银行案防自查报告

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银行案防工作报告(共3篇汇总)

第1篇银行案防自查报告成都成华支行2012年上半年案防自查报告成都成华支行自2012年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环巧风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜而签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自査情况汇报如下1、针对营业柜员十个严禁我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规左执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。

（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码：（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜（在营业场所内并且在本人视线范羽内除外）：（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；（4）未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；（5）未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；（6）未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置/重置/输入密码；（7）未存在输入密码时不进行物理遮挡：（8）未存在借银行名义私自代客理财：（9）未存在私自泄露、修改客户信息: （10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。

（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；（3）未存在将账号密码交他人授权：（4）未存在披自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销：（6）按规泄检査库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理:（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；（9）未存在泄壺客户信息及本行商业秘密；（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

银行案件防控自查报告

银行案件防控自查报告自查目的本次自查的目的是为了加强银行的风险防控工作，保障客户的资金安全和合法权益。

自查方案本次自查主要包括以下方面：1. 客户身份识别与核实2. 现金交易监控3. 反洗钱工作4. 信用卡风险管理5. 电子支付风险防范自查内容及结果一、客户身份识别与核实我们对所有的客户进行了身份识别和核实，核实方式包括实地验证、电话核实、第三方信息核实等多种方式。

在自查期间未发现存在未核实有效身份信息的情况，核实率达到100%。

二、现金交易监控我们对所有现金交易进行了监控，包括现金存款、取款、外币存取款等，发现的异常交易进行了及时汇报和处理，未发现存在可疑现金交易的情况。

三、反洗钱工作我们建立了反洗钱内部管理制度，以实现责任明晰、流程规范、防范措施到位。

在自查期间，对于可疑交易，我们按照规定进行了核实和报告，并配合公安机关开展了协查，成功防范一起洗钱案件的发生。

四、信用卡风险管理我们对信用卡发放、使用、逾期等环节进行了全面排查，完善了风险管理制度，在风险预警和控制方面取得了明显成效。

自查期间未发现存在信用卡风险管理不到位的情况。

五、电子支付风险防范我们对电子支付的交易资金、交易主体、交易渠道等进行了监控和排查，及时发现并处理异常交易。

同时，我们加大了对于电子支付风险防范技术的研发，提高了电子支付的安全性和用户体验。

自查期间未发现存在电子支付风险防范不到位的情况。

自查结论本次自查发现存在的问题已全部解决，自查得出的结论为：我行银行案件防控工作得到了有效落实，风险控制情况良好。

但仍需持续深化改进工作，提升员工风险意识和防范意识。

自查建议1. 深化落实现有制度，完善执行细则。

2. 提高员工专业素质，强化风险意识和防范意识。

3. 适时使用科技手段，提升风险防范能力。

4. 定期开展自查和外评，对自身风险防控工作进行全面评估。

自查负责人签字：日期：年月日。

银行案件防控风险排查自查报告（2）

银行案件防控风险排查自查报告（2）银行案件防控风险排查自查报告（二）会计业务方面：1、会计主管履行职责：严格执行会计主管责任制度，禁止从事与职责无关的业务，并按规定对会计业务进行监督和审核，并做好《会计主管工作日志登记簿》的记录和处理。

2、会计程序与记录：核查以往的会计记录，发现如下问题：一、会计凭证存在不合规不正确的现象，如没有大写金额，没有签章等。

柜员的内部自制凭证（现金收入付出凭证），出现忘写大写金额的现象或者书写不正确现象。

现已督促其改正，并制定相关整改措施，保证以后不再出现此类情况；二、会计档案装订不合规，有掉页现象。

已对档案进行修补装订，指定专人审核会计档案装订。

3、财务核对：严格执行“岗位独立，人员分离”制度，记账人员和对账人员分离，每日营业终了由会计主管和综合柜员核对交易往来的笔数和金额是否正确一致。

（三）财务核算方面：》1、根据《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、有关实施条例和法律法规及规定编制符合我行体制、防范财务风险、推动各项业务持续健康协调发展的财务年度计划，主管部门严格按我行各财务规定及年度计划展开财务工作。

