包装骗贷案例

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假按揭骗取贷款案例

以下是一个假按揭骗贷案例的示例：
案例描述：小明想要购买一套房子，但他没有足够的资金支付全款购买。

于是，他决定通过伪造收入证明和其他相关文件来申请按揭贷款。

1.伪造收入证明：小明伪造了一份工资单，将自己的实际收入大幅夸大，并提交给银行作
为贷款申请所需的收入证明。

这样，他成功地让银行相信他有足够的还款能力。

2.虚假房产估值：小明通过某种方式，改变了房产估值报告中的数字，使其看起来比实际
价值高出很多。

这样，他能够获得更高额度的按揭贷款。

3.涉案金额：小明通过这些欺诈手段成功获得了一笔较大的按揭贷款，然后用这笔贷款支
付了房屋的一部分款项。

最终，他无法按时偿还贷款，并消失。

这个案例仅为示例，实际的假按揭骗取贷款案件可能有不同的手法和情节。

请注意，这种行为严重违法，并且可能面临刑事处罚。

如果您遇到类似的情况或怀疑他人从事此类欺诈行为，请及时向当地警方或相关监管部门报案。

骗取贷款案例

骗取贷款案例最近，我国各地频频曝出骗取贷款案例，给受害者带来了巨大的经济损失和心理压力。

骗取贷款的手段多种多样，有些甚至让人防不胜防。

下面，我们就来看一起关于骗取贷款的真实案例，希望大家引以为戒，提高警惕。

案例一，虚假借款平台。

小王是一名刚刚毕业的大学生，急需资金创业。

通过朋友介绍，他找到了一个看上去很正规的借款平台。

在填写了个人信息和借款金额后，小王很快就收到了借款平台的电话，对方声称需要支付一定的手续费和押金才能放款。

小王急于解决资金问题，没有多想就按照对方要求操作了。

然而，等到小王支付了数额不菲的手续费和押金后，对方却突然失去了联系。

小王才意识到自己上当受骗了，不仅没有拿到借款，还损失了一大笔钱财。

案例二，伪造贷款资料。

小李是一家小型企业的老板，由于资金周转困难，急需贷款。

在向银行申请贷款时，小李被告知自己的信用记录不佳，难以获得贷款。

于是，小李找到了一家私人贷款公司，对方声称能够帮助他伪造资料，通过银行的审核。

小李心存侥幸，最终选择了这条捷径。

然而，当银行发现贷款资料的问题后，小李不仅没有获得贷款，还面临了法律责任和信用记录的进一步恶化。

案例三，虚假投资项目。

小刘是一名投资者，他在互联网上看到了一个号称能够高额回报的投资项目。

对方声称只需要投入一定的资金，就能够获得可观的收益。

小刘为了赚取更多的利润，没有进行深入的调查和分析，就盲目地投入了大量资金。

然而，当他想要提取收益时，却发现对方早已消失，投资项目也是一个彻头彻尾的骗局。

以上这些案例告诉我们，骗取贷款的手段千奇百怪，我们要提高警惕，保护好自己的财产安全。

在面对借款需求时，一定要选择正规的金融机构，不要轻信虚假承诺和高额回报，要保持理性思考，避免陷入骗局。

同时，加强对金融知识的学习，提高自我保护意识，才能有效防范骗取贷款的风险，避免成为骗子的下一个目标。

希望通过这些案例的分享，大家能够引以为戒，提高警惕，避免成为骗取贷款的受害者。

同时，也希望有关部门能够加大对骗取贷款行为的打击力度，保护广大民众的合法权益，营造一个安全、公正的金融环境。

网络贷款诈骗案例

网络贷款诈骗案例近年来，随着互联网金融的快速发展，网络贷款诈骗案件也层出不穷，给人们的财产安全和社会稳定带来了严重的威胁。

网络贷款诈骗案例层出不穷，让人们对互联网金融产生了深深的不信任感。

下面，我们就来看一些典型的网络贷款诈骗案例，以便引起大家的警惕，避免上当受骗。

案例一，虚假借款平台。

小王在某借款平台上看到了一则“低息贷款，无抵押”的广告，心生向往，便立刻申请了一笔贷款。

申请过程中，对方要求小王提供一些个人信息和银行卡账号，小王便毫不犹豫地提供了。

之后，对方以各种理由要求小王先支付一定的手续费、保证金等费用，小王便按照对方的要求进行了支付。

然而，等到小王支付完所有费用后，对方却消失得无影无踪，借款平台也无法联系上。

小王才意识到自己已经上当受骗。

案例二，冒充银行工作人员。

小李接到了一通自称是银行工作人员的电话，对方声称小李的银行卡存在异常情况，需要小李配合进行处理。

对方还告诉小李，需要进行身份验证，要求小李提供银行卡号、身份证号等个人信息。

小李由于担心银行卡安全，便按照对方的要求提供了个人信息。

之后，小李的银行卡中突然多出了一笔贷款，对方称是银行错误操作所致，需要小李将钱转回去。

小李照做了，然而事后发现，自己的银行卡中的存款已经被全部转走，而对方也消失了。

案例三，虚假投资理财项目。

小张在某理财平台上看到了一个“高收益、低风险”的投资理财项目，对方声称是一家正规的金融公司，拥有丰富的投资经验和实力雄厚的资金实力。

小张便毫不犹豫地投入了大量资金进行投资。

然而，等到小张想要提取收益时，对方却以各种理由推脱，最终导致小张的投资本金和收益全部损失。

