邮政金融业务培训方案(1)
第五章邮政金融业务有关规定
第一节 《储蓄管理条例》
2、活期储蓄存款计息
（2）计算规定：
③ 存期计算：“年月日同档”相减法
例：1999年12月9日存入，2000年8月3日支取，
计算存期。
2000. 08. 03
1999. 19. 33
- 1999. 12. 09 - 1999. 12. 09
0年 7月 24天
存期=7×30+24=234天
① 活期储蓄利息计算使用积数计息法： 活期存款利息=计息期累计积数×日利率 累计计息积数=每日余额合计数 ② 逐笔计息：
利息=本金×年（月）数×年（月）利率 +本金×零头天数×日利率
第五章邮政金融业务有关规定
第一节 《储蓄管理条例》
2、活期储蓄存款计息
（3）试题举例：活期利率0.72%
日期 摘要 存款额 取款额 余额 存期 日积数 日利率
第五章邮政金融业务有关规定
第二节邮政储蓄个人存款账户实名制及相关管理规定
二、基本规定 2、柜员业务处理中碰到的实名制问题 （1）开立账户时，严格执行实名制，进行联网
核查，X与20个汉字 （2）2000年4月1日前的账户，进行信息确认或
清户 （3）证件信息不符 ① 号码为15位，省内办理实名证件变更 ② 证件种类不符，临时→正式-办理信息修改并
第五章邮政金融业务有关规定
第一节 《储蓄管理条例》
三、储蓄存款利率和计息 1、利率由中国人民银行拟订，经国务院批准
后公布。各储蓄机构必须挂牌公告储蓄存 款利率，不得擅自变动。
第五章邮政金融业务有关规定
第一节 《储蓄管理条例》
三、储蓄存款利率和计息
2、活期储蓄存款计息 （1）规定：① 活期储蓄存款在存入期间遇
邮政金融业务(附答案)
一、填空题1、中国邮政储蓄银行目前有（ 3.7万）个储蓄网点，（ 4.5万）个汇兑网点。
2、1898年1月22日，（国内邮政汇兑业务）正式开办，它是我国邮政办理的最早的金融业务。
3、我国邮政部门最早开办储蓄业务的时间是（1919 ）年。
4、我国恢复开办邮政储蓄业务的时间是（1986年4月1日）5、我国邮政代理保险业务开办的时间是（1988）年6、邮政代理开放式基金业务开办的时间是（2006）7、我国邮政国际汇兑业务开办的时间是（1992年7月1日、）日。
8、中国邮政储蓄银行注册成立的时间是（、 2007年3月6日、）。
9、中国邮政储蓄银行的注册资本金为（ 200亿）元。
10、中国邮政储蓄银行全国统一的客服电话为（ 95580 ）。
11、中国邮政储蓄银行中文全称为（中国邮政储蓄银行有限责任公司），英文缩写为（PSBC）。
12、中国邮政储蓄银行的单一出资人为（中国邮政集团公司）13、中国邮政储蓄银行的监管机构为（银监会）14、中国邮政储蓄银行的市场定位：充分依托和发挥（网络）优势，完善城乡金融服务功能，以（零售业务）和（中间业务）为主，为城市社区和广大农村地区居民提供（基础金融业务）服务，与其他商业银行形成（互补）关系，支持社会主义新农村建设和（城乡经济）协调发展。
15、我国对储蓄事业一贯实行保护和（鼓励）政策。
16、邮政储蓄业务办理过程中应遵守存款自愿、取款自由、（存款有息）、为储户保密原则。
17、邮政储蓄存款通常分为活期储蓄、定期储蓄、个人通知存款、（定活两便储蓄）四大类。
18、储蓄存款利息计算时，本金以（元）为起息点；利息的金额算至（分）位。
19、计算储蓄存款利息时，存款天数一律按（算头不算尾）的原则来计算。
20、计算储蓄存款利息的方法有两种：单利法和（复利法）。
21、邮政定期储蓄存款包括整存整取、（零存整取）、（存本取息）、（整存零取）、定额定期等种类。
22、整存整取定期储蓄的起存金额是（50）元；零存整取定期储蓄的起存金额是（ 5 ）元；整存零取定期储蓄的起存金额是（ 1000 ）元；存本取息定期储蓄的起存金额是（5000 ）元。
金融培训安排计划表
金融培训安排计划表1. 培训目标本次金融培训的主要目标是帮助受训者全面掌握金融知识和技能，提高其金融管理能力和风险意识，为其在金融行业的职业发展和业务拓展提供支持。
2. 培训对象本次培训的对象主要包括金融从业人员、企业财务人员、个人投资者以及对金融知识感兴趣的其他人士。
3. 培训内容（1）金融市场与金融产品知识（2）金融风险管理与控制（3）金融业务操作与实操技巧（4）金融投资与理财规划（5）金融法律法规与监管规定（6）金融创新与数字化发展（7）金融伦理与责任4. 培训方式本次培训将采取线上线下相结合的方式，包括课堂授课、专题讲座、实操演练、案例分析等多种形式，旨在保证培训的全面性和有效性。
5. 培训安排（1）第一阶段：开班仪式及基础知识学习时间：2023年7月1日地点：公司培训教室内容：开班仪式，介绍培训安排及目标、金融市场基础知识学习（2）第二阶段：金融风险管理与控制时间：2023年7月10日-7月20日地点：线上授课内容：风险管理概述、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、战略风险等内容学习。
