公司基金产品评级制度(试行)
基金产品评级制度
基金产品评级制度（基金管理公司）要点基本管理公司关于基金产品评级制度，较详细的对产品等级划分的依据、方法、标准等进行了说明。
基金产品评级制度（试行）第一章总则第一条为落实投资者适当性管理相关要求，维护投资者利益，确保将适当的产品销售给适当的投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本制度。
第二条基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重要依据之一，可以由产品部/投资管理部完成，也可以委托第三方基金评级或评价机构提供。
完成产品风险等级划分后，产品部/投资管理部应当将结果通报合规风控部、销售部、客户服务部。
由第三方基金评级或评价机构提供基金产品风险等级划分的，应当要求服务方提供基金产品风险等级划分方法及其说明。
第三条公司销售部应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略，并在具体销售过程中坚持投资者适当性原则”，确保将产品销售给对应风险承受能力等级的客户。
第四条公司所使用的基金产品风险等级划分方法及其说明可以通过公司直销柜台、网站或其他适当途径告知投资者。
第二章产品等级划分的依据第五条公司将基金产品按照风险由低到高的顺序依次划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
第六条公司对基金产品进行风险等级划分，要了解以下信息：6.1基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况；6.2基金产品的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范围、投资策略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。
第七条公司进行基金产品风险等级划分要综合考虑以下因素：7.1基金管理人方面基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等；7.2基金产品方面基金产品结构（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比例，募集方式，投资单位产品的最低金额，运作方式，流动性，结构的复杂性，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。
基金风险评级标准
基金风险评级标准
基金风险评级标准是衡量基金可能产生的风险程度的指标，一般以数字或字母表示。
风险评级标准的具体内容可能会因不同的基金公司或监管机构而有所不同，但以下是一些常见的基金风险评级标准：
1. 标准普尔（S&P）风险评级：标准普尔是国际知名的信用评级机构之一，根据基金的历史表现、投资策略、管理团队等因素，对基金进行评级，评级范围从AAA（最低风险）到D
（最高风险）。
2. 晨星风险评级：晨星是国际上最知名的基金评级机构之一，根据基金的波动性、损失潜力、收益稳定性等因素，对基金进行评级，评级范围从1星（最高风险）到5星（最低风险）。
3. 国内风险评级系统：中国证券投资基金业协会（简称"协会"）制定了基金风险评级标准。
根据基金的投资品种、期限、流动性等因素，对基金进行评级，评级范围分为1到7个等级，其中1级为最低风险，7级为最高风险。
需要注意的是，基金风险评级标准只是对基金可能产生的风险进行预测，具体的风险和收益仍然需要投资者根据自己的风险偏好和投资目标来进行综合考量。
中国证券业协会关于发布《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》的通知
中国证券业协会关于发布《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2010.01.11•【文号】•【施行日期】2010.01.11•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券业协会关于发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》的通知各基金管理公司、基金代销机构、相关基金评价机构：为加强对证券投资基金评价业务自律管理，规范基金评价业务，保障基金投资人和相关当事人的合法权益，中国证券业协会（以下简称协会）根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和《中国证券业协会章程》、《中国证券业协会会员管理办法》等规定，制定了《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》（见附件1，以下简称《自律管理规则》），经协会常务理事会表决通过并向中国证监会报备，予以发布实施。
现就有关事项通知如下：一、基金管理公司、基金代销机构应按照《暂行办法》、《自律管理规则》的有关规定公开引用基金评价结果；在第一批具备协会会员资格的基金评价机构名单公布后一个月以内，各基金管理公司、基金代销机构应撤换公司网站已经公开引用的非协会会员所发布的基金评价结果，停止印发含有非协会会员发布的基金评价结果的宣传材料。
二、基金评价机构取得协会会员资格或完成备案程序后，应对其以往的基金评价业务及评价结果进行自查，对于不符合《暂行办法》、《自律管理规则》的评价结果，应通过本机构网站等渠道予以公布。
三、自本《通知》发布之日起，协会开始受理基金评价业务相关申报材料。
符合《暂行办法》和《自律管理规则》规定的条件、拟申请入会或备案的基金评价机构，应当根据《基金评价业务申请材料的内容与格式》（见附件2）的规定向协会报送基金评价业务申请材料；拟申请入会的评奖媒体，应当根据《基金评奖业务申请材料的内容与格式》（见附件3）向协会报送基金评奖业务申请材料。
