1、集中授权系统简介、培训考试及考评办法

集中授权模式
-综合考虑授权审核要点、是否涉及大额现金、 交易所需单据等因素，形成三种授权方式， 包括：现场授权、直接集中授权、现场审核 后集中授权。 -直接集中授权：是指将需授权交易的影像资料 上传至授权中心，由授权中心人员完成授权 。 -现场审核后集中授权：是指需授权交易先由交 易现场审核人员审查确认后，再将交易影像 资料上传至授权中心，由授权中心人员完成 授权，此类模式多用于大额现金交易。
第二部分 系统上线培训考试要求
培训考试管理
Ø网点普通柜员、综合柜员需参加笔试和上机操作，网点其他从业人员需参
加笔试。 Ø考试资格：
ü 完成在线练习时长（普通柜员上机练习时间不得低于30小时，综合
柜员上机练习时间不得低于10小时）； ü 网点柜员交易练习覆盖率为100%；
ü 所属机构参与此次考试（通过“考试管理”-“机试试卷管理”，选
•Hale Waihona Puke 授权拒绝率（25分） 考核集中处理的授权交易因提交的资料不合规等原因被拒绝的情况。 指标值=授权拒绝笔数/交易笔数 授权拒绝笔数指网点提交的授权交易被中心拒绝的交易总笔数。 交易笔数指集中授权完成的（包括授权成功和授权拒绝）所有交易笔 数合计。
考评方法与标准
• 中心排队时间（25分）
取参考机构）。 Ø笔试80分以上（含80分）合格，上机操作的笔均授权准备时间1分钟以下
（含1分钟）、正确率达到100%。
笔试考试
Ø 功能描述：该交易由参加考试的网点柜员及授权员操作，实现在培训子 系统中完成在线的笔试考试，并在提交试卷后给出考试结果的功能。
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笔试考试
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第三部分
集中授权考评办法
集中授权中心： 中心排队时间 中心审核时间
• 附加评分：

网点推广 经验共享 骨干人员支持 推荐优秀人员 合理化建议
考评方法与标准
• 授权准备时间（25分）
考核网点柜员授权准备的处理效率，以被考核单位的笔均准备时间作 为考核值。 指标值=授权准备时长/交易笔数 授权准备时长指柜员在申请端进行影像拍摄等操作所用的时长合计。 交易笔数指集中授权完成的（包括授权成功和授权拒绝）所有交易笔 数合计。
目前集中授权上线交易列表序号交易代码交易名称101004个人账户到账户汇款101003个人现金到账户汇款020101卡存款010102活期续存040504重写磁条060101客户信息录入修改060106修改实名证件060107修改户名10101005个人现金支票到对公账户汇款11101006个人账户到对公账户汇款12010103活期支取13330102账户跨行汇款14020130绿卡通定期子账户存款15020131绿卡通定期子账户取款16020104卡取款17970101电子银行渠道开通18970102电子银行客户手机号码修改19970301电子银行认证工具变更20970411手机银行贴膜卡加办2110101活期开户22010104活期销户23010105紧急折取款24060102客户信息查询25060108修改存期26120202信用卡账户转账还款27120501信用卡存取款撤销28010401定活两便开户29010404定活两便销户30010501通知存款开户31010503通知存款支取32010504通知存款销户3310601本外币定期一本通开户34010602定期一本通续存35010603定期一本通支取36010810批量开户开卡加办对账薄取消37013002转存现金收付取消38013003转存现金收付冲正39020116卡销户40020202卡申请41020809ic卡芯片信息补写42040206人工解挂失43040207密码重置44040208挂失补发新折单45040209挂失补发新卡46040403撤销密印47330202申请退回处理48040502可疑凭证解锁定49040701开立个人存款证明50040702撤销个人存款证明51040901手工收费52040902手工收费冲正53040905手工退费54040906单笔免费加办撤办55041303跨境消费日限额设置56049901账务类交易取消5704990258049903换卡撤销卡取消59049904atm存取款冲正60049905绿卡通卡内互转取消61049906绿卡通卡内互转冲正62413001入账汇款冲正63050135已销户账户卡户历史明细查询客户64050124已销户账户卡户分户账查询客户65050125已销户账户卡户明细查询客户66050127已销户一本通绿卡通明细查询客户67050136已销户一本通绿卡通历史明细查询客户68050
目前集中授权上线交易列表
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 交易代码 101004 101003 020101 010102 040504 060101 040401 060106 060107 101005 101006 010103 330102 020130 020131 020104 970101 970102 970301 970411 10101 010104 010105 060102 060108 120202 120501 010401 010404 010501 010503 010504 10601 010602 010603 010810 013002 013003 020116 020202 020809 040206 交易名称 个人账户到账户汇款 个人现金到账户汇款 卡存款 活期续存 重写磁条 客户信息录入/修改 加办密印 修改实名证件 修改户名 个人现金/支票到对公账户汇款 个人账户到对公账户汇款 活期支取 账户跨行汇款 绿卡通定期子账户存款 绿卡通定期子账户取款 卡取款 电子银行渠道开通 电子银行客户手机号码修改 电子银行认证工具变更 手机银行贴膜卡加办 活期开户 活期销户 紧急折取款 客户信息查询 修改存期 信用卡账户转账还款 信用卡存取款撤销 定活两便开户 定活两便销户 