以上这些案例都是典型的网络贷款诈骗案例，它们的共同点是利用了人们对于金钱的贪欲和对于高收益的向往，通过虚假的宣传和欺骗手段，诱使受害人掉入陷阱。

为了避免上当受骗，我们在日常生活中应该提高警惕，不轻信陌生人的电话、短信和网络信息，不随意泄露个人信息，不轻信虚假的宣传和承诺，理性对待投资和借贷，遇到可疑情况及时向有关部门求助，共同营造一个清朗的网络金融环境。

骗取银行贷款罪案例

骗取银行贷款罪案例在现代社会，银行贷款是一种常见的金融服务，许多人都会通过银行贷款来实现自己的生活目标，比如购房、创业等。

然而，也有一些人利用各种手段来骗取银行贷款，从而实施犯罪行为。

下面，我们就来看一个关于骗取银行贷款的罪案例。

某某（化名）是一名年轻的企业家，他有着自己的创业梦想，希望通过银行贷款来扩大自己的生意。

然而，由于他的企业经营状况并不理想，无法满足银行的贷款条件。

于是，某某便想出了一个骗取银行贷款的计划。

首先，某某伪造了自己企业的财务报表，将企业的利润和资产进行了虚报，使得企业看起来财务状况良好。

接着，他编造了一些虚假的合同和订单，虚构了一些客户和交易记录，制造了企业业绩看起来非常出色的假象。

随后，某某向银行提交了虚假的贷款申请材料，包括伪造的企业财务报表、虚假的合同和订单等。

在银行的审批过程中，某某还通过行贿等手段，让银行的工作人员放松了对他贷款申请的审核，最终成功取得了数百万元的贷款额度。

然而，由于某某企业的实际经营状况并不如他所虚假申报的那样良好，很快就出现了无法偿还贷款的情况。

银行在追查某某的贷款使用情况时，发现了他所提交的贷款申请材料中存在大量虚假信息，遂报案至公安机关，某某因此被依法刑事拘留。

以上就是一个关于骗取银行贷款的罪案例。

这个案例告诉我们，骗取银行贷款不仅是一种违法行为，更是一种道德败坏的行为。

在现实生活中，我们要诚实守信，不得利用各种手段来骗取银行贷款，否则将会受到法律的严惩。

同时，银行和金融机构也应加强对贷款申请材料的审核，杜绝虚假信息的提交，以保障金融市场的健康发展。

总之，骗取银行贷款是一种严重的犯罪行为，我们要远离这种行为，树立诚实守信的道德观念，共同维护金融市场的正常秩序。

希望这个案例能够给大家一些启示，让我们共同努力，营造一个诚实守信的社会环境。

重庆五中院整治虚假诉讼典型案例

重庆五中院整治虚假诉讼典型案例文章属性•【公布机关】重庆市第五中级人民法院,重庆市第五中级人民法院,重庆市第五中级人民法院•【公布日期】2022.02.22•【分类】其他正文重庆五中院整治虚假诉讼典型案例目录01 “套路贷”虚假诉讼02 虚假陈述误导人民法院作出判决03 伪造主要证据起诉赔偿04 捏造事实对自己名下财产采取保全查封措施05 恶意串通，伪造债务骗取民事调解书01 依法严厉打击“套路贷”虚假诉讼（一）基本案情2006年12月，甲公司法定代表人张某向李某借款150万元，并出具了187.5万元的借条，张某实际获款136.5万元。

乙银行为该笔借款提供了担保。

至2007年9月，张某共计向李某还款120万元，其中部分系张某根据李某口头指示还款至李某实际控制的他人账户。

2007年11月，李某起诉甲公司要求偿还借款本金187.5万元及利息。

审理中，李某否认口头指示还款，由于甲公司欠缺还款证据，一审法院在扣除李某认可甲公司归还的20万元后，判令甲公司偿还167.5万元及利息，乙银行承担二分之一的连带责任。

乙银行不服提出上诉，二审维持原判。

案件进入执行环节后，执行法院从乙银行账户扣划1163859.5元给李某。

后因另案受害人报案，检察机关提起公诉，经法院审理查明，李某纠集多人，以其经营管理的公司为依托，长期采取上述方式从事诈骗行为。

（二）处理结果人民法院依法以李某犯诈骗罪、敲诈勒索罪等罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑二十年，并处罚金一千二百万元，剥夺政治权利二年。

李某起诉甲公司的民事案件被再审撤销。

（三）案例分析根据《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》的规定，“套路贷”是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”、“抵押”、“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓；对于在实施“套路贷”过程中多种手段并用，构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的，应当根据具体案件事实，区分不同情况，依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处；三人以上为实施“套路贷”而组成的较为固定的犯罪组织，应当认定为犯罪集团，对首要分子应按照集团所犯全部罪行处罚；符合黑恶势力认定标准的，应当按照黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

