防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题库含答案解析可编辑

防范金融诈骗和金融风险专题知识竞答题库知识竞赛试题
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1、存款保险是指国家通过立法的形式设立专门的存款保险基金，明确当个别金融机构经营出现问题时，依照规定对存款人进行及时偿付保障存款人权益。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
2、公平对待消费者的原则是：依法合规、诚实守信、公开透明、公平公正、文明规范。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
3、享有知情权是银行消费者在消费过程中做出自由选择并实现公平交易的前提条件。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
4、商业银行可以向客户提供与其真实需求和风险承受能力不相符合的产品和服务。

这个说法（B）。

A、正确
B、错误
5、金融机构、相关社会组织要加强研究，综合运用多种方式，推动金融消费者宣传教育工作深入开展。

这体现了充分保障消费者的受教育权。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
6、金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险。

这体现了充分保障消费者的知情权。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
7、客户明确表示不接受相关服务价格的，不得强制客户接受服务，体现了充分尊重客户的受尊重权。

这个说法（B）。

A、正确
B、错误
8、为保护金融消费者个人信息，金融机构应建立个人信息保护机制，涵盖个人信息收集、使用、保存等全流程管控。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
9、同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的，实行部分偿付。

这个说法（B）。

A、正确
B、错误
10、金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征和自身风险防范意识及能力两个方面入手。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
11、金融广告可以适当夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。

这个说法（B）。

A、正确
B、错误
12、金融消费者通过广告接触金融产品和服务时应先了解相关的基本知识、通过正规渠道咨询专业的从业人员，再结合自身的风险承受能力做出谨慎的选择，坚决远离非法金融活动。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
13、涉及具体金融产品的广告，无需取得相应的金融业务资质。

这个说法（B）。

A、正确
B、错误
14、在购买金融产品和服务之前，消费者无需进行风险承受能力测评。

这个说法（B）。

A、正确
B、错误
15、金融隐私保护走入极端，势必使个人金融信息得不到有效利用，大大降低了金融市场效率，因此既要做好隐私保护，又要发挥信息流动对金融市场的积极作用。

这个说法（A）。

A、正确
B、错误
16、就个人信息和个人金融信息关系而言，个人信息是个人金融信息的重要组成部分，这个说法（B）。

A、正确
B、错误
17、在金融产品购买过程中，工作人员不能代替客户操作，这个说法（A）。

A、正确
B、错误
18、客户执意要求购买高于其风险承受能力的产品，销售人员在书面确认客户购买意愿的前提下，能出售该金融产品给客户，这个说法（B）。

A、正确
B、错误
19、银行业金融机构的产品名称不得使用带有诱惑性、误导性或易引发争议的语言，这个说法（A）。

A、正确
B、错误
20、为获得存款保险保障，存款人需缴纳保费，这个说法（B）。

A、正确
B、错误
21、消费者办理业务时，填写的资料可以是虚构的，这个说法（B）。

A、正确
B、错误
22、银行有依法保护自身资产和权益、网点的正常营业秩序不受恶意干扰的权利，这个说法（A）。

A、正确
B、错误
23、金融机构应当根据金融产品和服务的特性评估其对金融消费者的适合度，不得向高风险承受等级的金融消费者推荐低风险金融产品，这个说法（B）。

A、正确
B、错误
24、银行业金融机构不得篡改、违法使用个人金融信息，这个说法（A）。

A、正确
B、错误
25、金融服务价格应遵循（C）原则，各项服务必须明码标价，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户充分了解信息，进行自主选择。

A、合规收费
B、以质定价
C、公开透明
D、减费让利
26、银行应自觉遵守（A）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。

A、卖者有责
B、卖者有权
C、卖者监督
D、卖者防控
27、根据银行产品与服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行定价分别实行政府指导价、政府定价和（C）。

A、市场定价
B、市场询价
C、市场调节价
D、市场指导价
28、为保障消费者权益，银行应及时公示服务价格信息，如涉及优惠措施的，除必要信息外，还应明确告知优惠措施的生效日期和（C）。

A、服务项目
B、投诉方式
C、终止日期
D、收费方式
29、在消费者购买产品和接受服务之前，银行业金融机构应当主动践行告知义务，实事求是地加强事先宣传讲解和（C）提示。

