全国自考(金融法)模拟试卷16.doc

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全国自考金融法试题及答案解释

全国自考金融法试题及答案解释Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。

答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2．第一部分为选择题。

必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

3．第二部分为非选择题。

必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。

4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题。

每小题l分．共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。

取得贷款，这称为A．拆借 B．贷款 C．贴现 D．再贴现2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由A．国家主席决定 B．国务院总理决定C．主管金融的国务院副总理决定 D．全国人大决定3．银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。

其中，最主要的负债业务方式是A．财政拨款 B．发行金融债券C．同业拆借 D．吸收公众存款4．金融租赁公司最低注册资本为人民币A．1亿元 B．2亿元C．3亿元 D．4亿元5．符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是A．经批准发行财务公司债券 B．在境内买卖或代理买卖股票C．在境内买卖或代理买卖期货 D．投资于非成员单位的企业债券6．根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设A．1个基本账户 B．2个基本账户C．3个基本账户 D．4个基本账户7．对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用A．活期利率 B．原储蓄合同定期利率C．支取日相应的定期利率 D．按对储户有利原则适用利率8．银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为A．1～2天的日常零星开支 B．2～3天的日常零星开支C．3～5天的日常零星开支 D．5～7天的日常零星开支9．有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是A．国务院 B．中国人民银行C．财政部 D．商业银行10．下列关于委托贷款的说法，不正确的是A．委托单位提供资金 B．银行监督使用并协助收回C．贷款风险由委托单位承担 D．银行向委托人收取利息11．下列各项担保形式中，需转移财产占有的是A．保证 B．动产质押C．抵押 D．留置12．货币从发行库到业务库的过程叫A．出库 B．回笼 C．人库 D.流通13．中国投资有限责任公司的资本金为A．1 000亿人民币 B．1 000亿美元C．2 000亿人民币 D．2 000亿美元14．下列属于资本项目的是A．贸易收支 B．劳务收支C．个人境外旅游用汇 D．个人境外投资15．按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和A．中央利率 B．浮动利率C．名义利率 D．实际利率16．汇率的直接标价法是指A．一国货币与另一国货币兑换的比率B．本国货币对外国货币的比率C．用l个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币 D．用l个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币17．贷记卡透支应A．按日记收复利 B．按星期记收复利C．按月记收复利 D．按年记收复利18．B股是指A．境内上市普通股 B．境内上市外资股C．境外上市外资股 D．社会公众股19．证券承销期限最长不得超过A．30日 B．60日 C．90 日 D．180日20．为证券集中交易提供交易场所及设施的是A．证监会 B．证券交易所C．证券公司 D．证券登记结算机构21．可转换债券发源于l9世纪的A．英国 B．美国C．德国 D．法国22．可转换债券的回售实际是一种A．债券 B．物权C.买人期权 D．卖出期权23．契约型投资基金也称A．公司型投资基金 B．开放式基金C．封闭式基金 D．信托型投资基金24．基金管理人注册资本不得低于人民币A．100万元 B．500万元C．1000万元 D．1亿元25．以汇率为标的物的期货合约是A．汇率期货 B．利率期货C．货币期货 D．外汇期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26．存款准备金率27．公司法人信托28．单一担保29．远期汇率30．要约收购三、简答题(本大题共4小题。

