银行集中作业平台个人定期存单支取业务操作规程

银行集中作业平台个人定期存单支取业务操作规程
一、业务目的
为加强对个人定期存单支取业务操作的管理和控制，规范银行集中作业平台支取操作流程，保证业务的操作规范化，提高工作效率，防范业务操作风险，控制业务成本，制定本操作规程。

二、业务范围
本规程适用于银行集中作业平台个人存单支取业务的所有环节，包括业务的受理、审核、处理及归档等全部流程。

三、操作流程
1、支取申请受理
（1）申请人在银行集中作业平台领取存单支取申请表，并填写相关内容。

（2）受理人员根据存单信息核对存单号码、存单金额、存期及到期日期等信息。

（3）核对无误后，填写支取登记表，并将存单交给审批人员。

2、支取申请审批
（1）审批人员核对存单信息，确认存单有效期限和持有人信息，审核申请人提
供的身份证明文件是否与户名一致。

（2）若审核通过，将存单送至操作台进行支取操作。

（3）若审核不通过，将存单退回申请人，并告知申请人原因。

3、支取操作处理
（1）操作人员将支取金额与存单金额进行核对，确认无误后打印取款凭证并将
存单删除。

（2）再将取款凭证与存单挂号寄送至银行总行进行核验。

4、归档
（1）总行核验存单信息无误后，按照原批次送回银行集中作业平台。

（2）归档人员根据每日支取情况，对支取申请表、支取登记表、取款凭证进行
分类、汇总、归档。

四、操作规程
1、银行集中作业平台个人定期存单支取业务的操作人员必须经过业务培训，了解业务操作流程及相关规定，确保操作规范化，并严格按照操作规程执行业务操作。

2、操作人员在每个环节操作前应该核查相关信息并记录，确保业务操作的准确性和完整性。

3、支取登记表、支取申请表、取款凭证等资料必须保存齐全，准确无误，并按照要求及时归档存放。

4、业务操作结束后，所有资料必须予以保管，不能随意丢弃或私自处理。

5、银行集中作业平台应该按时汇总、汇报各项业务数据和业务风险情况，以便及时研究及采取相应措施。

五、明确责任
1、对于个人定期存单支取操作不规范的业务操作人员，应予以纪律处分，对于严重违规行为应从重处理。

2、对于个人定期存单支取业务操作中出现的不良后果，必须由相应责任人员承担主要责任。

3、银行集中作业平台应建立健全责任追究机制，对各环节业务操作过程中出现的问题及时处理，并追究相应责任人员的责任。

六、其他
1、若本规程与国家法律、行业管理规定存在冲突，应以国家法律和行业管理规定为准。

2、银行集中作业平台应定期对本规程进行审查，及时更新并补充必要的业务流程、相关操作要求和注意事项，以适应业务环境和市场需求。

3、对于本规程规定之外的业务操作问题应该遵循相关法律、政策和银行规章制度的要求，及时以有效的方式处理并公开纠正。