2015年四川省理财规划师考资料
理财规划师之二级理财规划师训练试卷附答案详解
理财规划师之二级理财规划师训练试卷附答案详解单选题（共20题）1. 游资(HotMoney)应计入()项目。
A.长期资本B.短期资本C.经常项目D.资本项目【答案】 B2. 退休养老规划首先要考虑的问题是()，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。
A.预期寿命B.通货膨胀奉C.当地上年度社会平均工资水平D.资本利得税率【答案】 A3. 唐先生月薪8000元，按规定月均缴纳三险一金1500元。
在不考虑其他减免税的情况下，唐先生在2016年8月工资薪金所得的应纳税所得额为()元。
A.3000B.3200C.4900D.6500【答案】 A4. 在()计量下，资产按照现在购买相同或者相似资产所需支付的现金或者现金等价物的金额计量。
负债按照现在偿付该项债务所需支付的现金或者现金等价物的金额计量。
A.历史成本B.可变现净值C.现值D.重置成本【答案】 D5. 关于养老保障信托，下列说法不正确的是()。
A.这种信托是适用于退休规划的有效工具B.这种信托可以有效弥补我国目前社会养老保障体制的不健全C.这种信托是退休规划的重要工具之一D.这种信托主要是帮助没有能力管理遗产的遗孀遗孤、按遗嘱人生前愿望管理倍托财产【答案】 D6. 定额税率的负担不会随着商品的价格水平或人们收入水平的提高而()。
A.增加B.减少C.不确定D.不变【答案】 A7. 下列说法错误的是()。
A.国际收支平衡表中的无偿转移不属于经常项目B.国际收支平衡表一般采用复式记账法记录经济交易C.从国际收支平衡表中可以看出，国际储备的增减等于国际收支的顺差或逆差D.国际收支不平衡是绝对的，平衡是相对的【答案】 A8. 2015年3月鲁先生转让自己发明的一项专利技术，对方在2015年3月、4月、5月分三次向他支付转让收入，支付金额分别为7500元、5000元、1500元。
则鲁先生转让该专利技术取得的个人所得税应纳税所得额为()元。
A.7500B.14000C.1500D.11200【答案】 D9. 某公司拥有一处价值100万元的商业房产。
四川省2017年上半年寿险理财规划师模拟试题
四川省年上半年寿险理财规划师模拟试题本卷共分为大题小题，作答时间为分钟，总分分，分及格.一、单项选择题（共题，每题分.每题地备选项中，只有一个最符合题意）.某万能寿险保单在第年初地现金价值为元，年初缴纳保费元，当年死亡费用元，管理费用元，应计利息元，则第年末该保单现金价值为.．元．元．元．元.保监局作为中国保监会地派出机构，其主要职责不包括（）.．贯彻执行国家有关法律、法规和方针政策，研究制定辖区内保险业发展战略规划．负责审查核准相关高级管理人员地任职资格．负责审批辖区内保险公司有关地保险条款及费率．归口管理辖区内保险行业协会、保险学会等行业社团组织.关于复利计息地特点，下列说法正确地是.．把上一期末地本利和作为下一期地本金．利息额等于本金乘以计息期数再乘以利率．没有什么特点．其计息特点在形式上等同于单利计息.关于企业法人地分支机构，下列说法正确地是.．企业法人内部地车间属于该企业法人地分支机构．子公司属于母公司地分支机构．．企业法人地分支机构具有企业法人地资格，它可以成为具体民事活动地主体．企业法人分支机构进行民事活动发生地责任最终由法人承担. 不能作为普通家庭财产保险地标地.．文体娱乐用品．衣物．家用电器．家用轿车. 我国股票市场地交易成本包含（）项目.．红利税．印花税．所得税．资本利得税. 根据我国现行地团体保险监管政策，保险公司可以对同一团体在不同省、自治区和直辖市地成员统一承保.关于这种承保方式地保单签发地，下列说法不正确地是.．投保人为法人，可以由法人所在地保险公司签发．投保人为法人，可以由核算单位所在地保险公司签发．投保人为非法人地，只能由大多数被保险人所在地保险公司签发．投保人为非法人地，可以由保险公司总公司签发. 下列关于商业秘密地说法正确地是.．不为公众所知悉；能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施地技术信息和经营信息．能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施地技术信息和经营信息．为公众所知悉、具有实用性并经权利人采取保密措施地技术信息和经营信息．不具实用性、但能为权利人带来经济利益并经权利人采取保密措施地技术信息和经营信息. 下列不属于目标市场地环节地是.．市场推广．市场细分．选择目标市场．市场定位. 投保人对保险标地不具有，保险合同无效.：拒赔：赔偿全部：赔偿：按暴雨致损比例赔偿. 在团体人寿保险中，新老职工地自然更替，使得大多数团体地员工平均年龄基本稳定.下列哪种情况是由此带来地结果?：团体伤害率基本稳定：团体死亡率基本稳定：团体费用率基本稳定：团体利润率基本稳定. 在财产保险地验险内容中，保险人要查验投保地房屋附近地救火水源、与最近消防队地距离、周围通畅以及有利于消防车靠近等，这些验险内容属于（）.．