基金产品风险等级划分标准(2019年7月1日之后)
基金产品风险等级划分标准(2019年7月1日之后)Fund Product Risk Level n Standards (After July 1.2019)Risk XXX ServicesI。
Private fund products or services should generally be classified as R5 if they meet the following ns:1.The fund product or service contract contains special n clauses。
structural arrangements。
or XXX understand.2.The fund product or service does not XXX price in the short term due to factors such as a small number of participating investors.3.The liquidity of the investment targets of the fund product or service is poor。
and non-standard asset XXX make it difficult to XXX.4.The fund product or service has reached the upper limit of the required investment leverage。
or the n of investment in a single target is too high.5.The fund manager。
actual controller。
or XXX。
or are under XXX.XXX.7.High-risk fund products or services identified by the n.II。
公募基金产品结构分级
公募基金产品结构分级公募基金是一种由基金管理公司发行的投资工具，可以帮助投资者实现多样化的资产配置。
在公募基金中，存在着不同的产品结构分级，这些分级对于投资者来说具有一定的重要性。
本文将从不同角度介绍公募基金产品结构分级的相关内容。
一、按照风险分级公募基金产品根据其投资风险可以分为不同的等级。
通常来说，风险较低的基金产品被划分为一级，风险逐渐增加的产品被划分为二级、三级等等。
不同级别的产品在资产配置和投资策略上会有所差异，投资者可以根据自身的风险偏好选择适合自己的产品。
二、按照收益分级公募基金产品也可以根据其预期收益水平进行分级。
一般来说，收益较低的基金产品被划分为低收益级，收益逐渐增加的产品被划分为中收益级、高收益级等等。
不同级别的产品在投资策略和风险控制方面会有所差异，投资者可以根据自己对收益的要求选择适合的产品。
三、按照产品类型分级公募基金产品还可以根据其产品类型进行分级。
目前市场上常见的公募基金产品类型包括股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
不同类型的产品在投资方向、风险特征和收益预期上存在一定差异，投资者可以根据自己的需求选择适合的产品类型。
四、按照管理公司分级公募基金产品还可以根据其管理公司进行分级。
在市场上存在着多家不同的公募基金管理公司，这些公司根据其实力和业绩可以被分为一级、二级、三级等级别。
不同级别的管理公司在基金产品的研究和投资能力上会有所差异，投资者可以根据管理公司的信誉和实力选择适合的产品。
五、按照投资策略分级公募基金产品还可以根据其投资策略进行分级。
例如，有些基金产品采取价值投资策略，有些基金产品采取成长投资策略，有些基金产品采取指数复制策略等等。
不同的投资策略对应着不同的风险和收益特征，投资者可以根据自己的投资理念选择适合的产品。
总结起来，公募基金产品结构分级是为了满足不同投资者的需求而设置的。
投资者可以根据自身的风险偏好、收益要求、产品类型偏好、管理公司评级和投资策略选择适合自己的产品。
银行基金管理人及基金新产品评审管理办法(试行)
银行基金管理人及基金新产品评审管理办法（试行）第一章总则第一条为加强银行（以下简称“我行”）对代销的基金管理人及基金新产品管理，规范基金管理人及基金新产品评审程序，特制定本办法。
第二条本办法所称基金管理人是指我行拟代销基金产品的基金管理公司，基金新产品是指我行拟代销基金管理公司的基金产品。
第三条我行代销的基金管理人及基金新产品必须满足易推广性和风险可控性。
易推广性是指基金管理人和基金新产品具有良好的市场和成长前景，可在全行范围内推广；风险可控性是指基金管理人和基金新产品的风险能预测控制。
第四条我行代销的基金管理人及基金新产品评审是指我行风险管理委员会对拟代销的基金管理人及基金新产品在推广性和风险可控性方面进行综合评审，最后给出是否销售基金管理人及基金新产品的明确意见。
第二章组织管理、职能第五条基金管理人的评审流程为首先由理财事业部初步筛选出拟合作的基金管理人并收集相关材料，再报风险管理委员会审批通过。
基金新产品的评审流程为：由理财事业部初步筛选出拟销售的基金产品并收集相关材料，再报风险管理委员会审批通过。
第六条基金管理人评审重点包括：（一）基金管理人的基本实力；（二）基金管理人的经营管理能力；（三）基金管理人的投资管理能力；（四）评审必须的其他内容。
第七条基金新产品评审重点包括：（一）基金新产品风险评价；（二）基金新产品收益能力评价；（三）我行是否适合销售该产品；（四）评审必须的其他内容。
第八条理财事业部职责（一）负责基金管理人及基金新产品评审的日常工作；（二）对拟评审的基金管理人和基金新产品的推广性、风险性、合规性等进行分析，提出实施措施并明确提出评审意见；对拟评审的基金管理人及基金新产品提出明确意见；（三）负责归档、保管基金管理人及基金新产品评审资料。