2、建立由我行各级领导组成的财务领导小组，各项财务工作在董事会及行长的领导下由会计结算部具体实施；对于我行大宗费用的开支由我行人员集体进》《掇刀行决策；各项财务工作均按《掇刀包商村镇银行财务管理办法（试行）、包商村镇银行财务审查管理办法（试行）》等规章制度和实施细则的要求进行；各岗位人员按有利于分工协作，有利于相互制约，有利于提高效率的原则设置，对财务管理审批、采购、保管、会计核算等不可相互兼容的岗位实行岗位分离制。

3、财务核算及收支管理均以权责发生制为基础；对每笔财务收支准确核算，按各财务规章办法等合理合规列入相应账目；合理规范的开立费用账户并按《掇刀包商村镇银行费用管理办法（试行）》等财务制度使用，开业至今已发生 91笔费用，金额为 1109133.81 元，其中：业务招待费为63183.6 元，电子设备运转费15102 元，邮电费16071.5 元，劳动保护费189800 元，印刷费25133 元，公杂费95203.4 元，职工工资273360 元，差旅费4564.3 元，水电费35190.1元，职工福利费 11223 元，职工教育经费 9659.72 元，费用性税金 46347.3 元，保险费 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品摊销 261388 元，住房公积金12864 元，经查，每一笔单据，要素（事项）、时间等均符合我行费用管理办法；对各种费用的借支均按我行规定填制借款单，由我行各级领导给出意见后方可实施；各费用的支出需填写费用报销凭证、附原始费用凭证、写明用途，且严格实行授权管理下的“一支笔”审批制度；各应收应付款按各有关规定挂账开业至今已发生。

银行自查报告及整改措施3篇

银行自查报告及整改措施银行自查报告及整改措施精选3篇（一）以下是银行自查报告及整改措施的例如：银行自查报告一、自查情况：1. 案例分析：对近期发生的一起客户投诉案例进展了详细分析，发现客户投诉原因为柜员效劳态度恶劣以及办理业务不标准。