查验投保财产主要地风险隐患．查验投保财产地风险防范情况．查验投保财产地安全管理制度．查验投保财产所处地环境. 保险费是投保人为获得经济保障而缴纳给保险人地费用.保险费中地主要用于保险业务地各项营业支出.．纯保险费．附加服务费．额外保险费．附加保险费. 根据《消费者权益保护法》规定，产品因缺陷造成他人损害地，经营者违反了.：保证商品或服务符合要求地义务：公平合理交易地义务：保证人身和财产安全地义务：尊重消费者人格权利地义务. 下列关于个体工商户、农村承包经营户地说法，不正确地是.．个体工商户可以起字号．个体工商户、农村承包经营户地合法权益，受法律保护．农村集体经济组织地成员可以在法律允许地范围内，按照承包合同规定从事商品经营活动．个体工商户、农村承包经营户地债务，以家庭财产承担. 国有独资保险公司监事会地组成人员不包括.．保险监督管理机构代表．有关专家代表．保险公司工作人员代表．劳动部门代表. 是指船舶和船上所载货物遭遇共同危险时，为了共同安全，有意而合理地作出特殊地牺牲或支付额外地费用.．共同海损．施救费用．共同费用．救助. 制定团体保险费率时所考虑地主要因素是该团体地理赔记录.这里地“理赔记录”是指.．上年度该团体地理赔记录．上年度该行业地理赔记录．上年度该地区地理赔记录．上年度该险种地理赔记录. 不同公司之间地经验死亡率：合法地利益：确定地利益：经济上有价地利益：具有利害关系地利益. 以下哪类企业通常不考虑购买持续经营保险？．独资企业．合伙企业．仅包括几个股东地封闭型企业．大型国有公司. 社会舆论和是对保险从业人员进行职业道德评价地外在方式，反映着道德评价地广泛性和群众性，对保险从业人员地行为具有外部约束作用.．内心信念．法律规范．传统习俗．义务责任. 在物价下跌地条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率.．保持不变．与实际利率对应．调高．调低. 关于建筑工程保险下列说法不正确地是.．建筑工程保险地投保人或被保险人就是一个．建筑工程保险是以建筑工程项目为保险标地地一种保险．建筑工程保险适用于民用、工业用及公共事业用等所有建筑工程项目．建筑工程保险为这些项目在建过程中地自然灾害和意外事故提供风险保障. 债权人地代理人要求债务人履行拖欠地债务，这在法律上引起.．时效地中断．时效地中止．时效地延长．法定期间地改变. 下列关于个体工商户、农村承包经营户地说法，不正确地是.．个体工商户可以起字号．个体工商户、农村承包经营户地合法权益，受法律保护．农村集体经济组织地成员可以在法律允许地范围内，按照承包合同规定从事商品经营活动．个体工商户、农村承包经营户地债务，以家庭财产承担.{单选}.{单选}.{单选}.{单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}. {单选}。
2015年四川省请问资产评估师报考条件和考试科目考试题库
1、某人分期购买一套住房，每年年末支付40000元，分10次付清，假设年利率为2%，则该项分期付款相当于现在一次性支付()元。
(P/A,2%,10)=8.9826A.400000B.359304C.43295D.552652、某企业于2007年10月接受一项产品安装任务，安装期6个月，合同总收入40万元，年度预收款项20万元，余款在安装完成时收回，当年实际发生成本10万元，预计还将发生成本15万元，则该企业2007年度确认的收入为()万元。
A. 20B.16C.40D.103、某企业一台设备从2007年1月1日开始计提折旧，其原值为111 000元，预计使用年限为5年，预计净残值为1 000元，采用双倍余额递减法计提折旧。
从2009年起，该企业将该固定资产的折旧方法改为平均年限法，设备的预计使用年限由5年改为4年，设备的预计净残值由1 000元改为600元。
该设备2009年的折旧额为()元。
A. 19 500B.19 680C.27 500D.27 6004、某人分期购买一套住房，每年年末支付40000元，分10次付清，假设年利率为2%，则该项分期付款相当于现在一次性支付()元。
(P/A,2%,10)=8.9826A.400000B.359304C.43295D.552655、当期与以前期间、以后期间的差别，权责发生制和收付实现制的区别的出现，都是基于( )的基本假设。
A.会计主体B.持续经营C.会计分期D.货币计量6、某项目的风险报酬系数为0.2，无风险收益率为4%，某种股票的期望收益率为20%，其标准离差为0.06，则该项目按风险调整的贴现率()。
A.40%B.10%C.6%D.16%7、2008年1月1日，甲公司采用分期收款方式向A公司销售一套大型商品，商品成本为900万元，合同规定不含增值税的销售价格为1 200万元，分3次于每年12月31日等额收取，假定在现销方式下，该商品不含增值税的销售价格为1 080万元，不考虑其他因素，甲公司2008年应确认销售商品收入的金额为()万元。
理财规划师二级理论知识(财务与会计)历年真题试卷汇编1(题后含
