东城支行上报的整改报告

关于对东城支行内控合规部整体移位检查
发现问题整改情况的报告
阿克苏兵团支行内控合规部：
2011年6月10日至2011年6月20日，支行内控合规部整体移位检查工作组，对东城支工作进行了检查，并于2011年6月20日下发了《整改意见》，要求2011年6月30日上报整改报告。

我行对《整改意见》中提出的3个问题逐条进行了整改，“未整改”的3个问题。

现将整改情况报告如下：
一、具体问题整改情况
（一）存在的问题：
问题类别：挂失业务办理不规范
采取措施：挂失业务申请书户名与客户身份证姓名不符。

2010年2月26日61#挂失申请书，客户名称是“龙克彬”，客户身份证名称是“龙克兵”，挂失申请书上客户签名、联网核查均为“龙克兵”。

姓名不符。

经调阅2005年1月9日该客户开立活期存折时的凭证，当时该客户开户留存凭证上的签名为“龙克兵”，身份证号码一致，此错误系当时柜员操作错误，误将客户名称“龙克兵”开立为龙克彬”，办理挂失时当时柜员与主管又未认真审核，造成现在无法整改状态。

整改状态：未整改
整改情况：对2005年1月9日当时传票正反面复印，留存于未处理挂失审请书后做辅助证明。

整改职能部门: 东城支行责任人: 杨蕾整改承办人：腾俊
责任处理：
（二）存在的问题：
问题类别：银行卡方面
（1）：特约商户（POS机）培训登记表及巡检登记表无客户签字。

采取措施：检查东城支行POS机特约商户培训及巡检记录，从特约商户培训登记表及商户日常巡检登记表上看，该行能按规定按期对商户进行培训与巡检，但从2010年第一季至2011年第一季度的所有培训登记表与巡检登记表上均无被培训人或者被巡检单位的签字或签章。

此项工作东城支行计划于本年三季度对在本行开立所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录。

整改状态：未整改
整改情况：此项工作东城支行计划于本年三季度对在本行开立
所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录。

严格依照规定
对特约商户（POS机）进行培训与巡检。

整改职能部门：东城支行责任人: 李勇整改承办人：腾俊
责任处理：
（2）：自助设备（A TM机）巡检、吞卡记录及保管不符合规定采取措施：经检查自助设备管理登记簿，记载4月6日有2张
吞卡由代保管A TM机吞扣卡做剪角做废转为废卡，而查阅
777101560000934代保管A TM机吞扣卡帐户的明细，4月6日并无明细帐，而在4月7日的明细中有2张代保管吞扣卡支出。

存在A TM 机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.此现象当时主
管通知柜员做剪角做废转为废卡，并监督柜员在自助设备管理登记簿做好记录，后续帐务处理柜员由于忙碌，忘记处理，主管在事后审票时发现未做处理，此时已行所签退。

故于第二日做帐务处理，存在A TM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.
整改状态：未整改
整改情况：严格按照规定对自助设备（A TM机）进行日常巡检，并对自助设备（A TM机）的吞扣卡进行登记保管与帐务处理
整改职能部门：东城支行责任人: 高咏整改承办人：腾俊
责任处理：
二、存在问题原因分析（对问题形成的原因进行认真分析）
针对上述存在的问题，首先自已要充分理解各项规章制度出台
的背景，现在总行出台的各项制度都是通过全面的调查及从各行经验中制定出的。

只有自已将制度理解并带动大家共同学习，才能将制度落实到工作中去，发展业务要充分考虑到风险，违规的业务不办，严格执行“违规是祸，合规是福”的经营理念。

对于检查出的问题于6月20日晨会组织大家共同学习，在今后的工作中要求大家按规章制度办理，把各项工作做好，做扎实。

东城支行
2011-6-25。