货币银行学(第五版)第6章 中央银行 题库及答案

第六章中央银行
一、填空题
1．中央银行是在的基础上发展演变而来的。

2．从中央银行的产生过程来看，最早的雏形是成立于1656年的和成立于1694年的。

3．1932年2月1日，中国共产党在江西瑞金成立，除经营一般银行业务外，还享有发行钞票的权利。

4．1999年1月以后，中国人民银行在全国设立个跨行政区分行。

5．20世纪80年代以来，一些国家将中央银行的职能分离出去，似乎成为一种潮流。

6．美国联邦储备系统在联邦一级设立，作为联储系统的最高决策机构。

二、单项选择题
1．货币发行属于中央银行的（）。

A.资产业务
B.负债业务
C.中间业务
D.表外业务
2．中国人民银行成立于（）。

A.1948年
B.1949年
C.1984年
D.1983年
3．我国的中央银行制度属于（）。

A.单一制
B.多元制
C.跨国中央银行制度
D.准中央银行制度
4．目前世界上多数国家实行的是（）。

A.一元中央银行制
B. 二元中央银行制
C.多元中央银行制
D. 复合中央银行制
5．中国模仿西方国家设立的最早的中央银行是（）。

A.交通银行
B.中国银行
C.中央银行
D.户部银行
6．中国历史上第一次提出“中央银行”这一称谓的是（）。

A.毛泽东
B.毛泽民
C.孙中山
D.蒋介石
7．基础货币是中央银行通过自身的（）业务供应出来的。

A.资产
B.负债
C.中间
D.所有者权益
8．中央银行在公开市场上主要是买卖（）。

A.政府债券
B.股票
C. 公司债券
D.商业票据
9．第二次世界大战以后，（）成为中央银行的最突出.最重要的职能。

A.发行职能
B.服务职能
C.调控职能
D.最后贷款人职能
10．中央银行之所以成为中央银行的最基本.最重要的标志是（）。

A.独占货币发行权
B.充当最后贷款人
C.成为全国的资金清算中心
D.制定执行货币政策
E.管理国际储备
三、多项选择题
1．当代中央银行的突出职能是（）。

A.货币政策
B.金融监管
C.提供支付清算服务
D.统一货币发行
E.制约政府权力
2．下列项目中，属于中央银行资产业务的有（）。

A.通货
B.黄金和外汇
C.商业银行存款
D.政府存款
E.政府债券
3．实行二元式中央银行制度的国家有（）。

A.美国
B.德国
C.瑞士
D.新加坡
E.意大利
4．下列项目中，属于中央银行负债业务的有（）。

A.通货
B.黄金和外汇
C.商业银行存款
D.政府存款
E.政府债券
5．中国人民银行是（）。

A.发行银行
B.专业银行
C.政府的银行
D.银行的银行
E.政策性银行
6．中国人民银行是由（）三家根据地银行合并而成的。

A.华北银行
B.西北农民银行
C.北海银行
D.中国农民银行
E.东北银行
7．中央银行的存款主要来自（）。

A.政府和公共部门
B.工商企业
C.居民
D.金融机构
E.国外部门
8．中央银行业务活动以（）为基本原则。

A.非盈利性
B.流动性
C.主动性
D.公开性
E.独立性
9．在假设其他情况不变的前提下，（）会使一国的基础货币增加。

A.央行增加黄金储备
B.商业银行向央行归还借款
C.央行向财政部透支
D.央行在二级市场上买入国债
E.央行以外汇储备偿还到期的外债
10．中央银行对财政的资金支持应当表现为（）。

A.提供短期贷款
B.提供长期贷款
C.承购包销政府债券
D.为财政筹资创造有利条件
E.保证随时对财政透支
四、判断正误题
1．货币是一种债务凭证，是货币发行人即中央银行对社会公众的负债。

（）
2．我国人民币的发行有发行保证的规定。

（）
3．中央银行不能超越各国的货币主权而存在。

（）
4．中央银行自有资本的形成都是通过政府出资。

（）
5．单一中央银行制即一元中央银行制。

（）
6．货币发行主体多元化有利于经济发展。

（）
7．中央银行领导人的任期通常长于总统的任期，这是为了保证货币政策的连续性和独立性。

（）
五、名词解释
1．跨国中央银行制度 2．准中央银行制度 3．发行基金 4．法定存款准备金 5．超额准备金 6．再贴现
六、简答题
1．中央银行垄断货币发行的意义。

2．近年来个别国家取消了法定存款准备率。

“如果法定存款准备率为零，则存款多倍扩张将趋于无穷。

”这种说法是否符合实际？
3．如果央行向甲银行出售100万元国债，列示央行和甲银行T型账户的变化，这对甲银行的准备金有何影响？
4．如果央行向乙银行贷款100万元，该行将之用于购买央行100万元债券，则乙银行的准备金发生什么变化？用央行和乙银行的T型账户来解释。

七、论述题
1．中央银行的三大职能。

2．如何理解中央银行相对独立性的涵义？
3.试用公开市场业务的相关理论，对我国目前中央银行公开市场业务的操作做出评价？
第六章中央银行参考答案
一、填空
1.商业银行；
2.瑞典银行；英格兰银行；
3.中华苏维埃共和国国家银行；
4.9；
5.金融监管；
6.联邦储备委员会
二、单选
1.B ；
2.A ；
3.A ；
4.A ；
5.D ；
6.C ；
7.A ；
8.A ；
9.C ；10.A
三、多选
1.ABC ；
2.BE ；
3.AB ；
4.ACD ；
5.ACD ；
6.ABC ；
7.AD ；
8.ABCDE ；
9.ACD ； 10.AD
四、判断
1.对；
2.错；
3.错；
4.错；
5.错；
6.错；
7.对
五、名词解释
1.跨国中央银行制度是指两个以上主权独立的国家共同拥有一个中央银行的制度。

