证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》模拟考试试卷 含答案

证券从业资格证考试《证券市场基本法律法规》模拟考试试卷含答案
考试须知：
1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

姓名：______
考号：______
一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）
1、下列选项中，说法正确的是（）。

A.向特定对象发行证券累计超过200人的，为公开发行
B.公司一旦制定公司章程，不得再进行变更
C.我国证券业和银行业、信托业、保险业实行混业经营
D.证券包销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
2、按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。

A.监事会
B.经理层
C.董事会
D.风险管理部门
3、证券公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A.客户身份识别
B.大额和可疑交易报告
C.可疑交易的分析
D.与司法机关全面合作
4、对增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起（）内做出批准或者不予批准的书面决定。

A.30个工作日
B.3个月
C.6个月
D.12个月
5、资产支持证券应当面向合格投资者发行，发行对象不得超过（）人。

A.100
B.200
C.300
D.400
6、（），即设立公司时，公司首次发行的股份由发起人全部认足，而不再向社会公众公开募集。

A.发起设立
B.募集设立
C.公开设立
D.封闭设立
7、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述不正确的是（）。

A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行
B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价
C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求
D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金
8、申请证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。

A.国务院证券监督管理机构
B.证券交易所
C.国务院授权的部门
D.省级人民政府
9、中国证监会对证券发行承销过程实施（），发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行，对相关事项进行调查处理。

A.事前监管
B.事前事中监管
C.事中事后监管
D.事后监管
10、下列有关普通合伙企业债务清偿的说法，错误的是（）。

A.合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人对其承担无限连带责任
B.人民法院强制执行合伙人的财产份额时，人民法院应当通知全体合伙人，但该情形下，其他合伙人没有优先购买权
C.合伙人由于承担无限连带责任，清偿数额超过其亏损分担比例的，有权向其他合伙人追偿
D.合伙人自有财产不足清偿其自有债务的，该合伙人可以以其从合伙企业中分取的收益用于清偿
11、期货交易所违反规定挪用保证金的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员给予纪律处分，处（）罚款。

A.1万元以上3万元以下
B.1万元以上5万元以下
C.1万元以上10万元以下
D.5万元以上10万元以下
12、某股份有限公司共发行股份3000万股，公司拟召开股东大会对另一公司分立的事项作出决议。

在股东大会表决时可能出现的下列情形中，能使决议得以通过的是（）。

A.出席大会的股东共持有2700万股，其中持有1900万股的股东同意
B.出席大会的股东共持有2400万股，其中持有1200万股的股东同意
C.出席大会的股东共持有1800万股，其中持有1100万股的股东同意
D.出席大会的股东共持有1500万股，其中持有800万股的股东同意
13、根据《证券期货市场诚信监督管理办法》，（）负责建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息。

A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.中国人民银行征信部门
14、关于客户参与证券公司资产管理，下列说法正确的是（）。

A.客户可以获得合同约定的本金保证
B.客户可以与证券公司约定固定收益
C.客户可以获得合同约定的最低收益
D.客户应当独立承担投资风险
15、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。

A.1；1
B.2；1
C.1；2
D.2；2
16、关于基金财产与清算财产的关系，说法正确的是（）
A.基金财产等同于清算财产
B.清算财产属于基金财产
C.基金财产属于清算财产
D.基金财产不属于清算财产
17、合伙企业清算结束后，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在（）内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙企业注销登记。

A.10日
B.15日
C.20日
D.30日
18、下列关于证券发行的说法中，错误的是（）。

A.发行人申请首次公开发行股票的，在提交申请文件后，应当按照国务院证券监督管理机构的规定预先披露有关申请文件
B.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，保荐人必须与发行人承担连带责任
C.证券发行申请经核准，发行人应当依照法律、行政法规的规定，在证券公开发行前公告公开发行募集文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅
D.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行
19、证券法所调整的有价证券不包括（）。

A.股票
B.企业债券
C.证券衍生品种
D.汇票
20、我国证券分析师执业道德的十六字原则是（）。

A.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平
B.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公平
C.公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职
D.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平
21、期货合约标准化指的是除（）外，其所有条款都是预先规定好的，具有标准化的特点。

A.交割日期
B.货物品质
C.交易单位
D.交易价格
22、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A.中高风险
B.中等风险
C.低风险
D.高风险
23、下列关于知情人从事内幕交易，给投资者造成损失，承担行政责任和民事责任的说法正确的是（）。