全国10月高等教育自学考试金融法试题word版本

全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2. 每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．中国人民银行是中国的A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策银行2．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的A．决策机构B．管理机构C．监督机构D．咨询议事机构3．根据我国《商业银行法》的规定，设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．按信托法律关系的客体来划分，信托可分为贸易信托、金融信托和A．不动产信托B．公司法人信托C．公益信托D．个人信托5．财务公司不得．．从事的业务是A．同业拆借B．吸收成员单位的存款C．有价证券投资D．对个人办理票据承兑和贴现6．根据账户的功能属性，可将银行账户分为银行结算账户和A．个人账户B．单位账户C．存款/储蓄账户D．法人账户7．储蓄存款的主体是A．企业、事业单位B．部队C．国家机关D．个人8．单位现金的使用限于结算起点以下的业务，这个起点是人民币A．500元B．1000元C．2000元D．3000元9．贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为A．信用贷款B．担保贷款C．自营贷款D．委托贷款10．中央银行对长期贷款展期期限的规定是A．累计不得超过1年B．累计不得超过3年C．累计不得超过5年D．累计不得超过10年11．《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的A．10％B．20％C．30％D．40％12．国家将人民币的发行权授予A．国务院B．中国人民银行C．中国工商银行D．中国建设银行13．下列关于中国投资有限责任公司的表述，正确的是A．中国投资有限责任公司是国有独资公司B．中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的C．中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资D．中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的14．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保15．我国的利率主管机关是A．国务院B．外汇管理局C．中国人民银行D．银监会16．下列关于金融机构的存、贷款利率的表述，正确的是A．由中国人民银行决定，同时规定利率浮动幅度B．由中国人民银行决定，不能浮动C．完全由金融机构自主决定D．由金融机构决定后报中国人民银行批准17．外币卡的透支额度不得超过．．．．持卡人保证金的A．60％B．70％C．80％D．90％18．依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是A．中国证监会B．中国银监会C．中国保监会D．中国证券业协会19．我国《证券法》规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，除法律、行政法规另有规定的外，发起人认购的股份不得少于．．．．公司股份总数的A．30％B．35％C．40％D．45％20．我国证券竞价交易的原则是A．时间优先B．价格优先C．时间优先、价格优先D．价格优先、时间优先21．上市公司发行可转换公司债券的核准机关是A．省级人民政府B．国务院有关企业主管部门C．中国人民银行D．中国证监会22．发行公司债券必须符合的条件是A．累计债券总额不超过公司净资产额的50％B．最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息C．有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元D．股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元23．根据基金资产投资方向的不同，基金可以分为A．股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金B．公司型投资基金和契约型投资基金C．公募基金和私募基金D．封闭式基金和开放式基金24．设立基金管理公司，其注册资本必须为实缴货币资本，且不低于．．．人民币A．1亿元B．2亿元C．3亿元D．4亿元25．期货交易所一般实行A．合约制B．会员制C．期货制D．合同制非选择题部分注意事项：用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。

自考金融法历年试题及答案文库

自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。

A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。

A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。

A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。

（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。

（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。

答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。

（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。

（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。

五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。

请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。

根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。

企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。

六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。

全国2016年04月05678《金融法》

2016年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码 05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。

考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。

答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

2．第一部分为选择题。

必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

3．第二部分为非选择题。

必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。

4．合理安理答题空间，超出答题区域无效。

第一部分选择题(共25分)一、单硬选择题(本大题共25小题。

每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1．中国的中央银行是A．中国建设银行 B．中国银行C．中国工商银行 D．中国人民银行2．商业银行无须经银监会批准，可以自行变更的事项是A．银行的名称 B．业务范围的调整C．银行的注册资本 D. 分支机构营业地点的变更3．依照我国相关法律规定，商业银行的资本充足率不得低予A．4％ B．6％ C．8％ D．10％4．金融资产管理公司不得从事下列哪项业务活动?A．发行金融债券 B．发行股票 C. 债券承销 D．股票承销5．信托法律关系的当事入有委托人、受托人以及A．代理人 B．被代理人 C．受益人 D．保证人6．存款人按照法律、行政法规积规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户Hl{做A．专用存款账户 B. 基本存款账户C．一般存款账户 D．临时账户7．一般存单纠纷中，在存单真实的情况下，存单持有人和银行的举证责任分配原则是A. 存单持有人承担全部举证责任B．银行承担全部举证责任C．存单持有人对存款关系是否真实存在承担证明责任，银行承担证明存单真实的责任D．存单持有人承担证明存单真实的责任，银行对存款关系是否真实存在承担证明责任8．下列关于提前支取的说法，正确的是A．提前支取部分按照活期利率计算B. 整笔存款都按照活期利率计算C．不允许提前支取D．允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失9．我国现有的储蓄种类不包括A．活期储蓄 B．整存整取定期储蓄C．人民币长期保值储蓄 D．零存整取定期储蓄10．决定商业银行贷款利率的机构是A. 商业银行 B．中国人民银行C．国务院 D．市场11．下列机构为我国《担保法》允许作为保证人的是A．国家机关 B．学校C．企业法人 D．医院12．以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权A．不得设定抵押 B．一并抵押C．由当事人约定 D．由政府根据经济发展状况决定13. 人民币的法偿性来源于A．黄金的支持 B. 国家法律的保障C．美元的支持 D．经济发展的情况14．中国投资有限责任公司的业务范围是A．境外金融市场投资、股权投资B．境外金融市场投资、股权投资和国内金融机构注资C. 境外金融机构投资、国内金融机构注资D．股权投资和国内金融机构注资15．银行卡按照使用对象划分为单位卡和A．金卡 B．外币卡C．个人卡 D．磁条卡16．要求持卡人须先在发卡银行交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡称为A．贷记卡 B．借记卡 C．准贷记卡 D．转账卡17. 按利率所反映的货币价值，利率可分为。

