柜面业务学习题库(系列一)

柜
题目内容
凭证式国债可以视同定期存单开具存款证明。

网点可以在未全部收回客户手中所持的已开立的投资理财产品证明的情况下，提前解除已开具投资理财产品证明的
尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。

对于已签约快信通服务的客户，柜员可以在未经客户同意的情况下，自主发起、重发、取消短信交易。

任何基金之间均可转换。

基金交易当天可以冲正。

客户申购基金后，须在T+2日确认交易是否成功。

开立基金交易账户必须本人办理，不得代办。

当新房屋建设数字增加，代表整体经济良好或代表衰退的经济将要复苏，对外汇汇率是利差；相反，这数字下降，
存货量堆积，资金积压，有生产、无消费，则经济不景气，利好外汇汇率。

外汇期权买卖实际上是一种权力的买卖，权力的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向权力的卖方（如银行
建筑业与汽车业是两个具有代表性的行业，当经济欠佳时，是最先衰退的两个部门；当经济好转时，是最先复苏的
贵金属新线中“中银吉祥金标准投资金条、中银龙年生肖金条和中行百年金条、中银金钱类产品、中银龙年生肖银条”都属于：在T+d交易中应当把止损设在持仓方向的反向50点处。

K线分析中的“孕线”和“十字星”一样是反转信号。

.在跨市场套利交易中，几乎每天都有具有一定获利空间的安全套利机
在T+d交易中为了规避波动风险避免“夜长梦多”，应当尽量选择短线交易进行操作。

在进行趋势判断的分析中，我们一般把趋势分为上涨和下跌浪个阶段。

长期进行T+d交易的，其交易成本中可以不计入递延费。

在T+D交易中，为了能使资金得到最大效率，每次操作的资金占用不应该低于总资金的80%。

在上海贵金属交易所T+d交易的递延费是按照自然日收取的，而不是按照交易日收取。

AU T+d交易中每天涨/跌停价格是前一交易日收盘价的正负12%。

在上海黄金交易所的黄金交易中成交量是非常重要的指标。

在涨势中顺势买入，获利的可能最大，亏损的几率较小。

上海黄金交易所黄金价格是国际黄金现货市场的影子市场价格。

在电子国债开户时，客户可以选择（）。

以下哪些产品柜员可以通过个人理财销售系统进行销售。

私人客户在首次购买我行理财产品时，必须先在个人理财销售系统内进行（）。

客户的电子国债账户可以修改的内容有（）。

可以开通“快信通”业务的手机号码包括（）。

柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个柜员可以通过（）在个人理财销售系统内为客户购买自动滚续类产品。

个人理财产品各项交易原则上需本人办理。

如需代办，代办人须持()到我行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

以下哪些人士可以购买我行理财产品
客户如需开通、变更或解除“快信通”业务，须持本人有效身份证件原件，需开通、变更短信交易的（）、载有需开通交易电话电子国债开户的交易代码是（）。

开立记账式债券托管账户每户收取开户费（）元。

客户持同一借记卡可以对应（）个债券托管账户。

凭证式国债以（）为起点，并按（）的整数倍发售。

个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第二笔交易（）。

日积月累日计划每个交易日的申购、赎回时间是（）。

“快信通”服务的短信均由我行短信平台发送，（）是全国唯一短信交易发送和接收号码。

我行为客户所开立的投资理财产品证明，每份可最多包括（）笔交易。

个人理财销售系统的柜员密码至少（）变更1次。

客户风险承受能力评级的有效期为（）。

通知存款起存金额为
客户购买结构性理财产品后，可于（）凭本人有效身份证件及产品认购凭证到原购买产品的网点领取《交易证实书》。

目前上海金交所可交易的黄金期货品种有：
交易所规定客户可以持有的、按单边计算的黄金和白银最大交易额度为：
中国银行贵金属代理业务延期合约黄金（T+D)、白银（T+D)的保证金比例是多少？
影响黄金宝本币金价格波动的因素有哪些？
两得宝和期权宝业务中，影响期权费率的因素有哪些？
新线客户付款方式有：
一个有效身份证件号码下只能、和。

