[中国农业银行员工违反规章制度处理办法]知识竞赛题库

[中国农业银⾏员⼯违反规章制度处理办法]知识竞赛题库
《中国农业银⾏员⼯违反规章制度处理办法》知识竞赛题库
第⼀章总则第⼆章处理⽅式及规则
⼀、是⾮题：
1、主管⼈员是指：各级⾏内设机构负责⼈、营业⽹点负责⼈和运营主管。

（）答案：对
2、本办法适⽤本⾏所有员⼯，但不包括外派境外机构的⼈员和内退⼈员。

（）答案：错
3、对违规责任⼈员的纪律处分包括：通报批评、警告、记过、记⼤过、降职、免职、开除。

（）答案：错
4、情节轻微是指：初次违规，且未造成损失的。

（）答案：对
5、情节严重是指：明知其⾏为有损于本⾏利益的；屡查屡犯的；严重失职的。

（）答案：对
6、因违规⾏为给本⾏造成直接经济损失的，除按照纪律处分或其他处理外，要按照有关规定，承担全部或部分赔偿责任。

（）答案：对
7、办案部门在案件调查过程中，⽆权对有关责任⼈员采取停职、责令辞职、免职等组织处理措施。

（）答案：错
8、受到警告处分的，从处分决定下达当⽉起按当年绩效⼯资标准停发3个⽉绩效⼯资。

（）答案：错
9、受到降职、撤职处分的，从处分决定下达次⽉起按当年绩效⼯资标准停发12个⽉绩效⼯资。

（）答案：对
10、对同⼀员⼯有两种（含）以上违规⾏为应受纪律处分的，按其违规⾏为应给予最⾼处分档次的处分。

（）答案：错
11、纪律处分期满后，没有发⽣新的违规⾏为，⾃动解除。

（）答案：对
12、受到警告、记过、记⼤过处分的，处分期满后，可以有评先奖励资格。

（）答案：错
13、受到降职、撤职处分的，⾃处分⽣效之⽇起⼆年内取消评先奖励资格。

（）答案：对
14、受到降职、撤职处分的，解除处分后即可恢复原岗位职务。

（）答案：错
15、⽀⾏辖内当年发⽣100万案件的，案发10⽇内，应停⽌⽀⾏主管部门负责⼈、主管副⾏长、⾏长职务，或责令（引咎）辞职。

（）答案：对
16、对经确认属⾃查发现的案件，可视情况不再追究或减轻追究发案⾏有关⼈员的责任，并可视情况不再追究或减轻追究上级⾏有关⼈员的责任。

（）答案：对
17、内外勾结实施违规⾏为的，应当从重或加重处理。

（）答案：对
18、加重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理。

（）答案：错
⼆、单选题：
1、受到记过、记⼤过处分的，从处分决定下达次⽉起按当年绩效⼯资标准停发（）个⽉绩效⼯资答案：B
A、3
B、6
C、12
D、24
2、本办法规定的纪律处分，警告、记过、记⼤过、降职、撤职的处分期分别为（）
A、3、6、6、12、12
B、6、6、12、12、24
C、6、6、12、24、24 答案：B
三、多选题：
1、对违规责任⼈员的其他处理包括：积分处理、通报批评、诫勉谈话、岗位降级、责令辞职、引咎辞职外还包括（）答案：ABCDE
A、解除劳动合同
B、经济处罚
C、免职
D、停职
E、待岗管理
2、本办法所称不良后果是指：（）答案：ABC
A、因违规⾏为发⽣50万元（不含）以下案件的；
B、造成100万元（不含）以下资⾦风险或损失的；
C、对本⾏形象、声誉在社会上造成⼀定负⾯影响的。

3、本办法所称严重后果是指: （）答案：ABCDE
A、因违规⾏为发⽣50万元（含）以上案件的；
B、造成100万元（含）以上资⾦风险或损失的；
A、受到降职处分的，降⼀级聘任职务；
B、受到撤职处分的，降两级聘任职务。