骗取贷款罪判例

骗取贷款罪判例
以下是一些关于骗取贷款罪的判例：
1. 案例一：张某以虚构的身份和假冒的企业信用资料，向银行申请贷款并获得批准。

经查，张某骗取了150万元的贷款资金，并未按照合同规定的用途使用这笔资金。

法院认定张某犯有骗取贷款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金10万元。

2. 案例二：李某伪造他人的身份证明文件，并以此作为自己的身份向银行申请贷款。

李某通过虚构的企业名义和信用资料，成功获得30万元的贷款资金。

经审判，法院判决李某犯有骗
取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。

3. 案例三：王某与他人合谋，在银行开设多个账户，并通过冒用他人的身份信息，申请多笔贷款。

王某成功骗取了近百万元的贷款资金，并将其中一部分挪用用于个人消费。

法院认定王某犯有骗取贷款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金20万元。

请注意，以上案例仅为参考，实际判决结果会因具体案件的情况而有所不同。

骗取贷款罪的量刑标准主要根据被骗金额大小、犯罪的手段和情节等来决定。

2020年骗取贷款判决案例

2020年骗取贷款判决案例
摘要：
一、案例背景
二、案例经过
三、案例结果
四、案例分析
五、总结
正文：
【案例背景】
2020年，我国某地发生一起骗取贷款的判决案例。

