2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案
单选题（共45题）
1、下列关于做市商说法错误的是（）。

A.报价驱动市场也被称为做市商制度
B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的
C.所有投资者都可以充当做市商的角色
D.做市商的利润来源是买卖差价
【答案】 C
2、到期收益率隐含的两个重要假设是( )。

A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变
B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变
C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变
D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变
【答案】 C
3、基金产品托管费的计提标准为（）。

A.按资产规模的一定比例
B.按投资收益的一定比例
C.投资产总值的一定比例
D.资产净值一定比例
【答案】 D
4、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行
B.买壳上市或借壳上市
C.管理层回购
D.二次出售
【答案】 A
5、( )也称权益报酬率。

A.资产收益率
B.销售利润率
C.权益乘数
D.净资产收益率
【答案】 D
6、社会保障资金的基本原则为：在保证基金（）的前提下实现基金资产的增值。

A.安全性、流动性
B.风险性、收益性
C.安全性、制约性
D.风险性、流动性
【答案】 A
7、以下说法错误的是（）。

A.債券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业
B.货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券
C.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息
D.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期
【答案】 A
8、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。

A.资本利得
B.红利
C.股息
D.利差
【答案】 A
9、A债券的市场利率每上升50个基点，债券的价格下跌0.75%,同期债券B，市场利率每下跌40个基点，债券价格上升0.6%，债券A与债券B比较，说法正确的是（）。

A.债券A的修正久期大于债券
B.债券A的修正久期小于债券B
C.债券A的修正久期等于债券B
D.条件不足，无法进行比较
【答案】 C
10、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%，李先生现在应存入银行（）元。

A.120000
B.134320
C.113485
D.150000
【答案】 C
11、用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其在上海证券交易所上市交易超过（）个月。

A.1
B.2
C.3
D.6
【答案】 C
12、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险
B.市场风险
C.财务风险
D.流动性风险
【答案】 B
13、全国银行间市场买断式回购以（）。

A.净价交易、全价结算
B.净价交易、净价结算
C.全价交易、全价结算
D.全价交易，净价结算
【答案】 A
14、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
【答案】 B
15、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%
B.成交金额的0.05%
C.成交金额的0.05%，不超过500美元
D.成交金额的0.05%，不超过500港元
【答案】 B
16、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
【答案】 C
17、深交所证券的收盘价通过（）的方式产生，收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

A.连续竞价
B.协议竞价
C.集合竞价
D.充分竞价
【答案】 C
18、某投资者自有资金100000元，投资者向该证券公司融资100000元，以10元每股的价格买入20000股A公司的股票。

如果A公司的股票价格下降至8元每股，如不考虑考虑融资利息和交易成本，此时维持担保比例为（）%。

A.100
B.110
C.130
D.150
【答案】 C
19、公司的资本结构是指（）。

A.公司资本投入与劳动投入之比
B.公司债权资本与权益资本的比例
C.公司资产的组成
D.公司是资本密集型还是劳动密集型
【答案】 B
20、下列关于基金公司的风险控制，说法错误的是（）。

A.基金公司通过公司内部的风险控制委员会及监察稽核部门对投资交易过程中的合规性风险进行控制
B.基金公司建立完整的合规风险控制体系管理制度，提高投资管理人员的合规意识
C.研究部将相关风险评估报告反馈至公司投资决策委员会
D.各部门对投资组合的交易情况进行监控，以防范投资组合风险
【答案】 C
21、关于交易所的交易时间，说法错误的是（）。

A.期货合约的交易时间是固定的
B.一般每周营业4天，周五、周六、周日及国家法定节假日休息
C.每个交易所对交易时间都有严格的规定
D.各交易品种的交易时间也可以不同，由交易所安排
【答案】 B
22、某中国内地个人投资者在中国内地和香港市场进行基金投资活动，取得的以下收入中不征收个人所得税的是（）
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II
【答案】 C
23、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

A.股票的票面价值
B.股票的账面价值
C.股票的清算价值
D.股票的内在价值
【答案】 D
24、我国场内证券交易结算费用中，过户费的最终收取方式（）。

A.中国结算公司
B.证券交易所
C.券商
D.国家税务机关
【答案】 A
25、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

A.2002年6月中国证监会颁布《外资参股基金管理公司设立规则》，正式允许外资参股基金管理公司
B.2002年12月26日，首家合资基金公司一华夏基金管理公司成立
C.合资基金公司的外资股东带来了先进的投资、风控和人才培养理念
D.合资基金公司的发展是中国基金行业国际化进程的重要组成部分
【答案】 B
26、下列不属于QDII机制意义的是（）。

A.促进国内证券市场投资主题多元化以及上市公司行为规范化
B.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险
C.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态
D.有利于香港特区的经济发展
【答案】 A
27、境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资（）。

A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务
B.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币
C.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近3年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚
D.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币
【答案】 A
28、（）是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法
B.时间加权平均价格算法
C.跟量算法
D.执行偏差算法
【答案】 D
29、目前，（）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。

A.基金管理公司
B.证券公司
C.商业银行等其他金融机构
D.以上选项都正确
【答案】 D
30、常用的免疫策略不包括( )。

A.所得免疫
B.价格免疫
C.或有免疫
D.策略免疫
【答案】 D
31、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（）。

A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金
B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能
C.经纪人可以为做市商服务
D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易
【答案】 B
32、使用内在价值法对股票进行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型（DDM)采用的现金流是（）
A.留存收益
B.权益自由现金流
C.现金股利
D.企业自由现金流
【答案】 C
33、( )是交易行为对价格产生的影响，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量。

A.买卖差价
B.市场冲击
C.对冲费用
D.机会成本
【答案】 B
34、不属于系统性风险的是（）
A.经济增长
B.财务风险
C.利率、汇率与物价波动
D.政治干扰
【答案】 B
35、( )是金融市场中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率
B.远期利率
C.贴现利率
D.即期利率
【答案】 D
36、复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。

A.越小，越低
B.越大，越低
C.越小，越高
D.越大，越高
【答案】 D
37、如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准进行年化，正确的做法是（）。

A.除以交易日数量
B.除以交易日数量的开方
C.乘以交易日数量
D.乘以交易日数量的开方
【答案】 D
38、按合约标的资产角度分类，衍生工具不包括（）。

A.结构化金融衍生工具
B.利率衍生工具
C.股权类产品衍生工具
D.信用衍生工具
【答案】 A
39、以下不属于QDII基金投资范围的是（）。

A.住房按揭支持证券
B.可转换债券
C.远期合约
D.房地产抵押按揭
【答案】 D
40、（）理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。

A.相对强度
B.道氏理论
C.止损指令
D.相对强弱
【答案】 A
41、某投资者A预测股票市场将上涨，于是买入当月沪深300股指期货合约，准备指数上涨后卖出期指获利。

A的操作属于（）
A.多头投机
B.空头套保
C.空头投机
D.多头套保
【答案】 A
42、某基金的份额净值在第一年年初时为2元，到了年底基金份额净值达到3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。

假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（）%。

A.0
B.8.5
C.5
D.10.5
【答案】 B
43、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）.
A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型
B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券
C.息票债券一般来说属于短期债券
D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券
【答案】 B
44、依据（）估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。

A.贴现现金流
B.自由现金流
C.成本重置
D.风险中性定价
【答案】 A
45、下列不属于风险调整后收益指标的是( )。

A.夏普比率
B.速动比率
C.特雷诺比率
D.信息比率【答案】 B。