C、⽆职可撤、⽆职可降的，视情节轻重给予记过处分。

5、下列表述正确的是：（）答案：ACD
A、对于受处分⼈在纪律处分期间⼯作表现不好或拒不悔改的，由原处理⾏研究决定，延迟解除处分。

B、对于受处分⼈在纪律处分期间⼯作表现正常的，由受处分⼈提出申请，原处理⾏同意，可以提前解除处分。

C、提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的⼀半。

D、受到纪律处分的员⼯，在处分期内，发⽣新的违规⾏为，加重处理，直⾄解除劳动合同。

6、有下列情形之⼀的，可免予处理：（）答案：ABCD
A、因不可抗⼒造成损失、毁损的；
B受到暴⼒胁迫时的失当⾏为；
C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制⾏为并向上级报告的；
D、因法律规定不明确、外部法律环境变化、错误的执法或者司法⾏为形成风险的。

7、有下列⾏为之⼀的，应当在第三章规定的具体违规⾏为处罚档次基础上从重或加重处理：（）答案：BCDE
A、因违规⾏为造成不良后果的；
B、指使、教唆、强迫他⼈实施违规⾏为的；
C、因同⼀违规⾏为受到处理后再次发⽣的；
D、在共同违规⾏为中负主要责任的；
E、违规⾏为发⽣后，能采取措施控制风险或消除影响⽽未采取的；
8、有下列情形之⼀的，可以在第三章规定的具体违规⾏为处罚档次基础上从轻或减轻处理：（）答案：ABCDEF
A、违规情节轻微，所造成的损失较⼩且能够主动赔偿的；
B、主动报告或检举揭发他⼈重⼤违规⾏为，经查证属实的；
C、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制⾏为或向上级报告的；
D、⾃查发现案件且有效控制涉案嫌疑⼈和资⾦的；
E、⾃查发现违规问题并落实整改的；
F、主动报告，积极采取补救措施有效避免、减少损失或主动赔偿损失的；
第三章违规⾏为及处理
第⼀节领导班⼦成员和主管⼈员违反规章制度⾏为及处理
⼀、是⾮题
1、领导班⼦成员或主管⼈员授意、指使、强令下属违规办理业务，造成不良后果的，给予开除处分。

（）答案：错
2、领导班⼦成员或主管⼈员未经授权或征得上级⾏同意，向新闻媒体、社会公布本⾏敏感类信息，造成严重后果的。

给予记⼤过⾄开除处分。

（）答案：对
3、领导班⼦成员或主管⼈员对违规⼈员应处理未处理的，应给予记⼤过⾄撤职处分。

（）答案：错
⼆、单选题
1、领导班⼦成员或主管⼈员对⾦融规章制度或上级⾏业务规章制度、规定、通知、批⽰、批复或决定，未按要求传达、贯彻和组织实施，造成严重后果的；应给予（）处分答案：D
A、开除
B、警告⾄撤职
C、警告⾄记过
D、记⼤过⾄开除
2、领导班⼦成员或主管⼈员有下列⾏为之⼀的，给予警告⾄记过处分。

（）答案：B
A、因内部管理失控，下级⾏发⽣重⼤责任事故、严重违规违纪违法案件或连续发⽣违规违纪违法案件的；
B、擅⾃将绩效⼯资挪作他⽤的；
C、对员⼯实施违规违纪违法⾏为不制⽌、不报告或故意包庇，造成严重后果的；
三、多选题
1、领导班⼦成员或主管⼈员有下列⾏为之⼀的，给予记⼤过⾄开除处分。

（）答案：ABC
A、因内部管理失控，本级⾏发⽣重⼤责任事故或违规违纪违法案件的；
B、发⽣重⼤事故，未按规定报告的；
C、与有业务关系的客户发⽣⾮正常资⾦往来的；
D、业务主管⼈员未按规定的期限和要求对所辖单位进⾏常规性检查，未按时完成上级⾏
下达的专项检查的；
2、盗窃、私藏、截留客户资⾦、银⾏资⾦或权利凭证的；给予有关责任⼈员开除处分。

（）答案：对
3、为⽆证件客户开⽴账户，利⽤虚假证件、资料开⽴账户的；；给予有关责任⼈员警告处分（记过⾄开除）（）答案：错
4、贪污、挪⽤资⾦的；给予有关责任⼈员开除处分。