A、权利
B、投诉流程
C、风险
D、流动性
30、消费者个人（D）发生变化时，应及时通过银行指定渠道办理变更手续，确保双方信息沟通顺畅。

A、兴趣爱好
B、消费习惯
C、收入水平
D、账单地址
31、消费者对个人金融信息享有的权利一般称之为（A）。

A、信息安全权
B、知情权
C、知识产权
D、受尊重权
32、（C）是金融隐私最重要的组成部分。

A、生物信息
B、动态信息
C、信用信息
D、身份信息
33、金融隐私是消费者在（B）中产生并与其本人相关的各种静态和动态信息的集合。

A、日常活动
B、金融交易活动
C、与银行工作人员往来
D、与金融机构往来
34、个人金融信息的最核心组成部分是（C）。

A、个人基本信息
B、个人静态信息
C、金融隐私
D、个人动态信息
35、捆绑销售，侵害了消费者的（D）。

A、受尊重权
B、知情权
C、财产安全权
D、自主选择权
36、个人金融信息收集应遵循（D）。

A、越全越好的原则
B、无需消费者同意，即可收集原则
C、只要内部管理需要，即可收集的原则
D、“最少必须”的原则
37、无需征得消费者同意，即可直接扣划其借记卡内资金，侵害了消费者的（A）。

A、财产安全权
B、受尊重权
C、自主选择权
D、公平交易权
38、发送的营销短信，应配有“退订请回复TD”，有效维护消费者的（A）。

A、自主选择权
B、财产安全权
C、公平交易权
D、受尊重权
39、产品推介过程中，要充分揭示产品的相关风险，有效保障消费者的（A）。

A、知情权
B、自主选择权
C、财产安全权
D、受尊重权
40、金融机构在法律范围内，充分尊重消费者消费意愿，不得强买强卖，不得诱骗消费者进行消费，体现了金融消费者的（A）。

A、自主选择权
B、知情权
C、财产安全权
41、银行在地面较光滑的营业厅内明确告示“小心地滑”，是银行维护消费者（B）的表现。

A、知情权
B、安全权
C、受尊重权
42、以下哪项不属于金融消费者八大权益。

（D）
A、财产安全权
B、自主选择权
C、受教育权
D、建议权
43、根据金融消费者适当性制度，客户在购买理财产品前须完成什么？（B）
A、财产证明
B、风险测评
C、指纹录入
44、以下哪项不属于金融消费纠纷多元化解决机制？（C）
A、金融消费纠纷第三方调解机制
B、金融消费投诉处理机制
C、金融机构行政诉讼机制
45、以下哪一项违背了消费者的自主选择权？（A）
A、银行柜员强行要求消费者购买理财产品
B、尊重客户意愿，不采用引诱手段搭售金融产品
C、在客户咨询后，为其推荐适当的金融产品
46、金融消费者的（C）是指金融消费者在金融机构办理业务时享有公正、平等交易的权利。

A、知情权
B、选择权
C、公平交易权
D、受尊重权
47、享有（C）是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。

A、财产安全权
B、公平交易权
C、知情权
D、自主选择权
48、下列关于银行与消费者形成法律关系的说法中，不正确的是（B）。

A、应当遵循公平、平等、诚实、信用的原则
B、需要在合同或法律关系中制定规避义务
C、不得强行要求消费者购买其产品
D、不得强行要求消费者接受其服务
49、金融机构未按法律法规或合同约定向金融消费者进行赔偿或补偿，侵害了消费者的（A）。

A、依法求偿权
B、受尊重权
C、知情权
D、财产安全权
50、客户在网点购买理财产品时，客户经理故意夸大产品收益、掩饰产品风险，违背了金融消费者的（C）。

A、自主选择权
B、财产安全权
C、知情权
D、受尊重权
51、客户资金被挪用，侵害了客户的（D）。

A、知情权
B、受尊重权
C、受教育权
D、财产安全权
52、银行业金融机构应切实承担起消费者权益保护工作的主体责任，落实消费者投诉（A）。

A、首问负责制
B、统一回复制
C、全员联动制
D、先下后上制
53、金融机构强制消费者办理信用卡分期的行为，侵犯了消费者的（B）。

A、公平交易权
B、自主选择权
C、依法求偿权
D、受尊重权
54、根据中国银保监会《关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》，银行保险机构应组织开展消费者权益保护审查工作，确保在（D）环节落实保护消费者合法权益的相关规定。

