小额贷款开业申请材料

附件1：
××市金融办关于同意筹建
××小额贷款公司的请示
自治区金融办：
我办于××年××月××日收到××县（市）主管部门/××小额贷款公司筹建组提交的《关于同意筹建××小额贷款公司的请示》/《关于筹建××小额贷款公司的请示》,依据《广西壮族自治区人民政府关于印发广西壮族自治区小额贷款公司管理办法的通知》（桂政发〔2009〕71号）等文件精神,对其进行了认真审查,具体审查情况和意见如下：
一、审查内容
（一）股权设置情况。

发起人（出资人）数量,其中法人发起人（出资人）数量,自然人发起人（出资人）数量。

发起人（出资人）规范全称、出资额及持股比例等情况。

（二）股东资格条件。

法人发起人（出资人）规范全称、持股比例、资产负债率、净资产数额、出资额占净资产额比例、上一年度盈利情况；是否符合《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》第十五条相关规定等。

自然人发起人（出资人）是否具有完全民事行为能力,是否具有出资能力等。

所有发起人（出资人）的信用记录证明情况、由公安部门出具的有无犯罪记录情况。

入股资金是否为自有资金且来源合法等情况。

（三）机构条件情况。

拟筹备公司的组织形式、注册资本数额等情况。

（四）筹建资料情况。

对筹建申请书、可行性报告、筹建工作方案、发起人协议书、发起人大会决议等材料的评价。

申请筹建材料是否齐全、是否符合格式规范等情况。

二、审查意见
提出审查时发现的问题和应给予关注的事项。

经审查,我们认为符合（基本符合）小额贷款公司筹建的有关规定,同意筹建××小额贷款公司。

特此请示,请批复。

附件：1.《××县（市）主管部门关于同意筹建××小额贷款公司的请示》；
2. ××小额贷款公司筹建申请材料。

审查人姓名：要求两名
以上（含两名）审查人
员同时审查并签字。

（设区的市金融办公章）
年月日
（说明：根据本指引第一部分第（一）条第5点规定的申报程序,县（市）主管部门向设区的市金融办提交同意筹建的请示时参照本样式）
××小额贷款公司
筹建申请材料
（参考文本）
××小额贷款公司筹建组
二〇××年××月××日
备注：本参考文本以申请在县（市）设立的小额贷款公司为例,申请在设区的市的城区设立小额贷款公司的,可以直接向所在设区的市金融办提交申请。

筹建申请材料目录
一、筹建申请书
二、可行性研究报告
三、筹建工作方案
四、发起人（出资人）协议书
五、发起人（出资人）会议决议
六、筹建组成员名单及简历
七、发起人（出资人）基本情况证明
包括：1.法人发起人（出资人）同意对小额贷款公司投资的股东会或董事会会议决议,经审计的上一完整经营年度的财务会计报告及纳税证明材料（如申请筹建时间在下半年的,还须提供经审计的上半年财务会计报告和纳税证明材料）,企业营业执照及组织机构代码证复印件,企业简介,企业信用记录证明；企业法定代表人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明。

2.自然人发起人（出资人）个人简历、身份证复印件、信用记录证明、无犯罪记录证明、出资能力证明材料（如:银行存款、国债、股票、房产、土地、其他收益等相关凭证,其中,银行活期账户近1个月日均余额、定期存单、国债、股票等流动性较强的资产合计至少达到出资额的60%以上,各设区的市可根据本地实际情况上调该比例；夫妻共同财产可合并计入）。

八、发起人（出资人）承诺书
九、发起人（出资人）关联情况法律意见书
十、企业名称预先核准通知书
注：请按本目录清单及后附样式顺序装订申报材料。

筹建申请材料之一
××小额贷款公司筹建组文件
××司筹办报〔××××〕×号
关于筹建××小额贷款公司的请示
xx县（市）主管部门：
文件应载明的内容
1.拟设立机构名称、住所、组织形式。