（）答案：对
5、盗窃、套取、伪造、变造、擅⾃印制、销毁重要空⽩凭证或有价单证的；给予有关责任⼈员开除处分。

（）答案：对
6、办理票据业务中，伪造、变造⽀票等票据影像信息的；给予有关责任⼈员开除处分。

（）答案：对
7、客户未落实⾜额资⾦前为客户办理汇出汇款业务或挪⽤其他客户的资⾦或银⾏资⾦为汇款⼈垫付汇款的；给予有关责任⼈员开除处分。

（）答案：对
8、私⾃刻制、伪造或变造、盗⽤印章及以此从事诈骗、融资等⾮法活动的；给予有关责任⼈员开除处分。

（）答案：对
9、未履⾏或未正确履⾏管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分。

（记过⾄开除处分）（）答案：错10代客户办理业务的；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（记过⾄开除处分）：（）答案：错11未按规定管理、保管、更换库房或ATM等⾃助银⾏设备密码；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：（）答案：对
12、未按规定审核⽹内往来系统及⼤、⼩额⽀付系统等业务的；并导致案件或造成资⾦
风险的，给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（）答案：对
13、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的，并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（）答案：对
14、违反规定为存款⼈多头开⽴银⾏结算账户的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分.
（）答案：对
15、在开账户时，未按规定审核客户有效⾝份证件的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分。

（）答案：对
16、离岗后现⾦箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙，造成不良后果的，给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：（警告⾄记⼤过处分）（）答案：错
17、柜员代客户办理业务或⾃办业务，造成不良后果的；给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）（）答案：错
18、临时离职、轮休或⼯作调动，未按规定办理交接⼿续的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）：（）答案：错
19、柜员临时离岗，未临时签退业务系统，或营业终了离岗未正式签退系统，造成不良后果的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）：（）答案：错
20、柜员私⾃代保管客户单、折、卡等⽀付⼯具、票据、有价证券和印鉴，造成不良后果的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（）答案：对
21、未按规定办理挂失、换折（卡、单）、重写磁条信息业务的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（）答案：对
22、隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；伪造、变造会计凭证、会计账簿的；未履⾏或未正确履⾏职责，导致会计档案发⽣霉变、毁损、遗失、被盗的。

给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（）答案：对
23、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重置业务且造成不良后果的，给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）。

（）答案：错
24、丢失有价单证、重要空⽩凭证的；给予有关责任⼈员警告处分。

（记⼤过⾄开除处分）：
（）答案：错
25、有价单证、重要空⽩凭证使⽤前加盖业务印章的。

给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（⼤过⾄开除处分）（）答案：错
26、有价单证、重要空⽩凭证使⽤、登记、销号违反规定的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分.（警告⾄记⼤过处分）（）答案：错
27、营业终了，未按规定核对、清点和⼊库保管重要空⽩凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）（）答案：错
28、有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）（）答案：错
29、未按规定发售或签发有价单证的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（）答案：对
30、柜员印章未⼊箱加锁或午休、营业终了未⼊库、⼊箱保管被盗⽤的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：（）答案：对
31、柜员离岗，将印章交由⾮指定交接⼈代为保管的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处
分：（）答案：
对
32、未按规定使⽤业务印章，或因保管不善，业务印章被盗⽤的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：（答案：对
33、未按规定封存上缴或及时销毁已停⽤、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗⽤
的。

给予有关责任⼈员记过⾄开除处分（答案：对
34、未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分（答案：对
35、违规向他⼈提供预留印鉴的；给予有关责任⼈员警告处分。

（记过⾄开除处分）
答案：错
36、为⽆印鉴、应填未填电⼦⽀付密码或印鉴、电⼦⽀付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任⼈员警告处分.（记过⾄开除处分）答案：错
39、违规下载、导出或打印预留印鉴库数据及图像信息的；给予有关责任⼈员警告⾄记
⼤过处分：答案：对
40、未核对印鉴或未按规定核验印鉴的。

给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：
答案：对
41、柜员离岗，将印章交由⾮指定交接⼈代为保管的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：答案：对
42、未按规定使⽤业务印章，或因保管不善，业务印章被盗⽤的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：（答案：对
43、印、证未按规定分管分⽤，造成严重后果的；给予有关责任⼈员记过⾄开除处分：
（答案：对
44、未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（答案：对
45、以未经审核或审核不合格的原始凭证为依据记账，或财务处理的；给予有关责任⼈员警告⾄记
⼤过处分（答案：对
46、未坚持当时记账、账折核对和各种往来账定期核对的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（答案：对
47、账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符，未按规定进⾏处理的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（答案：对
48、信⽤证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账
的。

给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分。

（警告⾄记⼤过处分）答案：错
49、柜员之间“空调”现⾦，空库、⽩条抵库或空库虚增存款的；给予有关责任⼈员记警告
⾄记⼤过处分（⼤过⾄开除处分）答案：错
50、营业库款遗留库外的。

