重庆省基金从业资格：证券投资基金概述考试试卷

重庆省基金从业资格：证券投资基金概述考试试卷
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
2.基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金
B．过户费
C．经手费
D．证管费
3.下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全
B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益
C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
D．防范、减少基金会计核算中的差错
4.我国目前只能由__担任基金管理人。

A．商业银行
B．基金管理公司
C．基金注册登记机构
D．证券公司
5. 债券和其他证券三大类。

A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌交易
C．募集方式
D．证券所代表的权利性质
6. 金融衍生工具的特征有__。

A．跨期性
B．杠杆性
C．联动性
D．高风险性
7. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
8. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．5
B．15
C．30
D．45
9. 有价证券的特征包括__。

A．收益性
B．流动性
C．风险性
D．期限性
10. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。

A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
C．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
11. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金公允价值
D．基金资产估值?
12. 提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种__。

A．金融证券
B．货币证券
C．商品证券
D．资本证券
13. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
14. 当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品B．了解你的客户
C．了解你的价值D．了解你的服务
15. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
16. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。

A．基金产品的未来收益
B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务
D．基金产品的外在表现形式
17. 首次公开发行股票的定价方式是__。

A．询价方式
B．协商定价方式
C．上网竞价方式
D．市价折扣方式
18. 下列机构可以参与证券投资的有__。

A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金
19. 基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则
B．针对性原则
C．强制性原则
D．一致性原则
20. 份额净值保持在1元人民币不变的是__。

A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
21. 下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格
C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定
22. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
23. 基金销售监管中的公平原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D．监管部门对被监管对象给予公正待遇
24. 投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。

A．9900
B．9901
C．9990
D．10000
25. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
26.假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基
金份额净值为（）元。

A．1
B．1.05
C．1.13
D．1.24
27.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A．9852.14
B．9852.22
C．9857.14
D．9857.22
28.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
29.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券
30. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A．认股权证和备兑权证
B．认购权证和认沽权证
C．美式权证和欧式权证
D．股权类权证和债权类权证
31. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
32. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。

A．血清铁减少
B．血清铁蛋白降低
C．血清总铁结合力增高
D．运铁蛋白饱和度降低
E．红细胞内原卟啉增高
33. 投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
34. 为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列
属于禁止行为的有__。

A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．违规承诺收益或者承担损失
D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
35. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。

A．10
B．15
C．20
D．30
36. 基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15
B．45
C．60
D．90
37. 契约型基金和公司型基金的划分依据是__。

A．基金份额是否固定
B．法律形式不同
C．投资对象不同
D．投资目标不同
38. 股票具有的特征有__。

A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
39. 下列属于我国基金交易费用的有__。

A．印花税
B．开户费
C．过户费
D．经手费
40. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
二、多项选择题（共34题，每题2分。

每题的备选项中，有多个符合题意）
41. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
42. 基金产品风险等级应当至少包括__。

A．低风险等级
B．中风险等级
C．无风险等级
D．高风险等级
43. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
44. 基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人
B．基金公司
C．基金份额持有人
D．证券公司
45. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D．基金管理人是基金的募集者和管理者
46. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划
47. 基金托管人需要对__出具意见。

A．基金公司财务报告
B．基金财务会计报告
C．中期基金报告
D．年度基金报告
48. 客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因
B．产品原因
C．技术原因
D．服务原因
49. 基金产品的风险等级一般不包括__。

A．高风险等级
B．中风险等级
C．低风险等级
D．无风险等级
50. 以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票
B．商业本票
C．金融债券
D．银行汇票。