A.内幕信息知情人财产不足时，先缴纳罚款、罚金
B.只承担民事责任
C.只承担行政责任
D.内幕信息知情人财产不足时，先承担民事赔偿责任
24、下列关于全国股份转让系统与证券交易所的主要区别的说法中，有误的是（）。

A.全国股份转让系统的定位主要是为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
B.全国股份转让系统不设财务门槛
C.全国股份转让系统实行了较为宽松的投资者适当性制度
D.全国股份转让系统不是以交易为目的
25、下列说法，正确的有（）。

①证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告
②证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果
③证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者
④证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
26、证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品不得采取（）的方式。

A.拍卖竞价
B.集中竞价
C.标购竞价
D.报价
27、下列关于欺诈发行股票、债券罪法律责任的说法中，错误的是（）。

A.《证券法》规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任
B.《证券法》规定，证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款
C.《证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，不需要全部上缴国库
D.《证券法》规定，未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的
发行文件发行证券的，责令停止发行，退还所募资金和加算银行同期存款利息
28、证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.10
B.15
C.20
D.30
29、下列关于中间介绍业务禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.证券公司可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保
B.期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险
C.证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立
D.证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料
30、根据《证券公司另类投资子公司管理规范）》，关于另类投资子公司的业务范围，下列说法正确的是（）。

A.《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品代销业务
B.《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品、股权等投资业务
C.上市公司并购重组业务
D.《证券公司证券自营投资品种清单》所列证券的投资业务
31、财务顾问主办人发生变化时，财务顾问应当在（）个工作日内向中国证监会报告。

A.3
B.5
C.10
D.15
32、证券公司经营经纪业务的，其净资本不得低于人民币（）元。

A.1000万
B.2000万
C.5000万
D.1亿
33、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。

A.1%
B.2%
C.3%
D.5%
34、《期货交易管理条例》第六十六条规定，期货公司从事或者变相从事期货自营业务的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上（）倍以下的罚款。

A.3
B.5
C.6
D.10
35、保荐机构、保荐代表人注册登记事项发生变化的，保荐机构应当自变化之日起（）个工作日内向中国证监会书面报告，由中国证监会予以变更登记。

A.2
B.3
C.4
D.5
36、下列人员中，不属于《证券法》规定的证券交易内幕信息的知情人员的是（）。

A.上市公司的总会计师
B.持有上市公司3％股份的股东
C.上市公司控股的公司的董事
D.上市公司的监事
37、上市公司拟进行管理层收购时，应当经董事会非关联董事作出决议，且取得（）以上的独立董事同意后，提交公司股东大会审议。

A.1/4
B.1/3
C.1/2
D.2/3
38、自股东会会议决议通过之日起（）日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起（）日内向人民法院提起诉讼。

A.30，60
B.30，90
C.30，45
D.60，90
39、根据《公司券发行与交易管理办法》，资信评级机构为公开发行公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当（）至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。

A.每半年
B.每两年
C.每年
D.每三年
40、合伙企业存续期间，关于合伙企业的财产表述正确的是（）。

A.仅为合伙人的出资
B.仅为所有以合伙企业名义取得的收益
C.不仅包括合伙人的出资，还包括所有以合伙企业名义取得的收益
D.仅为按合伙协议各合伙人实际缴付的出资
41、根据《合伙企业法》规定，普通合伙人当然退伙的情形有（）。

A.合伙协议约定退伙的事由出现
B.未履行出资义务
C.执行合伙事务时有不当行为
D.个人丧失偿债能力
42、国务院期货监督管理机构批准期货交易所上市新的交易品种，应当征求（）的意见。

A.国务院有关部门
B.当地政府
C.中国人民银行
D.中国期货业协会
43、按照股东人数和股份流动性的不同，公司可分为（）。

A.母公司与子公司、总公司与分公司、企业集团与成员企业
B.中国公司和外国公司
C.国有独资公司、国有控股公司、国有参股公司、非国有公司
D.有限责任公司和股份有限公司
44、背信运用受托财产一般是为了（）。

A.获取非法利润
B.获取合法利润
C.违背受托义务
D.遵守受托义务
45、证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息。

下列信息不属于内幕信息的是（）。

A.公司订立重要合同，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响
B.公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况
C.公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动
D.持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化
46、建立自营业务的逐日盯市制度，定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以（）为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试。

