2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷4

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试
考试时间：90 分钟年级专业_____________
学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。

甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资。

关于甲的行为，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．甲的做法不符合公平对待客户的要求
Ⅱ．甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益Ⅲ．甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求
Ⅳ．甲的做法体现了客户利益优先的原则
A．Ⅰ、Ⅱ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅲ
答案：A
解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对
待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

甲的
做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的父亲是甲的客户，应当受
到与其他客户一样的待遇；同时，甲的做法也会损害与其父亲购买相
同基金的其他客户的利益。

2. 上市交易基金的市场价格等事项可能受到（）因素的影响，
信息披露义务人有义务向投资者发布公告进行澄清。

A．谣言、猜测和投机等
B．基金管理人变更
C．基金托管业务的诉讼
D．基金运作方式转换
答案：A
解析：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投
机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信
息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。

3. 2016年3月1日，某基金管理人收到了一只混合型基金的准予注册文件，一般情况下，该混合型基金须于（）之前进行公开募集。

A． 2016年9月1日
B． 2017年3月1日
C． 2016年5月1日
D． 2016年6月1日
答案：A
解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。

4. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于公募基金份额持有人的法定权利，下列说法错误的是（）。

A．有权复制已公开披露或尚未披露但已编制完成的基金财务会计账簿
B．有权对基金服务机构损害其权益的行为依法起诉，无需经基金管理人授权或同意
C．有权根据法律法规规定的程序与条件，自行召集基金份额持有人大会
D．有权参与分配清算后的剩余基金财产
答案：A
解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托
管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同
约定其他权利。

A项，无权复制尚未披露的基金信息资料。

5. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成
功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续。

A． T
B． T＋3
C． T＋2
D． T＋1
答案：D
解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。

若资金在规定时间内未全
额到账，则申购不成功。

申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。

一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。

6. 下列对基金宣传推介材料的审核，不合规的是（）。

A．经代销机构合规负责人出具合规意见书
B．经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意
C．经基金公司督察长审核并出具合规意见书
D．经代销机构负责人安排，由一线销售骨干审批同意
答案：D
解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责
基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

基金
管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的，高级管理人员也应当
对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

7. 在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。

A． LOF基金
B． ETF基金
C． ETF联接基金
D． QDII基金
答案：D
解析：A项，LOF基金（即上市开放式基金），指既可以在场外市场
进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份
额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

B项，ETF基金是以某一选定的指数所包含的成分证券（股票、债券等）或商品为投资对象，
依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。

C项，ETF联接基金（即交易型开放式证券投资基金联接基金）是指，将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的
指数的ETF（简称目标ETF），紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。

D项，QDII是指在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

8. 关于基金经理人经理层的合规责任，以下表述错误的是（）。

A．经理层应当公平对待所有股东
B．经理层应当熟悉相关法律
C．经理层应当维护公司的统一性和完整性
D．经理层有权直接指导投资、研究和交易等业务
答案：D
解析：经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务
之便向股东、本人及他人进行利益输送。

9. 关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A．《中华人民共和国证券投资基金法》详细规定了中国证券投资基
金业协会的性质、组成以及主要职责
B．中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治
理
C．基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基
金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
D．中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也
是基金市场的政府监管机构
答案：D
解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人，不属于政府监管机构。

基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业
服务，促进行业发展。

10. 张三大学刚毕业，进入一家私募基金管理人从事私募基金备案
工作。

对于张三的看法：
Ⅰ．我只是一名普通员工，所以没有义务制止和向监管机构举报其他
员工
Ⅱ．我不是合规人员，没有主动跟踪法律法规修订的义务
根据基金从业人员职业道德的基本要求，以上判断正确的是（）。

A．Ⅰ不正确、Ⅱ正确
B．Ⅰ正确、Ⅱ不正确
C．Ⅰ和Ⅱ都不正确
D．Ⅰ和Ⅱ都正确
答案：C
解析：Ⅰ项，守法合规职业道德规范要求普通的基金从业人员，尽管
不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。