（四）参加基金管理人评审会议（风险管理委员会）。
第三章评审材料第九条理财事业部负责搜集、整理基金管理人所提供的相关资料，并根据基金管理人及基金新产品特性、市场环境等出具初步审查意见。
私募基金管理公司基金产品评级办法模版
福建省xx投资管理有限责任公司基金产品评级办法第一条福建省xx投资管理有限责任公司（以下简称“公司”）作为私募基金管理人，为规范公司所管理的基金评级事宜，保护基金投资人其合法权益，依据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等相关法律、法规及中国证券投资基金业协会（以下简称“基金业协会”）的相关规定,结合本公司实际情况，制定本办法。
第二条基金产品评级体系（以下简称“评级体系”）是针对由福建省xx投资管理有限责任公司发起成立的私募基金产品推出的风险等级评价方式，共划分为五个级次。
评级结果依据“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定权重计算产生，除反映基金管理人自身管理能力外，更对所投基金项目提出了高质量的要求。
第三条评级的目的是为了让合格投资者能够更好的比较和评估私募基金的表现，并希望能够促使公司内部相关部门的项目调查研究过程更加科学、透明，让投资者以最直观的方式了解该基金产品的风险特征。
第四条评级体系评级体系是针对私募投资基金不同产品类型给予五级评级。
该评级体系以所投基金项目质量为基础，根据“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标，将私募基金产品依照定量基础进行比较、评级。
评级结果分为低风险、较低风险、中级风险、较高风险、高风险五级。
第五条评级思路基于“基金产品类型、投资标的/组合、经营/财务指标、预期收益”四项指标按一定权重计算产生评级结果。
(一)基金产品类型本办法所称基金产品类型为股权投资基金；(二)投资标的/组合投资标的/组合包括但不限于股权、股票、债券、基金份额及基金合伙协议约定的其他投资标的/组合。
具体评价时需根据投资组合，结合目标公司所属行业，综合考虑各资产配置比重、投资期限等评估风险程度；(三)经营/财务指标依据目标公司主营业务收入、毛利、净利、资产负债率、经营现金流、未来营利能力及偿债能力等指标判断企业经营及财务状况；(四)预期收益根据基金项目的预期年化收益率、期限、是否可转让、增信方式及风险控制措施等因素综合评判风险高低。
基金级别设置
基金的级别设置通常基于基金的风险水平。
根据风险承受能力，投资者可分为专业投资者和普通投资者，而普通投资者又分为C1-C5五个等级。
基金的风险等级也可分为R1-R5五个等级，R1为低风险产品，R2是较低风险的产品，R3是中风险的产品，R4是较高风险的产品，R5是高风险的产品。
具体的基金级别分类如下：1. R1级：低风险产品，这类产品结构简单，过往业绩及单位净值的历史波动率低，投资标的的流动性很好，不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准，本金遭受亏损的可能性极低。
比如货币基金。
2. R2级：较低风险的产品，这类产品结构简单，过往业绩及单位净值的波动历史率较低，投资标的的流动性好，投资衍生品以套期保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准，本金遭受损失的可能性较低。
比如普通的债券基金。
3. R3级：中风险的产品，这类产品结构较简单，过往业绩及单位净值的历史波动较高，投资标的的流动性较好，投资衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超过监管部门规定的标准，本金安全具有一定的不确定性，在特殊情况下可能损失全部本金。
比如常见的可转债基金、混合基金、股票基金。
4. R4级：较高风险的产品，这类产品结构复杂，过往业绩及单位净值的历史波动率高，投资标的的流动性较差，估值政策较清晰。
如杠杆基金产品。
5. R5级：高风险的产品，这类产品机构复杂，过往业绩及单位净值的历史波动率很高，投资的标的的流动性差，估值政策不清晰。
如大宗商品基金、私募股权基金、私募创投基金等。
这只是一般信息，具体基金的风险等级可能因基金公司的评估和定义而有所不同。
在选择基金时，建议仔细阅读基金说明书和招募说明书等文件，了解基金的具体投资策略、风险收益特征等情况。
基金产品风险等级划分规则说明
基金产品风险等级划分规则说明全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：基金产品风险等级划分规则说明一、基金产品风险等级的定义基金产品的风险等级通常是根据基金的投资对象、投资策略等因素来划分的。
一般来说，风险等级分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险五个等级。
低风险的基金产品通常是指货币基金等固定收益产品，而高风险的基金产品则是指股票型基金、期货基金等。
基金产品的风险等级划分是根据基金的投资标的、投资对象、投资策略、风险管理措施等因素来确定的。
投资标的是指基金产品所投资的金融工具或资产类别，比如股票、债券、期货、外汇等。
投资对象是指基金产品所投资的对象，比如公司股票、政府债券、商品期货等。
投资策略是指基金产品的投资策略，比如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
风险管理措施是指基金公司采取的风险管理措施，比如分散投资、止损限价、风险控制等。
四、投资者选择基金产品应注意的问题投资者在选择基金产品时，应该根据自己的风险承受能力和投资目标来确定适合自己的基金产品。