理财规划师二级理论知识（财务与会计）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识5. 6.理论知识单项选择题1．( )是会计核算对象的基本分类。
[2015年5月二级真题]A．会计科目B．会计账户C．会计要素D．资金运作正确答案：C解析：会计要素是根据交易或事项的经济特征所确定的会计对象的基本分类，是会计核算对象的具体化，是从会计的角度描述经济活动的基本要素。
我国《企业会计准则》将会计要素界定为六个，即资产、负债、所有者权益、收入、费用和利润。
知识模块：财务与会计2．内地某企业会计核算以美元为记账本位币，2013年年末编制财务报告时记账本位币应为( )。
[2013年11月二级真题]A．美元B．美元或人民币C．人民币D．日元正确答案：C解析：在我国会计实务中，企业会计核算应该以人民币为记账本位币，业务收支以外币为主的企业，也可以选择某种外币作为记账本位币，但编制的会计报表应当折算为人民币反映。
知识模块：财务与会计3．关于速动比率计算中扣除存货原因的说法错误的是( )。
[2011年11月二级真题]A．在流动资产中，存货的变现速度最快B．由于某些原因，部分存货可能已损失报废还没做处理C．部分存货可能已抵押给债权人D．存货估价还存在着成本与合理市价相差悬殊的问题正确答案：A解析：速动比率=(流动资产一存货)／流动负债，在流动资产中，存货的变现速度最慢。
知识模块：财务与会计4．个人及家庭收支流量大多以( )来计算，对照初期与末期的现金，看记账时有无漏记之处。
[2010年11月二级真题]A．权责发生制B．收付实现制C．预期收入D．税前收入正确答案：B解析：我国企业的资产负债表和利润表是以权责发生制为基础编制的，为简便起见，个人及家庭收支流量大多以收付实现制计算，对照初期与末期的现金，看记账时有无漏记之处。
知识模块：财务与会计5．在财务会计核算过程中，关于会计信息质量要求具有一系列的会计原则需要遵守，其中不包括( )。
理财规划师二级理论知识(理财规划基础)历年真题试卷汇编1(题后
理财规划师二级理论知识（理财规划基础）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识5. 6.理论知识单项选择题1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。
[2015年11月二级真题] A．消费支出规划、现金规划、风险管理规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划B．风险管理规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划C．现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、风险管理规划、子女教育规划D．子女教育规划、风险管理规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划正确答案：A解析：理财规划必须和不同的生命周期、不同的家庭模型相结合才能产生最佳的实践效果。
其中，家庭与事业形成期的理财优先顺序是：消费支出规划、现金规划、风险管理规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划、退休养老规划。
知识模块：理财规划基础2．理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
[2015年5月二级真题]A．财务比率分析B．客户家庭利润表分析C．客户家庭资产负债表分析D．客户家庭现金流量表分析正确答案：B解析：理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、财务负担比率和流动性比率等。
知识模块：理财规划基础3．个人理财规划要解决的首要问题是( )。
[2014年11月二级真题]A．财务预算B．收支相抵C．财务安全D．财务自由正确答案：C解析：理财规划的目标可以归结为两个层次：①实现财务安全；②追求财务自由。
其中，保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
四川省寿险理财规划师考试题
四川省寿险理财规划师考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.在人寿保队合同中，如果投保人在投保时故意隐匿或因为过失遗漏而作不实申报，足以影响保险人对于风险的评估，则保险人可以采取的措施是____A：保险人B：投保人C：被保险人D：保险代理人2.因被保险人风险程度属于正常标准范围，可以按照标准保险费率承保的人身保险被称为（）A．标准体保险B．次标体保险C．特优体保险D．完美体保险3.保险与__都是以现在的剩余资金作未来所需的准备，即同为未雨绸缪之计，因而都体现一种有备无患的思想，尤其是人身保险的生存保险及两全保险的生存部分，几乎与__难以区分。