一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管
机构报告。

Ⅱ项，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地
学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为
对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。

11. 可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的
事项不包括（）。

A．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
B．延长基金合同期限
C．基金管理人或基金托管人变更
D．基金份额持有人大会的召开
答案：A
解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开、提前终止基金合同、延长基金合同期限、转换基金运作方式、更换基金管理人或托管人、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。

A项，应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。

12. 甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（）。

A．在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务
B．甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范
C．甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则
D．甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避
答案：A
解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。

甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。

13. 关于基金公司及其经理层公平对待其管理的不同基金财产和客户资产的要求，下列说法正确的是（）。

A．同一类别的基金禁止设置不同的管理费率
B．跟踪不同指数的特定客户资产管理计划，也可以由同一投资经理管理
C．投资策略相同的基金和特定客户资产管理计划，其业绩表现应当大致相同
D．投资策略相同的基金原则上应当由同一基金经理管理
答案：B
解析：公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

14. 下列不属于在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则的是（）。

A．业务与信息混合原则
B．长效激励约束原则
C．人员敬业原则
D．公司独立运作原则
答案：A
解析：在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司的统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合
作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。

15. 关于ETF上市后的信息披露，下列说法正确的是（）。

A．每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
B．每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
C．每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单
D．每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
答案：A
解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当
日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。

16. 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

A．是一项专业性很强的服务
B．要保持长时间的持续的服务来满足客户需求
C．在服务时必须遵守相关业务规则
D．重点展示公司的投资业绩
答案：D
解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性。

基金客户服务是
一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还
需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。

②规范性。

在基金销售
过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销
售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。

③持续性。

客户
到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持
长时间的、持续的服务来满足客户需求。

④时效性。

基金产品时效性
的特点决定了其客户服务的时效性。

17. 某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是（）。

A．公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“××金公司投
研实力不强”
B．在客服电话来电等待中播放“××基金——避险的不二之选”的
广告语音
C．使用“安心享受成长”作为宣传语
D．邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态
答案：D
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说
明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

不得登载单位或者个人的
推荐性文字。

不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。

18. 甲是A基金公司法律部总监，一项业务按规定需要督察长审批，由于督察长休假，甲代督察长签字审批，并未告知督察长。

请问，甲
的行为违反了勤勉尽责的（）行为要求。

A．提高工作效率，不推诿扯皮贻误工作
B．服从领导，认真执行上级规定
C．严格遵守授权制度，在授权范围内履行职责
D．相互支持，团结协作
答案：C
解析：勤勉尽责要求基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履
行批准程序。

19. 关于证券交易所的法律地位和职责，以下表述错误的是
（）。

A．证券交易所既是证券市场的组织者和管理者，也作为特殊的市场
主体，接受中国证监会的监管
B．证券交易所对基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行
日常监控
C．证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的
重要内容
D．证券交易所对所有基金的信息披露进行自律性监管
答案：D
解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交
易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上
市基金的信息披露监管工作。

20. 基金管理人内部控制要求包括（）。

Ⅰ．严格控制基金财产财务风险
Ⅱ．建立完善的信息披露制度
Ⅲ．建立严格的信息技术系统管理制度
Ⅳ．建立科学严密的风险管理系统
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ
C．Ⅰ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：基金管理人的内部控制要求包括：①部门设置体现权责明确、相互制约的原则；②严格授权控制；③强化内部监督稽核控制；④建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；⑤严格控制基金财产财务风险；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立严格的信息技术系统管理制度；⑧建立科学严密的风险管理系统。

21. 某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有时间为10天，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（）。

A． 10421.25元和78.75元
B． 9925.56元和74.44元
C． 10421.84元和78.16元
D． 9925元和75元
答案：A
解析：赎回手续费＝赎回总额×赎回费率＝1.0500×10000×0.75%＝78.75（元），可得赎回金额＝赎回总额－赎回手续费＝
1.0500×10000－78.75＝10421.25（元）。

22. 公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。

A．登记
B．备案
C．核准
D．注册
答案：D
解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。

公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册，未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。