（3）第三阶段：金融业务操作与实操技巧时间：2023年8月1日-8月10日地点：公司培训教室内容：银行业务、证券投资、保险理财等实操技巧学习。
（4）第四阶段：金融投资与理财规划时间：2023年8月20日-8月30日地点：线上授课内容：投资理论、资产配置、理财规划等内容学习。
（5）第五阶段：金融法律法规与监管规定时间：2023年9月10日-9月20日地点：公司培训教室内容：金融法律知识、监管规定、合规意识等学习。
（6）第六阶段：金融创新与数字化发展时间：2023年10月1日-10月10日地点：线上授课内容：金融科技、数字化金融、创新金融产品等内容学习。
（7）第七阶段：金融伦理与责任时间：2023年10月20日-10月30日地点：公司培训教室内容：金融伦理、道德风险、企业社会责任等学习。
（8）第八阶段：结业仪式及考核测试时间：2023年11月1日地点：公司培训教室内容：结业仪式，考核测试及成绩发布。
邮政活动方案 金融
邮政活动方案金融1. 引言随着金融行业的发展，邮政服务作为金融服务的一部分，扮演着重要的角色。
邮政作为具备广泛网络覆盖能力的机构，可以为金融行业提供多样化的服务，包括存款、贷款、支付、投资等。
本文档将介绍邮政活动方案在金融领域的应用。
2. 存款服务邮政作为一家可信赖的机构，可以提供安全可靠的存款服务。
邮政储蓄银行作为邮政的金融部门，为客户提供储蓄账户，客户可以将资金存入邮政储蓄银行，并获得一定的利息。
储蓄账户具有高度的流动性，客户可以随时存取资金。
邮政储蓄银行还可以提供一些增值服务，比如定期存款，客户可以根据自己的需求选择不同的期限和利率。
此外，邮政储蓄银行还提供存款保险服务，确保客户的存款安全。
3. 贷款服务邮政可以提供贷款服务，帮助客户实现资金的快速周转。
邮政贷款服务可以分为个人贷款和企业贷款两类。
•个人贷款：邮政可以为个人提供房贷、车贷、消费贷款等服务。
客户可以通过邮政贷款购房、购车或满足其他消费需求，享受灵活的还款方式和优惠的利率。
•企业贷款：邮政可以为小微企业和中小企业提供贷款服务，帮助企业扩大生产规模、改善经营条件等。
邮政贷款可以根据企业的需求提供相应的贷款额度和期限，支持企业的可持续发展。
4. 支付服务邮政作为一家大型机构，可以提供多样化的支付服务。
邮政支付服务既可以满足个人用户的购物需求，也可以为企业提供收款服务。
对于个人用户，邮政提供银行卡和电子支付服务。
客户可以通过邮政银行卡进行各种消费，包括购物、缴费、转账等。
此外，邮政还可以提供移动支付服务，客户可以通过手机轻松完成支付。
对于企业用户，邮政提供多种收款渠道，包括线上支付、POS机支付等。
邮政可以为企业提供便捷、安全的收款服务，帮助企业更好地开展业务。
5. 投资服务邮政还可以为客户提供投资服务，帮助客户实现资产增值。
邮政投资服务主要包括基金销售、理财产品销售等。
•基金销售：邮政可以为客户提供各类基金销售，并根据客户的风险偏好和投资需求进行推荐。
2024年邮政代理金融网点培训心得体会范文(2篇)
2024年邮政代理金融网点培训心得体会范文近年来，随着金融业务的快速发展和金融服务的不断升级，邮政代理金融网点扮演着越来越重要的角色。
作为一名邮政代理金融网点的工作人员，我有幸参加了一次专门为我们进行的培训，通过这次培训，我深感到其重要性和必要性，并且从中获得了很多收获和体会。
首先，这次培训让我对金融知识有了更全面的了解。
在培训中，我们学习了金融基础知识，包括各类金融产品的特点、使用方法和办理流程等。
这些知识不仅帮助我更好地理解金融产品的本质和价值，还能为我后续的工作提供指导和帮助。
我相信，只有深入了解金融知识，才能更好地为客户提供准确、全面的金融服务。
其次，培训中的案例分析和模拟操作让我更加熟悉和掌握了实际工作中的操作技巧。
培训中，我们进行了一系列的案例分析和角色扮演，模拟了实际工作环境和操作流程。
通过这些实际操作的训练，我能够更加熟练地处理各类金融业务，提高工作效率和准确性。
同时，这种模拟操作的训练也帮助我了解到了一些具体的问题和困难，为我在实际工作中避免犯错提供了有力的保障。
再次，培训中的沟通交流让我认识到团队合作的重要性和价值。
培训中，我们进行了大量的小组讨论和合作练习，通过与同事们的交流和合作，我不仅学到了更多的知识和经验，还结识了很多优秀的同事。
在实际工作中，我深感到只有与团队密切合作，才能更好地完成工作任务和提供优质的服务。
因此，我会积极与同事们进行协作和交流，共同进步，为客户提供更好的服务。
最后，这次培训让我对自身的职业发展有了更明确的规划和目标。
通过培训，我对金融行业的发展趋势和未来的发展方向有了更清晰的认识。
作为一名邮政代理金融网点的工作人员，我将继续努力，不断提升自己的专业能力和综合素质，为客户提供更优质、更便捷的金融服务。
同时，我还会关注行业动态，跟随时代的步伐，适应行业的发展，努力成为一名世界一流的金融服务人员。
总之，这次培训是一次非常有价值的经历和学习机会。
通过参加这次培训，我对金融知识有了更全面的了解，掌握了更多的实际操作技巧，认识到了团队合作的重要性，并且对自身的职业发展有了更明确的规划和目标。
