资金借贷管理制度

资金借贷管理制度
一、总则
为规范公司内部资金借贷活动，合理运用资金，保证公司经营和风险控制，特制定本制度。

二、借款范围
公司内部各部门均可依据经营需要向公司资金池进行借款，但需提出合理的借款用途和
期限。

三、借款规定
1. 借款用途必须符合公司经营目标和业务发展需求，经过相关审批程序后方可借款。

2. 借款期限须根据借款用途和预期收益情况确定，期限从一个月至一年不等。

3. 借款金额须经理、财务部门以及公司领导层共同审批确定。

4. 借款逾期须及时向领导层和财务部门汇报，并提出合理的偿还方案。

四、借款利率
1. 公司内部借款利率按照市场利率和公司财务状况确定，具体利率由财务部门负责评估
确认。

2. 借款利率须在合理范围内，不得超出市场利率的合理水平。

五、借还款程序
1. 借款人必须填写借款申请表，并经过审批程序，方可获得借款。

2. 借款人必须按照约定的期限偿还借款本金和利息，如有变动需提前向财务部门汇报并
获得同意。

3. 借款人应当按时偿还借款，如有逾期情况须向领导层和财务部门汇报并提出解决方案。

六、借款保障
1. 借款需经公司领导层和财务部门共同审批确认，并签订借款合同。

2. 借款合同中应包括借款金额、期限、利率、还款方式等具体内容，并加盖公司公章。

3. 借款保障可以采取抵押、质押等形式，确保借款的安全性和可追溯性。

七、借款监督
1. 财务部门负责对公司内部借款进行监督和管理，确保借款符合公司规定，并按时偿还。

2. 财务部门负责制定借款监督计划，并对公司内部借款情况进行定期审查和汇报。

八、借款风险控制
1. 公司内部借款风险须得到财务部门和领导层的认识和评估，并制定相应的风险控制措施。

2. 财务部门负责对借款风险进行预警和控制，及时向领导层汇报风险情况并提出解决方案。

九、制度宣导
1. 公司财务部门应当向员工宣传借款管理制度，并加强员工的借款意识和风险认识。

2. 公司内部应当建立完善的借款宣传和教育机制，加强员工的自律和规范意识。

十、不正当借款行为处理
1. 对违反借款管理制度的行为，一经发现将严格责令停止，并进行相应的处罚。

2. 对于严重违反借款管理制度的行为，公司领导层将给予严厉处罚和追究责任。

十一、制度监督
公司领导层对借款管理制度进行监督和检查，确保制度的有效实施和落实。

十二、制度改进
根据借款管理实际情况，定期对借款管理制度进行评估和改进，确保其适应公司发展和
经营的需要。

以上即是我司资金借贷管理制度，希望全员遵守并执行，确保公司财务稳健和经营顺利进行。