被告通过虚构事实、隐瞒真相等手段，从银行骗取贷款，给银行造成了重大损失。

此案例引起了广泛关注，对金融行业的风险防范具有警示意义。

【案例经过】
被告是一家从事钢材贸易的公司，由于经营不善，面临严重的资金短缺。

为了维持公司运营，被告通过编造钢材销售合同、虚假发票等手段，向银行申请贷款。

银行在审核过程中，未能发现被告的欺诈行为，放款给被告。

【案例结果】
经过调查，法院认定被告的行为构成骗取贷款罪，判决被告归还银行的贷款本金及利息，并处以相应的罚金。

同时，法院还判决被告承担相应的赔偿责任，以弥补银行因被骗取贷款而造成的损失。

【案例分析】
此案例反映出金融行业在贷款审核方面存在一定的漏洞，银行在放贷过程中应加强对贷款申请人的资信审查，确保贷款用于合法、合规的经营活动。

此外，企业应诚信经营，遵循法律法规，切勿为了一时之利而走上犯罪道路。

【总结】
2020年骗取贷款判决案例对金融行业及企业都敲响了警钟。

银行要加强对贷款申请人的审查，确保资金安全；企业要诚信经营，避免触犯法律。

民营企业骗取贷款罪典型案例

民营企业骗取贷款罪典型案例案例背景近年来，中国大陆的经济蓬勃发展，民营企业成为了经济增长的重要力量。

然而，在一些企业发展困难、资金周转困难的情况下，一些不法分子会利用各种手段骗取银行贷款，给金融机构造成巨大损失。

本文将介绍中国某省发生的一起民营企业骗取贷款罪的典型案例。

案例描述该案例涉及一家名为“盈利科技有限公司”的民营科技企业。

该公司成立于2010年，经营范围包括软件开发、信息技术服务等。

公司的法人代表李某经过多年努力，取得了一定的业绩，但在2018年初遇到了资金困扰。

在筹集资金时，李某通过中介机构接触到一个所谓的银行高管赵某。

赵某声称他能够帮助盈利科技获得大额贷款，仅需要缴纳一定的“手续费”。

经过多次磋商和沟通，李某对赵某的信任逐渐加深，最终决定与赵某合作。

根据赵某提供的要求，李某将盈利科技的财务报表进行了修饰和虚报，使其看起来具有较高的资产负债比。

赵某进一步联系了一家小型银行，为盈利科技准备了一笔5000万元的贷款额度。

赵某向李某提出，为了顺利获得贷款，盈利科技需要缴纳一定的担保金。

李某又一次相信了赵某，并照他的要求，支付了担保金的一部分。

不料，在李某支付完毕后，赵某突然失联，无法再联系上。

李某意识到自己可能被骗了，立即向当地公安机关报案。

警方经过调查发现，赵某并非银行高管，而是一个职业骗子。

通过虚报财务数据、支付担保金等手段，赵某骗取了盈利科技的钱财，从而构成了骗取贷款罪。

案例教训与启示这个案例给予我们以下启示：1.谨慎选择中介机构：在办理贷款等金融业务时，应谨慎选择信誉良好的中介机构合作。

最好与正规的银行和金融机构直接对接，避免中介机构可能存在的风险。

2.警惕高额回报承诺：一些骗子会利用民营企业对资金紧张等问题的渴望，承诺高额贷款额度或其他回报。

企业家应保持警惕，不要轻易相信这些承诺，充分了解相关风险。

3.提高风险防范意识：企业应加强对内部风险管理的建设，加强财务审核和风险识别能力。

此外，及时向银行报警和寻求法律援助是保护自身权益的有效途径，必要时可以向相关机构咨询寻求帮助。

骗取贷款罪的典型案例

骗取贷款罪的典型案例骗取贷款罪是指以欺骗、隐瞒、虚构事实等手段，骗取银行、信用社、财务公司、小额贷款公司等金融机构的贷款的行为。

这类犯罪行为严重扰乱了金融秩序，损害了金融机构的利益，也给社会带来了巨大的经济损失。

下面我们就来看一个典型的骗取贷款罪案例。

某甲因生意失败，急需资金周转，但由于个人信用状况较差，无法从正规渠道获得贷款。

于是，他萌生了通过欺骗手段骗取贷款的念头。

某甲在网上了解到了一家小额贷款公司，该公司对信用记录要求不高，于是某甲决定向该公司申请贷款。

他编造了一个虚假的生意项目，并伪造了相关的营业执照、合同等文件，然后前往该公司进行贷款申请。

在申请过程中，某甲对公司工作人员隐瞒了真实情况，虚构了生意项目的高额收入，并承诺在短时间内还款。

由于小额贷款公司对贷款审批程序较为简单，某甲成功获得了数额不菲的贷款。

然而，某甲并没有按照承诺的时间还款，反而消失了。

小额贷款公司多次联系某甲，却一直无法联系上。

后来，该公司发现了某甲提供的资料中存在很多疑点，遂报警处理。

经过警方调查，某甲被捕归案，最终被判处骗取贷款罪。

这个案例典型地展现了骗取贷款罪的犯罪过程和危害后果。

首先，犯罪嫌疑人通过编造虚假信息和伪造文件等手段，欺骗了金融机构，获得了贷款。

其次，犯罪嫌疑人没有按时还款，反而逃避责任，给金融机构造成了经济损失。

最终，犯罪嫌疑人因骗取贷款罪被绳之以法，受到了法律的制裁。

通过这个案例，我们不难看出，骗取贷款罪是一种严重危害金融秩序和社会经济安全的犯罪行为。

为了避免这类犯罪的发生，金融机构应加强对贷款申请人的审核程序，提高风险防范意识，防止被欺骗。

同时，对于犯罪嫌疑人，法律应当严惩不贷，加大对骗取贷款罪的打击力度，以维护金融秩序和社会正义。

总之，骗取贷款罪是一种严重的犯罪行为，给金融机构和社会带来了严重的经济损失。

我们应当加强对这类犯罪行为的打击力度，提高社会公众的法律意识和风险防范意识，共同维护金融秩序和社会稳定。

秦安县农商银行北坛支行违规放贷案例

秦安县农商银行北坛支行违规放贷案例
20xx年x月x日上午，xx华鼎信用担保公司董事长胡xx涉嫌骗贷案在市二中院开庭审理，8名为骗贷“放水”的银行干部一同受审。

检方指控，xx农村商业银行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行长、副行长等人在这起骗贷案中收受贿赂近千万元。

现年30岁的胡xx早年经营过房地产，后来开办了华鼎信用担保有限责任公司，从事个人房贷的信用担保业务。

时间长了，他也找到了银行信贷的漏洞，曾以虚假按揭在一家全国性银行的xx分理处骗贷。

20xx年前后，胡毅开始重点攻关xx农村商业银行。

胡xx很快和xx农商行的一位高管搭上了关系，并由此结识了xx农商行CBD支行行长田xx、行长助理刘xx、授信审批部经理闫xx、副经理张xx。

胡xx在案发后供述自己骗贷的初衷是，他运作过司法拍卖工程，但苦于没有足够资金，所以想用骗来的贷款参加司法拍卖，竞拍地产工程后再加价卖出，最后将贷款还给银行，如此实现“空手套白狼"。

恰巧，xx农商行此时开始“试水”房贷业务，正在寻找合作伙伴，没想到刚开张就撞上了胡xx这个巨骗。

据银保监会网站x月x日披露，农商行支行因违规发放顶冒名贷款被罚20万元，同时3名责任人领罚。

具体来看，高艳海对上述违规发放顶冒名贷款负有责任，被警告；张xx、马xx对上述违规发放顶冒名贷款负有责任，被禁止从事银行业工作5年。

此外，农商行还因为关联交易管理不审慎、员工从事禁止性违法活动等两项违法违规行为被罚75万元。

农商行员工从事禁止性违法活动负有责任，被警告。

十二则骗贷案例及启示

十二则骗贷案例及启示！十年银行融资贷款会计从业经验，办理过抵押贷款、担保贷款、信用贷款、互保联保贷款、保理融资、信托融资等各类贷款业务，熟悉银行/信托/保险/资管信贷政策，制作一切贷款资料（报表、审计报告、流水、银行回单等），了解银行考察重点和难点。