2. 内部流程审查：对银行各业务部门的内部流程进展了审查，发现某些环节存在诸如信息传递不畅、审批流程缺失等问题。

3. 内部监管制度审查：对银行的监管制度进展了审查，发现局部制度存在过时、不完善以及执行不到位的问题。

4. 内部控制机制审查：对银行内部的控制机制进展了审查，发现某些环节存在缺乏有效的风险控制措施和内审机制不完善的问题。

二、整改措施：1. 重视培训：对柜员进展业务培训，进步效劳意识和业务程度，并建立定期培训机制，确保员工掌握最新的业务知识和操作标准。

2. 优化流程：对内部流程进展优化，改良信息传递方式，简化审批流程，并建立内部流程监控机制，确保流程畅通和标准。

3. 完善制度：对监管制度进展修订和完善，确保制度与实际操作相符，并建立制度执行监视机制，确保制度执行到位。

4. 强化内控：加强内部控制机制，完善风险控制措施，建立内部审计机制，确保风险得到及时识别和处理。

5. 客户意见反应机制：建立客户意见反应机制，鼓励客户提供珍贵建议，并及时处理客户投诉，改良效劳质量。

以上整改措施将被银行立即施行，并建立监视机制，确保持续改良。

感谢您对我们银行的监视和支持，我们将努力改良，为客户提供更好的效劳。

此为例如报告，请根据实际情况进展修改和调整。

银行自查报告及整改措施精选3篇（二）银行自查报告是银行定期进展的自我评估和监视的重要工作之一。

它的目的是发现和解决银行内部存在的风险和问题，以进步银行的运营效率和风险管理程度。

整改措施是针对自查报告中发现的问题制定的详细行动方案，旨在解决问题并防止类似问题再次发生。

以下是银行自查报告及整改的措施的一般步骤：1. 自查报告：银行按照相关法规和内部监管要求，对自身的运营、风险管理、合规性等方面进展全面的自我评估和检查。

银行案件防控风险排查自查报告（3）

银行案件防控风险排查自查报告（3）银行案件防控风险排查自查报告一是严把准入关。

要求单位开户后每月必须发生3 笔以上业务，不然不予开户。

对已经开户单位，要求本月必须发生业务，不然限期销户；二是“专人”对账。

对在外地和外地经营的单位账户，由其客户经理负责对账，改变由营业部指定1 人专门负责对账模式。

三是对照久悬账户要求对长期不对账的单位纳入久悬账户管理。

通过有效措施促进我行对账质量快速提升。

（六）现金管理方面：现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人押运、离岗必须查库”的原则，做到内控严密、职责分明。

现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。

进行款箱交接时，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否完整无损，并详细登记相关交接登记簿。

（七）印鉴密押、重要空白凭证、授权卡、柜员卡等管理情况：严格遵守“证印分管，证押分管”原则，柜员卡专人使用，专人保管，定期或不定期更换密码，做到“谁使用，谁保管，谁负责”。

截至到目前，未发现有任何错用乱用冒用现象发生。

（八）重要空白凭证方面：严格执行《掇刀包商村镇银行重要空白凭证管理办法》。

，并指1、重要空白凭证和有价单证保管：建有“重要空白凭证保管登记簿”定专人保管重要空白凭证和有价单证，重要空白凭证和有价单证实物应当与账务记载核对一致。

经管人员变动时，严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。

凭证经管人员未办妥交接手续前，不得离岗。

2、重要空白凭证和有价单证使用：领用重要空白凭证，根据领用数量登记，注明起止号码。

签发时，必须按顺序号使用，逐份销“重要空白凭证登记簿”号，号码必须衔接。

属银行签发的重要空白凭证，严禁有客户签发，不得事先盖好印章备用。

由于我行目前暂时没有支票和代理业务，因此此方面不存在风险。

，并且规定会计主管每周对有价单证和重3、定期检查：建有“查库登记簿”要空白凭证使用管理情况检查；营业机构负责人每半个月查库；会计结算部至少每月进行一次全面库存检查；分管行长至少每季进行一次全面库存检查；主管行长每半年至少进行一次全面库存检查；董事长每年至少进行一次全面库存检查。

银行业风险防控工作自查报告（范文三篇）

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第一篇：银行风险自查报告前两周,联社组织了我们进行风险防控的学习会议，其典型且发人深省的案例让原来态度不端正、工作不踏实的我如同受到当头棒喝，其简练而意味深长教学内容令原本思想不到位、做事不认真的我恍如醍醐灌顶。

银行业是世界金融领域的最重要一环，也是国家经济命脉的核心组成部分。

银行业更是一个极度高风险的行业，银行担任着负责金融操作和管理的职能，很容易成为罪恶窥视的目标。

作为一个新职工，从事着柜台业务操作的工作，在进行风险防控的学习后，我深感自我风险意识之薄弱以及面临的工作责任风险之严峻。

按照此次风险防控学习会议的精神，我认真对照相关规章制度和教育内容要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠，力求在以后的工作中，做到以下几方面的要求：一、加强规章制度的学习，养成良好作风和习惯风险事件的发生的主要原因就是规章制度执行的不到位，以及相关工作人员工作作风的不严谨和对防范风险工作的不重视。

作为新职工的我需要加强基本规章制度的学习，养成良好的工作习惯，培养严谨的工作态度和高度的责任心，思想消除侥幸心理，保证切实做到风险防范要求的每一个工作细节，高度重视，认真对待。

二、认真学习岗位工作内容，练就踏实的基本工作意识和能力对本岗位需要进行的工作内容和可能接触到的工作情况，虚心去前辈们请教，认真吸收前辈们的工作经验，练就踏实的基本工作意识和能力，程序要求和操作规范化，用到位的工作实现零风险。

