2004年6月，巴塞尔银行监管委员会通过并公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》(简称“巴塞尔新资本协议”)，该协议的核心在于全面提高商业银行的风险管理水平，准确识别、计量和控制风险。
2023年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案一
2023年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案一单选题（共30题）1、关于开放式基金的说法,正确的是（）A.基金在存续期内不能赎回B.基金交易价格受市场供求关系影响C.基金份额不固定D.基金一般有固定存续期【答案】 C2、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。
A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】 B3、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。
A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债【答案】 C4、再贴现的缺点是（）。
A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大【答案】 B5、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。
A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】 C6、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。
A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 B7、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。
A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 B8、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。
A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款【答案】 A9、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是（）。
A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.市场风险【答案】 A10、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。
中级金融专业知识与实务_第十章 金融风险与金融危机(2)_2010年版
1、构成风险的要素包括：
A:风险因素
B:风险事故
C:风险概率
D:损失的可能性
答案:A,B,D
2、“巴塞尔新资本协议”的内容体现在三大支柱上，即：
A:最低资本要求
B:监管方式与监管重点
C:市场约束
D:国际协作
答案:A,B,C
3、下列属于市场风险的有：
A:流动性风险
B:利率风险
C:汇率风险
D:信用风险
E:价格风险
答案:B,C,E
4、在汇率风险中，经济风险直接关系到企业海外投资和经营的效益，经济风险特征有：A:相对长期而非一次性
B:针对的是未预期到的汇率变动
C:针对的是未来收益
D:是一种潜在风险
E:针对的是汇率变动对企业收益的全部影响
答案:A,B,C,D
解析:经济风险是一种针对未来的预期汇率变动造成的风险，是一种可能发生的事件，因而ABCD正确，但经济风险没有包括交易风险和折算风险，因为不能说是汇率风险的全部，E不正确。
5、根据金融危机爆发的领域，可以将金融危机划分为：
A:货币危机
B:银行危机
C:外债危机
D:系统性金融危机
答案:A,B,C,D
6、造成金融危机的金融因素主要有：
A:金融结构失衡
B:金融机构经营管理不当
C:金融市场的过度投机
D:金融监管缺失或不到位等等
答案:A,B,C,D。
2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案
2022-2023年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题（共100题）1、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】 B2、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。
A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 B3、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。
A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 B4、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。
大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。
为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%．M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。
与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。
2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。
人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。
《（）》. 2010年，H国通货膨胀的类型是（）A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 B5、在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是（）。
A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则【答案】 B6、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。
A.提取公益金→弥补以前年度亏损→提取法定公积金→向投资者分配利润B.提取法定公积金→向投资者分配利润→提取公益金→弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损→提取法定公积金→提取公益金→向投资者分配利润D.向投资者分配利润→提取公益金→提取法定公积金→弥补以前年度亏损【答案】 C7、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。
经济师中级金融专业知识与实务(金融风险与金融危机)模拟试卷2(
经济师中级金融专业知识与实务（金融风险与金融危机）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
A．高级管理层B．董事会C．监事会D．股东大会正确答案：A解析：在银行风险管理中，银行高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
董事会是银行的最高风险管理／决策机构，故B选项错误。
监事会应当全面了解银行的风险管理状况等，故C选项错误。
股东大会确定银行整体风险的控制原则，故D选项错误。
2．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是( )。
A．核心职能是风险信息的收集、分析和报告B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险C．职能是根据收集的信息，做出经营或战略为一面的决策D．可以又称为“风险管理委员会”正确答案：A解析：减低风险管理部门的操作风险是通过使其不具有风险管理策略执行权或只具有非常有限的风险管理策略执行权来实现的，而不是赋予其否决权，故B 选项错误。
风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策，故C选项错误。
在实际操作过程中，银行的风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈，故D 选项错误。
3．风险管理的最基本要求是( )。
A．风险计量B．风险监测C．风险识别D．风险控制正确答案：C解析：有效识别风险是风险管理的最基本要求。
