银行保险渠道销售人员管理办法(2010版)

银行保险渠道销售人员管理办法

（2010版）

部门：银行保险

秘密程度：秘密

目录

第一章总则 (3)

第二章销售人员架构与职责 (3)

第一节销售人员架构 (3)

第二节销售人员职责 (4)

第三节销售人员职级 (5)

第三章销售人员薪酬待遇 (5)

第一节银保顾问的薪酬待遇 (5)

第二节营业部经理的薪酬待遇 (7)

第三节渠道经理的薪酬待遇 (9)

第四节福利待遇 (10)

第四章销售人员考核办法 (10)

第一节考核期安排 (10)

第二节考核指标 (10)

第三节银保销售人员的考核实施管理 (12)

第五章销售人员日常管理 (14)

第一节展业管理 (14)

第二节会议管理 (14)

第三节差勤管理 (14)

第四节活动管理 (15)

第五节培训管理 (15)

第六节品质管理 (15)

第六章销售人员人事管理 (15)

第一节招聘规定 (15)

第二节录用条件 (16)

第三节银行保险销售人员录用审批 (16)

第四节营业部经理、渠道经理任命条件 (17)

第五节银行保险代理人资格要求 (17)

第六节试用期管理规定 (17)

第七节异动 (17)

第八节二次入司 (18)

第九节离职 (18)

第七章附则 (18)

第一章总则

一、为适应银保市场发展、落实公司银行保险战略发展规划，推动百年人寿银

行保险业务健康、有序、快速发展，规范银行保险渠道销售人员的管理，特制定《百年人寿银保渠道销售人员管理办法（2010版）》（以下简称本办法）。

二、本办法将针对百年人寿各机构银保渠道销售人员进行管理。

三、本办法中将三级机构（或二级机构本部）分为A、B、C、D、E五类机构，

分别对应1.4、1.2、1.0、0.8、0.6五种地区系数。各机构可根据当地市场薪资标准、同业竞争状况、本机构实际经营策略等因素选择所属地区类别，并经过总公司批准后实施。原则上，机构地区系数一经确定，应保持稳定，如需调整，须报总公司批准。

四、本办法所指“银保渠道销售人员”是指符合公司录用标准，并经培训合格，

与公司签订《劳动合同》，从事银行保险业务开拓、网点经营及客户服务等工作的人员。

五、本办法不得作为竞赛奖惩的工具，随意加以变动。

六、各机构应严格按照此办法对销售人员进行管理。如遇特殊情况无法严格执

行本法的，须取得总公司批准。

第二章销售人员架构与职责

第一节销售人员架构

银保销售人员可分为银保顾问、营业部经理、渠道经理三类岗位职称。

第二节销售人员职责

一、银保顾问的职责

(一)达成业务目标和品质指标；

(二)就公司业务政策、产品销售、客户服务等事宜与银行网点沟通协调，确保

业务顺利开展；

(三)根据公司工作安排，对银行网点人员进行业务培训与技能辅导；

(四)维护银行网点银保业务正常开展，进行各类单证收发、初审、客户服务，

做好各类业务记录，配合公司统计与管理；

(五)妥善处理突发事件，发现异常情况，及时向上级汇报；

(六)遵守公司活动量管理、会议管理、培训管理等各类日常管理要求；

(七)完成公司、部门交办的其他工作。

二、营业部经理的职责

(一)达成个人及营业部业务目标和品质指标；

(二)负责营业部内银保顾问的推荐与招聘；

(三)负责所辖银保顾问的业务追踪和训练辅导；

(四)协助并督促所辖银保顾问做好网点沟通、业务办理、客户服务、业务记录、

突发事件处理等工作。如遇异常情况，及时向上级汇报；

(五)负责营业部内外部培训、会议、营销活动的规划与实施，并配合公司进行

各项管理工作；

(六)向上级汇报所辖营业部业务开展情况及业务提升措施；

(七)个人管理及直辖网点经营参照银保顾问工作职责；

(八)完成公司、部门交办的其他工作。

三、渠道经理的工作职责

(一)达成渠道业务目标和品质指标；

(二)负责渠道内银保顾问的招聘；

(三)负责所辖营业部经理或直辖银保顾问的管理、督导与训练；

(四)维护所辖渠道内各项工作的正常开展，协助营业部做好支行沟通、客户服

务、业务记录、突发事件处理等工作。如遇异常情况，及时向上级汇报；

(五)负责渠道内内外部培训、会议、营销活动的规划与实施，并配合公司进行

各项管理工作；

(六)控制销售成本、合理分配、使用各项资源；

(七)向上级汇报所辖渠道业务开展情况及业务提升措施；

(八)完成公司、部门交办的其他工作；

(九)渠道经理不得直接进行网点经营，总公司另有规定除外。

第三节销售人员职级

一、银保顾问的职级

银保顾问的职级共分为五级十五档。

二、营业部经理的职级

营业部经理的职级共分为四级十二档。

三、渠道经理的职级

渠道经理的职级共分为四级十二档。

第三章销售人员薪酬待遇

第一节银保顾问的薪酬待遇

银保顾问的薪资包括基本工资、个人业务拓展补贴、个人绩效、年终奖。

一、银保顾问的基本工资标准（单位：元）

银保顾问月度基本工资根据地区类别，按以下标准执行：

二、银保顾问的个人业务拓展补贴标准

银保顾问在满足本职级最低保费起付要求的情况下，月度达到下列保费标准时，可享受相应的个人业务拓展补贴：