三、端正生活作风，保证远离黄赌毒。

我们不仅要做到上班8小时内的工作，还要管好工作时间意以外的生活。

拒绝黄赌毒，拒绝与社会不良人员的交往。

在经济往来、社会交往和家庭关系等方面，力求做到合德合法，时刻对自己的思想行为进行自查，力求营造一个零风险的外在生活环境。

银行案件风险防控自查报告

银行案件风险防控自查报告1. 引言本报告是对银行案件风险防控工作进行自查的总结和评估。

为确保银行的正常运营和客户资金的安全，银行需不断加强对风险的防范和控制。

本报告将自查结果进行整理和分析，并提出相应的改进建议。

2. 自查范围本次自查主要涵盖以下方面：•内部控制制度的完善程度•内部风险管理机制的有效性•案件预防和监控措施的落实情况•业务岗位的风险防范意识和培训情况3. 自查发现3.1 内部控制制度的完善程度在对银行内部控制制度的自查中，发现存在以下问题：•部分制度未能及时修订和更新，无法适应新的风险情况；•制度规定不明确，导致操作人员难以正确执行；•部分制度存在落地不到位，缺乏有效的监督和执行；3.2 内部风险管理机制的有效性从自查中发现，银行内部风险管理机制存在以下问题：•部分风险评估模型滞后，不能准确预测风险；•部分业务线部门风险评估不全面，存在遗漏；•风险管理措施缺乏科学性和及时性，无法降低风险发生的可能性；3.3 案件预防和监控措施的落实情况通过对案件预防和监控措施的自查，发现存在以下问题：•部分关键岗位人员未能按规定进行定期背景调查；•案件监控系统存在漏洞，无法有效检测异常交易；•案件发生后的调查处理工作不及时，导致损失扩大；3.4 业务岗位的风险防范意识和培训情况自查中发现业务岗位的风险防范意识和培训情况存在以下问题：•部分业务人员对风险防范意识薄弱，无法及时识别异常交易；•部分岗位培训计划落后，无法覆盖到位培训需求；•员工对案件风险防范政策和流程的掌握程度有待提高；4. 改进建议基于自查发现的问题，提出以下改进建议：4.1 完善内部控制制度•及时修订和更新内部控制制度；•清晰规定制度执行流程和责任；•加强对制度执行的监督和考核；4.2 提升风险管理机制的有效性•定期评估和优化风险评估模型；•细化风险评估指标，全面覆盖业务线部门；•及时采取科学合理的风险管理措施；4.3 加强案件预防和监控措施•加强对关键岗位人员的背景调查；•完善案件监控系统，及时发现异常交易；•加强案件调查处理的时效性和准确性；4.4 提高业务岗位风险防范意识和培训•加强业务人员对风险防范的意识培养；•更新培训计划，确保培训内容的及时性和科学性；•提供详细的案件风险防范政策和流程培训；5. 总结本报告对银行案件风险防控进行了自查，发现了内部控制制度、内部风险管理机制、案件预防和监控措施以及业务岗位风险防范意识和培训等方面的问题，并提出了相应的改进建议。

银行业安全保卫消防案防工作自查情况的报告

银行业安全保卫消防案防工作自查情况的报告报告：银行业安全保卫消防案防工作自查情况一、引言安全保卫消防是银行业工作中至关重要的内容，对于银行来说，安全保卫消防工作的合规与健康发展息息相关。