4．保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是( )。
A．核心资本B．资本充足率C．附属资本D．风险加权资产正确答案：B解析：《巴塞尔新资本协议》仍然将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标。
5．关于商业银行资本的描述，以下哪一项是正确的?( )A．银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和B．经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本C．商业银行的会计资本等于经济资本D．监管资本是商业银行必须持有资本的最低要求正确答案：D解析：会计资本、监管资本和经济资本是银行资本在财务会计、银行监管和内部风险管理三个意义上的不同概念，不是银行资本的三个组成部分，故A选项错误。
2023年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案
2023年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题（共100题）1、按照我国现行监管要求，村镇银行应（）商业银行作为主要发起银行。
A.没有B.至少有一家C.至少有两家D.全部为【答案】 B2、我国的货币政策目标是（）。
A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 A3、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。
A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 B4、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。
从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 C5、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。
A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 A6、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。
A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 D7、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（）。
A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 B8、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）A.消费信托财产B.赠与信托财产C.对信托财产设立质押D.转让信托财产【答案】 A9、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而倍加阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了()。
A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险【答案】 B10、某商业银行发行的大额固定利率存单，面额为10万元，期限为180天，年利率为10%。
则该大额固定利率存单的利息为（）元。
A.100B.1000C.500D.5000【答案】 D11、下列有价证券中，（）的风险性最高。
A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 A12、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。
经济师中级金融专业知识与实务(金融风险与金融危机)模拟试卷1(
经济师中级金融专业知识与实务（金融风险与金融危机）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．(2014年)2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。
这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的( )。
A．流动性风险B．操作风险C．法律风险D．信用风险正确答案：D解析：本题表述属于银行的信用风险。
信用风险有广义和狭义之分，广义的信用风险是指交易对方所有背信弃义、违反约定的风险；狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。
知识模块：金融风险与金融危机2．(2014年)2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。
这种情形属于进口商的( )。
A．信用风险B．转移风险C．汇率风险D．利率风险正确答案：C解析：本题表述属于汇率风险。
汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。
包括交易风险、折算风险和经济风险。
知识模块：金融风险与金融危机3．(2014年)2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。
公告发布后，多家媒体对此做了报道转载。
据悉，购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。
但是，个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款，对此进行严厉谴责，加剧了公众的愤怒，引起巨大社会反响。
这种情形是该支行的( )。
A．信用风险B．流动性风险C．合规风险D．声誉风险正确答案：D解析：本题表述属于声誉风险。
声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。
2023年中级经济师之中级经济师金融专业试题及答案
2023年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案一单选题（共30题）1、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。
A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 B2、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。
A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 C3、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。
中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。
本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。
本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。
对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。
发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。
A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 B4、在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有（ ）。
A.金价、汇价的变动B.信贷收支状况C.财政收支状况D.总需求、总供给状况【答案】 A5、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（ ）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 C6、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（ ）。
A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 A7、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。
这种政策()。
A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 B8、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。
经济师中级金融专业知识与实务(金融风险与金融危机)模拟试卷2(