以下哪个说法对人民币描述是正确的。

目前，国际货币交易中的欧系主要货币有：。

以下答案中属于中行代理个人金交所业务中黄金现货实盘合约有几种？
吉祥金规格分“吉”和“祥”字系列7个规格14种实物投资金条，包括以下哪几种规格？
下列答案中哪几各答案不属于熊猫金币规格？
EUR/USD从0.9230上升到0.9450，升了多少点？
欧元兑德国马克的固定兑换率是:
目前，我行可以进行外汇宝交易的货币有几种？
以下哪种标价方式不符合市场惯例？
全球主要外汇市场中，最早开始一天交易的是：
以下哪个不是国际金融市场的组成部分？
新线吉祥金价格的变动频率为：次
对于个人消费（购买）者及小规模纳税人购买我行贵金属产品，我行可向其开具的发票类型为
吉祥金的回购主体是：
贵金属产品销售以现金、账户扣款或POS机刷卡等方式收取销售款。

单笔交易金额在_______以上的，需留存客户身份证件“双向外汇宝、双向黄金宝” 交易日时间为：。

．当客户双向外汇宝资金专户或双向黄金宝资金专户中的双向宝资金充足率降至以下时，银行系统将限制资金自双向宝资预售产品催领：支行个人金融部根据《剩余明细表》，掌握辖属网点预售产品客户领取情况，对自到货时间起逾期还未领实物库存核对：每日营业结束，需对贵金属实物库存、系统库存及核对，确保三者完全相符。

中银吉祥金的回购时间是周一至周五的。

新线中银吉祥金的销售时间是周一至周五的。

上海黄金交易所T+D合约递延费是。

上海黄金交易所开盘的时间是。

在人民币升值过程当中，如果美元金的价格不变的话，那么理论上国内金价会怎样变化？。

美元与黄金的关系。

下列哪家不是上海黄金交易所指定的会员。

对私基金认/申购交易码
对于当日基金业务办理时间内提出的申购申请，客户可以在（）前提交撤销申请。

开立基金帐户必须（）办理。

如果客户不选择基金分红方式，系统将默认为（）。

客户在节假日、双休日的基金交易视作（）的基金交易。

基金前端收费费率一般比后端收费费率（）。

客户将其持有的某种基金转化为同一基金管理人管理的另一种基金的行为称（）。

货币基金的分红方式为（）。

客户申购或赎回基金后，须在（）日确认交易是否成功。

客户办理了基金开户交易后，需（）日确认交易是否成功。

有效的基金交易证件
下列哪些时间的基金交易为挂单
以下哪个不是对私基金赎回交易码
转托管方式有
基金定投可选的申请日期有每月
基金申购赎回的方式
根据投资理念的不同,基金可分为（）.
基金收费方式有（）。

基金分红方式分（）。

基金赎回方式分（）。

金融IC卡圈存资金的方式包括（）
我行个人储蓄业务停办产品包括（）
预约转存可以选择的预约周期范围包括（）
预约转存交易中，转入账户可以支持（）
预约转存交易中，转出账户可以支持（）
关于智能通产品计息规则是（）
在申请开立智能通业务时，下列（）信息是必输项。

现阶段中行金融IC卡类型包括（）
AAS系统具有多项功能，包括（）
分行综合管理信息平台上个人金融部管理系统可操作哪些业务
按照开户日利率计算利息的储蓄品种有
分行综合管理信息平台上个人金融部管理系统中可查询部分新旧线参数信息，具体包括
关于预约转存业务，下面哪些交易不要求强制授权（）
预约转存业务不考虑系统功能限制，签约预约转存服务的账户会涉及到哪些收费（）
关于预约转存业务，下面的描述那句是错误的：（）
预约转存业务中，若签约账户（预约账户）出现账户以下哪种情况时，将不能办理签约：（）
预约转存中目标账户支持的账户种类有：（）
预约转存中签约账户支持的账户种类有：（）
总行BPS（二期）文件上传时提示”文件与选定的参数不符，请检查”,该错误提示表示经办柜员上送的文件的要素项与网页上总行BPS（二期） BANCSLINK前端，主要包括（）
总行BPS（二期）批量代收付客户端工具的作用（）
总行批量预处理系统（二期）校验种类除了验证户名、验证身份证件外，还包括（）
总行批量预处理系统（二期）支持（）账户处理。