为了确保银行业的稳定运营和客户资金的安全，我们进行了一次全面的自查，并对自查情况进行了总结和分析。

二、自查内容1.安全设备：检查和评估了银行内的消防设备（如灭火器、防排烟设备等）的数量、类型、有效性和保养情况。

2.消防安全标志：核对并更新了消防安全标志，如疏散标志、火警报警标志等，确保其清晰、完整、常见。

3.应急疏散通道：确认并保证保持应急疏散通道的畅通，确保员工和客户在紧急情况下能够迅速安全地离开银行。

4.预案和培训：检查了应急预案的完备性和有效性，并针对员工进行了相关的消防培训和演习，提高应对突发事件的能力。

5.系统保障：检查银行内各类设备的安全性，如电气设备、网络设备等，确保其正常运行，不会引发火灾等安全风险。

6.防火墙及数据备份：评估了防火墙设备的有效性，确保银行内的信息系统安全，同时确保数据备份的完整性与时效性。

三、自查结果与分析通过自查，我们发现了一些问题，并针对这些问题提出了相应的改进措施和建议：1.消防设备问题：部分灭火器已经过期或者不完整，需要进行更换和维修。

建议增加消防设备的数量和种类，以确保消防设备的完好性和有效性。

2.消防安全标志问题：部分消防安全标志有些模糊或破损，需要进行更新和维护。

建议定期检查和更换，以确保消防安全标志的清晰度和完整性。

3.应急疏散通道问题：部分应急疏散通道被堵塞或者被占用，需要进行整改和监管。

建议加强对疏散通道的监管和维护，确保其畅通和安全。

4.预案和培训问题：部分员工对应急预案和处理突发事件的能力掌握不足，需要加强培训和演练。

建议定期组织相关的培训和演习，提高员工的应对能力。

5.系统保障问题：部分电气设备老化，存在安全隐患，需要进行维护和更新。

建议加强设备的维修和更新，确保系统的安全运行。

案防工作自查报告(3篇)

案防工作自查报告（3篇）案防工作自查报告（精选3篇）案防工作自查报告篇1为切实巩固案件防控工作成果，确保农行健康发展，根据总行《关于进一步加强案件防控和开展案件风险排查回头看的紧急通知》（发〔〕号）精神，我行结合实际，深入、扎实、有效地开展了此项工作，现将工作开展情况报告如下：一、加强领导、强化责任。

为确保案件防控和案件风险排查“回头看”工作取得实效，进一步消除风险隐患，支行成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，由综合管理部牵头具体承担“回头看”工作，各部门具体负责本部及业务条线的排查工作，各网点负责本单位的排查工作。

各部门、各机构召开专题会议，具体落实此项工作，并明确各单位主任为本单位案件防控和案件风险排查“回头看”工作第一责任人。

二、制定方案，细化措施。

根据总行文件要求，结合我行工作实际，制定了《案件防控和案件风险排查“回头看”实施方案》，方案明确了排查工作指导思想、排查对象、排查时间及排查组成员，并对排查内容进一步细化，制作成检查表，便于检查和发现问题。

三、全面摸底，重点排查。

全行_个营业网点，_个内设部门进行了排查，并形成了文字报告，同时，支行成立了检查组，检查前，对检查组成员进行了培训，组织学习了《关于印发_银行严格禁止员工行为的若干规定的通知》(规章[]号)和《关于防范员工参与民间借贷和非法集资的通知》（发[]号）文件精神，为保证排查工作质量打下了扎实的基础。

案防工作自查报告篇2半年来，在县委、政府和县新农村建设领导小组的坚强领导下，我办严格按照中央、省、市、县关于社会主义新农村建设的相关要求和部署，以科学发展观为指导，紧紧围绕县委“323”战略，认真贯彻全县新农村建设“三句话”“五句话”指导意见，明确重点，狠抓落实，全县新农村建设工作稳步推进。

一、上半年重点工作完成情况（一）扎实推进各级各类示范点建设我办将新农村建设与现代农业发展、旅游发展和重点项目建设相结合，与城镇化建设相结合，以“项目建设+小城镇建设+新农村建设”为理念，探索和实践就地城镇化、城乡一体化发展的路子。

