信托业务操作流程-信托如何立项
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xx信托有限责任公司
信托业务操作流程
2011年11月29日
目录
一、信托业务操作流程概述（以集合为例）
二、信托项目立项
三、信托项目预审
四、信托项目终审
五、信托项目成立
六、信托项目后续管理
七、单一信托业务流程
一、信托业务流程概述（以集合为例）
项目前期考察 信托项目立项
信托项目预审
信托项目后续管理
信托项目终审
3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档；
三、信托项目预审
业务部门
申请预审并提 交项目报告等 材料
信托运营部 （暂定）
通知预审 会成员
预审会
未 通 过 否决
通过
终审
有条件通过 业务部门完善项目方案
项目终止
预审流程说明
1、 由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交 项目报告等相关资料（电子版）；
２、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召 开预审会； ３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》；
４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目， 需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交 预审会审核；未通过的项目，项目终止。
四、信托项目终审
提交相关详细材料
信托项目成立
注：信托项目成立之前至少需要1-2月的调研考察工作，有些 复杂的项目需要半年以上的时间通过审核！
二、信托项目立项
合规与风险管理 部 业务部门
填写立项申 报表并会签
审核
未通过
项目终止
信托运营部
审核
通过
编号、存档 （运营部）
《立项申报表》原件返回
立项流程说明
1、业务部门内部审核填写《立项申报表》； 2、业务部门将《立项申报表》及项目相关资料提交合规与风 控部同时会签信托运营部审核； 4、《立门
出具《风险审核意见》
合规与风控部
会签
信托财务部 财富管理中心
有条件通过 业务部门补充 完善项目方案
首席风控官 审批
三日内风控部 组织召开
一票否决权
否决
项目终止
未通过
信托业务 审查委员会 终审会
通过
信托项目 成立
终审流程说明
1、业务部门撰写上会报告；
２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风 险审核意见》；
五信托项目成立1开立信托专户2信托项目合同文本审批及签署3收取信托资金4信托产品销售5项目成立报告六信托项目后续管理1收取分配投资收益2信托项目清算3信托项目资料存档及档案管理4信托项目结束七单一信托业务流程信托规模低于5亿元前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批填写合同审批表主管业务领导签字副总总经理签字信托项目成立信托规模大于等于5亿元前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批信托业务审查委员会审查填写合同审批表主管业务领导签字副总总经理签字信托项目成立1个性化的服务利用中金在线财富中心优质的平台可以按客户的个性需求提供一对一的产品设计服务
联系我们
• • • • • • 中金在线财富管理师：李 昊轩 联系电话：0755-82839699-8121 电子邮箱：liwh@ 联系QQ：51 589 1316 公司网站： 公司地址：深圳市 福田区 福华一路 98号卓 越大厦 605室
３、由风控部会签信托财务部、财富管理中心，并提交首席风控管审批， 首席风控官有一票否决权。
4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审 查； 5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务 部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的 项目，项目终止。
五、信托项目成立
１、开立信托专户
２、信托项目合同文本审批及签署
３、收取信托资金
４、信托产品销售
５、项目成立报告
六、信托项目后续管理
１、收取分配投资收益
２、信托项目清算
３、信托项目资料存档及档案管理
４、信托项目结束
七、单一信托业务流程
信托规模低于5亿元
前期调查
立项
尽职调查
项目签报并经主管业务领导审批 合规与风控部审
填写《合同审批表》 查
主管业务领导签字
副总 、总经理签字
信托项目成立
信托规模大于等于5亿元
前期调查
立项
尽职调查
项目签报并经主管业务领导审批
信托业务审查委员会审查 主管业务领导签字
填写《合同审批表》 信托项目成立
副总 、总经理签字
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信托业务操作流程
2011年11月29日
目录
一、信托业务操作流程概述（以集合为例）
二、信托项目立项
三、信托项目预审
四、信托项目终审
五、信托项目成立
六、信托项目后续管理
七、单一信托业务流程
一、信托业务流程概述（以集合为例）
项目前期考察 信托项目立项
信托项目预审
信托项目后续管理
信托项目终审
3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档；
三、信托项目预审
业务部门
申请预审并提 交项目报告等 材料
信托运营部 （暂定）
通知预审 会成员
预审会
未 通 过 否决
通过
终审
有条件通过 业务部门完善项目方案
项目终止
预审流程说明
1、 由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交 项目报告等相关资料（电子版）；
２、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召 开预审会； ３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》；
４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过的项目， 需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交 预审会审核；未通过的项目，项目终止。
四、信托项目终审
提交相关详细材料
信托项目成立
注：信托项目成立之前至少需要1-2月的调研考察工作，有些 复杂的项目需要半年以上的时间通过审核！
二、信托项目立项
合规与风险管理 部 业务部门
填写立项申 报表并会签
审核
未通过
项目终止
信托运营部
审核
通过
编号、存档 （运营部）
《立项申报表》原件返回
立项流程说明
1、业务部门内部审核填写《立项申报表》； 2、业务部门将《立项申报表》及项目相关资料提交合规与风 控部同时会签信托运营部审核； 4、《立门
出具《风险审核意见》
合规与风控部
会签
信托财务部 财富管理中心
有条件通过 业务部门补充 完善项目方案
首席风控官 审批
三日内风控部 组织召开
一票否决权
否决
项目终止
未通过
信托业务 审查委员会 终审会
通过
信托项目 成立
终审流程说明
1、业务部门撰写上会报告；
２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风 险审核意见》；
五信托项目成立1开立信托专户2信托项目合同文本审批及签署3收取信托资金4信托产品销售5项目成立报告六信托项目后续管理1收取分配投资收益2信托项目清算3信托项目资料存档及档案管理4信托项目结束七单一信托业务流程信托规模低于5亿元前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批填写合同审批表主管业务领导签字副总总经理签字信托项目成立信托规模大于等于5亿元前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批信托业务审查委员会审查填写合同审批表主管业务领导签字副总总经理签字信托项目成立1个性化的服务利用中金在线财富中心优质的平台可以按客户的个性需求提供一对一的产品设计服务
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３、由风控部会签信托财务部、财富管理中心，并提交首席风控管审批， 首席风控官有一票否决权。
4、由风控部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审 查； 5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务 部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的 项目，项目终止。
五、信托项目成立
１、开立信托专户
２、信托项目合同文本审批及签署
３、收取信托资金
４、信托产品销售
５、项目成立报告
六、信托项目后续管理
１、收取分配投资收益
２、信托项目清算
３、信托项目资料存档及档案管理
４、信托项目结束
七、单一信托业务流程
信托规模低于5亿元
前期调查
立项
尽职调查
项目签报并经主管业务领导审批 合规与风控部审
填写《合同审批表》 查
主管业务领导签字
副总 、总经理签字
信托项目成立
信托规模大于等于5亿元
前期调查
立项
尽职调查
项目签报并经主管业务领导审批
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