金融培训方案(优秀2篇)
金融培训方案(优秀2篇)金融培训方案篇一一、培训思路以培育德才兼备的领导干部为主题，将现代人才测评的新理念——“无领导小组讨论”贯穿于培训全过程，课程设置、培训形式、活动安排、测评方式均围绕“无领导小组讨论”展开。
讨论的主题主要围绕“理论武装的必要性”、“加强党性修养的途径办法”、“解决实际问题的能力”三个方面来设计，同时依据学员在培训期间的表现，综合测评学员的德才情况，以此起到夯实理论基础、提高政治水平、锤炼党性修养、强化德才素质、推动科学发展的培训目的。
二、培训对象中青年副处级后备干部58人。
原则上40岁以下前学历大专以上。
培训学员名单附后。
三、时间地点1、时间：本期培训班从20xx年5月18日（星期二）开始至7月16日（星期五）结束，学制2个月。
2、地点：区委党校办公楼四楼远程教学厅。
四、课程设置结合“无领导小组讨论”的测试内容，按照“理论武装、世界眼光、战略思维、党性修养”的培训目标，围绕中国特色社会主义理论、党性教育、全区中心工作分别开设“理论课”、“党性课”、“专业课”，突出提高后备干部推动科学发展的素质和能力。
培训实行单元式教学，突出每个单元主题。
整个培训分为5个单元：理论学习、党性锻炼、能力提升、社会实践和素质测评单元。
五、培训形式1、采取校内培训和社会实践两段式培训方式。
2、采取多种形式丰富培训内容，深化培训效果。
（1）开展“唱读讲传”活动（课前10分钟由支委组织）；（2）开展“联帮带”活动；（3）开设“学员论坛”；（4）开展文体活动（由支委适时组织）；（5）丰富支部活动（由支委适时组织）；（6）进行团队拓展训练；（7）编发《学训动态》专刊（由各小组组织编发5期）；（8）安排学员挂职实践并撰写调研论文；（9）发放学员自学书籍。
3、培训时间2个月左右，其中校内培训壹五天，社会实践45天。
参加社会实践的办法是：由组织部和党校在参考学员校内培训期间的初步表现，及学员的个人特点和专长，并征求学员个人意愿的基础上，以组织部发文，相应安排到有关区级部门、镇街、开发区（新城、风景区）或全区中心工作、重点项目等岗位，以“领导助理”的身份参加社会实践。
邮储银行储蓄新业务培训
转发省行关于启用本外币活期一本通人民币业务功能以及 停办新开卡折合一户业务的通知
各支行： 现将省行《转发总行关于启用本外币活期一本通人民币业
务功能以及停办新开卡折合一户业务的通知》（辽邮银办发〔 2015〕341号）转发给你们，请结合市行提出的注意事项，一并 贯彻落实。注意事项如下：
一、做好本外币活期一本通凭证请领，保证日常使用量。 二、自2015年9月24日起，本外币活期一本通人民币业务功能 正式启用，除《通知》中明确暂时无法支持的个贷业务和公司业 务外，本外币活期一本通在现有外币功能基础上可以办理人民币 账户相关业务。 三、自2015年9月24日起，将不允许新开卡折合一户。 四、开通本外币活期一本通开户（010106）交易，须使用该交 易办理本外币活期一本通人民币活期结算账户开户。 五、关闭活期开户（010101）交易，不允许使用人民币活期存 折通过该交易开立人民币活期结算账户、人民币活期储蓄账户和 卡折合一户。 六、修改批量开户（010801）、批量开卡（010805）交易，不 允许使用人民币活期存折开立人民币活期结算账户和卡折合一户 ；开通使用本外币活期一本通批量开立活期结算账户功能。
关于规范转存方式办理业务的通知
辖内市分行： 根据省行案防会议要求，为有效防范因网点柜员不规范使用
“转存”方式办理业务引起的操作风险与资金风险，明确“转存” 方式办理业务流程。现就有关事项通知如下。
一、按照储蓄业务制度规定，客户办理账户转存业务时（即 从一个或多个账户取款或销户后随即转存入另一个账户时），柜 员在转存金额超过当时尾箱现金结余的情况下，可在取款类交易 和存款类交易分别选择“转存”方式办理业务。除转存金额超过 尾箱现金结余情况外，不允许使用“转存”方式办理业务。
关于转发省行《总行关于储蓄逻辑集中系统新增网点营业 时间设置功能的通知》的通知
邮政金融发展转型实施方案
邮政金融发展转型实施方案邮政金融是邮政企业与金融机构合并发展的新业态，旨在通过邮政网络资源和金融服务能力的有机结合，为社会提供更加便捷、安全、可靠、普惠的金融服务。
为了实现邮政金融的转型发展，下面将提出一份具体的实施方案。
一、战略定位邮政金融的战略定位是建设一支覆盖城乡、服务全球的金融服务队伍，为居民、企业和农民提供全方位、多层次、差异化的金融服务。
二、服务内容1.存款服务：推出各类存款产品，包括活期存款、定期存款、理财产品等，以满足不同客户的需求。
2.贷款服务：向符合条件的客户提供个人贷款、企业贷款、农业贷款等，推进普惠金融发展。
3.支付结算服务：发展电子支付和移动支付，提供快捷、便利的支付结算服务。
4.保险服务：与合作伙伴合作，推出多样化的保险产品，提供个人和企业的保险服务。
5.投资理财服务：推出各类投资理财产品，帮助客户实现资产增值。