总行批量预处理系统（二期）是新线全行集中部署的批量业务预处理系统，新的批量预处理系统包含了( )。

在核心银行系统中创建个人客户，必须严格遵守（）等法律法规。

客户提供旧线存折、存单进行交易，柜员更新存折信息时，发现BANCS客户信息与客户提供的存折、存单姓名或证件信息不个人客户基本信息主要包括（）。

按客户信息分类所产生的信息，主要包括（）。

现阶段借记IC卡收费标准基本同普通借记卡，不同的收费项目是（）
BANCS系统已付贷记利息调整交易是（）
BANCS系统贷记利息调整交易是（）
现阶段金融IC借记卡每日现金圈提限额为（）
从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡账户是（）
AAS处理的货币种类不包括（）
执行（）交易可以查询当日IC卡柜员交易明细。

IC卡破损换发后，一般情况下电子现金内的资金（ )到账。

我行借记IC卡电子现金设置标准描述正确的是（）
一张金融IC借记卡可以拥有（）张附属卡。

应付利息调账交易码为
实付利息调账交易码为
预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周期代码上选择“E-月底”，周期为1，起始日期为2011年1月31预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周期代码上选择“M-月”，周期为1，起始日期为2011年1月30日关于预约转存业务，下面的描述哪句是正确的：（）
预约转存业务，通过1145冲正预约转账触发交易时，提示码必须输入（）
预约转存业务947交易可以查询到：（）
预约转存业务899交易画面的系统栏位应该选择什么（）
预约转存业务相关的交易码有：（）
预约转存业务下面哪些交易不会打印客户业务通知单：（）
批量代收付客户工具端会自动导出生成BPS（二期）处理的文件，该文件的后缀为（）
总行BPS（二期），柜员在BANCSLINK选择（）交易，可查询本机构签约的商户所做的业务在处理过程中处于等待中或失目前总行BPS（二期）支持的5种业务类型中有（）支持跨行代收付。

目前总行BPS（二期）支持的5种业务类型中有（）支持行内代收付。

总行批量预处理系统（二期）跨行小额定期借贷记业务（C2，D2）处理较慢，一般为（）个工作日返回。

为保证个人客户唯一性，应要求客户首先提供（），严格防止同一客户使用不同证件重复创建客户。

个人证件信息维护时，一次最多可同时维护（）条证件的信息，且“发证机关”必须录入。

在录入客户信息时，地址行4应填写（）
在为境内客户新开客户号时，须在( )栏中输入客户中文姓名相对应的拼音，拼音为半角大写字母，词与词之间以一个空格相对于基础客户，要求客户提供基本信息、证件信息和地址信息，并不强制要求收集客户的其他信息；对于中高端客
开通B股银证转账业务，客户有哪些方式可以转账
B股银证转账用什么货币可以交易交易
企业客户通过批量代收付文本加密系统进行代收付业务时，柜面受理企业送交的代收付业务加密文本应按以下要求）公用事业费代扣签约客户需要提供
代收类业务：主要包括代收___等各种费用，以及为电信、院校、公交等行业专用卡续费的业务。

各支行要加强代收付业务处理的事中监督，特别对___等重要环节加强监督。

以下哪些可以作为代收付业务的介质？
客户早先在我行签约了代扣公用事业费代扣业务，现在需要了解代扣了哪些，请问用哪些要素可以查询客户代扣信
B股银证转账银行转证券，境内居民港币和美元的收费标准——
B股银证转账银行转证券，境内居民港币最高收费——
B股银证转账银行转证券，境内居民美元最高收费——
B股银证转账银行转证券，境内居民港币最低收费——
B股银证转账银行转证券，境内居民美元最低收费——
失败的交易转入8534408宕账时间原则上不能超过____个工作日。

代收付业务发生的所有手续费收入必须按照协议约定的收费方式收取并计入____收费损益科目。

代收付业务服务对象为___
企业或个人客户代收付业务建立后，都应将相关资料信息备案，建立 ___
代收付业务必须由 ___进行操作
除账户所有人或有权查询人、有权机关、监管部门及银行内部按相关业务规定可以查询存款证明开立情况外，其他
存款证明可以在
存款证明查询方式有（）
员工对客户信息有保密义务不得私自将客户信息进行（）
存款证明的（）业务可委托他人代办
（）存款不能开立存款证明；
因（）等情况，需要由银行出具个人资金证明，并在银行规定期限内冻结存款的客户，均可到开办存款证明业务的
我行开具的存款凭证包括（）。