,十二则骗贷案例及启示！所谓骗贷，指的是借款人或信贷机构内部人员采取了虚构事实、隐瞒真相的做法骗取信贷机构的贷款。

随着经济下行，行业竞争加剧，各种骗贷案件层出不穷，在本期风控君整理了近期以及以往的一些典型骗贷案件，希望能对您识别骗贷有启示和参考意义。

来源：信贷风险管理（ID：minjianjinronglawyer）【主要问题】员工道德风险、冒名贷款近期多家媒体报道，广西玉林市陆川县某金融机构的信贷员竟冒用143位村民的名义，骗取该金融机构800余万元贷款供自己使用。

近日，陆川县检察院以涉嫌骗取贷款罪依法批准逮捕该名犯罪嫌疑人。

据媒体报道，该犯罪嫌疑人钟某由于参与“六合彩”输了钱，为了筹集资金继续参与赌博，其动起了骗取贷款的坏心思。

在2013年至2015年两年期间，钟某以帮助曾经办理过贷款的村民补办贷款手续为由，骗取村民在非本人意愿的贷款手续中签名，并私下开设村民账户以便自己领取。

钟某利用之前村民在办理贷款时留档的身份证、户口本复印件等材料，在村民不知情的情况下，以村民的名义申请了贷款并供自己赌博使用。

随后，一些村民陆续发现存款被金融机构莫名地划拨，甚至欠了几十万的款，至此，钟某骗贷的事实才浮出水面。

从媒体报道来看，截至2016年2月案发时，钟某共冒用143名村民的名义骗取贷款800多万元，其中一小部分用于偿还骗领的贷款。

【主要问题】员工道德风险、内外勾结2015年2月，郓城某银行负责人到郓城县公安局经侦大队报案称，其下属分行负责人徐某某放贷60余万元至今未收回，涉嫌违规放贷，请求查处。

经侦大队接报案后迅速成立专案组展开调查，发现徐某某利用工作职务便利，利用手中审批发放贷款权利，与其表弟李某某合谋操纵，违规发放贷款60余万元，全部用于其与表亲李某某合伙开的企业经营上。

贷款诈骗案例

贷款诈骗案例在当今社会，贷款诈骗案件层出不穷，给人们的生活带来了巨大的困扰和损失。

贷款诈骗是指利用各种手段骗取他人贷款资金或者以贷款为名义进行非法活动的行为。

下面我们就来看一些真实的贷款诈骗案例，以便大家能够提高警惕，避免成为诈骗的受害者。

案例一，电话诈骗。

小张收到一通陌生电话，对方自称是银行工作人员，称小张的信用卡有异常交易，需要核实信息。

对方声称需要小张提供个人身份证号、银行卡号以及验证码，否则将冻结小张的银行账户。

小张由于担心银行账户安全，便将信息全部告诉了对方。

结果，几天后小张发现自己的银行账户被盗刷了数万元。

案例二，虚假网贷。

小王在网上看到一则低息贷款广告，便点击了链接填写了个人信息，没多久就接到了一家网贷公司的电话称，称可以为小王提供低息贷款。

小王信以为真，按照对方要求先支付了一笔手续费，然而贷款却一直未能到账。

后来，小王联系对方时，发现对方电话已经无法接通，网贷公司的网站也已经无法打开。

案例三，身份证贷款。

小李在微信上被添加了一个陌生人的微信号，对方自称是金融公司的工作人员，称可以帮助小李办理低息贷款。

对方要求小李提供身份证、银行卡等信息，并称需要小李先支付一笔“保证金”。

小李按照对方要求操作后，发现对方已经消失，银行卡里的钱也被转走了。

以上这些案例都是真实发生的贷款诈骗案件，这些案例告诉我们，贷款诈骗的手法千变万化，我们要时刻保持警惕，不轻信陌生人的电话、信息或者网上的低息贷款广告。

在贷款过程中，一定要选择正规的金融机构，不要泄露个人隐私信息，更不要随意支付任何“保证金”、“手续费”等费用。

遇到可疑情况，要及时向警方或者银行进行报告，以便他们及时采取措施阻止诈骗行为。

同时，也希望相关部门能够加大对贷款诈骗的打击力度，加强对社会公众的宣传教育，共同营造一个更加安全、诚信的金融环境。

银行虚假贷款案例(银行员工骗取贷款罪)

银行虚假贷款案例（银行员工骗取贷款罪）
为有效维护金融管理秩序，依法严厉打击危害金融安全的犯罪行为，服务经济社会发展大局，民勤县人民检察院在保证办案质量的前提下，加快办案进度，确保案件高质、高效办结。

日前，该院依法对一起骗取银行贷款案提起公诉。

经查，2023年7月，被告人李为获取信贷资金，在申请贷款过程中，向民勤农村
商业银行支行、民勤融信村镇银行营业部提供虚假的资产证明材料、虚构贷款用途，骗取两家银行贷款700万元，截至案发未能归还，给银行造成特别重大损失。

案
发后，民勤县检察院立即派员提前介入，提出有针对性的侦查意见，引导侦查取证，确保不漏罪行、定性准确、快捕快诉；同时高度重视金融犯罪案件的追赃挽损工作，始终将追查赃款赃物作为办案的重要一环，注重发现追赃线索，监督公安机关依法追查赃款赃物。