A.净资本
B.净利润
C.净收入
D.净收益
47、下列关于监管部门对融资融券业务监管规定的说法中，错误的是（）。

A.单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的融资买入指令或者融券卖出指令
B.融资融券交易活动出现异常，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当按照业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告
C.负责客户信用资金存管的商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝
D.中国证券业协会应当按照业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转情况进行监督
48、违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财
政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.1万元以上5万元以下
B.1万元以上10万元以下
C.3万元以上30万元以下
D.5万元以上50万元以下
49、下列关于公司法律地位的说法错误的是（）
A.分公司和子公司都具有法人资格
B.子公司和母公司都具有法人资格
C.总公司和母公司都具有法人资格
D.子公司能独立承担民事责任
50、办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务，并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向（）进行注册。

A.中国证监会派出机构
B.中国工商局
C.中国证券业协会
D.中国人民银行
二、组合型选择题（共50小题，每题1分，共50分）
1、下列关于财务顾问主办人的说法，正确的是（）。

I.财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况
II.财务顾问主办人不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券
III.中国证券业协会建立监管信息系统，对财务顾问及其财务顾问主办人进行持续动态监管
IV.被责令改正的，财务顾问主办人在改正期间，不得从事上市公司并购重组财务顾问业务
A.I.II
B.II.III.IV
C.I.III.IV
D.I.II.IV
2、上市公司实施重大资产重组，应当符合的要求有（）。

Ⅰ.重大资产重组所涉及的资产权属清晰，资产过户或者转移不存在法律障碍，相关债权债务处理合法
Ⅱ.有利于上市公司增强持续经营能力，不存在可能导致上市公司重组后主要资产为现金或者无具体经营业务的情形
Ⅲ.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理、反垄断等法律和行政法规的规定Ⅳ.重大资产重组所涉及的资产定价公允，不存在损害上市公司和股东合法权益的情形
A.Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ
B.Ⅰ Ⅲ
C.Ⅱ Ⅳ
D.Ⅰ Ⅱ Ⅲ
3、证券公司不得为客户开立信用账户的条件有（）。

I.缺乏风险承担能力
II.最近30个交易日日均证券类资产低于100万元
III.未按要求提供有关情况
IV.从事证券交易时间不足半年
A.I.II.III
B.I.IV
C.I.III.IV
D.I.II.III.IV
4、证券公司从事证券自营业务的，应建立健全（）的投资决策与授权机制。

I.民主集中
II.相对集中
III.权责统一
Ⅳ、权责分离
A.I.II.III
B.I.III.IV
C.II.III.IV
D.II.III
5、承销商应当保留（）等承销过程中的相关资料至少3年并存档备查，包括推介宣传材料、路演现场录音等。

I.披露
II.推介
III.定价
IV.配售
A.I.II.III
B.I.II.IV
C.II.III.IV
D.I.III.IV
6、证券公司自有资金参与、退出集合计划时，应当提前5日告知（）。

I.公司所在地中国证监会派出机构
II.中国证券业协会
III.客户
IV.资产托管机构
A.I.II.IV
B.I.III
C.II.III
D.III.IV
7、下列关于证券公司柜台市场发行、销售与转让产品的说法，正确的有（）。

I.除金融监管部门明确规定事后备案的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品，直接实行事后备案
II.证券公司不得采取做市、拍卖竞价等方式发行、销售与转让私募产品
III.证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于证券公司以非公开集方式承销的公司债务融资工具等产品
IV.证券公司在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品
A.II.III
B.III.IV
C.II.IV
D.I.II
8、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反相关法律法规的，中国证监会及其派出机构可以采取监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、（）等监管措施。

Ⅰ.责令改正
Ⅱ.责令清理违规业务
Ⅲ.责令处分有关人员
Ⅳ.责令暂停新增客户
A.Ⅰ Ⅱ Ⅳ
B.Ⅱ Ⅲ Ⅳ
C.Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ
D.Ⅰ Ⅲ
9、证券公司在开展经纪业务过程中，诱导无风险承受能力的客户进行股票交易，中国证监会派出机构将视情况依法采取（）。

I.监管谈话
II.责令处分有关人员
III.出具警示函
IV.处以10万元以上30万元以下的罚款
A.I.II.III
B.I.III.IV
C.II.III.IV
D.I.II.IV
10、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。

Ⅰ.为单一客户办理定向资产管理业务
Ⅱ.为多个客户办理集合资产管理业务
Ⅲ.为多个客户办理定向资产管理业务
Ⅳ.为客户特定目的办理专项资产管理业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11、证券公司违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定的，对直接负责的董事、监事、高级管理人员可以采取（）等行政监管措施。

