四季度金融从业人员培训考试-企事业内部考试其他试卷与试题
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5. 各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，（）是第一责任人。[5分]-----正确答案(C) A 组长 B 行长 C 董事长 D 董事会
6. 可疑客户交易特征表现为短期内频繁发生转账交易、现金收付等情形的，应至少采取（）。 [5分]-----正确答案(C) A 禁止通过自助银行办理业务 B 禁止通过电子银行办理业务 C 限制该客户交易频率的措施，限制每天转账及现金收付的次数 D 限制该客户通过非柜面渠道进行交易的金额、频次及业务类型
15. 严禁为（）等客户出具任何形式的承诺证明。[5分]-----正确答案(正确答案：BCD) A 存款 B 基金 C 保险 D 理财
三、判断题
16. 反洗钱可疑交易排除可疑理由填写为“本行公司大客户,资金交易正常”、“本行老客户”。 [5分]-----正确答案(错)
对错 17. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。是属于恐怖融资行为。
13. 使用智能令牌的储汇网点必须建立《智能令牌(备用令牌)交接登记簿》。凡令牌()等涉及令牌实物传递及变更使 用人员的交接必须登记《智能令牌(备用令牌)交接登记簿》,以明确责任。[5分]-----正确答案(正确答案：ABC) A 下发 B 令牌使用 C 轮岗 D 休假
14. 《中国邮政储蓄我银行员工行为十条禁令》规定，严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法()等活动。 [5分]-----正确答案(正确答案：ABC) A 吸收公众存款 B 集资诈骗 C 民间借贷 D 贷款
9. （）是银行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表现形式。[5分]-----正确答案(A) A 案件风险 B 操作风险 C 合规风险 D 信誉风险
10. 严禁员工参与非法或大额博彩活动。大额是指单次人民币（）元及以上，或单月累计人民币（）元及以上。
[5分]-----正确答案(B) A 500、1000 B 300、1000 C 500、2000 D 300、2000
3. 假设某网点一名员工于2018年12月触犯了《操作风险红线十五条》，应该给予该网点负责人（）处理。 [5分]-----正确答案(D) A 经济处罚1000元 B 经济处罚1500元 C 经济处罚2000元 D 直接撤职
4. 《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》规定，严禁参与（）等活动。[5分]-----正确答案(D) A 涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销 B 涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、传销和洗钱 C 涉恐、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱 D 涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱
7. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、()完整性有疑问的，应当重新识别客户身 份。[5分]-----正确答案(C) A 客户性 B 时效性 C 有效性 D 合法性
8. 居住在中国境内（）以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。[5分]-----正确答案(C) A 12周岁 B 18周岁 C 16周岁 D 20周岁
对错
[5分百度文库-----正确答案(对)
对错 18. 员工为某网点的客户经理，由于A的父亲工作忙，由A代理其父亲开立了10万无的定期存单，A未违反制度规定。
[5分]-----正确答案(错)
对错 19. 严禁陪同他人申请开卡并存在明显指使行为。[5分]-----正确答案(对)
对错 20. 同一代理人可大量或频繁代理办卡。[5分]-----正确答案(错)
四季度金融从业人员培训考试
试卷总分：100 答题时间：20分钟
单位： 姓名：
部门：
一、单选题
1. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。[5分]-----正确答案(D) A5 B6 C8 D7
2. 法律法规和我行相关制度没有规定合同保管期限的，合同自履行完毕之日起保管。[5分]-----正确答案(B) A 5年 B 10年 C 8年 D 15年
二、多选题
11. 网点在办理需验视有效实名业务时,还可根据需要,要求存款人出具()等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以 进步确认存款人身份。[5分]-----正确答案(正确答案：ABCD) A 户口簿 B 工作证 C 社会保障 D 学生证