一般来说，风险承受能力较低的投资者可以选择低风险的基金产品，而风险承受能力较高的投资者可以选择中高风险或高风险的基金产品。
投资者还应该了解基金产品的风险等级划分规则，并注意基金产品的投资标的、投资对象、投资策略等因素，以便更好地选择适合自己的基金产品。
第二篇示例：基金产品风险等级划分规则是指根据基金产品的风险特征、收益风险特征、市场环境和投资者风险承受能力等因素，将基金产品划分为不同的风险等级，从而帮助投资者更好地了解和选择适合自己的基金产品。
基金产品的风险等级一般分为低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险五个等级，不同等级的基金产品对应着不同的风险水平和收益水平。
低风险基金产品一般是指债券基金、货币基金等，这类基金产品的投资标的主要是固定收益类资产，具有较强的本金保障和稳定的收益特点，适合风险偏好较低的投资者。
其风险等级相对较低，收益水平也相对较稳定，适合追求稳健收益的投资者选择。
基金风险评级的标准
基金风险评级的标准介绍基金是一种由专业管理人士管理的投资工具，通过投资股票、债券、商品等多种资产来实现资金增值。
然而，由于市场的不稳定等原因，基金也存在一定的风险。
为了帮助投资者评估基金的风险水平，基金公司和金融机构通常会对基金进行风险评级。
本文将探讨基金风险评级的标准。
为什么需要基金风险评级基金风险评级是为了让投资者了解该基金的风险水平，以便他们可以更好地做出投资决策。
不同的投资者对风险有不同的承受能力和偏好，因此基金的风险评级有助于他们选择适合自己风险偏好的投资产品。
同时，基金风险评级还可以帮助投资者了解基金的历史表现，对比和评估各个基金之间的风险水平。
基金风险评级的标准基金风险评级的标准通常是基于基金的历史业绩、波动性、投资组合构成等因素进行评估。
下面是一些常见的基金风险评级标准：1. 历史业绩历史业绩是评估基金风险的重要指标之一。
基金公司会对基金过去一段时间的收益表现进行评估，以判断其风险水平。
基金的历史业绩越好，代表其风险水平相对较低；反之，历史业绩较差的基金可能具有较高的风险。
2. 波动性基金的波动性是衡量其风险水平的指标之一。
波动性越大，代表基金在短期内可能出现较大的价格波动，风险相对较高。
因此，基金风险评级中通常会考虑基金过去一段时间的波动性水平，来评估其风险水平。
3. 投资组合构成基金的投资组合构成也是评估基金风险的重要因素。
基金公司会分析基金的投资组合，包括所投资的资产种类、行业分布等，来评估基金的风险水平。
如果基金的投资组合过于集中在某个行业或某些个股上，那么该基金的风险可能相对较高。
4. 风险指标基金风险评级也可以通过一些风险指标来进行评估。
例如，夏普比率、索提诺比率等指标可以用来衡量基金的风险调整后的收益率，并与市场平均水平进行对比。
基金的风险指标越低，代表其风险水平相对较低。
基金风险评级的应用基金风险评级对于投资者有着重要的应用价值。
1. 风险匹配投资者可以根据自己的风险承受能力和偏好，选择与其风险偏好匹配的基金。
银行基金管理人及基金新产品评审管理办法
银行基金管理人及基金新产品评审管理办法一、前言随着金融市场的发展，基金成为了投资者的主要选择之一。
银行作为金融机构之一，对于基金的管理和审批也承担了很大的责任。
本文将重点介绍银行基金管理人及基金新产品评审管理办法。
二、银行基金管理人管理办法（一）管理要求1. 银行基金管理人应当依法合规，以客户利益为中心，根据客户风险偏好、收益期望和投资目标，进行基金产品设计和管理。
2. 银行基金管理人应当有足够的专业知识和资质，具备基金管理能力，并建立健全的内部管理制度和风险控制措施，确保基金管理的合理性、规范性和风险可控性。
3. 银行基金管理人应当保证基金信息的透明度和真实性，对基金份额持有人负责，及时、全面、准确地向基金份额持有人披露基金运作情况。
4. 银行基金管理人应当计算基金净值，宣传基金净值公告，并在规定时间内向基金份额持有人赎回基金份额。
5. 银行基金管理人应当遵守法律法规和监管要求，不得从事违法、违规、危害公共利益的行为。
（二）管理机制1. 雇用有关行业专业人员，并确保其具备良好的职业道德，遵守行业规范，保秘职业技术不泄露。
2. 确定风险管理制度和内部控制制度，确保客户投资的风险控制和资金安全。
3. 设立独立的基金管理业务部门，分离基金管理业务和其他业务，确保其独立性、公正性和专业性。
4. 设置合规风险管理部门，专门负责合规风险监控和管理，及时解决风险问题。
5. 建立健全基金审批制度和基金发行程序，确保基金发行符合监管要求，注重基金份额持有人的权益保护。
三、基金新产品评审管理办法（一）评审机构银行应当设立基金评审委员会，由专业、中立的委员组成。
评审委员会应当由内部和外部专家组成，涵盖基金管理、证券投资、风险管理等方面的专业人士。
（二）评审要求1. 评审委员会应当对新基金产品进行全面审查，包括基金经理的资格、基金的风险控制能力、基金的推广方案等。
2. 评审委员会应当明确基金产品目标、投资策略、投资范围、风险控制、组合构成、运作模式、费用等方面的规定。
私募基金管理公司基金产品评级办法模版
私募基金管理公司基金产品评级办法模版私募基金管理公司基金产品评级办法模板一、背景私募基金行业在我国已经有数十年的发展历程，私募基金管理公司是私募基金的组织者和管理者，承担着投资者资金的安全和管理责任。
为了更好地保护投资者的利益，提高行业整体的稳定性和健康发展，需要制定一套科学、客观、公正的私募基金产品评级办法。
二、评级办法的概述1.评级办法旨在对私募基金产品的投资风险、收益表现、管理团队、运作机制等方面进行评估，为投资者提供参考和指导。
2.评级办法采用标准化的评估指标和方法，针对不同类型的私募基金产品，设立不同的评级标准和等级。
3.评级机构应该具备合法的资格和专业的能力，对所评级的私募基金产品应做到客观、公正、透明。
