合同面签管理办法

合同面签管理办法（试行）
第一章总则
第一条目的
为了规范业务合同面签管理工作，确保签约真实、合同有效，加强面签的严肃性、纪律性和执行力度，特制订本办法。

第二条适用范围
本办法适用于公司签订业务合同的管理。

本办法所称面签，是指公司在合同签订过程中，指派面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实、完整等进行提前准备、资料核对、签字盖章、检查补救、跟踪落实的活动过程。

本办法所称面签人员，是指通过资格认定，有权参与面签且在签约现场完成现场面签的工作人员。

面签人员对签约人身份真实、签字盖章真实完整负责。

本办法所称签约人，指与我公司签订合同、提供业务资料的另一方当事人。

第三条职责划分
（一）公司指定的业务面签人员，审查业务合同面签的执行情况，对面签人员、材料、签字盖章等是否正确、完整、
真实予以核实。

（二）公司指定的风控面签人员，负责检查业务合同面签制度的执行情况，对面签人员、材料、签字盖章等是否正确、完整、真实予以复核。

第二章面签人员资格认定
第四条符合面签资格认定条件的公司工作人员经过岗前培训、模拟训练或现场学习，最终由公司总经理认定为面签人员。

公司的业务部门应展开常态化的面签培训。

公司员工应通过自学、参与公司培训等方式学习公司的面签制度和具体工作要求。

面签培训内容应包括：《业务合同面签管理办法（试行）》（本办法），签约时填写核对，面签身份材料的识别、核对及确认，印章识别与核对、合同使用填写说明、面签技巧等。

第五条资格认定条件
面签资格认定条件，包括责任心、职业道德、能力、资历四方面：
（一）责任心
具备面签资格认定条件的人员应具备强烈的责任心，做事认真负责，态度积极主动，工作努力、专注、敬业，敢于承担责任。

（二）职业道德
具备面签资格认定条件的人员应具备良好职业道德，无不良职业记录。

（三）能力
具备面签资格认定条件的人员应具备较强的工作能力，能够理解面签目的，了解面签的各项要求，掌握面签工作的技能。

（四）资历
经过公司考察、实战检验，业务、风控部门推荐，并经总经理认可的工作人员。

资历条件为参考标准，核心标准是责任心强、职业道德好、能力强，只要符合核心标准，即可参与资格认定。

第三章面签
第六条面签前准备
（一）业务合同的面签人员由公司总经理指定。

（二）面签必须由风控、业务各指派至少一人进行。

（三）面签时录音录像。

（四）为提高效率，防止出错，面签人员应根据项目业务操作方案提前准备，并准备合同及相关文件。

（五）面签人员应提前在空白合同上的签字盖章位置标注，防止现场面签时出错。

（六）面签前应通知所有签约人，约定面签的时间和地
点。

原则上应贯彻服务上门面签，也可根据实际情况安排在本公司面签，以提高工作效率。

（七）面签人员应提前到达面签现场，提前熟悉现场环境。

第七条面签签约中的要求
（一）面签人员应要求签约人出具自然人身份证（如无身份证，则可为护照或军官证）、公司营业执照副本、法定代表人身份证等原件，并认真核对。

涉及个人担保的，应当核对签约人及其身份证、户口本、结婚证原件是否相符。

取得上述材料核对无误的复印件由签约人加盖公章，或签名捺印，并注明复印件与原件核对无误，签署姓名和时间。

自然人签名时，应签署真名、全名。

法人盖章应当盖骑缝公章或合同专用章。

正式文件签署应当使用蓝色或黑色钢笔或签字笔，不得使用铅笔或其他颜色的笔。

（二）签约人应在身份材料上签字、盖章，其中表明个人身份的身份材料由签约人本人签字，表明公司身份的身份材料由签约公司盖章。

（三）面签人员现场签约应协作分工，一人（或两人以上）负责核对签约人身份并引导签字，一人（或两人以上）负责对合同文本的复核并维持秩序。

（四）签约过程应依次面签，待前一位签约人的面签全部结束后再请下一位签约人签字、盖章。

（五）面签过程中，面签人员必须始终保持在场，不得有任何一人离开。

面签合同均应在面签人员视线范围内，确保有效控制。

（六）面签人员应引导客户在正确的签约处签字盖章，不得错签、漏签。

（七）签约人签字必须字迹可认，签约人字迹潦草无法辨认的，面签人员必须要求重新签署或必须按指模确认。

自然人签字处原则上应按指模确认。

（八）公章、合同专用章必须清晰，不模糊、不移位。

融资租赁合同、商业保理合同等主要合同的公司盖章处由法定代表人签字。

合同约定可以由授权代表人签字生效等内容的，经总经理批准同意后，参照上述面签流程面签授权委托书或相关具有同等法律效力的决议、文件或证明，并核对符合要求的特别授权内容。

建议盖章签字重合，先盖章后签字。

（九）签约必须由本人进行，严禁任何人代替签约人签字。

合同为多页的，加盖骑缝公章或合同专用章并由法定代表人或授权委托人签名（依据合同约定执行）。

所有外部材料复印件须书明“此复印件与原件一致，共计多少页（如为多页情况）”并且由提供人签名、提供单位加盖骑缝公章。

（十）面签人员要注重礼节，使面签工作在友好、愉快的氛围中进行。

（十一）面签过程中如出现非标准动作及意外、异常情况，原则上第一时间向公司负责人报告。

第八条合同面签录音录像
（一）基本要求：
1.保障录音录像质量，确保影音资料清晰、完整、连贯。

2.录像可明确辨认业务人员、签约人的面部特征。

3.录音可明确辨识业务人员、签约人的语言表述，并与录像画面保持同步。

（二）具体要求：
1.采集对象面对镜头，从左到右依次为业务人员、合同签约人、配偶（如有）、担保人（如有）和我公司签约人依次一字排开，采集全身录像；
2.采集对象正面免冠、正对摄像头、人像清晰、面部轮廓完整、五官无遮挡、头发不能遮盖眉毛；
3.合同由业务人员手持，且必须拿正；
4.视频为拍摄签约人的正面、包含签约人手持身份证、营业执照、合同资料及所签材料的真实特写。

第九条面签后检查
（一）面签结束后，面签人员应立即核对、检查签字盖章（包括指模）是否完整、位置是否正确、印章签字是否清晰可辨、合同份数是否正确。

（二）面签结束后，面签人员应及时携带所有合同、资料、印章等返回公司，并及时将合同文本、资料、印章等移交公司。

面签结束后，面签人员不可在外逗留，以免合同、资料、印章等丢失。

（三）风控合规部审查确认无误后，应及时将合同、资料等移交入档，其余资料除办理抵质押所需的合同外，交档案归入档案册。

（四）面签人员应真实记录面签情况，包括面签完成情况，非标准动作、意外异常情况。

面签人员签名并对其记录事项负责。

（五）风控合规部根据面签人员记录，出具是否需要补签的意见。

第四章录音录像保存
第十条公司录音录像资料至少保留到合同终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

第十一条公司对存储的录音录像资料进行严格管理，不可人为更改、涂抹或删除，并确保能够实现快速精准的检
索调阅。

第十二条公司对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据。

第十三条公司对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施，切实保障信息安全权。

第十四条公司应遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时按要求对相关资料进行销毁。

第五章附则。