2.拟注册资本。

3.发起人（出资人）基本情况及出资比例,是否符合设立小额贷款公司的条件,是否具备出资能力,并重点说明入股资金来源情况。

法人发起人（出资人）基本情况包括公司名称,成立时间,法定代表人,公司经营情况及发展前景,净资产、资产负债率、盈利情况,对外投资比例等。

自然人发起人（出资人）基本情况包括姓名、性别、出生年月、学历、简历、现工作单位及职务、居住地等。

4.申请人联系方式：
包括联系人姓名,固定电话、移动电话、传真电话号码,E-mail,详细通讯地址及邮政编码等。

可以确定1-2名联系人。

××小额贷款公司筹建组
主发起人（出资人）企业公章代
××年××月××日
筹建申请材料之二
组建××小额贷款公司的可行性研究报告
报告至少应包括的内容：
1.当地经济社会发展情况,小额贷款公司需求情况,小额贷款服务与竞争情况。

当地是指拟组建小额贷款公司所在的县（市）。

2.组建小额贷款公司的必要性与可行性。

3.小额贷款公司的市场服务定位、经营方向。

4.未来发展前景分析,未来业务发展计划（包括拟设机构开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标）。

5.小额贷款公司的风险防范和处置办法。

加盖出具可行性研究报告的机构公章
如为筹建组用主发起人（出资人）的企业公章代
××年××月××日
××小额贷款公司筹建组文件
××司筹办〔××××〕×号
××小额贷款公司筹建工作方案
文件内容包括：筹建工作的组织,拟设立机构的注册资本、股本结构,公司治理架构、董事及高级管理人员配备数量、部门设置和从业人员配置,主要管理制度起草计划,筹建工作步骤和时间安排等。

××小额贷款公司筹建组
主发起人（出资人）企业公章代
××××年××月××日
XX小额贷款公司
发起人（出资人）协议书
一、协议各方
法人发起人（出资人）注明：法人名称、企业法人代码、住所和法定代表人。

自然人发起人（出资人）注明：自然人姓名、身份证号和住址。

二、协议内容
（一）公司名称与注册资本；
（二）公司的宗旨、经营范围；
（三）公司的设立方式和组织形式；
（四）各发起人（出资人）认购的股份及出资、占总股本比例；
（五）出资时间；
（六）发起人（出资人）的权利和义务；
（七）争议解决。

所有法人发起人（出资人）的法定代表人签名并加盖公章
所有自然人发起人（出资人）签名并盖指模
××××年××月××日
筹建申请材料之五
XX小额贷款公司
发起人（出资人）会议决议
至少应包括的内容：
会议时间、地点、全体发起人（出资人）名称或姓名,实际到会发起人（出资人）名称或姓名。

发起人（出资人）会议同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

所有法人发起人（出资人）的法定代表人签名并加盖
公章所有自然人发起人（出资人）签名并盖指模
××××年××月××日
筹建组成员名单填报单位：××筹建组（主发起人代章）
个人简历
（注：筹建组成员填写本表。

）
××公司股东会（董事会）决议
（注：法人发起人（出资人）提供）
至少应包括的内容：
会议时间、地点、全体股东名称或姓名,实际到会股东名称或姓名。

会议同意投资××小额贷款公司等有关事项的决议。

××公司法定代表人签名并加盖公章
××公司股东（董事）签章（注：
法人股东法定代表人签名并
加盖公章；自然人股东签名
并盖指模）
年月日
××公司财务审计报告
及纳税证明材料
（注：法人发起人（出资人）提供）
注：1.至少应有1个完整年度的经营存续期,并提供期间完整年度的财务审计报告和纳税证明材料；如申请筹建时间在下半年的,还须提供上半年的财务审计报告和纳税证明材料。