经济师中级金融专业知识与实务（金融风险与金融危机）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．市场风险源于市场中的金融市场，是( )的风险。
A．金融市场主体发生意外变动B．金融市场客体发生意外变动C．金融市场价格发生意外变动D．金融市场汇率发生意外变动正确答案：C解析：市场风险源于市场中的金融市场。
有关主体在金融市场上从事金融产品、金融衍生产品交易时，因金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性，就是市场风险。
知识模块：金融风险与金融危机2．流动性风险是指银行发生流动性不足时，无法及时满足负债和资产的融资需要，从而使( )发生损失的可能性。
A．个人B．企业C．银行D．国家正确答案：C解析：在流动性不足的情况下，银行为了保证信誉、清偿负债，有时不得不承担一些损失，出售或被迫收回部分资产，付出极大的代价。
知识模块：金融风险与金融危机3．在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多支付本币，这种风险称为( )。
A．交易风险B．价格风险C．经济风险D．政治风险正确答案：A解析：交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。
例如，在以外币结算的对外贸易中，如果外币对本币升值，进口商会多支付本币；如果外币对本币贬值，出口商会少收入本币。
知识模块：金融风险与金融危机4．《新巴塞尔协议》除了包含信用风险和市场风险的内容外，还将( )囊括进来，拓展了银行业的风险范围。
A．违约风险B．外汇风险C．操作风险D．系统风险正确答案：C解析：商业银行的风险按《新巴塞尔协议》划分主要有：市场风险、信用风险、操作风险。
其中，操作风险是遭受潜在损失的可能，是指由于客户、设计不当的控制体系、控制系统失灵以及不可控事件导致的各类风险。
知识模块：金融风险与金融危机5．( )是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为所引起损失的可能性。
中级经济师经济基础第二十一章 金融风险与金融监管
第二十一章金融风险与金融监管一、单项选择题1、金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险是（）。
A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、操作风险2、如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于（）。
A、债务危机B、货币危机C、流动性危机D、综合性危机3、认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性，这一观点属于（）。
A、信息不对称理论B、保护债权理论C、金融风险控制论D、市场失灵理论4、在我国新的监管体制中发挥独特作用的机构是（）。
A、中国人民银行B、证监会C、银监会D、国资委5、我国目前的金融监管体制是（）。
A、独立于中央银行的分业监管体制B、单一全能型监管体制C、以中央银行为核心的综合监管体制D、以中央银行为核心的分业监管体制6、1988年的巴塞尔协议规定一级资本至少要占全部资本的（）。
A、10%B、50%C、60%D、80%7、为增强银行体系维护流动性的能力，引入了流动性风险监管的量化指标。
其中用于度量中长期内银行解决资金错配能力的指标是（）。
A、资本充足率B、资产负债率C、流动性覆盖率D、净稳定融资比率二、多项选择题1、国际金融危机的类型十分复杂，具体可分为（）。
A、货币危机B、债务危机C、流动性危机D、管理危机E、综合性金融危机2、2007年出现的次贷危机大致经历的阶段有（）。
A、债务危机B、货币危机C、市场危机D、信用危机E、流动性危机3、金融监管的一般性理论有（）。
A、公共利益论B、保护债权论C、市场失灵理论D、信息不对称理论E、金融风险控制论4、从银行的监管主体以及中央银行的角色来分，金融监管体制分为（）。
A、分业监管体制B、独立于中央银行的综合监管体制C、以中央银行为重心的监管体制D、统一监管体制E、综合监管体制5、2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。
A、全面监管银行资本充足状况B、加快制度化进程C、市场约束D、提高最低资本充足率要求E、培育银行的内部信用评估系统6、下列属于1988年巴塞尔报告主要内容的是（）。
2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案二
2022年-2023年中级经济师之中级经济师金融专业精选试题及答案二单选题（共35题）1、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。
A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险【答案】 C2、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。
A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 C3、假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘为()。
A.4.00B.4.12C.5.00D.20.00【答案】 A4、我国的金融资产管理公司是（）。
A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 D5、在市场经济条件下，货币均衡的前提条件不包括（）。
A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制D.发达的金融市场【答案】 A6、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。
A.基础货币B.强力货币C.原始存款D.存款准备金【答案】 D7、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。
危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。
2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。
奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。
奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。
A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管【答案】 B8、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。
中级经济师金融-金融工程与金融风险练习题
第七章金融工程与金融风险一、单项选择题1、巴塞尔协议m规定，普通股最低比例由2%提升至（）。
A、3%B、4%C、4.5%D、5%2、巴塞尔协议印要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至（）。
A、8.5%B、9%C、9.5%D、10.5%3、（）用来计量银行是否具有与其流动性风险状况相匹配、确保各项资产和业务融资要求的稳定资金来源。
A、流动性覆盖比率（LCR）B、净稳定融资比率（MSPR）C、流动性比率D、资产负债比率4、中国人民银行研究构建了（），并从2016年开始实施。
A、金融机构宏观合规评估体系B、金融机构微观审慎评估体系C、金融机构宏观审慎评估体系D、金融机构微观合规评估体系5、交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险属于（）。
A、投资风险B、信用风险C、市场风险D、声誉风险6、我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。
此种情形说明该企业承受了汇率风险中的（）。
A、交易风险B、折算风险C、转移风险D、经济风险7、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。
A、信用风险8、法律风险C、流动性风险D、操作风险8、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。
这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。
这种情形属于我国企业承受的（）。
A、利率风险B、汇率风险C、投资风险D、操作风险9、狭义的金融工程认为金融工程学科产生的本质原因是（）。
A、解决金融问题的方法和手段B、金融体制的缺陷C、金融理论的发展D、风险管理的需求10、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中级金融专业-金融风险与金融危机1、我国某企业在海外投资了一个全资子公司。