6.外汇服务：提供外汇兑换、跨境支付等服务，满足客户的国际金融需求。
三、网络建设1.在充分利用现有邮政网络的基础上，进一步建设邮政金融服务网点和自助设备，增加服务覆盖面。
2.加强邮政金融服务网点与合作伙伴的联动合作，共享资源，提升服务质量。
3.加强邮政金融服务网点的人员培训，提高金融专业知识和服务能力。
四、技术支持1.引进先进的金融科技，建设金融服务平台，实现线上线下的一体化服务。
2.投资研发金融科技产品，如智能柜员机、移动银行等，提升客户体验。
3.加强信息安全管理，保护客户隐私和资金安全。
五、金融创新1.推动金融产品和服务创新，开展定制化金融服务，满足不同客户的个性化需求。
2.加强金融科技与实体经济的结合，为中小微企业提供更灵活、便捷的金融支持。
3.推进金融业务与邮政快递、物流等业务的深度融合，提供一站式金融解决方案。
六、风险管理1.建立完善的风险管理体系，包括内部控制、风险评估和监测等机制，保障金融安全。
2.加强对金融业务的合规管理，确保合法合规经营。
3.配备专业的风险管理人员，加强对风险的监管和应对能力。
邮政金融安全培训内容记录
1严格业务操作规范邮政金融资金的安全管理，不仅关系到邮政金融客户的财产安全，同时也关系到邮政企业的资金安全。
金融资金安全事故的发生，往往因为员工工作态度上的疏忽大意和业务操作上的不规范。
比如：账户资金不符、真假币争议、揽保与退保纠纷；该给客户提示和说明的，营业人员没有尽到详尽的告知义务；须让客户亲笔签字的，客户没有亲笔签字；该向客户出示的凭单，未能及时出具给客户；重要空白凭证管理不善，甚至丢失；视频监控运行不正常等。
未来，不断推出的新业务和陆续跟进的新技术，还会给邮政金融业务增加新的风险和隐患。
如果邮政金融从业人员不严格执行业务操作规范，则有可能出现更多的业务漏洞。
所以，严格执行邮政金融业务的操作规范，是从根本上遏制邮政金融风险“燃点”的基本保证。
2强化安全防范设施邮政金融网点须按要求安装安全防范设施和设备。
视频监控设施不仅可以全面监测网点的日常运行情况，给不法分子以警醒和震慑，同时还能提供视听证据，对员工的规范操作起到随时随地的监督和督促作用。
同时，邮政金融网点的从业人员，不仅要从思想上提高风险防范意识，更要熟练掌握安全防范设备和设施的性能结构、防范作用、安放位置、使用方法。
只有具备意识和行为的双重防范，才能在遭遇突发风险事件时，熟练运用防范器械，保护自我，克敌制胜。
3做好安保防范预案邮政金融网点的安全管理，是一项持续性工作。
邮政企业和邮政储蓄银行的安保部门，需建立常态化安全管控机制，并根据环境和时局的变化，不断更新和完善安全防范措施，准备有效的风险事件应对预案。
在设施设备保全的基础上，需组织各邮政金融网点针对假设的盗抢、诈骗、停电、群体性事件和意外突发事件等，进行应急处置演练。
通过演练锻炼队伍，总结经验，弥补不足，改进措施。
要充分联想到各种安全事故发生的可能性，结合本网点管理上的薄弱环节，不断完善金融网点的安全防范方案，防患于未然。
4提高内外警惕和警示对外警惕，主要防范外发性的盗抢袭扰事件。
邮政金融业务宣传方案
邮政金融业务宣传(xuānchuán)方案邮政(yóuzhèng)金融业务宣传方案邮政金融业务宣传(xuānchuán)方案为了(wèi le)进一步做好邮政金融业务的宣传工作，推动金融类业务的快速开展(kāizhǎn)，扩大储蓄规模，增强邮政储蓄的社会影响。
同时为保证代理金融业务开展目标稳步推进，充分发挥广职工的积极性，现制订方案如下：一、活动时间2022年2月-3月二、活动地点各县〔市〕金融业务局、金融中心自行安排三、参加活动单位主办单位：各县〔市〕金融业务局、金融中心协办单位：市邮政金融业务局四、活动具体内容〔一〕各县〔市〕金融局及金融中心应适时向地方政府汇报金融工作，取得地方政府对我市邮政金融工作的理解与支持。
〔二〕开展现场咨询与宣传。
组织网点设立金融知识宣传台，开展现场咨询会和产品推介会，如〔个人理财产品、外汇业务、银行卡业务、网上银行和代理保险等业务〕。
推出专业化效劳，通过与客户的和谐交流，从客户的金融需求出发，宣传个人金融效劳理念和效劳品牌。
〔三〕发送宣传资料。
可以依托网点向广阔客户发送邮政储蓄个人业务、《绿卡在手，走遍神州》和《普及金融知识万里行》等业务咨询手册、送金融知识下乡宣传用品、银行业金融机构宣传资料等。
〔四〕继续组织走千家，访万户活动。
组织网点利用节假日开展走千家，访万户，送效劳，助‘三农’活动。
活动要求：要深入农户、深入企业，边走访、边宣传，尽可能使走访和宣传活动延伸到每一个角落。
核实、更新、建立客户经济档案，了解客户对金融效劳的建议和评价，分析客户的需求特点与趋势，做好业务宣传，了解企业生产情况、行业开展现状、宏观调控影响程度、未来开展前景、合作途径等重点事项。
通过营造合理宣传气氛，旨在提高邮政金融知名度，吸引客流，增加人气，从而挖掘出中高端客户及群众客户，以表达邮政员工与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播以客户为中心、致力于实现双赢的经营理念。