大额交易的实时核实制度，对账户所有人办理的业务除验证有效身份证件、存款凭证和密码外，还可以通过对（）
个人代理多人办理借记卡的，经办行应全面了解和审查代理人的（）据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当。

光票托收接受客户委托，应审核的要素有（）。

实名制证件有（）。

根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身份，本人开户应做到三亲见，即（）。

代办开户手续，必须同时核对（）和（）的真实身份，将被代理人和代理人身份证件同时复印并留存归档
存款证明到期后，系统（）。

存款人可持中国银行签发的有效的通存通兑存款凭证及本人有效身份证件，在（）所辖联网的营业网点申办存款证
发现同一客户有多个客户号应（）。

存折无密码的客户需凭（）申请补磁。

大额交易的实时核实制度，对账户所有人办理的业务除验证有效身份证件、存款凭证和密码外，还需通过对客户住
开立客户账户时第一部系统操作是：
法院执行冻结，冻结交易应为
短信通一期可以实现（）。

柜员在进行旧存折作废处理时，将存折交易（）交还客户，规范存折封底剪角的方式，授权人员和事后监督对于账
操作500交易时，须让客户出示身份证件并进行联网核查，需验证密码的，（）。

柜台操作500交易联动610补磁交易的柜员，必须审核系统中（）是否一致
610补磁交易，须审核客户（）。

操作500交易时，须让客户（）出示身份证件并进行联网核查
为了避免操作风险的发生，500-8（补打存折扉页）交易流程调整后，系统操作第一步为（）。

香港、澳门居民开立账户，应出具的实名制证件是（）。

大额业务需要提供实名制证件，（）以上的大额取款需要进行大额核实工作，以保证账户人的资金安全
金融机构为客户提供金融服务时，发现客户交易或行为符合规定的可疑标准，或者交易的金额、频率、流向、性质
当客户的金融交易达到一定金额时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交（）。

冻结是针对（ )而言的
居住在国内18岁以上中国公民的实名制证件是（）。

驻华使领馆外交人员凭《中华人民共和国外交部外交身份证》、《中华人民共和国外交部身份证》在银行办理哪些
外汇局的个人结售汇系统无需录入系统
境外个人未用完的人民币指
下列哪些具有个人分拆结售汇行为特征
翠翠是一位境内个人，今天她来我行办理四笔外汇储蓄账户内资金的汇出汇款业务，金额均为5000美元，收款人分别如下。

假设其他票据要素都没有任何问题，在下列旅行支票中，我行不得办理贴现的是
Rain是一位韩国个人，在上海的一家外资企业做财务总监，今年7月份在上海买了一套期房，现在，他从其外汇帐户中结汇2下列票据中，我行不办理托收的有
小明委托其父亲来我行办理一笔金额为1万美元的结汇业务，在这笔业务项下，小明的父亲应向我行提交一份直系亲属关系证阿漫向其开立在我行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相关的有效凭证境内个人办理超过年度总额部分的外汇结汇，如果客户的这部分外汇是来源于其境外报酬的，那么客户应向银行提（）来
中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到（）。

代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时应告知客户应将（）与（）分开保管，避免二者同时丢失或被盗，影响购
旅行支票代售行应于代售旅行支票业务发生的（）或（）与旅行支票发行机构办理销售头寸结算。

旅行支票具有（）的特点。

以下哪些账户需要外管局批文才能开立。

以下哪些说法是错误的
以下哪些说法是正确的
网点主管在营业结束后进行的例行检查中发现，柜员阿倩错把一笔1万美元的结汇业务当作1千美元在个人结售汇系统中进行对超过等值（）的旅行支票则只可办理托收
“速汇金”业务柜面解付可以代办吗
“速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”有几位，如何组成
碰到双人初签的旅行支票时（）使用
外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）天内一次使用有效，逾期作废。

一笔境内个人的汇出款业务，相关费用如果由汇款人和收款人双方各自承担的话，MT103报文中的“费用”栏应填写为（）
房产结汇在在个人结售汇系统中录入（），在备注栏中简要注明审核材料。