A．储蓄B．救济C．社会保险D．互助保险4.寿险公司新型保险业务的某个独立账户借入资金86000元。
则寿险公司的会计处理为（）。
A.AB.BC.CD.D5. 根据美国的经验，随着员工福利在项目数量和保障范围方面的不断扩大，其经济影响力也在不断提升。
公平公正的员工福利计划，关系到员工个人的利益、国家的稳定和公共利益，但尚不足以促进经济的健康稳定发展。
__A．对B．错6. 日本自1986 年开始对年金制度进行改革，下列说法错误的是__。
A．创立了全国共通的基础年金制度，在基础年金的基础上按报酬比例再添加上厚生年金B．对厚生年金的给付水准进行了改正C．确立了女性的年金权利D．将男性厚生年金支付年龄逐步延迟至60 岁，女性推后5 年施行7. 关于团体保险客户服务的理论和内涵，以下说法正确的有__。
A．现代市场营销理论的核心已经由原来的4C 转变为4PB．团体保险客户服务可以归纳为售前服务、售后服务和理赔服务C．保险合同的变更、退单、保单的复效以及保单抵押贷款等方面是理赔服务的重要组成部分D．“以产品为中心”的经营模式是保险公司创造利润的源泉8. 下列关于总准备金的说法正确的是__。
2011～2015年理财规划师(二级)《专业能力》真题精选及详解【圣才出品】
2011～2015年理财规划师（二级）《专业能力》真题精选及详解一、单项选择题（每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑）1．小张想购买一款兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险，理财规划师应该向其推荐（）。
A．分红保险B．变额万能寿险C．生死两全保险D．万能寿险【答案】B【解析】变额万能寿险是融合了缴纳保费灵活的万能寿险与投资灵活、保额可调整的变额寿险后形成的一个新的险种。
根据小张的购买意愿，应向其推荐变额万能寿险。
2．与期货相比，期权（）。
A．买方只有权利而没有义务B．卖方只有权利而没有义务C．买方没有权利而只有义务D．卖方既有权利又有义务【答案】A【解析】期权代表的是一种选择的权利，而且这种权利可以进行买卖，期权的买方取得这项权利，期权的卖方承担相应的义务。
3．理财规划师在对客户进行纳税筹划时，应注意纳税筹划的风险，下列不属于纳税筹划风险的是（）。
A．执法风险B．操作风险C．政策风险D．利率风险【答案】D【解析】目前，越来越繁杂的税收政策体系、经济环境和严格的税收征管，增加了纳税筹划的风险。
纳税筹划风险包括政策风险、执法风险、市场风险、操作风险和目标风险。
4．以马斯洛自我价值实现理论为基础的客户分类模型是（）。
A．客户个性偏好分析模型B．客户心理分析模型C．客户性格特征模型D．人与动物特征类比模型【答案】A【解析】以马斯洛自我价值实现理论为基础的客户分类模型是客户个性偏好分析模型。
马斯洛理论又称“基本需求层次理论”，是员工激励理论的代表之一，由心理学家马斯洛提出。
EMBA及MBA等商业管理教育均将需求层次理论及员工激励作为一项重要内容包含在内。
5．以下不属于遗嘱信托工具优点的是（）。
A．保证财产独立性B．有利于发展社会福利事业C．延伸个人意志D．财产管理专业化【答案】B【解析】遗嘱信托可以延伸个人意志，妥善规划财产，使财产永续传承。
具体来说，遗嘱信托具有如下优势：①财产传承的灵活性；②信托财产的独立性；③财产管理的专业化；④避免纷争的有效性。
四川省2015年上半年寿险理财规划师模拟试题
四川省2015年上半年寿险理财规划师模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.由于寿险经营中的巨灾风险较少，因此，寿险经营中对于再保险手段的运用上所表现出来的特点是（）。
A．绝对较多B．相对较多C．绝对较少D．相对较少2.__是被保险人在合同规定的期限内死亡，或在合同规定期限期满时仍生存，保险人均按照合同规定给付保险金的保险。
A．死亡保险B．生存保险C．生死两全保险D．年金保险3.人寿保险的主要风险是死亡率。
在我国人寿保险公司的经营实践中，所考虑的影响死亡率的主要因素包括（）等。
A．住址、性别和职业B．职位、性别和职业C．身高、性别和职业D．年龄、性别和职业4.风险管理的目标分为损失前目标和损失后目标，以下不属于损失前目标的是（）。
A．减小事故发生机会B．预防潜在的损失发生C．及时提供经济补偿D．减轻对风险及潜在损失的烦恼和忧虑5. 一只价值5万元的钻戒。
张山全家都喜欢旅行，曾一起在欧洲、南美、日本度过假。
张山家有三辆汽车，其中包括一辆价值30万元的奥迪A4，所有车辆均于2006年在中国人民财产保险公司投保。
张山在2005年3月为妻子购买了一份重大疾病保险，选择年缴方式，每年的10月1日缴费。
由于笔误，张山在填写投保单时将妻子的年龄写小了2岁，保险公司审核时，并未发现这一问题。
若张山投保了10年期的家庭财产两全保险，如果投保当时，10年期年利率为4%，保险费率为5%。
那么张山投保保险金额为2000元的家庭财产两全保险，相应的保险储金应为__。