12. 办理现金出纳业务应遵循的原则,正确的有()。[5分]-----正确答案(正确答案：ABD) A 双人作业 B 在监控下进行 C 不定期盘库 D 执行大额审批制度
6. 可疑客户交易特征表现为短期内频繁发生转账交易、现金收付等情形的，应至少采取（）。 [5分]-----正确答案(C) A 禁止通过自助银行办理业务 B 禁止通过电子银行办理业务 C 限制该客户交易频率的措施，限制每天转账及现金收付的次数 D 限制该客户通过非柜面渠道进行交易的金额、频次及业务类型
15. 严禁为（）等客户出具任何形式的承诺证明。[5分]-----正确答案(正确答案：BCD) A 存款 B 基金 C 保险 D 理财
三、判断题
16. 反洗钱可疑交易排除可疑理由填写为“本行公司大客户,资金交易正常”、“本行老客户”。 [5分]-----正确答案(错)
对错 17. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。是属于恐怖融资行为。
13. 使用智能令牌的储汇网点必须建立《智能令牌(备用令牌)交接登记簿》。凡令牌()等涉及令牌实物传递及变更使 用人员的交接必须登记《智能令牌(备用令牌)交接登记簿》,以明确责任。[5分]-----正确答案(正确答案：ABC) A 下发 B 令牌使用 C 轮岗 D 休假
14. 《中国邮政储蓄我银行员工行为十条禁令》规定，严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法()等活动。 [5分]-----正确答案(正确答案：ABC) A 吸收公众存款 B 集资诈骗 C 民间借贷 D 贷款
9. （）是银行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表现形式。[5分]-----正确答案(A) A 案件风险 B 操作风险 C 合规风险 D 信誉风险
10. 严禁员工参与非法或大额博彩活动。大额是指单次人民币（）元及以上，或单月累计人民币（）元及以上。
[5分]-----正确答案(B) A 500、1000 B 300、1000 C 500、2000 D 300、2000
3. 假设某网点一名员工于2018年12月触犯了《操作风险红线十五条》，应该给予该网点负责人（）处理。 [5分]-----正确答案(D) A 经济处罚1000元 B 经济处罚1500元 C 经济处罚2000元 D 直接撤职
4. 《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》规定，严禁参与（）等活动。[5分]-----正确答案(D) A 涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销 B 涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、传销和洗钱 C 涉恐、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱 D 涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱
7. 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、()完整性有疑问的，应当重新识别客户身 份。[5分]-----正确答案(C) A 客户性 B 时效性 C 有效性 D 合法性
8. 居住在中国境内（）以上的中国公民，应出具居民身份证或临时身份证。[5分]-----正确答案(C) A 12周岁 B 18周岁 C 16周岁 D 20周岁
对错
[5分百度文库-----正确答案(对)
对错 18. 员工为某网点的客户经理，由于A的父亲工作忙，由A代理其父亲开立了10万无的定期存单，A未违反制度规定。
[5分]-----正确答案(错)
对错 19. 严禁陪同他人申请开卡并存在明显指使行为。[5分]-----正确答案(对)
对错 20. 同一代理人可大量或频繁代理办卡。[5分]-----正确答案(错)
四季度金融从业人员培训考试
试卷总分：100 答题时间：20分钟
单位： 姓名：
部门：
一、单选题
1. 我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。[5分]-----正确答案(D) A5 B6 C8 D7
2. 法律法规和我行相关制度没有规定合同保管期限的，合同自履行完毕之日起保管。[5分]-----正确答案(B) A 5年 B 10年 C 8年 D 15年
二、多选题
11. 网点在办理需验视有效实名业务时,还可根据需要,要求存款人出具()等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以 进步确认存款人身份。[5分]-----正确答案(正确答案：ABCD) A 户口簿 B 工作证 C 社会保障 D 学生证
12. 办理现金出纳业务应遵循的原则,正确的有()。[5分]-----正确答案(正确答案：ABD) A 双人作业 B 在监控下进行 C 不定期盘库 D 执行大额审批制度