建筑工程技术专业《4.1风险管理基本知识》

课堂教学设计
风险管理基本知识
教学目标：
知识目标：
1掌握风险的含义。

2掌握项目风险管理的核心过程。

3掌握项目风险因素预测及分析方法。

4掌握风险分析与评价的内容及方法
能力目标：
1.能识别出项目潜在的风险；
2.能对风险因素进行预测及分析；
3能对风险进行分析与评价。

学习任务：
1广义及侠义的风险。

2风险管理的核心过程。

3风险因素预测及分析方法。

4风险分析与评价内容及方法。

教学内容：
1.风险的概念
人们对风险的一般理解为，风险是指可能发生的危险。

项目风险管理理论遵循项目目标主动控制的思想，即事前预测分析可能导致导致项目目标偏离的风险，并针对这些风险采取有效的预防措施，从而使项目目标达成。

如图4-1所示。

图4-1 风险的概念
2风险管理的核心过程
风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关的法规的要求。

风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。

风险管理者通过对风险的识别、分析、评价、控制等来实现风险的管理。

如图4-2所示。

图4-2 风险管理的核心过程
3风险因素预测及分析方法
风险因素预测
1风险因素预测的概念
风险因素预测就是估计建设项目风险形式，确定风险的征和确定哪些风险会对拟建项目产生影响。

其目的就是识别出可能对建设项目进展产生影响的风险因素、性质以及风险产生的条件。

2风险因素预测原则
（1）多种方法综合预测原则
建设工程项目的整个寿命周期内可能会遇到各种不同性质的风险因素，因此采用一种预测方法是不科学的，应该把多种方法结合起来，综合预测结果。

（2）社会化原则
风险因素预测必须考虑周围环境及一切与建设工程项目有关并受其影响的单位、个人等对该建设项目风险影响的要求；同时，风险因素预测还应充分考虑有关方面的各种法律、法规，使建设项目风险因素预测具有合法性。

（3）适用性原则
风险因素预测是一个比较复杂的工作环节，其研究应该是面向应用的，应与实践经验相联系的，应该可以建立一个标准的指标体系来进行预测。

3风险因素预测的工作程序
建设工程项目风险因素预测的工作程序包括：
（1）收集与项目风险有关的信息；
（2）确定风险因素；
（3）编制风险识别报告。

具体过程见图4-3。

图4-3 风险因素预测工作程序
风险预测的方法
1德尔菲法
德尔菲法，又称为专家调查法，它起源于202140年代末期，由美国的兰德公司（Rand corporation）首先使用，很快就在世界上盛行起来，目前此方法已经在经济、社会、工程技术等领域广泛应用。

德尔菲法的工作程序是首先由建设项目负责人选定和该项目有关领域的专家，并与之建立直接的函询联系，通过函询进行调查，收集意见后加以综合整理，然后将整理后的意见通过匿名的方式返回专家再次征求意见，如此反复多次后，专家的意见将会逐渐趋于一致，可以作为最后预测和识别的依据。

德尔菲法的重要环节就是制定函询调查表，调查表制定的好坏，直接关系到预测结果的质量。

在制定调查表时，应该以封闭型的问句为主，将问题的答案列
出，由专家根据自己的经验和知识进行选择，在问卷的最后，往往加入几个开放型的问句，让专家发挥其自身的主观能动性，充分表述自己的意见和看法。

2情景分析法
情景分析法实际上就是一种假设分析方法，根据项目发展的趋势，预先设计出多种未来情景，对其整个过程做出至始至终的情景描述；于此同时，结合各种技术、经济和社会因素的影响，对项目的风险进行预测和识别。

这种方法特别适合于提醒决策者注意某种措施和可能引起的风险或不确定性的后果；建议进行风险监视的范围；确定某些关键因素对未来进程的影响；提醒人们注意某种技术的发展会给人们带来的风险。

3面谈法
建设项目主要负责人员通过和项目相关人员直接进行交流面谈，收集不同人员对项目风险的认识和建议，了解项目进行过程中的各项活动，将会有助于预测识别出那些在常规计划中容易被忽视的风险因素。

面谈之前项目有关人员应该进行相应的策划，准备一系列未解决的问题并提前把这些问题送到面谈者手中，使其对面谈的内容有所准备。

4流程图法
将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标示出各种潜在的风险因素，从而给风险管理者一个清晰的总体印象。

一般来说，对流程图中各步骤或阶段的划分比较容易，关键在于找出各步骤或阶段不同的风险因素。

图4-4为用于识别建设项目风险因素分解流程图。

图4-4工程项目风险因素分解流程图
4风险分析与评价内容及方法
采用风险量及风险等级确定法、敏感性分析法和决策树分析法等对风险进行研究和量化分析。

风险分析与评价的原则
施工项目风险分析与评价要坚持以下几个原则。

1客观性原则
风险分析与评价应该本着客观、公正的态度，严格按照理论方法进行。

2同步性原则
风险分析与评价中应用的某些指标应该与国家或者行业主管部门的标准保持一致。

例如投资估算中，由于估算取值标准是由国家或者行业主管部门在某一时期统一制定的，随着社会的进步、经济社会的发展，科学技术生产力的提高，某些规范定额已经不能及时反映建设项目的生产劳动消耗和物资市场供求关系的变化；而且在建设项目的实施过程中，由于物价和汇率等的大幅度变化，会引起项目投资的大幅度变化，从而使得计划投资与实际投资相差很大，产生投资风险。