金融机构培训计划方案
金融机构培训计划方案概述金融机构是为社会提供金融服务的企业，其人员需要具有专业的金融知识和技能，以保证金融服务的质量和安全性。
为此，本文提出了一份针对金融机构人员的培训计划方案。
培训目标本培训计划旨在提高金融机构人员的金融知识、理论水平和实践能力，培养高素质的金融人才，以适应不断变化的金融市场环境和不断提高的金融服务要求。
培训内容培训内容主要包括以下几个方面：金融市场概述金融市场是指金融机构和金融工具之间进行资金交流的市场。
本部分内容主要讲述金融市场的概念、分类及其对经济的影响。
银行管理与业务银行是金融服务的主要提供者之一，本部分内容主要讲述银行的组织结构、业务范围和风险管理等。
金融产品和服务本部分内容主要讲述金融产品种类、特点、应用和风险，以及金融服务的概念、类型和质量管理等。
风险管理金融市场面临的风险种类繁多，本部分内容主要讲述金融机构风险管理的重要性、基本概念、风险分散和控制等。
法律法规金融业务涉及的法律法规众多，金融从业人员需要了解相关法律法规，以保证业务的合法性和安全性。
培训方法本培训计划将采用多种教学方法，包括理论课、案例教学、讨论和实践操作等，以充分发挥培训效果。
培训时间本培训计划的培训时间为一个月，时间安排如下：•第一周：金融市场概述、银行管理与业务•第二周：金融产品和服务•第三周：风险管理•第四周：法律法规培训评估与证书通过理论课测试、实践操作和考试等评估方式考核学员掌握情况，成绩合格者颁发培训证书。
结语本培训计划是一份完整的金融机构人员培训方案，旨在提高金融机构人员的金融知识和能力，以适应不断变化的金融市场环境。
邮政金融安全知识培训
一、营业前
• （五） 款箱（袋）交接应在现金业务区内视频监控能 监视到的指定位置与取送款员办理交接手续，并将票款及 时锁入保险柜。严禁在现金业务区外办理交接手续。
• （六） 检查ATM机（包括随机视频监控设备）是否运 行正常，查看振动报警器、入侵报警探测器等报警设施是 否正常。再给ATM机装填钞时，必须将装填区的防盗门关 闭后，双人装填。未设独立装填区的在行、离行式ATM 机装填钞，应清场确认安全后，在监控环境下双人装填钞， 严禁担任装钞。配备保安人员的营业场所，装填钞时，保 安人员应负责现场保护。
二、牢固树立岗位安全意识
• 当你踏上工作岗位的那一刻，风险（危险）时刻 相伴
• 管好自己，更要防备他人 • 来自于内部的风险---要相信制度、不要相信人
---相互制约、相互监督 ---全神贯注、认真操作 • 来自于外部的风险---被抢、被盗（看实录片、案 例） • 知道害怕、才能重视、才有防备意识、才能主动 落实制度
（一）双人以上提早到达营业场所，到达后换股四周，检查局所门、窗、锁具、 ATM是否正常完好，外部察看确认安全后，开启门锁进入营业大厅，并立即将门 关好，将110入侵报警器撤防。 （二）进入营业场所，营业人员将私人物品放在现金区以外，开启电视监控系统， 检查监控、报警、电源等设备是否在正常工作状态，填写好检查日志，遇有故障 应及时排除，无法排除的及时报修并做好记录，发现可疑情况应报告相关部门。
三、 营业终了
• （一） 应将现金、重要空白凭证、储蓄卡、章戳以及 保险柜和ATM机钥匙所入提款箱内等待接收。
• （二） 严格执行双人在指定区域封存提款箱制度，交 接提款箱必须在现金区内视频监控下的指定位置进行，严 禁在现金业务区外放置提款箱等候运钞车。
• （三） 在离开营业场所时应进行安全检查，检查监控 设备运行情况，关闭电源，填写安全日志，锁定门窗，并 将防盗报警系统设防。
邮政金融培训资料
邮政金融业务培训教材今天主要给大家介绍邮储目前开办了和即将开办的一些中间业务，以及这些业务的特点、作用和利润分配原则等内容，并重点介绍金融产品策划营销关注的重点。
储蓄业务发展靠什么？网点——网络产品——服务——品牌推销——营销——策划营销......推销强调产品价格，营销强调品牌价值品牌价值的创造首先在于策划策划营销是当前的急需邮政金融产品简介绿卡通业务、商易通业务、POS收单业务、农民工卡业务、电话银行业务、信用卡业务、代收代付业务、小额信贷业务、理财业务、公司业务。
绿卡通概念：绿卡通，简言之就是指绿卡“一卡通”产品，通过发行绿卡通卡和副卡，向客户提供储蓄、支付结算、投资理财、副卡、对账等银行卡服务业务。
通过一张卡实现对多储种多账户的管理，实现多渠道全方位的支付结算和投资理财功能，实现客户对其账务信息的顺畅获取，为客户带来便利的金融服务。
两个核心概念：一卡管理多账户、多卡对应一账户业务特点：1、继承了现有绿卡储蓄卡所有的交易功能。
2、具有定期存取款、定活互转、约定转存、主副卡等特色功能。
3、绿卡通卡可申请多张副卡，副卡可在通卡授权额度下，产品定位：服务于邮政储蓄的中、高端客户和年轻客户绿卡通推出的意义：可以完善绿卡服务功能，提高绿卡产品竞争能力，提升绿卡品牌形象；还有利于邮政储蓄个人业务资源的整合，有利于提高邮政金融个人业务的服务水平。