全国自考(金融法)模拟试卷1(题后含答案及解析)

全国自考（金融法）模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 名词解释 3. 简答题 4. 论述题 5. 案例分析题单项选择题1．属于中国人民银行货币政策委员会的当然委员的是( )A．国家外汇管理局局长B．国家发展与改革委员会主任C．财政部部长D．审计署审计长正确答案：A解析：中国人民银行货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构。

该委员会是依照1997年《中国人民银行货币政策委员会条例》组成的，共11名委员，中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的当然委员，其他委员中除一些相关部委的领导和国有独资银行两名行长外，还设有一名金融专家身份的委员。

2．商业银行经营许可证的_____要经过国务院银行业监督管理委员会的批准。

( )A．出借B．出租C．转让D．出借或出租正确答案：C解析：已经获得银行经营许可证的商业银行不得出租或出借银行的许可证，银行许可证可以转让。

但其转让要经过银监会批准。

3．设立城市商业银行的最低注册资本额为人民币( )A．10亿元B．5亿元C．3亿元D．1亿元正确答案：D解析：根据我国《商业银行法》第13条的规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币；设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币；设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。

4．外国银行分行不得从事的业务是( )A．提供信用证服务及担保B．吸收中国境内公民一笔200万元人民币的定期存款C．同业拆借D．银行卡业务正确答案：D解析：对外国银行分行的业务范围的限制包括三个方面：不得从事银行卡业务；对中国境内公民吸收的人民币存款不得少于每笔100万，且为定期存款；不得为中国境内居民个人提供人民币贷款业务。

5．以下关于外资金融机构的表述，错误的是( )A．外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款准备金B．外资金融机构不能经营人民币业务C．外资金融机构应确保其资产的流动性D．外资金融机构应按照规定计提呆账准备金正确答案：B解析：按照《外资银行管理条例》第29条，外商独资银行、中外合资银行以及外资银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营部分或全部外汇业务和人民币业务。

全国高等教育自学考试模拟试题《金融理论与实务》(共五套)