通知存款开户 通知存款支取 通知存款销户 本外币定期一本通开户 定期一本通续存 定期一本通支取 批量开户/开卡/加办对账薄取消 转存现金收付取消 转存现金收付冲正 卡销户 卡申请 IC卡芯片信息补写 人工解挂失 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 040207 040208 040209 040403 330202 040502 040701 040702 040901 040902 040905 040906 041303 049901 049902 049903 049904 049905 049906 413001 050135 050124 050125 050127 050136 050126 050321 050305 050313 050312 050306 050320 050308 050303 050301 050304 010201 010202 010203 010204 811015 811020 811018 密码重置 挂失补发新折/单 挂失补发新卡 撤销密印 申请退回处理 可疑凭证解锁定 开立个人存款证明 撤销个人存款证明 手工收费 手工收费冲正 手工退费 单笔免费加办/撤办 跨境消费日限额设置 账务类交易取消 冲正 换卡/撤销卡取消 ATM存取款冲正 绿卡通卡内互转取消 绿卡通卡内互转冲正 入账汇款冲正 已销户账户/卡户历史明细查询（客户） 已销户账户/卡户分户账查询（客户） 已销户账户/卡户明细查询（客户） 已销户一本通/绿卡通明细查询（客户） 已销户一本通/绿卡通历史明细查询（客户） 已销户一本通/绿卡通分户账查询（客户） 副卡明细查询(司法) 根据账号/卡号查历史活期明细（司法 根据客户信息查实名证件（司法） 根据实名证件查账号/卡号（司法 根据账号/卡号查明细(司法) 副卡信息查询(司法) 一本通/绿卡通明细查询(司法) 一本通/绿卡通分户账查询(司法) 根据账号/卡号查分户账（司法） 一本通/绿卡通历史明细查询(司法) 定期开户 定期续存 定期支取 定期销户 缴费 缴费取消 预缴费
考核授权中心的人员配备、工作排班等情况，以中心的笔均排队时间 作为考核值。 指标值=授权等待时长/交易笔数
授权等待时长指网点提交的交易在授权中心排队等待所用的时长合计 。 交易笔数指集中授权完成的（包括授权成功和授权拒绝）所有交易笔 数合计。 • 中心审核时间（25分） 考核授权中心的业务处理效率，以中心的笔均处理时间作为考核值。 指标值=授权审核时长/交易笔数 授权审核时长指待授权交易在授权中心授权审核的时间合计。 交易笔数指集中授权完成的（包括授权成功和授权拒绝）所有交易笔 数合计。
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考评原则
• 公开透明：明确考核评比标准、方法，公布考评结果，提 高工作透明度，确保考评公正性。 • 全面客观：以客观科学的方法，全面、真实评价全行个人 业务授权集中处理工作情况。
• 科学合理：在有效权衡授权工作质量和授权工作效率的基 础上，合理设置和分配各项考评指标的分值，引导全行个 人业务授权集中处理工作健康、全面地发展。
网点集中授权业务培訓
——集中授权系统简介、培训考试及
考评办法
湛江市分行 2016年2月
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主要内容
• 集中授权业务系统简介
• 系统上线培训考试要求 • 系统上线后工作考评办法解读
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第一部分
集中授权业务系统简介
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系统建设的重要意义
1
加强风险管控
网点 授权集中
2
提高服务质量
3
提升授权质量
4
优化人力配置
系统建设的重要意义
1.加强风险管控
–借助现代信息技术，把柜面需要授权的交易集中到后 台进行统一授权，杜绝目前普遍存在的 “虚假授权 ”、“人情授权”等现象，降低“串通授权”的风险 ，同时，解决目前普遍存在的网点支局长、支行长对 高风险业务的授权流于形式的问题，真正发挥业务授 权的重要作用，提高资金风险控制水平。
授权拒绝率
应对策略
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考评结果评价与奖励
• 按月通报基准指标考评结果
• 结合全年附加指标考评情况，通报年度考 评情况
• 纳入年度会计与营运工作考核
柜员应特别关注 的考评指标
授权准备时间
指：柜员在逻辑系统按F3后， 跳转申请端进 行影像拍摄等操作所用的时长合计。 要求：每笔交易授权准备时长控制在60秒以内。
指：考核集中处理的授权交易因提交的资料不 合规等原因被拒绝的情况。 要求：计入日常差错管理，授权拒绝率高于一 定比例，将进行相应的积分管理。拒绝率太高 将全省通报，并影响所在网点、地市分行的上 线资格。 1.熟悉个人业务操作指南1.55 2.熟练快捷键 3.审核好单式，按要求排好顺序
• 可操作性：各项考评指标数据应能通过计算机系统、业务 通报数据等手段科学、合理地取得。
考评对象与范围
• 考评对象： • 个人业务集中授权中心 • 采用集中授权模式的营业机构
• 考评范围：
• 授权业务质量 • 授权业务效率
考评方法与标准
• 基准评分： 采用集中授权模式的营业机构：
授权交易录入时长 授权准备时间 授权拒绝率
2.提高服务质量
–在柜面分散授权的情况下，网点授权柜员的主要精力 集中在各类业务的处理上，很难真正做到“以客户为 中心”改进和完善服务质量，通过远程集中授权，网 点授权人员可以进一步从日常业务办理过程中解脱出 来，将重心转移到提高客户服务水平上。
系统建设的重要意义
3.提升授权质量 –通过集中授权，统一授权标准，重新梳理业务流 程，有效提升柜面业务处理规范化、标准化水平 。 4.优化人力配置 –通过远程集中授权，可以把网点的支局（行）长 和综合柜员从大量的业务授权过程中解放出来， 有效释放柜面人力资源。