三、评级指标1.投资风险：包括投资对象的风险、策略和模型的风险、估值和信息披露的风险等。
2.收益表现：包括基金收益的绝对表现和相对表现、风险调整收益率等指标。
3.管理团队：包括基金经理、分析师等核心人员的资格、经验、工作背景等。
4.运作机制：包括基金资产的保管、估值、交易、信息披露等的制度与安排。
四、评级等级评级等级分为五个等级：AAA、AA、A、B、C，其中AAAA为最高等级，CCC为最低等级。
1.AAA：表现极为优异，风险极低，基金管理公司具有明显的竞争优势。
2.AA：表现优秀，风险低，基金管理公司具有较强的竞争优势。
3.A：表现良好，风险较低，基金管理公司具有一定的竞争优势。
4.B：表现一般，风险较高，基金管理公司竞争优势尚在发展中。
5.C：表现不佳，风险极高，基金管理公司竞争优势不足，需要加强管理能力和风险控制。
五、评级流程1.申报评级：私募基金管理公司向评级机构申报评级。
2.资料审核：评级机构对申报材料进行审核，包括基金产品的合规性、基金管理公司的业绩、风险控制能力等方面。
3.风险调查：评级机构对基金产品的投资方向、策略、风险和收益进行调查，以确定其相应的风险等级。
4.评级报告：评级机构出具相应的评级报告，包括风险等级、收益指标、管理团队等方面的评价，同时发布评级结果。
公募基金产品风险等级评价体系
公募基金产品风险等级评价体系公募基金产品是指向不特定对象发行，通过证券基金的销售人员或其他合法渠道公开销售的基金产品。
为了保护投资者的权益，公募基金产品需要进行风险等级评价。
公募基金产品风险等级评价体系是通过对基金的投资范围、投资策略、业绩表现等多个指标进行评估，来确定基金产品的风险程度，并将其划分为不同的风险等级，以方便投资者根据自身的风险承受能力进行选择。
公募基金的风险等级评价主要包括以下几个方面：1.基金产品的投资风格：根据基金投资的股票、债券、货币市场等不同资产类别的占比，可以将基金产品分为股票型、债券型、混合型、货币市场型等不同类型。
股票型基金通常具有较高的风险和回报，适合风险承受能力较高的投资者；债券型基金风险相对较低，适合保守型投资者；混合型基金则是股票型和债券型的结合，风险和回报相对平衡；货币市场型基金则是风险最低的基金产品。
2.基金产品的历史业绩表现：基金产品的历史业绩可以反映基金的投资能力和表现水平。
通过分析基金的净值增长率、收益率和波动性等指标，可以评估基金在不同市场环境下的表现，并对其风险进行评估。
通常，历史业绩较好的基金风险较低，反之则风险较高。
3.基金产品的风险控制能力：基金管理人的风险控制能力对基金产品的风险等级评价起着重要作用。
投资者可以关注基金管理人的投资经验、管理规模、投资决策流程等方面的信息，评估其对基金的风险控制水平和能力。
4.基金产品的流动性风险：基金产品的流动性指的是投资者能够以合理价格和合理时间将基金份额转化为现金的能力。
流动性风险可以通过基金的投资标的、资金规模、投资期限等因素进行评估。
一般来说，流动性较好的基金风险较低，反之则风险较高。
5.基金产品的其他风险因素：除了上述因素外，还需要考虑基金产品可能面临的其他风险因素，比如市场风险、法律法规风险、信用风险等。
这些风险因素可以通过基金合同、招募说明书等渠道进行评估和了解。
根据以上评估指标，可以将基金产品划分为不同风险等级，如低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险等级。
上海市国有企业私募股权和创业投资基金份额评估管理工作指引(试行)
业专家等。
嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
第十一条 企业应在基金份额项目评估备案前，按照
第十六条 本市各委托监管单位、受托监管企业、区国
相关制度和要求完成公示，公示期限一般不得少于 5 个工 资委，可结合实际参照本工作指引执行。本市各级政府及
作日。涉及国家秘密或企业商业秘密的，应当在内部可知 所属部门、派出机构或委托各类国有企业，注册在上海的
一、《基金份额评估工作指引》的制定背景 一是解决国有企业基金份额评估遇到的问题。基
金份额交易，不同于一般的资产和产权项目，在评估 中遇到很多新的困难和挑战，急需研究制定《基金份 额评估工作指引》，明确基金份额的评估规范和相应
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第六条 基金份额评估项目报告的评估目的应当唯一。 报告有效期内，同一基金、相同基准日、相同权益的基金 份额的收购、转让等经济行为，可以使用同一份基金份额 评估项目报告。
第七条 基金份额评估项目报告的评估结果，原则上 应包括基金整体评估价值、拟交易或持有基金份额数量与 对应的评估价值，及形成评估结果的理由。
条件，评估方法的选择是否与预期退出方式一致，同类型 市国资委备案。
资产的评估方法是否一致；（二）基金及所涉及资产近期
第十三条 基金份额评估项目报告，经具有评估备案
是否发生融资、转让等行为，及相关的资产权益、交易时间、 权的监管企业审核备案的，应出具《评估项目备案表》。
交易价格等内容；（三）基金所涉及资产是否有近期上市 《评估项目备案表》是企业办理基金份额国有权益变动、
悉范围内公示。
本市国有企业以外的其他各类国有企业，发生第二条所列
第十二条 具有评估备案权的监管企业，应切实履行 经济行为进行评估的，鼓励参照本工作指引执行。
基金产品评级制度(试行)实用版
基金产品评级制度（试行）第一章总则第一条为落实投资者适当性管理相关要求，维护投资者利益，确保将适当的产品销售给适当的投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本制度。
第二条基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重要依据之一，可以由产品部/投资管理部完成，也可以委托第三方基金评级或评价机构提供。