2.审计报告须提供1份带防伪标识的原件,加盖会计事务所审验章或骑缝章, 提供会计事务所及注册会计师的资质证明（包括营业执照、会计师资格年检记录复印件等）；
3.财务报表应包括资产负债表、利润表、现金流量表等, 需经公司法人代表、财务负责人、会计签字确认；
4.对财务报表应收账款、其他应收款、长期投资、其他应付款、应交税费、资本公积、所得税等会计科目在审计报告中要作出附注说明。

5.纳税证明材料主要指所执行税率情况说明及纳税凭证复印件（加盖公章）。

个人简历
（注：法人发起人法定代表人、自然人发起人填写本表。

）筹建申请材料之七-4
发起人（出资人）基本情况证明材料
一、发起人（出资人）证照
1.企业法人营业执照、组织机构代码证复印件（注明“与原件一致”并加盖公章）、企业简介（包括企业基本信息、主营业务、经营情况及发展前景、财务状况等）。

2.法人股东法定代表人、自然人股东身份证复印件（注明“与原件一致”并签名盖指模）。

必要时须提供原件核对。

二、发起人（出资人）无犯罪记录证明
由户籍所在地的公安部门提供的法人发起人（出资人）的法定代表人和自然人发起人（出资人）的无贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序等犯罪记录的证明（须提供原件,加盖公安部门公章）。

三、发起人（出资人）信用记录证明
法人发起人（出资人）和自然人发起人（出资人）的信用记录情况,可由法人发起人（出资人）和自然人发起人（出资人）出具委托书并办理相关手续,通过人民银行征信系统查询法人发起人（出资人）及其法定代表人、自然人发起人（出资人）的信用记录,重点反映其在融资等方面有无重大违约记录,并提交信用信息报告备查。

（法人发起人（出资人）在信用信息报告各页加盖公章；法人发起人（出资人）法定代表
人及自然人股东在信用信息报告各页签名并盖指模）上述材料按法人发起人（出资人）、法人发起人（出资人）法定代表人、自然人发起人（出资人）的顺序排列；每名自然人发起人（出资人）的资料按身份证复印件、无犯罪记录证明、信用记录证明的顺序排列,排列完1名发起人（出资人）上述3项资料后,再排下1名发起人（出资人）的资料。

筹建申请材料之七-5
××出资能力证明材料
（注：自然人发起人（出资人）提供）
提供存款、国债、股票、房产、土地、其他收益等相关凭证的复印件（注明“与原件一致”并签名盖指模）,必要时须提供原件核对。

如为夫妻共同财产须提供结婚证复印件等证明材料。

注：银行活期账户近1个月日均余额、定期存单、国债、股票等流动性较强的资产合计至少达到出资额的60%以上,各设区的市可根据本地实际情况上调该比例。

筹建申请材料之八
××小额贷款公司发起人（出资人）承诺书
本小额贷款公司全体发起人（出资人）郑重承诺如下：
一、承诺所提交的文件、证件及有关材料真实可靠,复印件与原件内容一致,并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。

二、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守《广西壮族自治区小额贷款公司管理办法》（桂政发〔2009〕71号）等规章制度及监管政策,服从监管要求；严格遵守公司章程。

三、承诺不从事非法集资活动,不吸收存款或变相吸收存款,保证入股资金来源合法；承诺不以借贷资金入股,不以他人的委托资金入股,不抽走入股资金。

在今后的经营过程中如出现违法、违规行为,我们将承担应负的法律责任和经济责任。

所有法人发起人（出资人）的法定代表人签名并加
盖公章所有自然人发起人（出资人）签名并盖指模
年月日
发起人（出资人）关联情况法律意见书
1.律师事务所主要审核是否关联人入股,并出具不关联的意见。

关联标准可参照《股票上市规则》。

2.提供律师事务所及执业律师资质证明（包括营业执照年检记录、执业律师资格证年检记录复印件）。

企业名称预先核准通知书
提供工商局出具的《企业名称预先核准通知书》复印件,注明“与原件一致”并加盖主发起人（出资人）公章。