银行季度案件防控自查工作报告（2）

银行季度案件防控自查工作报告（2）银行季度案件防控自查工作报告（一）完善案防工作考核评价机制。

今年以来，我行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。

坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。

在对各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。

引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。

员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处今年，我行按照工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。

为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。

在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，我行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对账工作的管理。

严格按照《人民银行结算账户管理办法》和我行银企对账制度进行银企、银银对账。

银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行我万元以上对账率达100%。

按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。

一是按照银监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自我年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。

银行案防自查报告

银行案防自查报告银行案防自查报告在当下这个社会中，报告使用的次数愈发增长，要注意报告在写作时具有一定的格式。

在写之前，可以先参考范文，下面是小编为大家收集的银行案防自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。

银行案防自查报告1为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。

通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。

现将自查情况汇报如下：一、基本情况本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的'文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

二、自查情况（一）是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。

（二）是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。

四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

三、加强学习，提高思想意识1、认真学习理论知识，加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。

自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

3、在工作作风上，严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

案防自查报告

案防自查报告为了加强案件防控，有效防范各类风险，保障业务稳健运行，根据相关要求，我们对本单位的案防工作进行了全面深入的自查。

现将自查情况报告如下：一、自查工作组织情况为确保自查工作的顺利进行，我们成立了以负责人姓名为组长，各部门负责人为成员的案防自查工作领导小组。

领导小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，将责任落实到具体人员，确保自查工作的全面性、准确性和及时性。

二、内控制度建设及执行情况1、制度建设我们建立了较为完善的内控制度体系，涵盖了业务操作、风险管理、监督检查等各个方面。

例如，在信贷业务方面，制定了严格的信贷审批流程和风险管理制度；在财务管理方面，建立了规范的财务核算和资金管理制度；在内部审计方面，明确了审计的职责、权限和程序。

2、制度执行通过自查发现，大部分员工能够较好地遵守内控制度，但也存在个别员工对制度理解不深、执行不到位的情况。

例如，在业务操作中，部分员工未严格按照操作流程办理业务，存在简化流程的现象；在风险管理方面，个别员工对风险的识别和评估不够准确，导致风险控制措施落实不力。

三、业务操作合规性情况1、信贷业务在信贷业务方面，我们重点检查了贷款的审批、发放和贷后管理环节。

经查，贷款审批程序基本合规，能够按照相关政策和制度进行审查和审批。

但在贷后管理方面，存在部分贷款档案资料不完整、贷后检查不及时的问题。

2、柜面业务在柜面业务方面，我们对账户管理、现金收付、重要空白凭证管理等进行了检查。

发现个别柜员在办理业务时，未严格核对客户身份信息，存在一定的操作风险；在重要空白凭证管理上，存在凭证登记不规范、保管不善的情况。

3、资金业务在资金业务方面，主要检查了资金的调拨、使用和投资决策。

未发现违规调拨和使用资金的情况，但在投资决策过程中，存在对市场风险评估不足的问题。

四、员工行为管理情况1、员工教育培训我们定期组织员工开展业务培训和职业道德教育，提高员工的业务水平和风险意识。

银行案防工作报告(共3篇)

银行案防工作报告（共3篇）第1篇：银行案防自查报告成都成华支行2021年上半年案防自查报告成都成华支行自2021年3月21日开业以来，在分行各级领导的带领和指导下，严格按照银监局各项文件和规章制度进行案防风险管理，结合我行目前情况，针对柜员十严禁、授权柜员十严禁、营业机构负责人十严禁、自助设备业务管理十严禁、对公账户和结算管理十严禁、借记卡源头风险管理、票据贴现业务重点环节风险、支付密码器风险隐患、电话银行柜面签约风险等重点环节进行了严密复查，现将自查情况汇报如下：1、针对营业柜员十个严禁我行目前各项系统采用的是账号+指纹和账号+密码两种方式，现金柜员执行上四天休两天，非现金柜员执行上五天休两天的的轮休制度，严格按照相关规定执行工作交接并建立各项工作交接登记薄，以及详细的工作日志记录，尚未涉及上门收款业务以及代发工资业务。