全国高等教育自学考试（一）金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.为商品定价时货币发挥( )A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.贮藏手段职能2.货币形态演变的历程是( )A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币3.商业信用最典型的做法是( )A.银行贷款B.发行股票C.商品赊销D.政府拨款4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( )A.13%B.8%C.2%D.-2%5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )A.企业债券利率B.银行长期贷款利率C.政策性银行贷款利率D.同业拆借利率6.不以盈利为目的的金融机构是( )A.商业银行B.投资银行C.中央银行D.保险公司7.英格兰银行成立于( )A.1656年B.1694年C.1844年D.1913年8.中国农业发展银行是一家( )A.商业银行B.投资银行C.中央银行D.政策性很行9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( )A.商业贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )A.4%B.5%C.8%D.12%11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密B.存款自愿、取款自由、存款有息C.存款自由、取款自由、为储户保密D.存款自由、取款自愿12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )A.财务管理职能B.资金融通职能C.信用服务职能D.信用创造职能13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )A.交通工具B.设备C.土地D.原材料14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )A.受益人B.被保险人C.保险代理人D.保险经纪人15.关于期货合约表述正确的是( )A.可以用来套期保值，但不能用来投机B.可以用来投机，但不能用来套期保值C.既可用来套期保值，又可用来投机D.既不能用来套期保值，又不能用来投机16.对期权合约的购买者来说( )A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限C.买进期权和卖出期权的风险都无限大D.买进期权和卖出期权的风险都有限17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )A.直接标价法B.间接标价法C.美元标价法D.中间标价法18.基础货币属于( )A.商业银行的负债项目B.中央银行的负债项目C.投资银行的负债项目D.政策性银行的负债项目19.我国制定货币政策的银行是( )A.中国银行B.中国建设银行C.中国工商银行D.中国人民银行20.当前我国货币政策的最终目标是( )A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.经济增长D.物价稳定二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

全国自考《金融法》真题及答案

全国自考《金融法》真题及答案卷面总分：100分答题时间：80分钟试卷题量：35题一、单选题（共25题，共50分）题目1：我国农村信用社的入股方式是()。

A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股正确答案：C题目2：1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()。

A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行正确答案：B题目3：我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于()。

A.5％B.6％C.7％D.8％正确答案：D题目4：根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()。

A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长正确答案：D题目5：金融租赁的对象一般是()。

A.股票C.固定资产D.基金正确答案：C题目6：“为储户保密”原则的含义是()。

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询正确答案：D题目7：我国法律禁止作为担保人的主体是()。

A.企业B.银行C.个人D.学校正确答案：D我国法律禁止设定抵押的财产有()。

A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票正确答案：A题目9：人民币发行的原则有()。

A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则正确答案：A题目10：可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()。

A.三分之一B.四分之一D.六分之一正确答案：C题目11：外汇管理的基本原则包括()。

A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流动C.人民币经常项目下不可兑换D.金融机构外汇业务特许制正确答案：D题目12：下列不属于借记卡的是()。

金融法自考试题及答案

金融法自考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的主要业务不包括以下哪项？A. 存款业务B. 贷款业务C. 保险业务D. 投资业务答案：C2. 金融监管机构的主要职责不包括以下哪项？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：D3. 以下哪项不是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项不属于证券市场的基本功能？A. 融资功能B. 投资功能C. 风险管理功能D. 价格发现功能答案：C5. 以下哪项不是银行业务监管的内容？A. 资本充足率监管B. 贷款集中度监管C. 利率监管D. 银行内部审计答案：D6. 以下哪项不是金融法调整的对象？A. 金融市场B. 金融工具C. 金融主体D. 金融产品答案：D7. 以下哪项不是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：D8. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的解除权属于以下哪方？A. 投保人B. 保险人C. 被保险人D. 受益人答案：A9. 以下哪项不是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：D10. 以下哪项不是金融法的立法原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 稳定性原则答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些属于金融法的调整对象？A. 银行B. 证券C. 保险D. 信托答案：ABCD2. 以下哪些是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 参与金融产品的设计答案：ABC3. 以下哪些是金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC4. 以下哪些是金融法的立法目的？A. 维护金融市场秩序B. 保护金融消费者权益C. 促进经济发展D. 增加政府财政收入答案：ABC5. 以下哪些是金融法的法律渊源？A. 宪法B. 法律C. 行政法规D. 国际条约答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法的立法原则包括合法性原则、公平性原则和效率性原则。

全国自考(金融市场学)模拟试卷16(题后含答案及解析)

全国自考（金融市场学）模拟试卷16(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 名词解释 4. 简答题 6. 论述题单项选择题1．按以下哪个标准进行分类。