A、产品和服务设计开发
B、定价管理
C、协议制定
D、以上都是
55、消费者的风险承受能力等级为稳健型，银行却将高风险的基金产品销售给他，违背了（A）的原则。

A、将合适的产品推介给适合的消费者
B、买者自愿
C、买者自负
D、风险提示
56、银行工作人员以客户为盲人无法签字为由拒绝为其办理业务，侵犯了消费者的（C）。

A、自主选择权
B、财产安全权
C、受尊重权
D、受教育权
57、某金融机构在格式合同中，制定了规避义务、违法公平的条款，该行为侵害了金融消费者的（C）。

A、安全权
B、知情权
C、公平交易权
D、自主选择权
58、金融消费者八大权益里，（A）是前提。

A、知情权
B、自主选择权
C、公平交易权
D、财产安全权
59、某银行在消费者高先生申请贷款时，要求其必须先在该行存入30万元，否则不予贷款。

高先生可以什么为由投诉该银行（B）。

A、以贷转存
B、存贷挂钩
C、借贷搭售
D、转嫁成本
60、消费者对被缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（A）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、3
B、5
C、8
D、15
61、银行发放的理财产品的宣传品上应有明确的风险提示，例如在醒目位置提示消费者（C）。

A、本人已阅读风险揭示，愿意承担投资风险
B、提高风险意识，谨防上当受骗
C、理财非存款、产品有风险、投资须谨慎
D、产品解除合同时，仅退还相应现金价值
62、（B）是实施银行业消费者权益保护的工作主体。

A、金融消费者
B、银行业金融机构
C、社会公众
D、监管机构
63、在投资者的风险承受能力或基金产品风险等级发生变化时，导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的，需（A）。

A、重新进行风险测评
B、坚持投资高风险产品
C、不予理睬
64、投资者在购买起点金额为（B）元（含）起的资产管理计划及集合计划时，需符合合格投资者标准。

A、50万
B、100万
C、200万
D、600万
65、（B）是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有其全部基金份额。

A、赎回封顶风险
B、巨额赎回风险
C、超额认购风险
D、部分赎回风险
66、如投资者在认购产品时登记的有效联系方式发生变更且未及时告知或因投资者其他原因导致无法及时联系投资者，可能会影响投资者的投资决策的风险是（C）。

A、认购风险
B、市场风险
C、信息传递风险
D、不可抗力风险
67、保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由（A），并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。

A、客户承担
B、银行承担
C、各自承担
D、平均承担
68、消费者使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构按国家法律法规及相关行业规定对（C）的核查。

A、消费者收入水平
B、消费者消费倾向
C、消费者身份
D、消费者资信状况
69、出于支付安全的角度，下列哪一项做法是错误的（B）。

A、即便银行卡里没有钱，也不出售个人银行卡
B、朋友找我要付款码截图，我发给他
C、不在不明网站填写银行卡号
70、下列哪一项可能影响个人征信（D）。

A、水电费未按时缴纳
B、手机号停用后没有办理相关手续长期欠费
C、信用卡账单逾期
D、以上都是
71、以下哪项体现了保护消费者的信息安全权（A）。

A、复印身份证时标注“仅供银行办理业务使用”
B、提前告知产品或服务的收费标准
C、以通俗易懂的语言，充分提示风险
72、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（B）。

A、10万元
B、50万元
C、100万元
D、500万元
73、未经消费者（B）的信用卡，消费者有权拒付发卡银行就该卡收取的任何费用。

A、使用
B、激活
C、激活、使用
D、授权
74、发卡机构有权在消费者申办银行卡时进行公民身份信息核查，留存消费者的（C）。

A、身份证原件
B、消费倾向
C、身份信息资料
D、资信状况
75、消费者有权要求银行在（A）阶段（）告知与所选择贷款产品相关的中间业务收费项目、收费标准。

A、贷款申请；全面
B、贷款审批；全面
C、贷款申请；部分
D、贷款审批；部分
76、以下属于金融消费者权益的有（ABCD）。

A、受教育权、受尊重权
B、知情权、自主选择权
C、公平交易权、依法求偿权
D、财产安全权、信息安全权
77、信息保护现状及存在的问题主要有哪些（ABCD）。

A、消费者金融知识缺乏，自身防范意识不够
B、未重视信息保护工作，信息保护意识淡薄
C、未将信息保护纳入整体风险管理框架
D、金融机构规章制度缺位
78、金融隐私分类主要包括（ABCD）。

A、社会记录
B、衍生类信息
C、交易类信息
D、身份类信息
79、以下属于违规收集个人金融信息的行为有（ABD）。

A、采取不正当方式收集信息
B、收集与业务无关的信息
C、事前取得消费者的授权
D、非法存储个人金融信息
80、银行业金融机构在（ABC）个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，确保信息安全。