完成产品风险等级划分后，产品部/投资管理部应当将结果通报合规风控部、销售部、客户服务部。
由第三方基金评级或评价机构提供基金产品风险等级划分的，应当要求服务方提供基金产品风险等级划分方法及其说明。
第三条公司销售部应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略，并在具体销售过程中坚持“投资者适当性原则”，确保将产品销售给对应风险承受能力等级的客户。
第四条公司所使用的基金产品风险等级划分方法及其说明可以通过公司直销柜台、网站或其他适当途径告知投资者。
第二章产品等级划分的依据第五条公司将基金产品按照风险由低到高的顺序依次划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
第六条公司对基金产品进行风险等级划分，要了解以下信息：1、基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况；2、基金产品的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范围、投资策略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。
第七条公司进行基金产品风险等级划分要综合考虑以下因素：1、基金管理人方面基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等；2、基金产品方面基金产品结构（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比例，募集方式，投资单位产品的最低金额，运作方式，流动性，结构的复杂性，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。
资管子公司金融产品风险评级管理办法(试行)模版
资管子公司金融产品风险评级管理办法（试行）模版资管子公司金融产品风险评级管理办法（试行）第一章总则第一条为加强资管子公司金融产品风险评级管理，规范金融产品风险评级工作，提高金融产品风险评级的准确性及科学性，制定本办法。
第二条本办法所称资管子公司，是指设立在资产管理公司及其分支机构、信托公司及其分支机构、基金管理公司及其分支机构、保险公司及其分支机构、券商及其分支机构、银行及其分支机构的传统金融机构以外的子公司，其业务范围主要是高净值客户的理财、资产配置、风险管理。
第三条本办法适用于资管子公司的金融产品风险评级工作。
第四条资管子公司的金融产品应当按照风险评级进行分类，投资者可以根据不同等级的金融产品的风险水平选择相应的金融产品。
第五条资管子公司应当严格遵守国家法律法规及监管机构的规定，完善其自身的金融产品风险评级管理制度并加以执行，保证金融产品的风险评级及其透明度。
第二章风险评级体系第六条资管子公司应当建立适合自身业务特点和管理要求的金融产品风险评级体系。
第七条资管子公司的金融产品风险评级体系应当包含以下五个等级：低风险、较低风险、中等风险、较高风险和高风险。
第八条资管子公司应当根据金融产品的投资对象、投资期限、投资方向、投资策略、风险控制等因素制定风险评级标准，并建立相应的风险评估模型。
第九条资管子公司的金融产品风险评级应当具有独立性、科学性、客观性和公正性。
第三章风险评级工作流程第十条资管子公司的金融产品风险评级应当由专业评级部门进行，评级部门应当独立于资管子公司的其他业务部门。
第十一条资管子公司应当制定风险评级工作流程，包括评估标准、评估流程、评估指标、评估对象、评估周期、风险事项跟踪等内容。
第十二条资管子公司应当建立与评级等级相对应的风险警示制度，向投资者及时公示金融产品的风险评级等级，并提供相应的风险提示。
第十三条资管子公司应当定期评估金融产品的风险水平，并及时公布评估结果。
第十四条资管子公司应当加强对金融产品的风险管理，通过限制投资比例、限制投资方向等方式控制风险。
金融产品风险评级管理办法
金融产品风险评级管理办法（试行）第一章总则第一条为准确界定（以下简称“公司”）金融产品的风险等级，规范公司财富管理业务中的销售活动，依据《私募投资基金募集行为管理办法》，制定本办法。
第二条本办法所称金融产品风险评级是指公司在综合考虑金融产品的投资范围和比例、结构的复杂程度、产品期限、同类产品过往业绩及可能面临的各类风险后，对金融产品的风险特征进行综合评价的行为。
第三条金融产品风险分类的目的：（一）风险识别。
全面、准确认定金融产品风险类别，揭示金融产品的风险程度。
（二）产品管理。
通过对金融产品风险评级，对不同风险等级金融产品实施有针对性的审查、审批和投后管理措施。
（三）匹配销售。
对投资者实行适当性匹配销售，确保投资者风险识别能力和风险承受能力应与产品风险等级相匹配。
第二章组织与分工第四条公司风控中心负责对公司开发设计及代销的金融产品进行风险级别评定和调整；负责向销售部门提供金融产品风险评级信息及与评级相关的披露信息；负责对公司金融产品风险评级信息进行统一建档和备案管理。
第五条金融产品销售部门负责金融产品的合规销售管理，依据金融产品的风险评级，客户的风险承受能力评估情况，向客户推荐与其风险承受能力相适应的理财产品。
第三章风险级别第六条金融产品的风险级别由低到高分为保守级、稳健级、平衡级、成长级、进取级五个等级。
第七条不同级别含义如下：（一）保守级（R1）：该级别金融产品总体风险很低。
一般保证本金的完全偿付，本金及收益受宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素影响很小。
产品主要投资于高信用等级债券、货币市场等低风险金融产品。
（二）稳健级（R2）：该级别金融产品总体风险程度较低，本金损失的可能性很小。