因此，预测应该时刻与国家或者行业主管部门的标准保持一致。

3经济性原则
风险分析评价应以风险最小且经济性最大为总目标，以最合理、最经济的方案为最终评价标准。

4满意性原则
不管采用什么方法，投入多少资源，项目的不确定性是绝对的，而确定性是相对的。

因此，在风险分析与评价过程中存在着一定的不确定性，只要能达到既定的满意要求就行。

风险分析与评价的工作内容
1利用已有数据资料（主要是类似项目有关风险的历史资料）和相关专业方法分析各种风险因素发生的概率；
2分析各种风险的损失量，包括可能发生的工期损失、费用损失、以及对工程的质量、功能和使用效果等方面的影响；
3根据各种风险发生的概率和损失量，确定各种风险事件的风险量和风险等级。

风险分析与评价的方法
1风险量及风险等级确定法
（1）风险损失量
风险损失量指的是不确定的损失程度和损失发生的概率。

若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则其风险损失量就很大。

如图4-5中的风险区A。

若某风险事件经过风险评估，它处于风险区A，则应采取措施，降低其概率，以使它移位至风险区B；或采取措施降低其损失量，以使它移位至风险区C。

风险区B和风险区C的风险事件则应采取措施，使其移位至风险区D。

概率
损失量
图4-5风险事件量区域
（2）风险等级
在《建设工程项目管理规范》（GB/T50326-2021）的条文说明中所列风险等级评估表如表所示。

表风险等级评估表
根据表风险等级划分和图4-5风险区域划分，各风险区的风险等级如下：风险区A——5等风险；
风险区B——3等风险；
风险区C——3等风险；
风险区D——1等风险。

2敏感性分析法
敏感性分析是研究建设工程项目的主要因素：经营成本、投资、建设期等主要变量发生变化时，导致建设工程项目主要经济效益指标：收益率、净现值、投资回收期等的预期值发生变动的敏感程度的一种分析方法。

如图4-6某建设工程项目敏感性分析。

从图中可以明显看出，当该技术方案的投资额增加19%，经营收入降低10%时，该方案从经济角度看就会承担风险。

通过敏感性分析，可以找出项目的敏感因素，并确定这些因素变化后，对评价指标的影响程度，了解项目建设过程中可能遇到的风险，从而为风险控制与管理打下基础。

另外，还可以筛选出若干最为敏感的因素，有利于对它们集中力量进行研究，重点调查和收集资料，尽量降低因素的不确定性，进而减少项目的风险。

图4-6某建设项目敏感性分析
3决策树分析法
决策树分析法是常用的风险分析决策方法。

该方法是一种用树形图来描述各方案在未来收益的计算、比较以及选择的方法，其决策是以期望值为标准的。

人们对未来可能会遇到好几种不同的情况。

每种情况均有出现的可能，人们目前无
法确知，但是可以根据以前的资料来推断各种自然状态出现的概率。

在这样的条件下，人们计算的各种方案在未来的经济效果只能是考虑到各种自然状态出现的概率的期望值，与未来的实际收益不会完全相等。

（1）先画一个方框作为出发点，称为决策点。

（2）从决策点引出若干直线，表示该决策点有若干可供选择的方案，在每条直线上标明方案名称，称为方案分枝。

（3）在方案分枝的末端画一圆圈，称为自然状态点或机会点。

（4）从状态点再引出若干直线，表示可能发生的各种自然状态，并标明出现的概率，称为状态分枝或概率分枝。

（5）在概率分枝的末端画一个小三角形，写上各方案中每种自然状态下的收益值或损失值，称为结果点。

这样构成的图形称为决策树。

它以方框、圆圈为结点，并用直线把它们连接起来构成树枝状图形，把决策方案、自然状态及其概率、损益期望值系统地在图上反映出来，供决策者抉择。

（6）决策树法的解题步骤
ⅰ列出方案。

通过资料的整理和分析，提出决策要解决的问题，针对具体问题列出方案，并绘制成表格。

ⅱ根据方案绘制决策树。

画决策树的过程，实质上是拟订各种抉择方案的过程，是对未来可能发生的各种事件进行周密思考、预测和预计的过程，是对决策问题一步一步深入探索的过程。

决策树按从左到右的顺序绘制。

ⅲ计算各方案的期望值。

它是按事件出现的概率计算出来的可能得到的损益值，并不是肯定能够得到的损益值，所以叫期望值。

计算时从决策树最右端的结果点开始。

期望值=∑（各种自然状态的概率×收益值或损失值）
ⅳ方案选择，即抉择。

在各决策点上比较各方案的损益期望值，以其中最大者为最佳方案。

在被舍弃的方案分枝上画两杠表示剪枝。

课堂考核：
1以下哪个选项不属于风险的特性（）。

A客观性
B随机性
C绝对性
D可变性
2
项目风险管理核心过程包括：①风险识别；②风险应对计划；③风险监控；④风险管理规划；
⑤风险评估。

其合理顺序为（）。

A④①③⑤②
B①④③⑤②
C①④⑤②③
D④①⑤②③
3风险指的是损失的不确定性，建设工程项目的风险是指可能出现的影响项目目标实现的不确定因素。

（）。

A√
4.风险管理即是一个组织通过风险识别、风险分析和风险评估去认识风险，并在此基础上合理地使用回避、抑制、自留或转移等方法和技术对活动或事件所涉及的风险实行有效的控制。

（）。

A√。