案件移送审查起诉后，办案检察官对事实关、证据关、程序关严审细查，确保案件法律适用正确，打击精准有力。

银行虚假贷款案例（银行员工骗取贷款
罪）银行虚假贷款案例（银行员工骗取贷款
罪）
近年来，民勤县人民检察院立足检察职能，积极参与防范化解重大金融风险，在严厉惩治危害金融安全犯罪中，始终把追赃挽损工作放在重要位置，最大限度降低人民群众和国家的财产损失，确保政治效果、法律效果、社会效果贯穿办案始终。

河南法院涉职业放贷、“套路贷”、虚假诉讼典型案例

河南法院涉职业放贷、“套路贷”、虚假诉讼典型案例文章属性•【公布机关】河南省高级人民法院,河南省高级人民法院,河南省高级人民法院•【公布日期】2021.03.05•【分类】新闻发布会正文河南法院涉职业放贷、“套路贷”、虚假诉讼典型案例焦作张某旺、贾某强、李某祥等虚假诉讼系列案2017年5月，张某旺因在外欠债过多，被诉后其被查封的房产即将拍卖并分配执行款，为了阻挠申请执行人正常分配执行款项，张某旺在没有真实借贷关系的情况下，分别向同乡、亲戚贾某强、李某祥、王某、张某联、黄某平、田某征6人出具欠条，而后贾某强等6人分别以原告身份向沁阳市人民法院起诉要求张某旺归还“借款”。

上述各方经诉前调解达成调解协议并申请了司法确认，贾某强等6人持生效的债权文书向沁阳市人民法院申请强制执行，参与分配并领取了张某旺房产的部分拍卖款，后贾某强等人将取得的拍卖款返还给张某旺。

本案中，张某旺在得知自己房屋即将被拍卖偿还债务的情况下，伙同贾某强等6人虚构借款事实，进行虚假诉讼，参与分配拍卖款，沁阳市人民法院以虚假诉讼罪、妨害作证罪数罪并罚判处张某旺有期徒刑6年并处罚金15万元，贾某强等人也分别因虚假诉讼罪、帮助伪造证据罪等被判处有期徒刑1年2个月至2年不等，并依法追缴违法所得。

典型意义：张某旺伙同贾某强等人采取伪造证据、虚假陈述等手段，捏造民事法律关系，虚构民事纠纷提起诉讼，继而申请参与执行款分配等行为，严重扰乱司法秩序、损害司法权威，受到了应有的严厉制裁。

当事人应当诚信、如实履行生效判决，如有异议可以通过正当程序依法行使诉讼权利，如果凭“小聪明”采取虚构事实、隐瞒真相等方式提起诉讼谋取不当利益、损害他人权益和社会秩序的，必将害人害己“吃大亏”。

本系列案属于典型的逃避履行债务的虚假诉讼案件，具有一定的代表性，也能警示教育广大群众依法诉讼、诚信诉讼。

平顶山鲁山某农业开发公司与河南某地产置业公司虚假诉讼案2019年8月14日，平顶山某农业开发公司（简称某农业公司）起诉河南某地产置业公司（简称某地产公司）称，2019年7月12日，某地产公司因支付工程款向某农业公司借款1.5亿元，以某项目九层会所作为抵押物，约定在借款合同生效之日起7日内办妥房产抵押登记手续。

虚构交易化债骗取贷款案例

虚构交易化债骗取贷款案例咱今儿个就来讲一个特离谱的事儿，就那种电视剧都不敢这么演的，关于虚构交易化债骗取贷款的事儿。

有这么一个小老板，咱就叫他老滑头吧。

老滑头开了个小公司，那公司经营得就像个漏勺，到处是窟窿，欠了一屁股债。

他每天被债主追得像过街老鼠似的，头发都愁掉了一大把。

这时候，他就动起了歪脑筋。

他想啊，要是能从银行弄来一笔贷款，不就能把这些债务给填上了吗？可银行又不是傻子，怎么会平白无故把钱借给他这个摇摇欲坠的小公司呢？于是老滑头就开始编造一个超级“宏伟”的计划。

