外汇业务整改报告

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外汇业务整改报告
篇一：个人外汇业务专项检查整改报告模板
个人外汇业务检查整改报告
一、个人外汇业务专项检查工作的开展情况〔检查组织实施情况、
总体完成情况等〕
根据分行要求，我支行按照下发的检查提纲所列详细条目对本支行20XX年全年个人外汇业务进行全面自查。

此次检查的重点是外汇业务的合规合法性，外管政策的执行情况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。

二、整改基本情况〔整改工作组织实施情况、总体完成情况及整
改完成率等〕；
对于个人收付汇业务，我支行能够自觉审核是否符合外
管政策规定，对不符合规定的做退汇处理。

对于个人购汇业务，经办支行能够按照相关规章制度进行购汇资格审查并留存材料，按照“审售分离”的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。

对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际收支申报
统计监测系统，录入的数据也比较准确。

三、违规情况的归类分析〔对违规情况进行归类分析成因〕；
1.一笔个人外币划转（金额usD2000）非同名账户且非
直系亲属转帐，在操作中疏忽大意，不符合外管规定。

2.部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及Dcc操作系统时对于交易主体属性、款项来源或用途的选择不规范，不能准确反映交易性质。

3.个人存取外币现金累计超限额的情况没有发生，但是操作不规
范，未将原取款单核注存入金额附在取款凭证之后。

4.未设立查询和退汇登记簿，已经补设。

四、未完成整改的情况〔对未完成的整改问题归类说明原因〕；
五、其他需要说明的情况；
六、现行个人外汇管理政策在执行中遇到的问题及政策建议。

由于外管政策经常会有较大变动，而支行的外汇从业
人员又往往兼职其他工作或岗位变动，造成了对政策理解不够及时和准确。

篇二：关于对外汇管理内控自查和整改情况的报告
关于对外汇管理内控制度建设与执行情况
进行自查和整改情况的汇报
省分局内控监督检查组：
接到省分局内控检查通知后，我局首先组织人员开展了外汇业务的自查和纠改工作，目前此项工作已基本结束，现将主要情况报告如下：
一、20XX年内控监督检查中所发现问题的整改情况汇报20XX年，省分局内控监督检查组对我行内控制度建设及执行情况进行了全面的检查，针对存在的问题，下发了《内控监督检查意见书》。

我局收支《内控监督检查意见书》后，主管局长非常重视，专门召开外汇管理科全体人员会议，要求认真对待检查意见，研究整改方案，落实整改责任，并制定了具体的措施，要求在规定的时间内整改完毕。

针对20XX年检查中发现的“我局内控制度中缺少局长和副局长的工作岗位职责”问题，检查结束后，我局立即制定了局长和副局长岗位责任制，并将其充实到制度汇编中。

针对“国际收支（综合、科技）和经常项目各项制度、岗位责任制和操作规程在装订汇编时缺少目录”问题，我局组织全体人员重新校对了制度汇编，对制度中不完善的内容
进行了完善，同时附加了目录。

二、对20XX年1月至20XX年9月的业务自查情况汇报20XX年10月8日－10日，我局主管局长和外汇科正副科长通过实地核查方式，对中心支局20XX年1月－20XX年9月
的各项外汇业务开展及内控制度执行情况进行了自查。

核查了重要单证和印章的保管、登记情况；对各类报表进行了复查和数据核对；对已办结的各类业务留存的单证资料进行了核查复审；对各业务系统计算机操作流程进行了复查核实。

(一)业务办理情况
1.出口收汇核销业务。

建立了企业领用核销单、注销登记薄等，认真完整做好登记；对核销单实行入保险柜双人妥善管理，没有丢失现象发生；对由于各种原因作废的核销单及时作好登记并在“中国电子口岸”上注销；在具体办理出口收汇核销业务操作中，能严格按操作规程办理，操作规范，单证资料齐全；能按规定及时上报各种报表，不存在错报、漏报现象；根据不同业务要求分类保管各类资料，核销资料、报表资料按期进行装订归档。

2.进口付汇核销业务。

进口付汇核销业务系统操作规范，付汇核销资料及单证齐全；及时、完整打印报关单电子底帐，确保了报关单的真实有效；能及时准确上报各类进口付汇核销报表，无错报、漏报现象。

3.个人结售汇业务。

业务人员能通过“个人结售汇系统”对因私购结汇进行实施监控；按时上报“个人结售汇报表和报告。

4.外商投资业务。

核准件的领用、使用、保管、作废及核准专用章的使用均建立了相应登记簿，认真完整进行详细记载；核准件及核准专用章严格实行双人分管，核准件与Ic 卡严格按重要空白凭证管理规定入保险柜管理，并按期对库存情况进行盘点，无丢失情况发生。

业务处理中，严格按规定要求填制“资本项目业务内部审批表”，由经办、复核、领导逐级审核，认真上机操作，换人复核，操作手续规范；外商投资企业档案资料严格按规定分类建档，妥善保管。

