moved_【风险管理】银监会信息科技风险监管报表及监管评级

银行业金融机构信息科技风险监管报表及监管评级
序言
银监会成立以来，伴随着我国银行业的迅猛发展，信息科技已成为银行业 金融机构取得竞争优势和实现经营战略的重要手段。为降低运行成本，提高运 营效率和业务创新能力，多数银行已完成由分布式业务处理模式向统一帐务信 息和客户信息的大集中处理模式的改造。在此背景下，系统的高度集中也带来 了风险的集中，银行因主机或网络故障等造成的业务中断时有发生，信息系统 的安全性、可靠性和连续性已直接影响到银行业的安全和金融体系的稳定。为 此，刘明康主席在不同场合多次作出重要指示，要把信息科技风险纳入银行业 总体风险监管框架，切实加强制度建设和风险监控，确保银行业信息系统安全 稳定。自 2006 年以来，在“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理 念指导下，银监会陆续颁布了《银行业金融机构信息科技风险管理指引》、《电 子银行业务管理办法》和《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》等多 部监管法规，标志着我国银行业信息科技风险监管工作已全面展开。
李 丹 骆絮飞
邹 伟 匡景炜 陈晓欢 张 强
徐卫飞
朱斌
周长宏
李鹏
陈敏
傅继忠
朱江
林霖
席斌
单慧敏 梁启华
曾武祥
齐民
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在取得上述进展的同时，我们应清醒地认识到信息科技监管工作所面对的 困难还很多，监管能力与监管目标之间还存在一定的差距，监管架构尚未完全 建立，监管工作可以说是任重而道远。今年，为确保奥运期间银行信息系统安 全、连续运行，银监会信息中心按照 “集成资源，形成信息科技风险监管合力” 的原则，大胆进行机制创新，集中银监会系统内科技骨干力量，在北京、上海、 深圳成立了信息科技风险监管工作室。经过集中培训后，工作室对上述三地的 银行机构进行了为期二个月的信息科技风险调研和检查，并通过风险提示的方 式督促其实施风险防控，使银行抵御信息科技风险的整体水平有了较大提升， 迈出了信息科技监管工作实质性的一步。值得肯定的是，深圳银监局不仅为工
银行业金融机构信息科技风险监管报表及监管评级
作室提供了良好的工作环境，还开创性地组织工作室的人员编写了《银行业金 融机构信息科技风险监管报表及监管评级》，为探索建立信息科技监管架构进行 了有益的尝试。
《银行业金融机构信息科技风险监管报表及监管评级》立足国内银行业信 息科技现状，借鉴了 COBIT、ITIL 等有关 IT 风险管理和审计的国际标准，突出 对关键风险点的揭示，具有较好的实用性和前瞻性。该书包括“信息科技风险 监管报表”和“信息科技监管评级”两个部分。“信息科技风险监管报表”围绕 银监会信息科技风险管理指引的监管内容设计，重点收集银行业金融机构信息 科技治理、风险管理策略、项目管理、运行管理、网络安全、业务连续性和内 外部审计等信息，为监管人员分析、识别信息科技风险提供有力依据并以此驱 动现场检查；“信息科技监管评级”借鉴了 CAMEL 评级的构造模式和工作模式， 将信息科技的主要监管要求指标化、分值化、评级化，系统地评价银行信息科 技的治理水平和风险管理能力。
广东银监局
厦门银监局
陕西银监局（渭南银监分局） 贺 燕
新疆银监局
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银行业金融机构信息科技风险监管报表及监管评级
《银行业金融机构信息科技风险监管报表及监管评级》
主编：林丽 熊涛
编委：银监会信息中心
深圳银监局
百度文库
上海银监局
江苏银监局（盐城银监分局） 殷有超
安徽银监局
青海银监局
重庆银监局
宁波银监局
西藏银监局
海南银监局
广西银监局
湖南银监局（常德银监分局） 庞二梅
甘肃银监局
山东银监局（维坊银监分局） 王丽颖
相对于银监会整体监管水平，信息科技监管工作刚刚起步，经验不足，书 中的错误和遗漏在所难免，希望大家能够谅解并给予鼓励。最后，我谨向全体 编写人员以及提供支持的各银监局表示衷心的感谢，也向多次提供修改意见的 香港金管局和商业银行的有关专家一并表达诚挚的谢意。
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