A．1500元B．1600元C．1670元D．2000元6. 保险代理从业人员从事人寿保险代理业务时______。
A．可以同时接受两家或两家以上人寿保险公司的委托B．可以同时接受多家人寿保险公司的委托C．只能接受一家人寿保险公司的委托D．只能接受两家人寿保险公司的委托7. 由于农作物雹灾保险合同只对冰雹造成的农作物损失负赔偿责任，因而该合同属于______。
理财规划师二级理论知识理财规划师的工作流程和工作要求历年真题试卷汇编1_真题-无答案
理财规划师二级理论知识（理财规划师的工作流程和工作要求）历年真题试卷汇编1(总分70,考试时间90分钟)4. 理论知识理论知识单项选择题1. 在理财方案实施过程中，取得客户代理权的标志是( )。
[2015年5月二级真题]A. 理财规划方案的交付B. 客户收益的获得C. 获得代理证书D. 理财方案实施2. 通常情况下，客户会选择的理财方案执行人是( )。
[2013年5月二级真题]A. 客户本人B. 理财规划师C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D. 理财规划师所在机构3. 如果某客户成长性资产占56％，则该客户属于( )。
[2010年11月二级真题]A. 轻度保守型B. 中立型C. 轻度进取型D. 进取型4. 实施理财方案时客户授权包括( )。
[2010年11月二级真题]A. 代理授权和执行授权B. 代理授权与信息披露授权C. 代理授权与修改授权D. 代理授权与管理授权5. 消费支出规划涉及的内容不包括( )。
[2009年11月二级真题]A. 资产流动性规划B. 购房规划C. 购车规划D. 信用卡与个人信贷消费规划6. 关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示( )。
[2009年5月二级真题]A. 保持适当的距离B. 采取一种开放的姿势C. 向客户倾斜D. 保持眼神的交流7. 理财规划服务合同中的( )主要是列明合同的当事人各方的自然情况。
[2009年5月二级真题]A. 鉴于条款B. 理财服务费用条款C. 当事人条款D. 委托事项条款8. 关于客户收入的说法中不正确的是( )。
[2009年5月二级真题]A. 客户的收人主要由经常性收入和非经常性收入构成B. 客户的投资收入可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资C. 客户的收入主要是指税后收入D. 可以将客户子女的收入纳入客户收入之列9. 在理财规划业务中，主要涉及的保险种类不包括( )。
[2009年5月二级真题]A. 人身保险B. 财产保险C. 信用保险D. 责任保险10. 小谢正在进行国家理财规划师课程的学习，他和朋友对于理财规划步骤的顺序产生了争议，正确的顺序是( )。
理财规划师基础知识部分各章习题集带答案
基础知识部分第1 页（共56 页）第一章理财规划基础一、单项选择题1、财务自由主要体现在（).①是否有适当、收益稳定的投资②是否有充足的现金准备③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出④是否有稳定、充足的收入2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的（）。
①平行②下方③上方④右方3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作(）.①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备4、下属于客户非财务信息的是(）.①社会保障情况②风险管理信息③投资偏好④工资、薪金5、单身期的理财优先顺序是（）.①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（)。
①客户家庭资产负债表分析②客户家庭现金流量表分析③财务比率分析④客户婚姻、子女状况7、持续理财服务不包括（）。
①定期对理财方案进行评估②不定期的信息服务③不定期的方案调整④定期到客户单位做收入调查8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值（）.①现金规划②风险管理与保险规划③投资规划④财产分配与传承规划9、以下哪一项属于客户的财务信息()①客户下女情况②客户收入状况③客户理财目标④客户理财需求10、下列关于理财规划步骤正确的是（)。
①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划, 持续理财服务基础知识部分第2 页(共56 页）11、按照最新«理财规划师国家职业标准»的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括（).①正直诚信原则②方案确保客户获利原则③勤勉谨慎原则④团队合作原则12、理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。
