2020年第三期金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案

判断题
1.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错
2．在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以现行登记保存。

错
3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。

对
4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。

错
5.利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，识别客户身份。

对
6.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可以交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

对
7.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

对
8.金融机构违反保密规定将反洗钱检车信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元一下罚款，并对直接负责的懂事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

错
9.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家哟其实发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

对
10.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

错
11.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

对
12.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律制度。

对
13.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标
错
14.金融机构应当建立健全数据信息安全备份只读，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。

对
15.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

错
16.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构发现客户的房屋、车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，应当提交可疑交易报告
对
17反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对
18.对公外汇存款账户销户时，开户银行发现先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

对
19.客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

对
20.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

对
21.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

错
22.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存3年。

错
23.贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。

错
单选题
1.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可以交易报告。

A．分支机构
B．保卫局
C．中国反洗钱监测分析中心
D．反洗钱局
正确答案：C
2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）A．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程
B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。

D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

正确答案：C
3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交
报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）补正
A．5天内
B．5个工作日
C．10个工作日
D．10天内
正确答案：B
4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告
A．5个工作日内
B．3天内
C．3个工作日内
D．5天内
正确答案:A
5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。

A．50万，10万
B．20万，10万
C．200万，30万
D．100万，20万
正确答案：A
6．义务机构对本机构指定的交易检测标准应当进行定期评估的频率是
A.至少每季度评估一次
B.至少每半年评估一次
C. 至少每两年评估一次
D. 至少每年评估一次
正确答案：D
7. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告向（）报备
A．公安机关
B．人民法院
C．银监局
D．中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构
正确答案：D
8银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款行地址
B．汇款人住所
C．汇款人身份证明文件
D．汇款人工作单位.
正确答案：B
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
多选题
1.金融机构确认可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户（）、（）或（）的分析过程。

A．交易特征
B．身份特征
C．行为特征
D．账户特征
正确答案：ABC
2.银行为哪些地区的客户办理业务是，要审慎地审查交易双方的身份背景？（）A．FATF发布的反洗钱不合作国家和地区
B．毒品贩卖活动猖獗的地区
C．高端客户
D．被列入联合国安理会制裁名单的实体
正确答案：ABD
3.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B．股权结构过于复杂，使实际收益人难于辨认的客户
C．长期存在大额交易的客户
D．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
正确答案：ABD
4.反洗钱全面检查的内容应包括（）
A．内控体系建设情况
B．客户身份资料和交易记录保存情况
C．大额和可疑交易报告制度执行情况
D．宣传培训情况、内部审计情况
E．客户身份识别工作情况
正确答案：ABCDE
5.以下说法正确的是（）
A．借阅档案要按规定办理登记手续
B．档案销毁时，可由一人负责现场销毁
C．纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、放火
D．按照保存介质的不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质
正确答案：ACD
6.反洗钱岗位人员包括（）
A．反洗钱合规专员
B．反洗钱工作负责人
C．反洗钱合规官
D．反洗钱情报专员
正确答案：ABCD
7.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）
A．资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
B．主体为他人或其他组织的融资行为
C．主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为
D．资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为
正确答案：AD
8.可疑交易符合以下哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，也向所在地中国人民银行或者分支机构报告。

A．严重危害国家安全或者影响社会稳定的
B．可疑交易主体涉及异地开户的
C．可疑交易主体为外国公民的
D．明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
正确答案：AD
9.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下那些因素？A．欺诈或腐败猖獗的国家或地区
B．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区
D．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区
正确答案：ABCD
10.控制环境是反洗钱框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？
A．领导层对管理内控制度采取的措施
B．员工的诚信程度
C．员工的职业操守
D．领导层对内控重要的认识和态度
E．员工的专业能力
正确答案：ABCDE。