2.准中央银行制度是指在一个国家或地区还没有建立通常意义上的中央银行制度，只是由政府授权一个或几个商业银行行使部分中央银行职能，或者设置类似中央银行的机构。

3.所谓发行基金是人民银行保管的已印好而尚未进入流通的人民币票券。

4.各商业银行吸收的存款必须按照规定的比率将其一部分存储于中央银行，这样就形成法定存款准备金。

5.超额准备金是指商业银行或其他金融机构保留在中央银行的存款准备金中超过法定准备金的部分。

6.再贴现是指商业银行把工商企业贴现的票据向中央银行作二次转让的行为。

六、简答
1.（1）便利商品交换与流通；（2）有利于维护币值和物价的稳定（3）增强自己的资金实力；（4）有利于国家货币金融政策的实施；（5）保证政府得到一定的收益。

2.不符合实际。

因为即使法定存款准备率为零，商业银行处于自身经营的需要，还要保留超额准备金.而且由于公众对现金的使用，通货比率不会为零，这两个因素仍然是制约存款扩张的因素，因此存款的多倍扩张不会趋于无穷。

3.甲银行的准备金减少100万元。

中央银行
甲银行
4.乙银行的准备金不变。

中央银行
乙银行
七、论述
1.首先，中央银行是“发行的银行”。

中央银行独占货币发行权，是中央银行发挥其全部职能和实施金融宏观调控的基础，也是中央银行之所以成为中央银行的最基本、最重要的标志。

其次，中央银行是“银行的银行”。

中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。

具体表现在以下三个方面：（1）集中存款准备金；（2）组织全国的清算；（3）充当商业银行等金融机构的“最后贷款人”。

最后，中央银行是“政府的银行”。

中央银行代表国家制定和实施货币政策，代为管理财政收支以及为国家政府提供各种金融服务等。

这一职能主要通过以下几个方面得到体现（1）经理国库；（2）为政府融通资金，提供特定信贷支持；（3）代表政府管理国内外金融事务，如制定和实施货币政策；对金融业实施金融监督管理；为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和其他资产形式的国际储备；代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动等等。

（4）为政府提供经济金融预测和决策建议，向社会公众发布经济金融信息。

2.中央银行的相对独立性问题，实际上是中央银行与政府的关系问题。

所谓“相对独立”，实际包括两层含义：一是中央银行在与政府的关系上必须保持一定的独立性；二是中央银行不可能完全脱离政府，其独立性只能是相对的。

首先，为了保证中央银行独立地制定和实施货币政策，不受政府过多地干预、影响和控制，必须保证中央银行具有一定的独立性。

这是因为：（1）中央银行与政府关心问题的重点存在差异。

政府就偏重于通过扩张性政策来刺激需求，拉动经济增长，增加就业，这种做法往往造成通货膨胀。

中央银行则更关心币值稳定，维护正常的金融状况和秩序，遏制过高的通货膨胀。

（2）政府因过于注重短期利益，特别容易出现“政治交易周期”，即在选举之前，政府倾向于采取过度扩张的货币政策，以便正好在选举前夕出现较低的利率和较低的失业率，由此导致的通货膨胀和名义利率上升将出现在选举之后，那时政府再采取限制性政策，并指望公众在下届选举时会忘记这一政策。

（3）由于中央银行可能被用来通过购买财政债券从而为弥补巨大的预算赤字提供方便，因此，中央银行需保持独立，以避免中央银行无限购买财政债券而导致货币基数以致货币供给的扩大，抵制来自财政部要求中央银行“帮助摆脱困境”的压力。

（4）中央银行的业务具有较强的专业性和技术性，把这些事情交给政治家们去做不太合适。

（5）中央银行的独立性有利于有效、及时和统一地实施货币政策，避免来自各级政府的干预，维护整个金融体系的健康运行，防止政府为地方的局部利益而破坏整个经济生活的大局。

其次，中央银行作为国家的金融管理当局，是政府实施宏观调控的重要部门，中央银行不可能完全独立于政府，而要接受政府的管理和监督，在国家总体经济政策指导之下履行自己的职责，因此，中央银行的独立性只能是相对的。

这不仅因为货币政策是整个国家宏观经济政策的一部分，中央银行的政策目标不能背离国家总体经济发展目标，而且中央银行的业
务活动和监管都是在国家授权下进行的，有些国家中央银行直接就是政府的组成部门，中央银行的主要负责人也大都由政府委任。

因此，中央银行的职责履行需要政府其他部门的协作与配合，不能完全脱离开政府。

3．公开市场操作的效果主要通过调节市场利率影响银行体系的准备金和货币供给量来实现。

公开市场操作具有如下优势：
（1）中央银行进行公开市场操作能完全控制交易量。

（2）公开市场操作可以进行灵活、精确的交易。

（3）在公开市场操作中，中央银行可以容易地改变交易方向。

（4）公开市场操作可以迅速执行。

当然，公开市场操作的上述优势要变为现实并不是无条件的，这个条件就是发达的金融市场。

目前中央银行的公开市场操作从交易品种看，主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据。