可以将金融市场参与者分为筹资者和投资者( )A．所扮演的角色B．所属性质C．是否具有独立性D．是否是法人正确答案：A2．关于金融市场，下列说法不正确的是( )A．创始初期，金融市场一般都有固定的地点和工作设施B．金融市场是票据、有价证券和黄金外汇交易的场所C．金融市场是资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖以及金融机构之间的同业拆借等活动的总称D．一般情况下金融市场主要指广义的金融市场正确答案：D3．在外汇市场上，投资者将一定金额的同种货币一方面买入(卖出)，另一方面卖出(买入),其结果是他所持有的货币期限发生了变化，这种交易类型被称作( )A．套汇交易B．远期外汇交易C．套利交易D．掉期外汇交易正确答案：D4．下列对债券等级按安全性，从低到高排列正确的是( )A．AAA、BBB、CCC、DB．A、AA、AAA、DC．D、CCC、BBB、AAAD．AA、BB、CC、D正确答案：C5．下列不是东京股票市场股票发行方式的为( )A．股东持股比例分配方法B．第三者认购方式C．公募D．私募正确答案：D6．绝大部分政府债券和企业债券采用的发行方式为( )A．直接发行B．间接发行C．公募发行D．私募发行正确答案：B7．现代外汇市场的特征不包括( )A．全球化B．具体化C．复杂化D．一体化正确答案：B8．目前我国各地的股票买卖均为( )A．信用交易B．期货交易C．现货交易D．期权交易正确答案：C9．从投资风险的角度看，普通股票、优先股票、公司债券三者按风险从高到低是( )A．公司债券、普通股票、优先股票B．优先股票、普通股票、公司债券C．普通股票、优先股票、公司债券D．普通股票、公司债券、优先股票正确答案：C10．下列关于投资组合的说法，正确的一项是( )A．选择最优投资组合是为了更多地持有金融资产B．选择最优投资组合是为了提高金融资产的流动性C．进行投资组合，各种金融资产的风险收益正相关D．不要把所有鸡蛋放进～个篮子里，就是指进行投资组合正确答案：D11．关于非银行金融机构，下列说法不正确的是( )A．保险公司、养老基金是非银行金融机构B．非银行金融机构拥有大量个人的长期资金C．非银行金融机构参与货币市场的目的是进行长期融资D．非银行金融机梅参与货币市场的目的在于这个市场的高流动性与低风险性正确答案：C12．某张面额为100元的债券，发行价格为98元，票面利率为l0％，偿还期为5年，则认购者的收益率为( )A．10.61%B．11%C．10%D．14%正确答案：A13．在我国，封闭式基金的交割实行的是( )A．T+0B．T+lC．T+2D．T+3正确答案：B14．在双方的交易关系中，契约规定购买者有权利施行或放弃买卖的权利，而出售者在规定的时间内必须按规定执行交易的义务的是( ) A．期权交易B．期货交易C．现货交易D．外汇交易正确答案：A15．在存款准备金制度的推动下，形成并发展的货币市场是( )A．同业拆借市场B．票据市场C．短期政府债券市场D．可转让大额期定存单市场正确答案：A16．下列哪项不是证券投资基金的主要功能( ) A．资源的优化配置B．发挥机构投资者的作用C．降低金融风险D．增值和保值功能正确答案：D17．以下证券投资风险中不属于系统风险的是( ) A．财务风险B．市场风险C．利率风险D．政策风险正确答案：A18．为商业票据提供信用的英国银行是( ) A．英格兰银行B．承兑商行C．贴现公司D．投资银行正确答案：B19．反映价格全面上涨程度的宏观经济指标是( ) A．失业率B．利率C．通货膨胀率D．国内生产总值正确答案：C20．下列属于证券欺诈行为监管内容的是( ) A．操纵市场的监管B．信息公开的监管C．对内幕交易的监管D．对欺诈客户行为的监管正确答案：B多项选择题21．影响债券流动性大小的因素有( )A．债券的面值B．债券的期限C．发行人的信誉D．市场发达程度E．债券的利率正确答案：B，C，D，E22．经常使用的财务比率可分为( )A．流动性比率B．资产效率比率C．财务杠杆比率D．盈利能力比率E．市场价值比率正确答案：A，B，C，D，E23．债券与股票的相商点表现为( )A．都是看价证券B．都有明确的偿还期C．都是筹资工具D．都是所有权的凭证E．都是债权的代表正确答案：A，C24．各类金融机构在经营活动中经常出现头寸不足或盈余，导致银行头寸盈缺的原因有( )A．银行或代理行存款余额发生变化B．大额贷款支付或收回C．银行资产组合变化D．回购协议存量变化E．可转让大额定期存单数量变化正确答案：A，B，C，D，E25．下列不属于投资基金的特点的是( )A．无风险性B．多元化投资C．流动性强D．专家理财E．收益低正确答案：A，E名词解释26．衍生金融工具正确答案：是指从传统金融工具中派生出来的新型金融工具。