5.贸易信贷业务。

办理预收货款额度外人工确认时做到审核资料齐全，操作规范。

6.国际收支。

对国际收支形势按月、季进行监测、分析并形成报告上报分局。

7.外汇统计。

严格执行银行结售汇统计工作制度，并按旬、月报送报表，能做到数据准确无误，没有错报、迟报情况发生；统计报表档案资料按旬、按月进行装订，并妥善保管。

8.现场检查。

程序合法，实体处理得当，档案资料完整规范。

9.非现场监管。

业务人员充分利用非现场检查系统，不
定期监测可疑数据，定期上报非现场检查报告。

(二)内控建设工作责任落实情况
1.注重制度建设与责任落实相结合。

多年来，我们局始终把制度建设作为一项重要工作来抓，内部监督检查分层次实施，形成了分管局长主管抓，部门领导重点抓，岗位人员具体负责，一级抓一级，层层落实。

2.注重制度修订与业务规范相结合。

检查期内，我局在制度建设方面主要做了以下工作：一是完善了包括部门职责、岗位职责及业务操作规程等内控制度,明确了部门职责和岗
位职责分工。

二是根据外汇管理政策的变化及时修订相关内控制度。

20XX年《国家外汇管理局行政许可项目表》修订后，我中心支局根据新的行政许可项目及设立依据等，及时对公示内容进行了更新替换。

进口核销制度改革后，我中心支局对原有的进口核销内控制度进行了更新修订，为进口核销改革工作的有序推进提供了保障。

(三)风险防范和应急管理措施
1.重大事项决策方面。

成立了外汇案件查处审议委员会。

在疑难业务处理、外汇查处等重大事项处理方面，我们通过案件查处审议委员会进行集体审议做出决定。

2.风险点控制方面。

在容易发生政策和操作风险的业务领域和工作环节，严格遵守各项规章制度，执行操作规程。

同时，针对易发风险部位，制定了内部风险控制措施及责任
表。

3.领导层履行检查职责。

根据我们内控监督检查制度规定，部门领导按月对岗位人员外汇业务执行情况进行全面检查，局领导每年检查至少一次。

4.审批或授权方面。

为了岗位各层级职责权限明确，我们根据内控有关规定，对业务审批处理事项按权限进行了授权。

对不同层级的岗位所具备的业务审批权或事务决定权以制度形式，进行了严格划分，对权限划分事项或金额标准等做出了明确界定。

5.不相容职务分离方面。

岗位之间权责明确、相互制约，对不宜兼任的职务进行了严格分离。

主要表现在凭证保管与使用相分离，印章保管与使用相分离、凭证与印章保管的分离。

6.重要事项报告方面。

重要事项、重大差错和事故按有
关规定及时做到上报。

7.应急方案制定方面。

对于突发事件或紧急情况，制定了应急预案，预案涵盖了对突发事件或紧急情况的预测预警、信息报告、应急处置、恢复重建及调查评估等内容；并结合情况适时演练，能够及时预警并反应，保证不受损失或将损失降低到最低程度。

通过这次内控自查，一方面，进一步健全和规范了中心支局的内控制度和各项业务操作规程，另一方面也让我们清
醒地认识到工作中还存在一定的差距。

我局将以此次省分局组织的内控监督现场检查为契机，提高内控自律意识，进一步完善内控监督管理，提高履行职责效能，使我局的外汇管理工作进一步规范化、程序化。

篇三：银行国际业务自查报告
国际业务自查报告
为配合国家外汇管理局以“维护国家经济和金融安全，严厉(:外汇业务整改报告)打击热钱跨境流动”为主题的违法违规资金专项检查，同时也加强国际业务的管理工作，确保国际业务安全、稳定、持续运行，根据要求对支行xxxx
年度的外汇业务开展情况进行一次自查。

整个自查工作情况汇报如下：
一、自查相关内容
我支行检查人员于xxxx年xx月xx日对支行xxxx年xx 月xx日-xxxx年xx月xx日发生的经常项目、资本项目、国际收支等三大类外汇业务，主要包括货物贸易、服务贸易、个人、外商直接投资项下的国际收支交易以及跨境资金流入等相关内容进行自查。

其中：
1．出口收汇业务：出口收汇xxx笔，全部为贸易项下的款项，
无转口贸易和非贸易等服务贸易项下款项，所有出口收汇款项全部入待核查账户核查，我支行已按规定出具出口收
汇核销专用联xxx笔，客户签收手续齐全。

2．结售汇业务：结汇业务xxx笔，售汇业务xx笔，结汇业务
全部是贸易项下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。

结售汇业务严格执行分级审批制度，业务操作严格按照外管及我行外汇操作规程和操作流程办理，手续齐全。

3．资本金业务:我支行开立一户资本金账户，且已销户。

在操
作中严格按照资本金账户管理办法，及时在直投系统中进行了业务反馈，无资本金收汇及结汇业务发生。

4．境外汇款业务：境外汇款xx笔，其中预付货款xx
笔全部
进入国家外汇管理局网上服务平台进行预付货款付汇
登记，严格按照《贸易信贷登记管理系统（预付货款部分）操作指引》的指引进行审核，货到付款x笔按照我行业务操作规范进行账务处理。

5．境内汇款业务：境内汇款x笔提供的资料完整，柜员按要
求保管装订。

6．个人外汇业务：我支行受理个人外币现钞结汇业务xx笔，
售付汇业务xx笔，均按照外管及我行操作规程要求办
理，留存客户身份证复印件及其他相应档案，无超权限、超限额等现象。

7．对外付款/承兑通知书业务：对外付款xx笔，都为信用证
项下付款，款项根据分行要求申报，申报内容正确手续齐全。

8．人民币跨境交易发生一笔，款项性质为服务项下收款客户
已提供相应合同及发票，均按照外管及我行操作规程要求办理入帐。

二、落实整改情况
本次自查，总体情况良好，今后，我支行要进一步加强外汇管理
政策的梳理和培训，规范各项业务的操作和制度执行，以保证我支行外汇业务健康、合规、有序的发展。