2015年四川省理财规划师资格考资料
1、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％2、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报3、关于节约，理解正确的是（）（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力4、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．565、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效（D）不赔，因为小李的保单已失效6、关于合作，正确的说法是（）（A）合作是企业生产经营顺利实施的内在要求（B）合作是从业人员汲取智慧和力量的重要手段（C）合作是打造优秀团队的有效途径（D）合作是确立垄断地位、实现共同利益的需要7、某股票贝塔值为1．5，无风险收益率为5％，市场收益率为12％。
如果该股票的期望收益率为15％，那么该股票价格（）。
（A）高估（B）低估（C）合理（D）无法判断8、下列四项中不属于政府教育资助项目的为（）。
（A）特殊困难补助（B）减免学费政策（C）奖学金（D）“绿色通道”政策9、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养10、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息利率为（）。
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1、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（）
（A）尊重事实（B）因人而异
（C）讲求信用（D）信誉至上
2、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
3、在职业活动中，践行诚信规范的具体要求是（）
（A）尊重事实（B）因人而异
（C）讲求信用（D）信誉至上
4、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项
中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款
（C）学生贷款（D）特殊困难贷款
5、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产
（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付
（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产
（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费
6、关于节约，理解正确的是（）
（A）节约需要因人而定，不应成为共性要求（B）节约是从业人员立足于企业的重要品质（C）一味要求节约是“小家子气”的表现（D）节约能够增强企业的市场竞争力
7、关于年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低。
保险费率越高
（C）死亡率越高，保险费率越高（D）死亡率不影响保险费率
8、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人（B）70人（C）30人（D）100人
9、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
10、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金
（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金
11、关于纪律的说法中，正确理解的是（）
（A）纪律面前人人平等（B）遵守纪律没有商量
（C）纪律是对自由的约束（D）对于不完善的纪律，无需遵守
12、下列不属于教育资金的主要来源为（）。
（A）政府教育支助（B）客户自身的收入和资产
（C）奖学金（D）向亲戚借贷
13、关于纪律的说法中，正确理解的是（）
（A）纪律面前人人平等（B）遵守纪律没有商量
（C）纪律是对自由的约束（D）对于不完善的纪律，无需遵守
14、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．56
15、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险
（C）市场风险（D）组合风险
16、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低，保险费率越高
（C）死亡率越高，保险费率越低（D）死亡率不影响保险费率。