全国自考金融法(银行与银行监管法律制度)模拟试卷1(题后含答案及解析)

全国自考金融法（银行与银行监管法律制度）模拟试卷1(题后含答案及解析)全部题型 2. 名词解释 3. 简答题 4. 论述题 6. 填空题名词解释1．金融法正确答案：金融法是关于我国国内的金融交易关系和金融管理关系的法律规范的名称。

涉及知识点：银行与银行监管法律制度2．(2007年10月)存款准备金制度正确答案：存款准备金制度指商业银行按照中央银行规定的比例，将其吸收的存款总额的一定比例款额，缴存中央银行指定的账户。

涉及知识点：银行与银行监管法律制度3．(2011年10月)基准利率正确答案：基准利率是指中央银行贷款给商业银行的利率，商业银行给客户的货款利率受基准利率的影响。

涉及知识点：银行与银行监管法律制度4．(2009年10月)再贴现率正确答案：再贴现率是指中央银行根据一定比率从票据全款中扣取自贴现日至票据到期同的利息。

涉及知识点：银行与银行监管法律制度简答题5．简述中国人民银行可采用的货币政策工具。

正确答案：(1)货币政策工具；(2)存款准备金；(3)中央银行基准利率；(4)再贴现率；(5)公开市场业务。

涉及知识点：银行与银行监管法律制度6．(2008年10月)简述中凶人民银行贷款的条件和用途。

正确答案：(1)中国人民银行贷款的条件：只在巾国人民银行开户的商业银行办理；商业银行申请贷款时，它的信贷资金用途应该正常，贷款用途符合国家有关政策；商业银行能够按时缴纳存款准备金，归还贷款有资金的保障等。

(2)中国人民银行贷款的主要用途是解决商业银行临时性资金的不足。

中国人民银行禁止商业银行用这种贷款发放商业贷款，特别禁止用这种贷款投资于证券市场和房地产市场。

涉及知识点：银行与银行监管法律制度7．(2010年10月)简述中国人民银行办理业务的限制性规定。

正确答案：为了保证中国人民银行执行货币政策，中国人民银行在办理业务时,要受到一些法定的限制，这些限制包括：(1) 禁止向金融机构的账户透支。

(2)禁止对政府财政透支。

全国自考金融法(存款与储蓄法律制度和信贷担保法律制度)模拟试

全国自考金融法（存款与储蓄法律制度和信贷担保法律制度）模拟试卷1(题后含答案及解析)全部题型 2. 名词解释 3. 简答题 4. 论述题 6. 填空题名词解释1．“存款”正确答案：“存款”可以做名词解，也可以做动词解。

前者指存款人存入银行或非银行金融机构的货币资金，后者指“存人银行”的行为。

在我国银行实务中，通常将公众的存款称为储蓄，将企业事业单位的存款称为存款。

涉及知识点：存款与储蓄法律制度2．单位协定存款正确答案：单位协定存款是一种结算与存款相结合的特殊安排，指单位客户同时在银行开立结算账户与人民币单位协定账户，并约定结算账户的最低基本存款额度；一旦结算账户中的存款余额超过额度，银行自动将超过部分转入人民币单位协定账户，以优惠利率计息。