客户市场分析：中、高端客户商易通两个概念：“商易通”业务，是指在固定电话机设备上集成刷卡器及相关设备，并绑定客户的绿卡借记卡，为客户提供余额查询、实时转账等服务的业务；简言之就是固定电话支付业务。
“华商联盟”服务，是中国邮政储蓄银行对满足月度日均余额在10万元（含）以上的绿卡借记卡账户提供的优惠优质服务。
“华商联盟”就是提供这种服务的组织。
开通要求：开通“商易通”服务，首先应取得“华商联盟”资格。
“商易通”服务是中国邮政储蓄银行对具备“华商联盟”资格的个体工商户提供的主要服务内容。
金融业务培训方案
金融业务培训方案摘要：随着金融业务的不断发展，员工的专业知识和技能的培训成为保持竞争力的关键。
本文将介绍一个完善的金融业务培训方案，旨在提升员工的专业水平和职业发展。
1. 研发培训课程为了满足不同岗位的培训需求，我们将研发一系列的培训课程。
这些课程将涵盖以下几个方面：1.1 金融市场基础知识课程将包括股票、债券、外汇等金融市场基础知识的讲解。
员工将了解不同金融产品的特点和投资策略。
1.2 金融风险管理课程将深入探讨金融风险的种类和管理方法，帮助员工提高识别和应对风险的能力。
1.3 金融产品销售技巧通过培训，员工将学习如何有效销售金融产品，包括客户需求分析、产品推荐和沟通技巧等方面的技能。
1.4 金融法律法规培训将涵盖与金融业务相关的法律法规知识，帮助员工合规操作，并避免违规行为。
2. 培训方式和工具为了提高培训效果和便利性，我们将采取多种培训方式和工具：2.1 线下培训组织专业讲师进行面对面培训。
这将提供互动和实践机会，加强学员的学习效果。
2.2 在线学习平台建立一个在线学习平台，员工可以随时随地通过网络学习相关知识。
平台将提供课程录像、在线测试和互动讨论等功能。
2.3 个人导师为每个员工分配一位经验丰富的导师，指导他们的学习和职业发展。
导师将提供个性化的建议和反馈。
3. 考核和评估为了确保培训的有效性，我们将进行定期的考核和评估：3.1 考试员工将参加定期的培训考试，以评估他们对培训内容的掌握程度。
3.2 经验分享会员工将定期参加经验分享会，分享和讨论实际工作中遇到的问题和解决方法。
3.3 个人评估每个员工将接受个人评估，通过与导师的交流和目标设定，评估他们的培训效果和职业发展。
4. 奖励和晋升机制为了激励员工积极参与培训并取得优秀成绩，我们将推出奖励和晋升机制：4.1 培训绩效考核将培训成绩纳入员工绩效考核体系。
优秀成绩的员工将获得相应的奖励和晋升机会。
4.2 学历提升支持提供学历提升支持，鼓励员工继续深造和提升自己的专业水平。
金融培训方案
金融培训方案由于金融规范越来越复杂，银行、证券、保险等金融机构对金融从业人员技能要求也越来越高。
因此，金融培训日益成为了这些机构中不可或缺的一环。
培训目标金融培训的目标是帮助从业人员掌握金融知识、技能和业务流程，提高工作效率和质量。
在培训过程中，除了普及金融知识以外，还应该重点培养以下几方面的能力：1.风险控制能力：懂得如何识别和规避风险，实现风险控制。
2.解决问题能力：能够迅速找到问题所在并提出解决方案。
3.沟通能力：能够与不同的人群、不同的团队进行有效的沟通。
培训方式金融培训主要有以下两种方式：1.线下培训2.在线培训线下培训线下培训是目前主流的培训方式。
线下培训通常由专业培训机构或金融机构自行举办。
采用面授方式，老师讲解之后进行课后作业，再进行考核。
如工商银行、建设银行、中国人民银行等机构的内部培训。
线下培训的优点是：•可以直接和老师进行交互，更好的解决学生的问题；•有条件的机构可以模拟实际业务场景，进行实操培训。
但是，线下培训存在以下缺点：•堵车、天气等意外情况会影响培训进度；•课程时长较长，难以融入工作日程；•线下培训的成本相对较高。
在线培训线上培训随着网络技术的发展逐渐普及，目前已经成为了许多人的首选。
在线培训有基本的视频、PPT课件、在线答疑解决等基础功能。
例如：慕课网、腾讯课堂等诸多平台均提供在线金融课程。
在线培训的优点是：•时间和地点相对自由。
使用者可以在想学习的地方和时间学习课程；•便宜：相对于线下培训，在线培训的成本较低。
它们的缺点是：•学习者与老师之间交流的不方便；•在线培训有着很强的自主性，如果学习者不够自律和自我管理，则很容易失败。
需要说明的是，无论是在线培训还是线下培训，都需要学习者配合自己的实际情况进行选择。
适合人群真正有效的培训是有针对性的，有明确的群体方向。
金融培训既适用于想要选择金融行业作为就业方向的毕业生，也适用于对于当前从事金融工作的职场人士。
金融培训的学习对象应该包括：1.银行、证券、保险等金融从业人员；2.金融高管、金融专家、学者以及其他关注金融行业的人士；3.学习金融知识的学生。
邮政银行主题教育培训
邮政银行主题教育培训邮政银行主题教育培训一、前言邮政银行作为我国国有大型银行之一，在金融业领域有着重要的地位和作用。
为了适应金融行业的快速发展和市场竞争的激烈，邮政银行必须提高员工的素质和能力，不断完善内部教育培训体系。
本篇文章将围绕邮政银行主题教育培训展开论述。
