金融许可证自查报告 监督检查

金融许可证自查报告监督检查
尊敬的主管部门：
我公司是一家从事金融服务的企业，自成立以来一直秉持合规经营的理念，严格遵守相关法律法规和监管要求，努力构建从业人员合规行为监管体系，力争为客户提供安全、稳健的金融服务。

当前，您部门正在开展金融许可证的监督检查工作，为了主动发现并纠正自身存在的问题，促进合规经营，在此向您提交我公司金融许可证自查报告。

一、公司资质
根据相关法律法规和监管政策，本公司取得了资产管理、信托、保险经纪等多项金融业务许可，持有完整、有效的营业执照、税务登记证、组织机构代码证和开户许可证。

自成立以来，公司一直按照监管要求开展业务，并配备了专业的合规人员和内部控制部门，确保各项业务符合法律法规和规章制度的要求。

二、业务合规情况
1. 内部控制制度
公司已建立起完善的风险管理和内部控制制度，详细规定了各部门、人员职责分工与权限设置，明确了风险管理、内部审核、反洗钱合规、信息披露等方面要求，确保本公司业务合规管理。

内部控制部门定期进行风险隐患排查和整改工作，内审部门定期对各流程环节进行审计和检查，确保公司各项业务运行的稳
健可靠。

2. 业务开展
公司各类金融业务均按照监管要求进行规范化和合规化管理，确保符合监管规定和市场公平化原则的要求。

公司高度重视防范非法集资、欺诈和洗钱等风险，加强客户背景调查、出借资金来源核实、资金流程监管等工作，同时，通过行业协会的规范准则和公司内部的合规流程，建立了合规风控体系，客户尽职调查和核实，并将客户风险等级分类管理，有效防范了风险。

3. 信息披露
公司坚持信息透明化原则，签署了信息披露承诺书，将本公司信息披露政策有序公开，并按照有关规定及时向客户、业务合作方等有关方披露信息，确保客户和市场参与者对公司的业务运作、财务状况等信息了解清晰、透明。

三、内控风险状况
公司经过整体自查和内控部门的抽查，发现一些问题，主要为内部控制制度流程不够规范，工作程序不够严谨、程序管理不够严密，资源配置方面有待完善，具体如下：
1. 内控规范化程度需进一步提升，相应的界面控制、编程规范、优化物理环境、加强相关培训，加强员工业务素质的提升等；
2. 具体工作中的风险评估不够细致科学，考虑因素不够全面，
导致对于某些重要风险评估不够精准，须加强对于内控风险的评估；
3. 个别职业人员行业经验、业务知识不足，须加强人员专业技能和知识的提升，保证从业人员合规经营的水平。

四、整改计划
针对发现的问题，本公司已制定并启动整改计划，包括完善内控制度，加强内控规范化程度的提升，实施严格的内部审计、风险管理和内部审核制度，加强人员培训和业务水平提高等。

五、结语
本着负责任的态度与公司现状，针对内部控制体系上存在不足之处，在此致以最真诚的歉意，同时，感谢您的重视和支持。

我公司许多员工服务金融行业已久，坚持诚实、守信、共赢的原则，秉持着合规经营的理念，不断提升金融知识和职业素质，充分体现了本公司“安全、持久、共赢”的服务理念。

在今后的运营过程中，将持续做好内控管理工作，争取打造安全、稳健、受益、透明的企业形象。

敬请谅解。

此致
敬礼！
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