I.出具警示函
II.责令参加培训
III.责令定期报告
IV.监管谈话
V.认定为不适当人选
VI.拘留
A.I.II.III.IV
B.I.III.IV.VI
C.I.II.IV.V
D.II.III.IV.V
12、微软雅黑公司营业执照必须载明的内容有（）。

Ⅰ.公司名称
Ⅱ.公司住所
Ⅲ.公司经营范围
Ⅳ.公司法定代表人姓名
A.ⅠⅡⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢ
C.ⅢⅣ
D.ⅠⅡⅣ
13、开展融资融券业务试点的证券公司应建立完备的（）。

Ⅰ.融资融券业务管理制度
Ⅱ.决策与授权体系
Ⅲ.风险识别、评估与控制体系
Ⅳ.操作流程
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
14、下列有关期货市场的表述正确的有（）。

Ⅰ.我国期货市场实行T＋0清算制度
Ⅱ.期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率
Ⅲ.期货市场的价格发现功能，意味着期货价格等于未来的现货价格
Ⅳ.当股指期货价格高于理论值时，应做空股指期货，买入指数组合来进行套利
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
15、下列关于证券公司推广集合资产管理计划的表述，正确的是（）。

I.证券公司可以自行推广集合资产管理计划
II.证券公司可以委托商业银行推广集合资产管理计划
III.证券公司可以委托其他证券公司推广集合资产管理计划
IV.集合资产管理计划应当面向合格投资者推广
A.I.II.III.IV
B.I.II.IV
C.II.III.IV
D.II.III
16、信息披露违法行为责任人员认定为不予行政处罚的考虑情形有（）。

I.当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记载于董事会、监事会、公司办公会会议记录等，并在上述会议中投反对票的
II.当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的
III.受到股东、实际控制人控制或者其他外部干预
IV.对公司信息披露违法行为不负有主要责任的人员在公司信息披露违法行为发生后及时向公司和交易所、证券监管机构报告的
A.III.IV
B.I.II.IV
C.I.II.III.IV
D.I.II
17、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（）不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

I.全面
II.仔细
III.真实
IV.准确
A.I.II
B.II.III
C.III.IV
D.I.II.III.IV
18、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括（）。

Ⅰ.易得性原则
Ⅱ.规范性原则
Ⅲ.真实性原则
Ⅳ.易解性原则
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
19、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的（）。

Ⅰ.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役
Ⅱ.对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑
Ⅲ.并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金
Ⅳ.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20、下列选项中，属于证券经纪业务中技术风险防范措施的有（）。

I.制定并严格执行信息系统运行管理制度
Ⅱ、建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统
Ⅲ、加强证券营业部的信息系统建设和管理
Ⅳ、建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统
A.I.II.III
B.II.III.IV
C.I.II.IV
D.I.III.IV
21、保荐机构承诺事项部分应当包括的内容有（）。

I.有充分理由确信发行人及其董事在申请文件和信息披露资料中表达意见的依据充分合理
II.有充分理由确信发行人符合法律法规及中国证监会有关证券发行上市的相关规定III.有充分理由确信发行人申请文件和信息披露资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
Ⅳ、有充分理由确信申请文件和信息披露资料与证券服务机构发表的意见不存在任何差异
A.I.II.III
B.I.II.IV
C.II.III.IV
D.I.III.IV
22、微软雅黑证券公司向客户推介金融产品时，为评估其购买金融产品的适当性，应当了解的客户基本情况有（）。

I.风险偏好
II.投资目标
III.身份、财产和收入状况
Ⅳ、金融知识和投资经验
A.I.II
B.II.III.IV
C.I.II.IV
D.I.II.III.IV
23、下列（）属于证券公司章程中的重要条款。

I.证券公司的名称、住所
II.证券公司股东出资份额
III.证券公司对外投资
IV.证券公司专业人员数量
A.II.IV
B.I.II.III.IV
C.I.II.III
D.I.III
24、下列有关合伙企业清算的说法，正确的是（）。

I.清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告
II.清算人自被确定之日起10日内通知债权人，并于60日内在报纸上公告
III.债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起60日内，向清算人申报债权
IV.债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，向清算人申报债权
A.I.II.III
B.I.II.IV
C.II.IV
D.II.III.IV
25、根据《刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有（）。

Ⅰ.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
Ⅱ.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
Ⅲ.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
Ⅳ.数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。