（1）营业柜员未存在共用账号、密码以及持有非本人账号和密码；（2）未存在在未签退系统、未妥善保管好账号、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)；（3）未存在没有履行交接手续，将本人保管的业务印章、钥匙、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；(4)未存在利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金;(5)未存在办理本人业务和将非工作用包带入现金区；(6)未存在代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡和折以及代客户签名、设置∕重置∕输入密码；(7)未存在输入密码时不进行物理遮挡；（8）未存在借银行名义私自代客理财；（9）未存在私自泄露、修改客户信息；（10）未存在明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

2、针对授权人员十严禁我行目前采用的是综合柜员授权和会计主管授权两种授权制度，综合柜员授权权限为现金5万以下，转账20万以下。

（1）授权人员未存在在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；（2）未存在使用他人名章、账号密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；（3）未存在将账号密码交他人授权；（4）未存在擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；（5）对已调离、停用柜员的柜员号进行了注销；（6）按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库锁箱，每周查库至少一次涉及每个柜员现金箱重空箱、主出纳大库、重空箱、自助设备现金箱并建立查库登记薄备查；（7）对柜员违规操作行为进行制止、纠正和处理；（8）未存在弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；（9）未存在泄露客户信息及本行商业秘密；（10）无案件发生，未存在重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。

银行风险防控自查报告（范文5篇）

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第一篇：银行风险自查报告20xx年运营业务操作风险排查自查报告为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。

保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。

能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。

对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。

通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。

运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。

印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

银行案件风险自查报告

银行案件风险自查报告
自查报告
根据支行要求，每个网点每季度都要开展案件风险自查，并在季末上传案件风险自查报告。

为此，营业部成立了专项自查小组，对本网点进行了全面检查，并将自查情况汇报如下：
柜员卡管理方面：
1.全体柜员认真研究规章制度，明确岗位责任制。

2.对柜员休假进行了报批备案制度，并对休息超过三天的柜员进行了休假离职处理。

印章、重要空白凭证管理方面：
1.业务印章的使用、保管、交接都按照印章管理规定进行操作，没有发现业务印章混用现象。

印章人离开后入箱保管，下班后入库保管。

2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立登记簿进行逐份登记。

重要空白凭证按要求入库专人保管，实物与系统数据一致。

领用有登记领用柜员签字。

印、证指定专人分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

查库制度方面：
1.按规定对网点进行查库、碰库。

运营主管按要求进行了每日验箱、每月查库并做好相关记录；网点负责人按照要求做到每季查库且做有记录。

2.大库及柜员钱箱不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证等抵库现象。

银行案防业务风险自查自纠

银行案防业务风险自查自纠为了防范和控制业务风险，银行需要进行自查和自纠。

自查是指银行根据自身的业务特点和风险情况，开展全面、系统的风险评估和管理工作，发现风险隐患并及时采取措施加以化解。

自纠则是指银行在自查的基础上，进一步对自身的风险管理体系进行评估和改进，以确保风险能够得到有效管理和控制。

银行业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险等。

其中，信用风险是最常见的一种风险，是指因借款人或交易对手违约而导致的资产损失。

为了防范信用风险，银行需要建立完善的信用评估和监控体系，确保对借款人和交易对手的信用状况进行全面、准确的评估，及时对高风险客户进行监控和管理。

市场风险则是指银行在金融市场操作中受到的风险，包括利率风险、汇率风险、股票价格风险等。

在面对市场风险时，银行需要建立健全的风险管理制度，采取有效的对冲措施，确保风险能够得到合理控制。

操作风险则是指由于操作失误、系统故障或人为疏忽等原因而导致的风险。

为了防范操作风险，银行需要建立完善的内部控制和风险管理体系，加强员工培训和监管，确保业务操作的规范和准确。

除了以上几种主要的风险外，银行还面临着法律风险、声誉风险、战略风险等多种风险。

因此，银行在开展业务时需要全面考虑各种可能的风险，并采取相应的措施加以防范和控制。

在进行银行业务风险自查自纠时，银行需要根据自身的实际情况和风险特点，制定相应的自查和自纠方案，明确自查的内容和范围，并确定自查的对象和责任人。

同时，银行还需要建立完善的风险管理体系和内控机制，加强对员工的培训和监管，确保自查和自纠工作的顺利进行。

在进行自查时，银行需要对各类业务进行全面、系统的风险评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等各种风险。