他找了自己的一个铁哥们，咱叫他二愣子。

二愣子其实也没什么正经生意，但是为了帮老滑头，就陪着他一起瞎折腾。

老滑头虚构了一个根本不存在的大订单，说他的公司接到了一个跨国大公司的巨额订单，要生产一种超级高科技的小玩意儿。

他还伪造了合同啊、订单明细啊之类的东西，做得那叫一个像模像样，连纸张都特意选了那种看起来很高档的。

然后呢，他就带着这些伪造的文件雄赳赳气昂昂地跑到银行去申请贷款。

他在银行经理面前吹得天花乱坠，说这个订单一旦完成，利润那是滚滚来，还钱根本不是事儿。

银行的人一开始也有点怀疑，但是老滑头演技太好，加上那些伪造的文件看起来特别逼真。

银行呢，想着这么大一个订单，这要是做成了，那也是笔不错的业务，就这么糊里糊涂地把贷款批给了老滑头。

老滑头拿到钱之后，那叫一个得意啊，就像个中了彩票的小老头。

他赶紧把钱拿去还了那些债主，心里还美滋滋地想，这事儿就这么糊弄过去了。

可是啊，纸包不住火。

跨国大公司怎么可能莫名其妙有这么个订单呢？银行后来发现有点不对劲，就开始调查。

这一调查，就发现全是老滑头编造的骗局。

最后啊，老滑头不仅要把贷款还回去，还因为诈骗被抓进了局子，二愣子也没跑掉，跟着吃了官司。

这就是虚构交易化债骗取贷款的下场，就像自己给自己挖了个大坑，还兴高采烈地跳进去了。

还有一个例子呢，是一家有点规模的企业，老板是个自以为很聪明的家伙，咱就称呼他为大忽悠吧。

小额贷款合同诈骗案例

小额贷款合同诈骗案例小额贷款合同诈骗是指犯罪分子通过虚构事实、隐瞒真相等手段，诱使借款人签订不利于其的贷款合同，从而达到骗取钱财的目的。

下面为大家介绍几个典型的小额贷款合同诈骗案例，以提高大家的防范意识。

案例一：高额利息诱惑诈骗分子冒充正规金融机构，通过网络、电话、短信等方式发布贷款信息，称可以提供低门槛、高额度的贷款。

当借款人联系诈骗分子后，诈骗分子以各种理由要求借款人支付手续费、保证金等费用。

在借款人支付相关费用后，诈骗分子会消失无踪。

案例二：虚假担保公司诈骗分子注册成立一家看似正规的担保公司，然后以无抵押、低利息、快速放款为诱饵，吸引借款人前来申请贷款。

当借款人签订合同并支付手续费后，诈骗分子会以各种理由拒绝放款，或者要求借款人继续支付各种费用。

一旦借款人意识到被骗，诈骗分子就会消失。

案例三：钓鱼网站诈骗诈骗分子制作一个与正规金融机构官方网站高度相似的钓鱼网站，诱使借款人在网站上填写个人信息、上传身份证件等。

当借款人提交相关信息后，诈骗分子会窃取借款人的个人信息，用于办理信用卡、网上购物等诈骗行为。

案例四：暴力催收诈骗分子在放款后，以借款人违约为由，要求借款人支付高额的违约金、罚息等。

当借款人无法支付时，诈骗分子会采取暴力催收手段，如骚扰借款人及其亲友、威胁借款人等，逼迫借款人偿还债务。

防范措施1.谨慎对待各类贷款信息，对于低门槛、高额度的贷款要保持警惕。

2.在签订贷款合同时，仔细阅读合同条款，注意查看是否有隐形收费。

3.不要轻信各类担保公司，尽量选择正规金融机构办理贷款。

4.保护个人信息，不要轻易泄露身份证、银行卡等重要信息。

5.遇到暴力催收，应及时报警，寻求法律途径保护自己的权益。

通过其他案例和防范措施，希望大家在办理小额贷款时能够提高警惕，避免上当受骗。

案例五：虚假APP贷款诈骗分子开发一款看似正规的贷款APP，以低息、快速放款为诱饵，吸引借款人下载使用。

当借款人在APP上填写个人信息并申请贷款后，诈骗分子会以审核为由，要求借款人支付手续费、保险费等。

贷款中介诈骗案例

贷款中介诈骗案例近年来，贷款中介诈骗案件屡见不鲜。

中介诈骗通常是指通过虚构利益、编造假象来诱骗他人，骗取贷款费用或个人财产的行为。

这些案件由于技术手段的提升和作案成本的降低，越来越多的人上当受骗。

下面就给大家讲述一个真实的贷款中介诈骗案例。

某公司自称为正规贷款机构，专门从事贷款业务。

他们通过网站、广告和推销电话宣传自己有多年贷款经验，可以帮助人们轻松获得高额贷款。

许多急需资金的人们听到这个消息后，纷纷联系该公司申请贷款。

其中一位受害者小王也受到了不明电话的骚扰。

电话那头自称是该公司的销售人员，他们详细了解了小王的个人情况，并告诉他只要交纳一笔手续费即可顺利获得贷款。

并告知小王贷款额度高达50万，利息也很低。

小王急需资金，考虑良久后决定相信该公司，并按照他们的要求交纳了手续费。

但是，在交了手续费后，小王再也联系不上这个公司。

他怀疑自己可能上当受骗，但已经来不及了。

经过调查，警方发现该公司的实质是一个虚构的网站，没有实际贷款业务。

他们的电话和网站等各类信息都是专门用来骗取客户信息并通过手续费获取盗取钱财的。

警方在短时间内逮捕了该公司的主要成员，追回了部分贷款款项，并向受害者小王退还了一部分损失。