产品的本金及收益受宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素影响较小。
在信用风险维度上，产品主要承担高信用等级信用主体的风险，如AA级（含）以上评级债券的风险；在市场风险维度上，产品主要投资于债券、同业存放等低波动性金融产品，严格控制股票、商品和外汇等高波动性金融产品的投资比例。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1427
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 2018年3月31日，关于该发起式基金，下列表述正确的是（）。
Ⅰ．基金合同自动终止Ⅱ．可以召开份额持有人大会决定基金形态Ⅲ．基金合同自动延续A. ⅡB. ⅠC. ⅢD. Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。
发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。
2. 根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续。
A． TB． T＋3C． T＋2D． T＋1答案：D解析：开放式基金申购采用全额缴款方式。
若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。
申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。
一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
3. 关于基金公司内部控制制度，下列描述错误的是（）。
A．制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点B．在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化C．内部控制的核心是风险控制D．制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点答案：B解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。
4. 监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。
A．公开、公平、公正监管原则B．适度监管原则C．审慎监管原则D．依法监管原则答案：D解析：依法监管是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。
基金会等级评估
基金会等级评估基金会等级评估是评估一个基金会的绩效和能力的过程，通常使用一套标准和指标来衡量其在不同方面的表现。
基金会等级评估的目的是为了为投资者、潜在捐赠者、合作伙伴和监管机构提供基金会的信息，帮助他们做出更准确的决策。
基金会等级评估通常会考虑以下方面的指标：资金管理、项目执行、透明度与信息披露、治理结构和运营能力。
首先，资金管理是评估一个基金会的资产配置和财务管理能力的重要指标。
一个资金管理稳健的基金会通常会有规范的投资策略和风控机制，能够保证资产的保值增值，最大化资金的利用效率。
其次，项目执行能力是评估一个基金会的项目筛选、监督和评估能力的关键指标。
一个高效的基金会应该能够识别和选择有潜力的项目，并及时对项目的进展和成果进行监督和评估，以确保资金的有效使用和所期望的社会影响。
透明度与信息披露是评估一个基金会是否具备公开透明的重要指标。
一个遵守规范的基金会应该能够及时向社会公众披露有关其治理结构、财务状况和资助项目的信息，以便公众了解基金会的运作和效益。
治理结构是评估一个基金会的治理和决策机构的效能的重要指标。
一个良好的基金会治理结构应该有明确的权责分工和决策程序，能够确保基金会的整体利益和价值观被有效维护和实施。
最后，运营能力是评估一个基金会的内部管理和运营效能的重要指标。
一个高效的基金会应该具备科学的管理制度和流程，能够合理组织和利用人力和物力资源，提高运营效率和效果。
基于上述指标和标准，一个基金会可以被评定为不同等级，例如A级、B级、C级等。
不同的等级代表了基金会在不同方面的综合表现和能力，可以提供给各方更准确的参考和对比。
基金会等级评估对于提升基金会的运作和管理水平，以及吸引更多的资金和资源具有重要的指导和推动作用。
总之，基金会等级评估是评估基金会绩效和能力的重要工具，通过评估基金会在资金管理、项目执行、透明度与信息披露、治理结构和运营能力等方面的表现，为各方提供决策参考，推动基金会的提升和发展。
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【*】公司
基金产品评级制度（试行）
第一章总则
第一条为落实投资者适当性管理相关要求，维护投资者利益，确保将适当的产品销售给适当的投资者，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规和公司制度的相关规定，特制定本制度。
第二条基金产品风险等级评估结果作为公司向投资者推介基金产品的重
要依据之一，可以由产品部/投资管理部完成，也可以委托第三方基金评级或评价机构提供。
完成产品风险等级划分后，产品部/投资管理部应当将结果通报合规风控部、销售部、客户服务部。
由第三方基金评级或评价机构提供基金产品风险等级划分的，应当要求服务方提供基金产品风险等级划分方法及其说明。
第三条公司销售部应当基于产品风险等级划分结果制定营销策略，并在具体销售过程中坚持“投资者适当性原则”，确保将产品销售给对应风险承受能力等级的客户。
第四条公司所使用的基金产品风险等级划分方法及其说明可以通过公司直销柜台、网站或其他适当途径告知投资者。
第二章产品等级划分的依据