二、意义和目的邮政银行主题教育培训的意义主要体现在以下几个方面：1. 提高员工的专业素质：金融行业的客户需求日益多元化和复杂化，高素质的员工能够更好地满足客户的需求，提高服务质量。
2. 激发员工的工作热情：通过主题教育培训，使员工更加全面地了解邮政银行的发展历程、文化理念和核心价值观，提高员工对邮政银行工作的归属感和认同感。
3. 增强员工的团队合作意识：银行是一个充满竞争的行业，良好的团队合作能够提高整个团队的战斗力，从而更好地完成工作任务。
通过上述意义的分析，我们可以明确邮政银行主题教育培训的目的，即提高员工的专业素质、激发员工的工作热情和增强员工的团队合作意识。
三、邮政银行主题教育培训的内容和方式1. 内容邮政银行主题教育培训的内容可以分为三个方面：（1）银行基本知识和业务技能：员工需要掌握银行基本知识和业务技能，包括金融市场、银行产品、风险管理等，以提供专业的服务和咨询。
（2）管理技能和沟通能力：邮政银行的员工需要具备一定的管理技能和沟通能力，以便更好地和客户进行沟通和协作。
（3）银行文化和核心价值观：主题教育培训还要加强员工对邮政银行的文化和核心价值观的宣传和培养，使员工树立正确的价值观念和行为准则。
2. 方式（1）理论教学：通过讲座、培训课程等形式，向员工传授相关知识和技能。
（2）实践操作：通过模拟操作、角色扮演等方式，培养员工操作技能。
（3）经验分享：邀请行业专家和成功的员工进行经验分享，以提高员工的职业素养和工作能力。
（4）集体讨论：组织员工进行集体讨论，促进员工间的交流和学习。
四、邮政银行主题教育培训的效果与评估邮政银行主题教育培训的效果和评估是培训过程中一个重要的环节。
金融培训方案
金融培训方案简介金融培训方案旨在为金融从业人员提供系统化的培训，以帮助他们在竞争激烈的市场中立足。
此项培训计划涵盖了金融业务的各个领域，包括金融市场、金融产品、金融风险管理等。
通过本培训，我们旨在培养一批具有专业素质和实践经验的金融人才，他们能够在不同的金融机构中发挥良好的作用。
培训内容培训包括多个模块，每个模块下又包括多个课程，主要内容如下：金融市场模块该模块旨在帮助从业人员了解金融市场的原理、运作以及交易机制。
课程内容包括：•金融市场概念与功能•证券市场的原理与交易机制•股票基金的行业结构与市场发展趋势•外汇市场基本功课•期货市场基础知识•金融市场法律法规知识金融产品模块该模块旨在让从业人员了解不同类型的金融产品的性质与特点，从而为客户提供更优质的服务。
课程内容包括：•银行理财产品的种类、特点及风险•保险产品的种类及特点•信托与基金的基本原理与认识•股票期权的基本知识•外汇衍生品的交易技巧•金融产品的销售技巧金融风险管理模块该模块旨在帮助从业人员了解金融风险管理的基本思想与方法，从而降低金融风险水平。
课程内容包括：•金融风险的种类与评估•风险控制的方法与实践•金融风险管理的制度与规则•金融风险管理的案例分析•金融风险管理的应用技巧•金融风险管理的框架与平台培训时间金融培训方案的培训时长为180个学时，共分为两个学期，每个学期90个学时，每周学习时间为16小时。
具体学习时间是周末和晚上。
学习方式金融从业人员可以通过线上学习平台进行学习，平台提供高清录播课程、在线一对一辅导以及不定期交流讨论等服务。
培训费用本培训项目的学费根据所在城市及详细培训要求进行评估，培训费用包括学费和教材费用。
培训证书培训结束后，学员经过考核合格，将会授予金融从业资格证书，该证书将有助于他们在金融行业中的职称评聘与升迁。
结论金融培训方案涉及了金融市场、金融产品和金融风险管理领域的重要知识点，学员将从中获得实践经验，成长为拥有高素质和知识结构丰富的金融从业人员。
邮政金融培训班开班动员讲话2
全市邮政金融培训班开班动员讲话稿同志们：大家上午好！经过精心筹备，全市邮政代理金融网点骨干人员培训班正式开班了。
首先，非常感谢上海陆家嘴财富管理培训中心***老师对本次培训班的大力支持和帮助，请大家以热烈的掌声表示对胡老师的感谢。
本次培训班，目的只有一个，就是希望通过培训，提升全市邮政代理金融网点理财经理和金融主管的综合素质和客户经营管理能力，培养一支骨干队伍，推进网点转型，做大做强代理金融业务。
为了保证培训效果，我们从课程设计编排、师资筹备、培训方式等方面做了精心准备，请大家珍惜这次学习充电的机会。
一、充分认识到此次培训的必要性近年以来，首先是外部政策变化、市场变化给我市代理金融业务带来新挑战，尤其是理财、保险，监管部门不断出台新的政策，持续规范银行代理保险和银行理财业务，对银行保险理财业务发展模式产生了深远影响，随着保监会一系列新政出台，保险中短存续期业务被进一步限制。
其次是企业内部加速保险理财业务发展转型，省公司提出的资产配置理念是为客户同时提供多种产品的一揽子金融服务，资产配置是其基本手段和关键环节。
为客户量身定制包括储蓄、保险、理财、基金等产品在内的投资理财、退休计划、子女教育等一体化金融解决方案，将客户资金在不同资产类别之间进行分配，显著提升代理业务的附加价值。