这个案例给人们敲响了警钟，要时刻保持警惕，不要轻易相信陌生的中介公司。

同时，也提醒了相关监管部门，要对贷款中介进行更加严格的监管，防止类似案件再次发生。

为了避免成为贷款中介诈骗的受害者，大家在申请贷款时应注意下面几点：首先，要选择正规的贷款机构，可以通过查询行业注册机构、了解机构的信誉等方式进行核实。

其次，要警惕陌生电话、网络广告等方式进行虚假宣传。

第三，要保护个人信息，谨防个人信息被泄露。

最后，如果发现有可疑情况，可以向警方报案。

希望通过这个诈骗案例的揭露，能够引起人们对贷款中介诈骗的警惕，提高自我防范意识，减少类似案件的发生。

包装骗贷案例

互联网金融的兴起，带来了普惠金融，却也成了骗贷群体的分食盛宴。

这个群体，大多由信用卡骗贷群体衍生而来——一条新式骗贷产业链逐渐形成，所有人配合默契，有条不紊。

骗贷者获取一套虚假资料，只需2000元，却可骗贷20多万。

钱一到手，人就消失，成为永久“坏账”。

而很多平台为了“冲量”，故意降低风控门槛，沦为骗贷狂欢。

如盛世阴影，他们汲取时代红利，并化为这个浮夸时代，虚假繁荣的泡沫。

01?探金者：情报中心骗贷产业链的最前端，是一个助贷群体——他们专营在各大贷款平台间，去寻找风控规则。

他们是冲锋陷阵的先头部队，是收集情报的“侦察兵”，收集的信息，为后方部队提供战略部署。

陈昕冰就是其中一员。

90后的他，毕业后，就泡在各大玩信用卡的论坛中，是典型的“玩卡一族”。

他手头有几十张信用卡，申请、养卡、提额、套现，每个月“以卡养卡”，玩得炉火纯青。

持续一年后，他发现信用卡几乎都申请过——他面临资金断流。

2013年，互联网金融崛起，新的消费时代到来。

互联网金融发展史中，开始两年，是P2P时代，人们利用P2P理财；时代步履仓促，如今已进入消费金融时代，人们利用现金贷、消费贷进行提前消费。

让陈昕冰惊讶的是，这些新生的消费金融平台，风控比银行简单太多，只需要网上提供部分资料，就可以放款。

用玩信用卡的一套，再来玩互金贷款，简直是“降维攻击”。

陈昕冰的“套现游戏”，进入一个让人亢奋的阶段。

他专研各个平台的规则，并将经验，分享在各个群和论坛中，很快，他身边聚集起一批拥趸。

2015年，他开始将“情报”变现。

他组建自己的Q Q群，要入群者，就要交纳“499”的学员费——他建立起3个千人大群，获利150多万。

他定期会开一场视频课程，每个学员需要交纳20元，堂堂爆满，一堂课就可获利近万。

而陈昕冰每天的工作，就是去测试规则，并写成攻略。

陈昕冰手头有很多学员的资料，他用这些身份去测试平台规则，“实践才能出真知”。

“很多贷款平台，没有什么风控，只有一些简单的规则，”陈昕冰发现，很多平台的风控，“简直滑稽”。

中小企业资金骗贷案例

中小企业资金骗贷案例案例名称：中小企业资金骗贷案例引言：中小企业的资金需求一直是一个热门话题。

然而，在资金紧张的情况下，某些企业主为了解决资金问题，采取了不法手段进行骗贷，给企业和经济社会带来了严重的损失。

本文将围绕中小企业资金骗贷问题展开讨论，通过一个具体的法律案例，探讨该问题的产生原因、相关法律规定以及维权渠道，并由律师对案件进行点评。

案例背景：2010年，江苏省某市的一家中小企业主刘某（化名）在经营企业过程中面临资金短缺。

由于金融机构对中小企业贷款审批相对严格，刘某为了解决资金问题，决定采取不法手段进行骗贷。

事件经过：1. 2010年3月，刘某在与一名贷款经纪人张某（化名）达成协议后，提供假冒企业产权证明材料，以假申请真贷款，并向某银行提交贷款申请。

2. 2010年4月，某银行审批部门在初步审核中发现企业产权证明存在疑点，要求刘某提供更多材料进行核实。

3. 2010年5月，刘某伪造了更多的企业文件，包括假合同、假银行流水等，以此来证明企业信用度。

4. 2010年6月，某银行经过再次审查，认可了刘某提交的所有材料，并批准了贷款申请。

刘某成功骗得100万元人民币。

5. 2010年7月，某银行审计部门发现该笔贷款存在异常，开始对贷款进行调查。

6. 2010年9月，某银行将刘某的贷款骗案上报公安机关，刘某被警方抓获。

法律分析：针对中小企业资金骗贷行为，我国法律体系中有相关法律规定：1.利用虚假材料骗取贷款属于诈骗犯罪行为，依据中华人民共和国刑法第二百六十五条第一款的规定，构成刑事犯罪，最高可判处三年以下有期徒刑，拘役或者管制，并处或者单处罚金。

2.银行及金融机构在贷款审批中应加强风险控制，严格审核企业相关材料的真实性和合法性。

一旦发现虚假材料、伪造行为，应立即报告有关部门进行调查。

律师点评：该案例展示了中小企业资金骗贷的一种常见模式。

中小企业资金骗贷行为严重损害了金融机构的信誉，对经济社会产生了不利影响。