给予有关责任⼈员记警告⾄记⼤过处分，（⼤过⾄开除处分）：
答案：错
51、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等⾃助银⾏设备密码的；给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）：答案：错
52、库房门控未执⾏分管分⽤和平⾏交接制度的；给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分）：答案：错
53、柜员未按规定碰箱，或营业终了柜员现⾦箱未由本⼈和运营主管（或运营主管授权⼈）双⼈核对、上锁的；给予有关责任⼈员⼤过⾄开除处分（警告⾄记⼤过处分：（答案：错
54、、未按规定盘库、查库的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（答案：对
55、⾦库岗位设置未遵循“管库与守库相分离，管库与资⾦调拨及记账相分离”原则，或管库员担任ABIS库房现⾦账账务记账员的。

给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：
答案：对
56、未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符，造成严重后果的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分（答案：对
57、银企对账不符，未及时处理的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分。

（警告⾄撤职
处分）：答案：错
58、未按规定核对系统内、外账务，与⼈民银⾏、同业之间账务，或系统内账务的。

给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分：答案：对
59、银⾏汇票未⽤退回，未转⼊汇票申请⼈账户或未按规定退付现⾦的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职（.警告⾄记⼤过处分）：答案：错
60、未审查或审查不严，受理要素不全、背书不连续，未填写被背书⼈名称、贴现银⾏名称、⾦额、⽇期、收款⼈被涂改的票据；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：
61、未按规定管理银⾏承兑汇票保证⾦账户的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职。

（警告⾄记⼤过处分）：（答案：错
62、贴现票据拒付后，未及时从贴现申请⼈账户扣款的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：答案：对
63、受理超期、远期等作废或⽆效⽀票的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职。

（警告⾄记⼤
过处分）：答案：错
64、对客户开出的空头⽀票未按规定办理退票的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职。

（警告⾄记⼤过处分）：（答案：错
65、未按规定受理超过提⽰付款期限票据的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：
答案：对
66、未按规定办理挂失⼿续的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分：（答案：对
67、挂失未到规定期限，进⾏相关业务处理的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分：
（答案：对
68、未及时贷记持票⼈账户，延压客户资⾦的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分（警告⾄撤职处分）（答案：错
69、提出代付交换进账单提前⼊账，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分：（答案：对
70、同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提⼊清单与汇总表不符的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分：（答案：对
71、故意压票、退票、拖延⽀付、⽆理拒付的；给予有关责任⼈员警告⾄撤职处分：
答案：对
72、未及时核对资⾦往来账务，导致案件发⽣的；给予有关责任⼈员记⼤过⾄开除处分
答案：对
73、因玩忽职守造成汇款错汇、重汇款⽆法追回的。

给予有关责任⼈员记⼤过⾄开除处
分：（答案：对
74、未按规定处理资⾦往来异常、差错往来账报单的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过分：
（答案：对
75、未根据原始凭证录⼊确认往账信息的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：
（）答案：对76发出查询3⽇后⽆查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当⽇⾄次⽇上午处理完毕的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（）答案：对
77、对收款账号、名称不⼀致等⽆法⼊账的款项、未按规定及时查询或办理退汇的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过处分：（）答案：
78、与持卡⼈勾结，帮助持卡⼈套取现⾦的；给予有关责任⼈员撤职⾄开除处分：
81、未按要求提供服务或⽆故拒绝受理银⾏卡业务的；给予有关责任⼈员警告⾄记⼤过
处
分：（）答案：对
82、未按规定办理补卡、换卡、销卡的。

给予有关责任⼈员记过⾄撤职处分（警告⾄记⼤过处分）：（）答案：错
⼆、单选题
1、盗窃、私藏、截留客户资⾦、银⾏资⾦或权利凭证的；给予有关责任⼈员（）处分答案：D
A、警告⾄记⼤过处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、开除处分
2、盗窃、套取、伪造、变造、擅⾃印制、销毁重要空⽩凭证或有价单证的；给予有关责任⼈员（）处分答案：A
A、开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
3、办理票据业务中，伪造、变造⽀票等票据影像信息的；给予有关责任⼈员（）处分
答案：
D
A、警告⾄记⼤过处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、开除处分
4、客户未落实⾜额资⾦前为客户办理汇出汇款业务或挪⽤其他客户的资⾦或银⾏资⾦为汇款⼈垫付汇款的；给予有关责任⼈员（）处分答案：
A、开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
5、未履⾏或未正确履⾏管理、审核及授权职责；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：A
A、记过⾄开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
6、代客户办理业务的；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员（）处分：
答案：
B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
7、未按规定设置柜员操作级别和权限的；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
8、未按规定管理、保管、更换库房或ATM等⾃助银⾏设备密码；并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
9、在办理票据业务中，未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资⾦被骗的。

