反洗钱简报[推荐5篇]

反洗钱简报[推荐5篇]
第一篇：反洗钱简报
反洗钱，请您一起行动
我行在2011年10月根据分行活动安排，认真学习反洗钱内容并开展一系列相关的宣传活动。

期间，在反洗钱领导小组的组织下，全行人员在晨会时间集中学习反洗钱知识，并根据分行印刷的《远离犯罪警惕身边的洗钱陷阱（大众版）》宣传册的主要内容，在附近写字楼和社区组织反洗钱的知识普及等相关宣传活动。

根据分行下发的反洗钱宣传活动通知，我行于第一时间安排全行人员在晨会期间学习了反洗钱监管法规及我行相关制度规定，并对不同岗位人员做了工作安排，尤其是营业厅里相关工作人员，要求营业室内外共同配合，严格履行反洗钱义务。

同时在营业大厅悬挂“严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展”宣传条幅，并在电子屏幕上循环播放“提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动”等字样的宣传内容。

此外，还在营业厅内设立“反洗钱法制咨询台”，并安排值班大堂经理为来办理业务的客户做反洗钱相关内容的简单宣传。

现在社会中存在许多不法分子，以各种层出不穷的方式用电信汇、地下钱庄等手段进行诈骗，基于这种情况，我行根据自身的地理位置深入附近写字楼、居民区，在人流相对密集的地点设立相关宣传网点进行宣传，为来往人群介绍洗钱行为，发放反洗钱宣传册，并结合相关实际案例，加深大众对洗钱等不法活动的认识，得到广大居民认可及好评。

反洗钱宣传活动结束之后，我行将保留现有宣传材料，把反洗钱宣传作为日常工作之一，并切实加以落实。

第二篇：反洗钱简报
槐苑支行加强对反洗钱的学习和宣传
为了进一步推动反洗钱工作有效开展，预防和打击洗钱犯罪活动，普及反洗钱知识，提高客户及社会公众反洗钱意识，我行加强了对反洗钱的学习和宣传工作。

在支行内部成立了反洗钱小组，通过对各类客户在我行开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，熟悉相关的法律、法规及人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内外部勾结开展洗钱犯罪活动。

组织学习反洗钱文件并进行反洗钱知识测试。

在营业厅内，大堂经理向客户发放反洗钱宣传折页，广泛宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

增强了公民的责任意识，使打击洗钱犯罪成为社会公众的共识。

反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照总行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全.
第三篇：反洗钱宣传简报
反洗钱宣传简报
第一部分混淆黑白洗钱活动就在身边
1.《中华人民共和国反洗钱法》的颁布
为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人大常委会第二十四次会议于2006年10月31日通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。

2.什么是反洗钱？
《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

3.洗钱活动主要有哪些途径或方式？
a)通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
b)通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
c)利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
d)利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
e)利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
f)设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
g)通过买卖股票、期货、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
h)通过购买彩票进行洗钱；
i)通过购买房产进行洗钱；
j)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

第二部分正本清源反洗钱工作旗帜鲜明
1.谁是我国反洗钱工作的监管者？
根据我国《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行是我国反洗钱工作的主要监督管理者；同时，金融监督管理机构以及其他有关部门根据自己的职责负责某一方面的反洗钱监督管理工作。

2.金融机构履行反洗钱义务是否会侵犯个人隐私和商业秘密？
金融机构开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私和商业秘密。

为
了在反洗钱工作中合理、有效地保护金融机构客户信息，我国《反洗钱法》做出了明确规定：一是要求对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。

二是对反洗钱信息的用途做出了严格限制，规定反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，同时规定司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

三是规定中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵犯金融机构客户的隐私权和商业秘密。

3.期货公司在为客户办理哪些业务时，需要核对客户的有效身份
证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证明文件的复印件或影印件，了解账户的实际受益人？
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条规定，在办理下列业务时期货公司需完成以下工作：（一）资金账户开户、销户、变更、资金存取等
（二）代办期货账户的开户、挂失、销户
（三）为客户办理授权或者取消代理授权
（四）转托管，指定交易、撤销指定交易
（五）交易密码挂失
（六）修改客户身份基本信息等资料
（七）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式
第三部分天网恢恢洗钱分子终尝恶果
案例一：腰缠万贯的海外亲戚
2002年8月至2004年4月，蔡某将在菲律宾制造和贩卖毒品所得的赃款陆续通过菲律宾的地下钱庄汇入我国境内地下钱庄。

在蔡某的指使下，其叔甲、其堂弟乙分别以各自名义在银行开设个人账户，并将明知是毒品贩毒所得的赃款存入上述账户。

事后，甲和乙将大部分赃款转出，用于购买汽车等。

2005年5月9日，当地人民法院以洗钱罪判处被告人甲有期徒刑3年，并处罚金33万元；判处被告人乙有期徒刑2年零6个月，并处罚金17.5万元
评析：洗钱分子往往通过地下钱庄实现犯罪收益的跨境转移与清洗。