该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。
此种情形说明该企业承受了（）。
A.转移风险B.主权风险C.投资风险D.系统风险2、可疑类贷款是本息逾期（）以上，无法足额还本付息，即使执行抵押和担保也要发生一定的损失的贷款。
A.60天B.90天C.180天D.1年3、判断是否出现银行危机的依据之一是银行系统的不良贷款占总资产的比重超过（）。
A.5%B.10%C.15%D.20%4、根据（），可以将金融危机分为货币危机、银行危机、外债危机与系统性金融危机。
A.金融危机爆发的领域B.金融危机爆发的原因C.金融危机的性质D.金融危机的范围5、“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为（）。
A.4%B.8%C.10%D.15%6、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了（）。
A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.系统性金融危机7、（）是还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期90天以上的贷款。
A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.关注类贷款8、商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素有（）。
A.经营能力B.现金流C.事业的连续性D.担保品9、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。
A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险10、我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。
此种情形说明该企业承受了汇率风险中的（）。
A.交易风险B.折算风险C.转移风险D.经济风险11、如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的（）。
A.狭义的信用风险B.广义的信用风险C.操作风险D.市场风险12、应对金融危机的主要举措包括（）。
A.构建宏观审慎监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行金融危机管理的国际协调与合作13、判断是否出现银行危机的依据是（）。
A.银行系统的不良贷款占总资产的比重超过8%B.银行系统的不良贷款占总资产的比重超过10%C.援救失败银行的成本占国内生产总值的2%以上D.银行出现问题而导致了大规模的银行国有化E.出现范围广泛的银行挤兑或政府为此而采取冻结存款、银行放款、担保存款等措施14、导致金融危机的金融因素有（）。
A.金融结构失衡B.金融机构经营管理不当C.金融市场的过度投机D.金融监管缺失或不到位E.人们的信心缺失15、在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。
A.审贷分离机制B.集中分散机制C.授权管理机制D.额度管理机制E.贷后问责机制16、“巴塞尔新资本协议”的内容体现在三大支柱上，即（）。
A.最低资本要求B.监管方式与监管重点C.市场约束D.过程管理E.制度设计17、商业银行信用风险管理中，3C分析法涉及的因素主要有（）。
A.偿还能力B.现金流C.资本D.事业的连续性E.管理18、“巴塞尔新资本协议”认为操作风险的计量方法主要有（）。
A.标准法B.内部评级法C.基本指标法D.内部测量法E.内部模型法19、COSO认为全面风险管理的三个维度是（）。
A.企业成本管理B.企业目标C.风险管理的要素D.企业规模E.企业层级20、操作风险的管理包括（）。
A.过程管理B.职员管理C.机制管理D.风险转移E.信息系统管理21、市场风险包括（）。
A.汇率风险B.利率风险C.投资风险D.信用风险E.流动性风险22、企业从某银行借入一笔贷款后，到期不能如期、足额还本付息，这种情形属于该银行的（）。
A.市场风险B.信用风险C.流动风险D.操作风险23、我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调，导致该居民的利息成本提高，这种情形说明该居民因承受（）而蒙受了经济损失。
A.信用风险B.利率风险C.汇率风险D.操作风险24、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的（）。
A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险25、商业银行的缺口管理属于（）管理。
A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.投资风险26、下列方法中，属于利率风险管理的方法是（）。
A.做远期外汇交易B.缺口管理C.做货币衍生品交易D.做利率衍生品交易E.做结构性套期保值27、我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了（）。
A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险28、我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。
A.信用风险B.法律风险C.流动性风险D.操作风险29、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。
A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险30、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。
A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险31、（）是由金融机构外部因素变化所导致的操作风险。
A.操作性失误风险B.操作性杠杆风险C.合规风险D.交易风险32、市场风险是（），而蒙受经济损失的可能性。
A.金融市场主体发生意外变动B.因内部控制缺失或疏忽C.金融市场价格发生意外变动D.因流动性短缺33、金融风险是有关主体蒙受（）。
A.经济损失的可能性B.经济损失的随机性C.名誉损失的可能性D.政治损失的可能性34、狭义的金融危机是指（）。
A.系统性金融危机B.货币危机C.外债危机D.股市危机35、金融危机的外部成因是（）。
A.金融因素B.经济因素C.预期因素D.他国危机的传染36、缺口管理属于管理（）。
A.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.操作风险37、以下不属于信用风险的管理机制的是（）。
A.审贷分离机制B.额度管理机制C.授权管理机制D.系统管理机制38、如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局，政府或货币当局为债务人，不能如期足额清偿债务，而使该国居民蒙受经济损失，这种可能性就是（）B.政治风险C.转移风险D.法律风险39、银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是（）。
A.法律风险B.合规风险C.操作风险D.系统风险40、金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（）。
A.流动性风险B.汇率风险C.信用风险D.交易风险41、贷款五级分类方法被用于管理（）。
A.信用风险C.利率风险D.流动性风险42、COSO认为全面风险管理的维度有（）。
A.企业目标B.企业层级C.风险管理的要素D.风险管理体系E.风险管理流程43、根据金融危机爆发的领域，可将金融危机分为（）。
A.货币危机B.银行危机C.全球性金融危机D.外债危机E.系统性金融危机44、金融安全网包括（）。
A.对外汇的管制B.对金融机构的市场准入C.业务经营和市场退出的管制D.存款保险制度E.最后贷款人制度45、金融危机成因中的内部性因素有（）。
A.他国危机的传染B.国际游资的冲击C.金融因素D.经济因素E.预期因素46、信用风险事中管理的主要方法是（）。
A.建立不良贷款的分析审查机制B.风险转移C.建立针对借款人的信用恶化预警机制D.帮助借款人开辟市场E.行使抵押权或质押权47、金融风险的管理流程有（）。
A.过程管理B.风险识别C.风险监控D.风险确认与审计E.风险报告48、国家风险包括（）。
A.主权风险B.转移风险C.法律风险D.投资风险E.利率风险49、市场风险的评估方法有（）。
A.标准化法B.概率法C.风险价值法D.内部测量法E.灵敏度法。