Jay是一位台湾居民，通行证号码是0000001234（B），他在我行办理了一笔结汇业务，根据规定，我行在外汇局的结售汇系Alan是一位香港居民，通行证号码是H1234567890，他在我行办理了一笔结汇业务，根据规定，我行在外汇局的结售汇系统境外个人办理结汇业务单笔金额超过等值（）万美元的，应将结汇后的人民币资金直接划转交易对方的人民币账户
个人购汇后提取外币现钞当日累计超过等值（）万美元的，银行凭外汇局签发的《提取外币现钞备案表》办理。

第二证件指印有姓名、第一证件号码及照片等所有实名信息的证件。

在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，可拒绝为客户办
联网核查是对来我行的客户进行鉴别，来人的信息直接发送公安机关，并对客户持有证件和联网核查系统进行比对
代理人可申请为持卡人代办开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务。

除批量业务及系统故障原因外，各单位不得将有效证件复印件作为客户影像信息上传至PIDM系统。

储蓄存款临时挂失允许代办，客户通过柜台办理时，应出具账户所有人和代理人的有效身份证件。

账户所有人可持本人有效身份证件到上海分行所有联网网点办理储蓄存款正式挂失。

外币结算账户、资本账户需要外管局批文才能开立。

代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时，为保障购票人的利益，须请其立即在每张旅行支票初签栏签名，提示客
兑付旅行支票金额在等值5000美元（含）至10,000美元（不含），客户还需提供购买合约或购物发票/消费凭据。

已转让的旅行支票可以办理兑付手续。

兑付的旅行支票应立即划线，并于当日、最迟于下一个工作日办理托收索汇。

汇入外币银行汇票：指收款人持汇票到指定的付款银行提示，付款银行对汇票审核无误后，将款项解付给收款人的
外币银行汇票签发是指汇出行受理客户汇款申请后,按照客户要求为客户开立一张以其海外分行或代理行为付款行的汇票交给永哥持我行发行的双币卡在日本进行消费，消费金额为1万美元，回国后来我行办理购汇还款，这笔购汇无须纳入个人结售汇境内个人购汇51000美金只需凭身份证办理的业务。

结售汇业务中年度概念：1月1日—12月31日，次年开始额度重新计算
对未超过年度总额的个人手持外币现钞结汇，当日结汇累计金额超过5000美元现钞的，需凭个人有效身份证件、经海关签章理财产品按风险分类：根据本金和收益所承担风险大小不同分为5级，1级风险最低，5级风险最高。

我行对空白旅行支票、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。

为加强客户网上银行交易安全性，柜员在为客户办理BOCNET注册业务过程中，系统强制为客户开通手机交易码服务。

同时定期一本通属于储蓄账户，因此可以作为结算账户办理汇出或汇入存款，开立汇票等结算业务。

柜员和核准柜员在办理500补换发存折和610（存折补磁）业务时，对账号和凭证号要给予必要的关注
操作500交易时，如客户密码输入错误的，只有在审核是本人的情况下才能允许再次输入密码
个人代理多人办理借记卡的需判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理借记卡。

大额核实如因当场不能完成验证的，之后由授权人员采取电话等其他措施继续补充核实工作。

柜员可以在工作时间办理本人和亲属的业务
境内居民办理B股银证转账时是否收取手续费
如果发生代发不成功的情况，可以将这部分资金以现金方式退还企业财务人员。

如果客户办理储蓄存款挂失的账户是旧线系统迁移到新线的账户，柜员应将旧账户账号手工抄列在《个人客户挂失
个人储蓄业务挂失，涉及账户冻结的，应先为客户办理挂失手续，再冻结账户。

借记卡挂失后持卡人要求销卡的，可以凭本人有效身份证件和挂失申请书客户联到核心银行系统的联网机构直接办
借记IC卡销卡，应先做借记账户关户销卡业务，然后再做电子现金账户销户。

凭密码支取的个人储蓄账户销户可在我行联网网点办理，允许代办。

网点能为非本省辖内机构的客户变更个人存款客户/账户资料。

在核心银行系统中创建客户要以客户的业务需求为前提，录入真实完整的信息，一个客户仅能创建唯一的客户号，
中国公民应出具居民身份证创建客户，无法提供居民身份证的客户，可使用机动车驾驶证、工作证、学生证、介绍
录入客户姓名时,生僻字的录入方式为：“姓”为生僻字时，使用全角大写拼音，“名”为生僻字时，使用半角大写拼音。