23. 关于基金托管人的信息披露，下列表述正确的是（）。

A．在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
B．当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告
C．基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书
D．托管产品拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
答案：A
解析：A项，基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

B项，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。

C项，应由基金管理人聘请会计师事务所对基金财产进行审计。

D项，应由基金管理人向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

24. 关于基金管理公司风险管理的权责匹配原则与定性和定量相结合原则，以下表述错误的是（）。

A．公司针对各业务部门应当建立具体的风险控制指标体系
B．公司应当以定性指标为主对各业务部门进行风险衡量和考绩
C．公司内部各组织机构应该明确各自在风险管理体系中的职权与责任
D．公司应当使风险控制具有客观性和可操作性
答案：B
解析：定性和定量相结合的原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。

25. 根据法规要求，认可为专业投资者的自然人条件有：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

以下不属于上述金融资产的是（）。

A．保险产品
B．信托计划
C．银行理财产品
D．未上市公司股权
答案：D
解析：认可为专业投资者条件要求中的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保
险产品、期货及其他衍生产品等。

26. 某货币市场基金基金合同约定“本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付”，该约定体现了证券投资基金（）的特点。

A．集合投资，专业管理
B．严格监管，信息透明
C．组合投资，分散风险
D．利益共享，风险共担
答案：D
解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。

基金投资者是
基金的所有者。

基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部
归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进
行分配。

27. 关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（）。

A．认购费率实践中一般低于申购费率
B．认购价通常固定为1元
C．申购通常按未知价确认
D．认购申请和申购申请的份额确认日相同
答案：D
解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期，而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下1工作日就可以赎回。

28. 关于投资者权益保护教育，以下表述错误的是（）。

A．权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现
B．投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
C．投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
D．权益保护教育是市场化的要求
答案：B
解析：权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。

这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。

B项，投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

29. 基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确（）的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作。

Ⅰ．股东会
Ⅱ．董事会
Ⅲ．监事会
Ⅳ．高级管理人员
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作。

30. 按交易所的要求，ETF在每日交易时间内揭示基金份额参考净值（IOPV），下列表述错误的是（）。

A．在交易时间内，每15秒提供一个基金份额参考净值（IOPV）报价
B． IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化
C． IOPV是随着ETF二级市场交易价格的变化而变化
D．供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考
答案：C
解析：C项，交易所每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），
供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化，ETF二级市场价格随IOPV的变化而变化。

31. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部门负责人时，应其在B基
金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A公司内部控制制度、工作流程等发送给乙参考。

在上述案例中，甲的行为违反了基金职业
道德规范中（）的要求。

A．保守秘密
B．守法合规
C．忠诚尽责
D．诚实守信
答案：A
解析：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、
客户至上、忠诚尽责和保守秘密。

基金职业道德规范中保守秘密要求
基金从业人员应当做到以下几点：①应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。

且无论是在任职期间还
是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息；②不得泄露在执业
活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以
为自己或他人谋取不正当的利益；③不得泄露在执业活动中所获知的
内幕信息。

题干中甲违反了基金职业道德规范中保守秘密的要求。

32. 关于开放式基金，下列表述错误的是（）。

A．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B．一般有一个固定的存续期
C．投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动
性资产
D．基金份额数量不固定
答案：B
解析：B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一
般是无特定存续期限的。

33. 关于基金客户服务的内容，下列表述错误的是（）。

A．让客户充分了解基金投资的特点
B．进行相关信息披露
C．根据客户的风险承受能力推介符合适用性原则的基金
D．预测所推介基金的未来业绩
答案：D
解析：基金销售机构在为客户提供服务过程中，应规范基金销售人员
行为，产品推介时应注意：陈述所推介基金或同一基金管理人管理的
其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原
始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

34. 货币市场基金的收益公告内容包括（）。

Ⅰ．每万份基金收益
Ⅱ．最近7日年化收益率
Ⅲ．基金份额净值
Ⅳ．基金累计净值。