案例二：中缅边境的暗流
2004年以来，缅甸毒贩钏某一直在缅甸木姐等地贩毒，并多次指使妻子杨某（中国公民）和手下刘某（中国公民）帮其在中国境内银行开立假名账户，存取、划转大量贩毒所得资金，同时指使杨某和刘某以假名购买房产和汽车，涉及人民币700万元。

2008年3月7日，当地人民法院对杨某、刘某涉毒洗钱案一审宣判：认定被告人杨某、刘某犯洗钱罪，依法判处杨某有期徒刑3年，缓刑4年；判处刘某有期徒刑2年，缓刑3年。

评析：金融机构在为客户办理开户等业务时，应当核查客户身份，防止被洗钱分子利用。

案例三：贪官夫人洗钱记
晏某在担任重庆某县交通局局长、县长江公路大桥建设领导小组成员兼建设办公室主任期间，利用职务之便，在公路建设和长江大桥以及其他桥梁建设工程的承揽、工程款拨付等方面，为他人谋取利益，先后收受贿赂2226余万元。

其妻傅某明知此款系晏某受贿所得，仍将其中943万元以本人或他人之名购置房产、存入银行和购买理财产品等。

2008年8月1日，当地人民法院对此案公开宣判，认定被告人晏某犯受贿罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；认定傅某犯洗钱罪，判处有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金50万元。

评析：反洗钱能有效遏制贪污受贿人员清洗非法所得。

第四部分保护自己、请您远离洗钱活动
1.主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

2.不要出租出借自己的身份证件
为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：a)他人借用您的名义从事非法活动；
b)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
c)可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
d)您的诚信状况受到合理怀疑；
e)因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

3.不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。

贪官、毒贩、恐怖分子以及
所有的罪犯都有可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩饰，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。

因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

4.不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。

有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。

也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。

然而，法网恢恢，疏而不漏。

请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

5.为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。

如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

6.选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。

金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。

非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。

一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构也可能为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资。

这样的金融机构能为您提供诚信服务吗？因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

7.办理业务时请按规定出示身份证件，及时更新身份证件
为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您与证券公司建立业务关系时，需出示有效身份证明文件，如果您不能出示有效身份证明文件，工作人员将不能为您办理相关业务。

当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的
确认。

工作人员需要核对您和您代理人的身份证件。

如果您先前提交的身份证明文件已过有效期，请及时办理更新手续。

如果您没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，工作人员可能会中止您的业务活动。

为了不影响您正常交易，请您配合工作人员及时更新身份证明文件。

支持反洗钱工作也是保护自己的利益
永安财产保险公司葫芦岛中心支公司2011-5-30
第四篇：保险公司反洗钱简报一
抓好源头防洗钱把好进出口关
——XX开展反洗钱侧记
从2008年起，人民银行将保险业和证券业列为反洗钱工作的重点监管单位，开展反洗钱工作不仅是法律规定的义务，更是依法合规经营的要求。

是必须认真做好的一项十分重要的工作。

为了使大伙认识到反洗钱的重要性，在平时的工作中牢固树立法律意识，客户服务部抽出时间认真策划、精心准备，在营销部职场对全体人员开展“反洗钱培训会”。

培训人员从反洗钱的重要性和必要性、反洗钱法律法规和规章制度、公司在反洗钱工作中的主要义务、反洗钱法律责任等方面进行了阐述。

通过这次培训使大家掌握了反洗钱的基本知识，明白了从自身岗位出发如何履行反洗钱义务，强化了全体营销伙伴的反洗钱意识，将我公司反洗钱工作推上了一个新的高度。

借此次反洗钱宣传工作为契机，我公司还加大宣传的力度，营造良好的销售氛围，确保稳步推进，促进业务发展，将充分利用当地政府的行政的力量，继续强化营销服务部职能，加强营销工作，全面提升服务水平，确保保险推广工作再上新台阶。

中国人寿XX县支公司
2010年11月16日
第五篇：反洗钱工作信息简报一期
平安证券珠海营业部召开反洗钱绩效评估工作会议
我部收到中国人民银行珠海市中心支行关于开展《2011年珠海市
金融机构反洗钱工作绩效评估工作有关事项的通知》的文件通知后，我部非常重视，于2012年1月12日，营业部召开了自评工作动员会。

会议要求营业部反洗钱工作小组成员全体参加这次的绩效评估工作，依据国家反洗钱的有关法律法规制度以及公司总部颁布的相关反洗钱工作制度对各自负责的部门业务进行严格自查，重点对营业部内控制度是否完善，各部门履行反洗钱义务的操作、内部控制监督是否制度化、流程化、各部门对执行监管要求的操作是否到位等方面进行严格检查，并按照反洗钱评估的组织、评估覆盖范围、内容、时间、评估涉及的纸质或电子档案资料及具体组织实施情况和执行反洗钱规定的基本情况进行如实客观的评价，在评价工作中针对反洗钱工作存在的问题和各评估项目存在的问题应逐项提出整改措施，并对下一步工作制定详细的工作计划,希望通过不断总结与改进工作的不足，有效促进反洗钱工作质量的提升。

营业部总经理、副总经理、综合服务部负责人、渠道与销售部负责人、电脑部经理、财务部经理、柜台主管、柜员出席了这次会议。

平安证券珠海营业部 2012年1月12日。