并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员记（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
11、未在规定时间内核销预警信息或其他违规核销预警信息的。

并导致案件或造成资⾦风险的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
12、注册验资账户撤销后，未将资⾦退回原存款⼈账户，转⼊他⼈账户的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
13、未按规定办理存款⼈死亡后或所有权有争议的存款过户、⽀付业务的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
14、明知或应知以个⼈名义开⽴账户存储单位资⾦，或单位卡资⾦未从单位本币基本账户转⼊的。

给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
15、为⽆《企业名称预先核准通知书》或有关部门批⽂的客户开⽴注册验资临时存款户的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
16、未经审批办理单位结算账户销户的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
17、注册验资账户在验资期间办理⽀付业务的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
18、未按规定办理变更账户名称、法定代表⼈的；给予有关责任⼈员（）处分：
答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
19、违反规定为个⼈银⾏结算账户办理转账结算或为储蓄账户办理转账结算的；给予有
关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
A、开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
21、办理销户业务时未按规定收回出售未⽤的重要空⽩凭证，且⽆存款⼈出具承担由此引起的⼀切经济责任保证书的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
22、故意泄露客户存款或账户、账号、客户⾝份资料等信息的。

给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记⼤过⾄开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤
过处分
23、在办理存取款（现⾦）过程中，未执⾏分级审批制度办理⼤额现⾦⽀取业务，造成严重后果的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：A
A、记⼤过⾄开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤
过处分
24、在办理存取款（现⾦）过程中，发⽣空存资⾦⾏为的。

给予有关责任⼈员（）处分：
答案：
A
A、记⼤过⾄开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
25、在存取款（现⾦）过程中，玩忽职守，造成⼤额记账差错的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记⼤过⾄开除处分
B、记过⾄撤职处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
26、在存取款（现⾦）过程中，⾮数据移植错误、通讯故障、系统运⾏故障、应⽤软件缺陷等原因引起重复付款的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
27、在存取款（现⾦）过程中，违反规定为存款⼈⽀付现⾦或办理现⾦存⼊的。

给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
28、在办理密码业务中，未按规定受理委托代理密码挂失或委托代理密码重置业务且造成不良后果的，给予有关责任⼈员（）处分。

答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
29、柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空⽩凭证，或代客户编制、约定⽀付密码的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记⼤过⾄开除处分
B
A、记过⾄撤职处分
B、记⼤过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
31在有价单证、重要空⽩凭证管理中，有价单证保管违反“证账”分管的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员（）处分：：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
32在有价单证、重要空⽩凭证管理中，未及时上缴、销毁已作废或停⽤的重要空⽩凭证的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
33、在有价单证、重要空⽩凭证管理中，领取重要空⽩凭证不⼊账或少⼊账的；并造成不良后果的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
34、在有价单证、重要空⽩凭证管理中撤并⽹点的有价单证、重要空⽩凭证未及时清理上缴的。

并造成不良后果的，给予有关责任⼈员（）处分：答案：D
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处分
35、柜员印章未⼊箱加锁或午休、营业终了未⼊库、⼊箱保管被盗⽤的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
36、柜员离岗，将印章交由⾮指定交接⼈代为保管的；给予有关责任⼈员（）处分：
答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
37、未按规定封存上缴或及时销毁已停⽤、作废的印章，或未妥善保管结算印章被盗⽤的。

给予有关责任⼈员（）处分：答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
38未按规定保管客户预留印鉴和银⾏内部预留印鉴的；给予有关责任⼈员（）处分：
答案：B
A、记过⾄撤职处分
B、记过⾄开除处分
C、警告⾄撤职处分
D、警告⾄记⼤过处
分
39、为⽆印鉴、应填未填电⼦⽀付密码或印鉴、电⼦⽀付密码不符的客户办理取款业务的；给予有关责任⼈员（）处分：答案：B。