银行从业资格考试风险管理真题第一部分新版

第 1 题（单项选择题）（每题0.50 分）
一般情况下, 导致商业银行破产倒闭的直接原因是（）。

A. 违约风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 流动性风险
正确答案: D,
第 2 题（单项选择题）（每题0.50 分）
《巴塞尔新资本协议》只对（）的定义做了一个尝试性的规
定: ”包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。

”
A. 声誉风险
B. 国家风险.
C. 法律风险
D. 流动性风险
正确答案: C,
第 3 题（单项选择题）（每题0.50 分）
列属于客户评级的专家判断法的是（）
A. 5Cs 系统
B. 5Ps 系统
C. CAMELS系统
D.以上都是
正确答案: D,
第 4 题（单项选择题）（每题0.50 分）下列不属于信用风险管理委员会能够考虑重新设定限额的是
（）。

A. 经济和市场状况的较大变动
B. 新的监管机构的建议
C. 年度进行业务计划和预算
D. 授信集中度限额变化正确答案: D,
第 5 题（单项选择题）（每题0.50 分）健全的风险管理体系具有的功能不包括（）。

A. 自觉管理
B. 系统管理
C. 微观管理
D. 非系统管理正确答案: D,
第 6 题（单项选择题）（每题0.50 分）与市场风险和信用风险相比, 商业银行的操作风险具有（）。

A. 特殊性、非营利性
B. 普遍性、非营利性
C. 特殊性、营利性
D. 普遍性、营利性
正确答案: B,
第7 题（单项选择题）（每题0.50 分）将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑, 从而使这一
组合中发生风险损失的部分能够得到其它未发生损失的部分的补偿, 属于（）的风险管理方式。

A. 风险对冲
B. 风险转移
C.风险规避
D.风险分散
正确答案: D,
第8 题（单项选择题）（每题0.50 分）
下列关于健康有效的合规管理文化, 说法错误的是（）。

A. 要树立正确的合规管理观念
B. 要加强管理层的驱动作用
C.要充分发挥信息系统的作用
D.要创立学习型组织
正确答案: C,
第9 题（单项选择题）（每题0.50 分）
（）是风险文化中最重要、最高层次的因素。

A. 风险管理方法
B. 风险管理理念
C .风险管理制度 D. 风险管理系统
正确答案: B,
第10 题（单项选择题）（每题0.50 分）银行的风险管理部门结构一般有分散型和集中型两种, 下列不属于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析的是（）。

A. 难以绝对控制商业银行的敏感信息
B. 商业银行无法形成长期的核心竞争力
C. 不利于商业银行形成强大的定价能力
D. 将技术支持等风险管理职能外包给专业服务供应商
正确答案: D,
第11 题（单项选择题）（每题0.50 分）
下列关于商业银行的业务外包的论述, 不正确的是（）。

A. 商业银行经营管理中的诸多操作或服务都能够外包, 但一些关键过程和核心业务等不应外包出去
B. 经过业务外包, 商业银行也把相应的风险承担者转移给了外包
商, 商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任
C. 虽然业务能够外包, 可是对于外包业务的可能的不良后果, 商
业银行依然需要承担责任
D. 进行外包时，商业银行必须对外包业务的风险进行管理
正确答案: B,
第12 题（单项选择题）（每题0.50 分）。