第五条公司将基金产品按照风险由低到高的顺序依次划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。
第六条公司对基金产品进行风险等级划分，要了解以下信息：
（一）基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况、合法合规情况；
（二）基金产品的合法合规情况，发行方式，类型及组织形式，托管情况，投资范围、投资策略和投资限制概况，业绩比较基准，收益与风险的匹配情况，投资者承担的主要费用及费率。
第七条公司进行基金产品风险等级划分要综合考虑以下因素：
基金管理人方面
基金管理人成立时间，治理结构，资本金规模，管理基金规模，投研团队稳定性，资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度，风险控制完备性，是否有风险准备金制度安排，从业人员合规性，股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等；
基金产品方面
基金产品结构（母子基金、平行基金），投资方向、投资范围和投资比例，募集方式，投资单位产品的最低金额，运作方式，流动性，结构的复杂性，存续期限，过往业绩及净值的历史波动程度，成立以来有无违规行为发生，基金估值政策、程序和定价模式，申购和赎回安排，杠杆运用情况等。
涉及投资组合的产品，应当按照产品整体风险等级进行评估。
其他可能带来风险的因素。
第八条具备以下因素的基金产品，应审慎评估其风险等级：
（一）存在本金损失的可能性，因投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高等因素容易导致本金大部分或者全部损失的；
（二）基金产品合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；
（三）不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；
（四）投资标的的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的；
（五）存在跨境因素，包括存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的；
（六）基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的；
（七）影响投资者利益的其他重大事项；
（八）中国证券投资基金业协会认定的高风险产品。
第三章产品等级划分方法
第九条公司可通过定量和定性相结合的方法对基金产品进行风险分级。
公司可以根据产品风险因素与风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品风险等级的对应关系。
公司通过定量分析对产品进行风险分级时，可以运用贝塔系数、标准差、风险在险值等风险指标体系，划分基金的期限风险、流动性风险、波动性风险等。
第十条公司新发行基金产品的风险评级，应在募集期限开始前2个工作日前完成，并通知销售部、客户服务部、合规风控部。
对于本制度颁布时已存在的基金产品的风险评级，应在本制度颁布后一个月内完成。
第十一条公司产品风险等级评估结果原则上每一年更新一次。
基金产品信息发生变化时，应当及时依据基金产品风险等级划分参考标准，重新评估其风险等级。
过往的评级结果作为历史纪录予以保存。
第四章产品等级划分资料保存
第十二条产品等级划分资料由产品部/投资管理部归档留存，留存期限自产品募集完成之日起不少于20年。
第五章附则
第十三条本制度依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定，公司将适时根据有关法律、法规的要求和公司业务的发展作进一步的调整和完善；如遇有关法律、法规作出调整与本制度不一致的，公司将依据调整后的法律、法规的规定执行。
第十四条本办法自发布之日起实施，由产品部/投资管理部负责解释。
第四节私募基金产品风险等级划分方法
【*】公司
私募基金产品风险等级划分方法
备性
较为完备3分
不完备5分是否有风险
准备金制度安排5%
是1分
否5分
从业人员合规性5%
全部从业人员均合规1分
存在不合规情况的从业
人员不超过从业人员总
数的10%（不含）
3分
存在不合规情况的从业
人员超过从业人员总数
的10%（含）
5分
股东稳定性5%稳定，最近一年内变更
股东所持公司股权不超
过30%（不含）
1分
较稳定，最近一年内变
更股东所持公司股权超
过30%（含）但不超过50%（不含）
3分
不稳定，最近一年内变
更股东所持公司股权超
过50%（含）
5分
高级管理人员稳定性5%稳定，最近一年内变更
高级管理人员不超过高
级管理人员总数的30%
（不含）
1分
较稳定，最近一年内变
更高级管理人员超过高
3分
倍（不含）以上至3倍
（不含）以下杠杆
监管部门无明确规定，3
倍（含）以上杠杆
5分
投资方向和范围10%
已明确拟投资的全部投
资标的
1分
仅明确拟投资的部分投
资标的，或明确了拟投
资的领域、行业等基本
投资方向
3分
未明确投资标的，也未
明确投资领域、行业等
基本投资方向
5分
投资比例10%单一项目不超过15%
（不含）
1分
单一项目超过15%（含）
但不超过50%（不含）
3分单一项目超过50%（含）5分
最低认缴金额10%
人民币2,000万元及以
上
1分
人民币1,000万元（含）
至人民币2,000万元（不
含）
2分
人民币500万元（含）
至人民币1,000万元（不
含）
3分
人民币300万元（含）
至人民币500万元（不
含）
4分
人民币100万元（含）
至人民币300万元（不
5分
综合分值=基金管理人因素得分×对应权重系数+基金产品因素得分×对应权重系数。
如有特别考量因素的，进一步结合特别考量。