A、收集
B、使用
C、对外提供
D、出售
81、在银行财富管理和私人银行业务中，银行有权了解消费者的（ABC）等信息，以便更好地为消费者提供服务。

A、家庭财务现状
B、风险偏好
C、投资经历
D、家庭出身
82、银行消费者权益保护的意义有（ABCD）。

A、保障消费者权益
B、提升银行服务水平
C、促进银行业自身发展
D、维护社会和谐
83、下列关于金融消费者投诉处理说法正确的是（ABC）。

A、金融机构应当在规定时限内处理完毕，并通过金融消费权益保护信息管理系统反馈办理情况
B、鼓励金融机构充分运用调解、仲裁等非诉讼方式解决与金融消费者之间金融消费纠纷
C、金融机构应当根据要求定期向中国人民银行及其分支机构报送投诉情况统计
D、金融机构可以将消费者投诉当咨询处理
84、银行获取消费者个人信息（车主姓名、车牌号、联系方式等）后，在消费者不知情的情况下为其预约登记ETC业务，导致消费者无法正常办理其他商业银行的ETC业务，违背了消费者的（ABC）。

A、知情权
B、自主选择权
C、信息安全权
D、依法求偿权
85、保障金融消费者自主选择权的表现是（CD）。

A、将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者
B、充分提示风险，不得发布夸大产品收益、引人误解的宣传
C、不得强买强卖
D、不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品
86、加强金融消费者权益保护工作，是防范和化解金融风险的重要内容，对（ABCD）具有积极意义。

A、提升金融消费者信心
B、维护金融安全与稳定
C、促进社会公平正义
D、促进社会和谐
87、根据《人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》，个人金融信息包括（ABCD）。

A、个人身份信息，个人财产信息
B、个人账户信息，个人信用信息
C、个人金融交易信息，个人消费习惯、投资意愿等衍生信息
D、在与个人建立业务关系过程中获取、保存的其他个人信息
88、下列属于金融机构广告违法的案例有（ABCD）。

A、“风险低，本金收益有保障，年化收益高达20%，短期可达12%”
B、“40倍活期存款收益”
C、“100%保本付息，奢侈品随便买，豪车换着开”
D、“最专业、最安全的投资理财平台，用户100%按时获得收益”
89、为防范网上银行账户被盗用，消费者应（ABCD）。

A、不要将自己的信用卡账号、密码和有效期等信息透露给任何人
B、不要相信任何通过短信、邮件、电话等方式索要账户和密码的行为
C、不要在公共场所使用网上银行
D、完成网银业务或中途离开时，要及时退出网银页面
90、金融机构应提前告知客户（ABCD）。

A、收费标准
B、免费项目
C、费用减免情况
D、收费方式
91、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（ABCD）的原则。

A、存款有息
B、取款自由
C、存款自愿
D、为储户保密
92、消费者在使用手机银行时应注意（ABCD）。

A、通过正规渠道安装、使用银行手机银行客户端
B、使用后请及时安全退出手机银行，且确保手机不被他人擅自使用
C、根据自身实际需要对交易限额进行控制
D、在绑定的手机或相关安全认证工具丢失后及时采取补救措施
93、存款保险覆盖的范围包括在我国境内设立的（ABC）。

A、商业银行
B、农村合作银行
C、农村信用合作社
D、P2P机构
94、客户在购买理财产品时，应先了解自身的（ABCD）等。

A、财务状况
B、风险偏好
C、风险承受能力
D、收益、流动性需求
95、个人在征信活动中有（ABCD）权利。

A、知情权
B、异议权
C、纠错权
D、司法救济权
96、金融消费者识别金融广告真实性、合法性时需注意（ABCD）。

A、辨别金融广告主在投放金融广告前，是否取得相应的金融业务资质
B、辨别金融广告是否对金融产品或服务可能存在的风险以及风险责任有合理提示或警示
C、辨别互联网平台上发布的金融广告是否具有可识别性，是否显著标明“广告”
D、辨别金融广告是否对金融产品或服务的未来效果、收益或者与其相关的情况违规作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益
97、金融机构应当以通俗易懂的语言，（ABCD）地向金融消费者披露可能影响其决策的信息。

A、及时
B、真实
C、准确
D、全面
98、金融机构应尊重金融消费者的人格尊严和民族风俗习惯，不因金融消费者的（ABCDE）等不同而进行歧视性差别对待。

A、性别
B、年龄
C、种族
D、民族
E、国籍
99、以下关于金融营销宣传活动说法正确的是（ABC）。

A、不得非法或超范围开展金融营销宣传活动
B、不得以欺诈或引人误解的方式对金融产品或服务进行营销宣传
C、不得以损害公平竞争的方式开展金融营销宣传活动
D、可宣传政府或监管部门为金融产品或服务提供保证
100、金融营销宣传应通过足以引起金融消费者注意的（ABCD）等特别标识对限制金融消费者权利和加重金融消费者义务的事项进行说明。

A、文字
B、符号
C、字体
D、颜色。