自担风险民营银行首批试点名单确定

适 用于证券期货业 非公开募 集产 品编码 的分配管理过 程 。
该标 准的实施将适 应多层次 资本 市场发 展的需要 ，统 一规 范 非公 开募集产 品的核心编 码规则 ，避免 市场上无 序编码 造成 的编码混乱和 资源浪费 ，降低了市场 成本 ，提 高了市
场效率 。
自担 风 险 民营银 行 首 批试 点 名 单确 定
银监会有关负责人３ 月１ １ 日表示 ，按 照中央深化改革领 导小组和国务院的有关要求 ，在各地转报推荐的试点方案 中择优 确定了首批５ 家民营银 行试点方 案 ，将由参与设计试点方案的阿里 巴巴、万 向 、腾 讯 、百业 源 、均瑶 、复星 、商汇 、华北 、
正泰 、华峰等民营资本参与试点工作 。这次试点将遵循共 同发起人 原则 ， 按 每家试点银行不少于２ 个 发起 人的要求 ，开展相 关筹备工作 ，这些试点银行将选址在天津 、上海 、浙江和广东 等地 区。银监会有 关负责人表示 ，这５ 家试点的选择既不是计 划模式下的指标分 配 ，也不是行政管理 下的区域划分 ， 而是 在各地转报推荐 的试点方案 中优 中选优 。选择标准主要考 虑五
内部系统通过开放 接 口与证券交 易所 间的连接标准 ，适 用于证券交易所与市场参 与者和相关金 融机 构间 的业 务数 据交换 。 该标准的实施将优化 市场接 口协议 ，提 高全市场证券交 易数 据交换规范性水平 ，增强证券交 易数据交换接 口的灵 活性 ，从 而提高全市场的数据 交换效率 。 《 证券交 易数 据交换编解码 协议 》提供 了证 券交易所 交易系统与市场参 与者系统之 间使用金 融信 息交换协 议 （ Ｆ Ｉ Ｘ协 议 ）或证券交易数据交换协议 （ Ｓ Ｔ Ｅ Ｐ 协 议 ）时 ，对传输数据的编码 、解码和会 话传输 等 内容的规范国 金 融 电 脑 ９ ３
业 市场的具体的业务和特点 ，降低 了Ｓ Ｔ Ｅ Ｐ 消 息的尺寸 ，适用于证券期货交易所 、市场参与者等相关金融机构之 间的交易数 据 交换编解码 。标准 的实施 将提 高我 国资本市场 技术标准
的国际化水平 ，提升市场 数据交换编 解码的效率 ，使得我 国在Ｆ Ｉ Ｘ ／ Ｓ Ｔ Ｅ Ｐ 等国际标准应用等方面处 于国际领先水平 。 《 证券期货业 非公开募集产 品编码及管理规 范 》规定 了证券期货业 非公 开募集产 品的编码 规则 、编码 分配与管 理 原则 、编码细 则制订要求 以及代理 分配机构管理 规范 ，
接受 监管机构的监管 ，以防 自担风险 的责任落 空。四是有差异化 的市场定位和特定 战略 。坚持服务 小微 企业和社 区民众 的 市场 定位 ，为实体经济发 展提供高效和差异化 的金融服务 ，实行 有限牌照 。五是有 合法可行的风险处置 和恢复计划 。提 前
订立风险处置与 恢复计划 ，即 “ 生前遗嘱” ，明确经营失败后 的风 险化解 、债务清算和机构处置等安排 。
个 因素 ：一是有 自担 剩余风险的制度安排 。银行是管理风 险的 ，有风险外溢性 ，必 须未雨绸缪 ，要 承担 可能 出现 的风 险 ， 防止风险外溢 ，保护 金融消费者 、存款人和 纳税人的合法权益 。因此此次试点严格 要求发起人切实 自担 风险 ，自愿承担 银 行 经营风险 ，承诺承担 剩余风险 。二是有办好 银行的资质条件和抗 风险能力 。要求 发起人公司治理 完善 ，核心主业突 出 ， 现 金流充裕 ，有效控制关 联交易风险 ，能够承担 经营失败风 险。三是有股东接受监 管的协议条款 。要求 发起人承诺其股 东
界 资 ｌ Ｉ ｎ ｄ ｕ ｓ ｔ ｒ ｙ Ｉ ｎ ｆ ｏ ｒ ｍａ ｔ ｉ ｏ ｎ ｌ
证监会发布 《 证券交易数据交换协议 》等三项行业标准
为了促进证券期货 市场规范发展 ，中国证 监会 日前正式发布 《 证 券交易数据交换 协议 》、 《 证券交 易数 据交换编解码 协议 》和 《 证券期货 业非公开募集产 品编码及管理规范 》等三项金融行业标 准。 《 证券交 易数 据交换协议 》提供 了市场参 与者内部系统与其他 市场参 与者协议转换接 １ ： ３ 的连接标准 ，以及市场参与者