这些业务的发展对我们的金融从业人员专业素养提出了严峻的考验。
因此，我们亟需一场专业的培训，提升金融人员的客户维护和资产配置的能力。
二、充分认识本次培训班的重要意义一是加强培训是提升员工业务技能的第一要务。
近年来金融业务发展一路走来，通过大家的辛勤付出，为我们全市邮政金融业务发展做出了突出的贡献。
俗话说，工欲善其事，必先利其器，若想实现更大的发展成效，必须通过学习提升业务技能、提高个人素质。
因此，大家要把学习作为自觉的、经常性的、不间断的任务，切实做到想学、真学、能学，争做“学习型员工”，通过学习进一步提升自身的业务技能，更好为客户服务。
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邮政金融业务学习培训方案为进一步提高金融从业人员的专业素质与职业操守,增强业务操作能力和规章制度执行力,具备风险防范意识、较高的服务水平,加强网点人员执业资格的培训,加快持证上岗工作步伐。
现将有关事宜通知如下:
一、参加人员范围
全县二类及代理金融网点储汇从业人员及实习期人员。
二、学习内容
《代理营业机构业务管理制度选编制》、《代理营业机构员工读本》、《三个规定》、《电子银行柜面面培训资料》、《邮政储蓄业务制度实施细则与理财类业务管理办法》军人保障卡、个人跨行汇款等业务知识及操作流程。
三、学习时间及形式
1、网点副支局长组织本所人员于每周二、周四在网点监控下学习60-90分钟。
2、金融业务局每月10日、20日分两次对网点人员轮流进行统一培训。
3、金融业务局根据营业人员学习时间和掌握程度,对每月的学习内容做出指引,营业人员应在充分掌握本月学习内容的基础上积极主动学习银行资格考试及证券考试的内容。
4、对于学习流于形式、考试成绩落后的人员,另于每周三、周四到金融业务局进行专项培训。
5、为检验学习效果,金融业务局将在每月组织一次月考对上一月所学内容命制试题,组织全体从业人员到县局进行学习测试。
四、具体实施方案
(一)、十月份培训方案
1、10月份要求参加银行从业资格的人员于周二、周四学习报考科目。
2、10月13日晚7:00-8:30组织全体从业人员进行摸底考试。
3、针对10月15日-16日参加星级评定补考的人员:10月11日上午9点进行微机录入、储蓄上机操作、加打凭条的测试。
下午3点进行理论测试与汇兑操作两项测试,统一采取闭卷笔试的形式。
对于测试不合格的人员于13日-14日上午
9:00-12:00、下午15:00-18: 00进行强化训练。
4、10月10日、20日由金融业务局抽调网点人员到县局学习个人跨行汇款、个人网上银行、新增和完善ATM业务功能的相关业务规定。
(二)、十一月份培训方案
1、要求网点人员周二、周四学习《邮政储蓄业务制度实施细则与理财类业务管理办法》。
2、11月10日、20日由金融业务局抽调网点人员到县局学习《邮政储蓄业务制度实施细则与理财类业务管理办法》。
3、11月4日组织全体从业人员进行月考。
(三)、十二月份培训方案
1、要求网点人员周二、周四学习三个规定(邮政金融资金安全监督管理暂行规定、邮政金融资金安全检查规定、邮政金融资金案件责任查究规定)。
2、12月10日、20日由金融业务局抽调网点人员到县局学习三个规定。
3、12月9日组织全体从业人员进行月考。
五、考核办法及相关要求
(一)、高度重视,加强组织。
各支局人员要高度认识,立足实际,兼顾长远,强化责任意识、学习意识、创新意识、实践意识,提升金融业务从业人员整体队伍素质,适应现代金融业务经营发展需要。
各支局副支局长负责组织本所人员周二、周四学习,加强本网点人员内部的学习和讨论,提高理论水平和专业技能,完善知识结构,增强营业人员解决柜面问题的能力和网点人员沟通协调的能力。
对于副支局长未按规定时间对人员组织培训(每周二、周四)、考核的,每少一次罚款50元(学习培训在监控范围内)。
从业人员无故不参加或不听从安排者,每次处罚100元。
(二)、确保学习效果真实有效。
坚持培训人员、培训内容、培训时间三落实原则,每次学习后登记学习记录簿。
建立学习情况反馈制度,将学习中遇到的问题及时反馈到金融业务局。
员工教育培训及素质提升是一项战略性、基础性、系统性的长期工作,金融专业的内容涵盖经营管理、业务知识、操作技能、风险防控、服务礼仪等各个方面,一线人员要养成良好的学习习惯,自觉形成利用专业知识解决实际工作中存在的问题,提升员工的岗位履职能力。
金融业务局不定期抽查网点学习记录簿及网点人员学习笔记,对于学习流于形式的人员每次处罚100元。
(三)、通报总结、加强交流。
支局采取一帮一、一帮多等形式,形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。
整体成绩均靠前的网点交流学习方法,推广先进经验,通过多种学习形式带动从业人员学习积极性,实现员工自我培训意识的提高。
县局每月将考试成绩进行通报,以考试成绩作为一项考核指标对从业人员进行动态管理。
对于学习流于形式、连续三次月考均在后五名的人员,建议转其它岗处理。
针。