通过对业务的风险评估，银行可以及时发现并解决存在的风险隐患，确保业务风险得到有效控制。

在进行自纠时，银行需要对自查结果进行分析和总结，找出存在的问题和不足，并制定相应的改进措施。

同时，银行还需要加强对风险管理体系的评估和改进，建立健全的风险管理制度和内部控制，确保业务风险得到有效管理和控制。

银行防病毒自查报告（范文五篇）

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第一篇：银行案件风险防控自查报告银行案件风险防控自查报告最近，总行对我们进行了一系列案件风险防控方面的培训，积极开展讨论与学习，参照制度认真查找问题。

通过近段时间的学习教育，我对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识充分了解和明确了执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。

现按照要求对自身在案件风险防控方面存在问题进行自查并报告如下：首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、**彩等非法行为。

认真执行好**农合行的各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持行容行貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。

作为屯光支行的一名前台柜员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。

第二篇：2016银行分行内控合规自查报告2016年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。

现将相关情况汇报如下:一、合规管理基本情况(一)加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

我行通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。

一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习;开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念;二是严格要求学合规。

银行内部控制和案件预防实施年度自查报告(可编辑).doc

银行内部控制和案件预防实施年度自查报告(可编辑)银行内部控制及案件预防年度自查报告一、主要问题及原因一是思想失控。

少数领导和员工忙于存贷款业务，忽视内部控制和内部管理业务。

他们对它越来越重视，越来越重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视，越来越不重视。

一些员工和高级管理人员认为有了这个系统，他们就可以关注它。

一些员工和高管认为他们不能抬头看你。

你好，我很好。

每个人都准备表明立场。

监管似乎特别尴尬。

监督仅限于形式。

监管已经被搁置这个案子的发现让几乎所有的员工都感到惊讶:这个地方怎么会有问题？第二是系统故障。

虽然按照上级有关规定制定了严格的管理制度，各银行也按照规定与相关责任人签订了责任书，但事实上，少数银行并没有按照自己的方式实施该制度。

例如，工作轮换和强制休假制度没有得到充分实施。

一些媒体没有解决电视监控的问题。

第三，监管不力。

首先，领导责任不到位。

部分银行未严格履行案件预防领导职责，未按要求对内部控制工作进行全面月度检查。

第二，监管责任不到位。

二.整改措施和努力(a)严格问责。

《案件预防责任书》的签署明确规定，责任人对案件预防第一责任人履行教育、管理、监督、检查、奖惩职责，经济风险抵押金和管理一票否决权。

(2)加强规章制度建设。

统一和细化运行管理程序，明确管理责任人和责任组织，制定各岗位的运行程序和中期考核办法，使各项工作和各时间点有章可循。

(三)突出案件预防的重点。

一是控制员工的风险来源。

严格控制从业人员的聘用、管理、教育和奖惩，筑起“防微杜渐”长城，突出重点，开展风险预警，严格控制风险源。

二是控制管理机构的风险点。

三是管理法人控制风险主体。

(4)加强教育和培训。

我们在政治、商业、文化、法律和纪律、英语模式和技术方面开展了“五学一练”。

首先，密切关注思想教育作为行为先导的思想。

按照胡锦涛总书记提出的“八荣八耻”的社会主义荣辱观，在全辖区开展职业道德教育，提高职工思想水平，筑起思想防线长城。