涉及知识点：存款与储蓄法律制度3．财政性存款正确答案：财政性存款是指财政预算内资金存款以及集中待缴财政的各种款项形成的存款。

涉及知识点：存款与储蓄法律制度4．非法吸收公众存款正确答案：非法吸收公众存款是指没有金融许可证的机构或个人吸收公众存款的行为。

涉及知识点：存款与储蓄法律制度5．(2011年10月)存单核押正确答案：存单核押是指质权人将存单质押的情况告知银行，并就存单的真实性向银行咨询，银行对存单的真实性予以确认，并在存单上或以其他方式签章的行为。

涉及知识点：存款与储蓄法律制度6．反担保正确答案：反担保是指债务人对为自己债权人提供担保的第三人提供的担保，又称为“担保的担保”。

涉及知识点：信贷担保法律制度简答题7．(2008年10月)简述存款法律关系的特点。

正确答案：(1)存款合同为实践性合同，存款人将款项交入银行并经银行签发存折、存单或者存款凭条时，存款合同成立；(2)货币的所有权白交付而转移；(3)存款关系存续的时间比较灵活；(4)存款法律关系的具体内容依具体存款类型而定。

涉及知识点：存款与储蓄法律制度8．简述关于挂失的规定。

正确答案：(1)存单、存折或预留印鉴如有遗失，应当及时拿本人的身份证件，说明丢失原因，并提供存款日期、户名、储蓄种类、存款金额和账号等情况，向原存款银行挂失止付。

10月全国金融法（一）自考试题及答案解析

10月全国金融法（一）自考试题及答案解析全国2019年10月高等教育自学考试金融法（一）试题课程代码：00256一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.中国人民银行总行行长由（）A.国家主席提名B.全国人民代表大会提名C.国务院总理提名D.全国人大常委会提名2.下列银行不属于国有独资商业银行的是（）A.中国农业银行B.中国建设银行C.中国进出口银行D.中国银行3.企业事业单位可以自主选择银行开立的用于日常转账结算与现金收付的账户是（）A.一般存款账户B.临时存款账户C.专用存款账户D.基本账户4.根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行的表述，正确的是（）A.设立商业银行，应当经中国人民银行审查批准B.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，中国人民银行根据经济发展可以调整注册资本最低限额，必要时可以酌情降低。

C.国有商业银行在中国境内的分支机构应当按行政区域设立D.商业银行分支机构符合法律规定的条件可以取得法人资格，以其全部法人财产承担民事责任5.对于个人储蓄存款，商业银行在什么情况下可以办理查询、冻结和扣划的手续？（）A.法律有规定B.行政法规有规定C.地方法规有规定D.部门规章有规定6.下列可发行可转换公司债券的是（）A.股份有限公司B.国有独资公司C.有限责任公司D.合伙企业7.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以（）A.从事信托投资和股票业务B.代办保险C.向非银行金融机构和企业投资D.从事股票业务8.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定清算、纳税后，属于中方投资者所有的外汇（）A.应全部存入外汇指定银行B.应全部卖给外汇指定银行C.既可存入外汇指定银行又可卖给外汇指定银行D.由中方投资者持有9.商业银行已经发生或者可能发生信用危机，严重影响到存款人利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管，接管的期限最长是（）1A.6个月B.1年C.2年D.5年10.金融机构经营外汇业务须经哪个部门批准，领取经营外汇业务许可证？（）A.中国人民银行B.外汇管理机关C.中国银行D.国务院11.城市信用社的社员能以（）A.货币资金投资入股B.实物投资入股C.土地、建筑物投资入股D.工业产权投资入股12.长期贷款展期期限累计不得超过（）A.1年B.原贷款期限的一半C.原贷款期限D.3年13.借款人应当按中国人民银行的规定与其开立哪个账户的贷款人建立贷款主办银行关系？（）A.储蓄账户B.存款账户C.现金账户D.基本账户14.经批准设立的基金应当委托（）A.基金设立人作为基金托管人B.商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人15.《外资金融机构管理条例》不适用于（）A.外国银行中国分行B.中外合资经营的银行C.总行在中国境内的外国资本的银行D.在我国境内的外资保险公司16.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。

全国自考金融法(其他金融机构管理法律制度)模拟试卷1(题后含答

全国自考金融法（其他金融机构管理法律制度）模拟试卷1(题后含答案及解析)全部题型 2. 名词解释 3. 简答题 4. 论述题 6. 填空题名词解释1．农村信用合作社正确答案：农村信用合作社是指经中国人民银行批准没立，由社员入股组成的，实行社员民主管理，主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。

涉及知识点：其他金融机构管理法律制度2．(2008年10月)信托正确答案：信托是指为了实现一定的目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。

涉及知识点：其他金融机构管理法律制度3．信托公司正确答案：信托公司是经银行业监管机构批准设立的、以经营信托业务为主的非银行金融机构。

涉及知识点：其他金融机构管理法律制度4．财务公司正确答案：财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位(以下简称成员单位)提供财务管理服务的非银行金融机构。

涉及知识点：其他金融机构管理法律制度5．金融资产管理公司正确答案：金融资产管理公司是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。

涉及知识点：其他金融机构管理法律制度简答题6．简述其他金融机构的范围。

正确答案：(1)城市信用合作社和农村信用合作社。

(2)信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司等。

(3)证券公司、基金管理公司以及以“金融公司”面目出现的投资银行。

(4)保险公司以及养老金管理公司。

它们主要受中国保监会监管。

此外，我国的金融资产管理公司也属于其他金融机构的范畴。

涉及知识点：其他金融机构管理法律制度7．简述信托财产的独立性。

正确答案：信托财产独立于委托人、受托人、受益人的其他财产。

信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别，也与受托人自己的固有财产相区别，同时也不属于受益人。

由于信托财产由委托人管理，因此它与受托人固有财产之间的独立性就特别关键。

全国1月高等教育自学考试金融法试题

5•我国商业银行的市场准入奉行的原则是（）A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义6•银行与客户之间的法律关系是（）A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系7•下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是（）A.物价局B.外汇管理局C.工商行政管理局D.技术监督局8•我国规定银行间同业拆借资金只能用于（）A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款9•商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括（）A.合法性原则B.安全性、流动性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则20•银行基于借款人的信誉而发放的贷款是（）A.信用贷款B.保证贷款C・抵押贷款D.质押贷款□•借款人的借款用途可以是（）A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资22•下列选项中可以担任保证人的是（）A・国家机关法人B・事业单位法人C・企业法人D.社会团体法人23•可以用于抵押的财产是（）A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权14•人民币的发行权属于（）A.全国人大B.国务院C.中国银行D.中国人民银行15•属于经常性国际支付和转移的是（）A.外商直接投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁16•在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做（）A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保17•我国现行的人民币汇率制度是（）A.〃一篮子货币〃计算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基础，参考〃一篮子货币〃进行调节，有管理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D・以市场供求为基础的，有管理的浮动汇率制28•下列各项中属于信用卡的是（）A.转账卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡19•我国证券市场的自律性管理机构不包括（）A.中国证券业（武汉自考）协会B.证券交易所C.中介机构D.证券公司20•向不特定对彖公开发行的证券票面总值超过一定数额的, 应当由承销团承销，这个数额是（）A.人民币1000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元21•证券市场的交易活动包括（）A.证券买卖B.证券继承C.证券抵押D.证券借贷22•投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时，如果继续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发岀收购上市公司全部或部分股份的要约，这个比例是（）A・30%B・49%C.51%D.6O%23•公司债券和公司股票的相同点在于（）A.权利性质相同B.偿还期限相同c・风险相同D・都是筹资手段24•按照基金运作方式的不同，基金可以分为（）A.私募基金和公募基金B.公司型基金和契约型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金25•期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少保存（）A.5 年B.10 年C.15 年D.20 年二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.信托27.保证28.外汇29•证券投资基金30.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定。