银行金融单位安全保卫防范知识案例

银行金融单位安全保卫防范知识案例
一、安全防范意识
1、安全防范意识你金融单位员工的本能意识和基本常识，这是有岗位性质所决定的。

案例: 2000 年12 月16 日早8 时30 分，工商行某市支行一储蓄所 3 名女营业员正在工作，两名戴红色头盔的男子径直走到柜台前，突然端起了枪，一支对准了会计，一支对准了出纳，大喊: “不准动，举起手来!”3名营业员马上意识到歹徒要抢钱，便急忙蹲下，与此同时，对准出纳员的一名歹徒枪响了，3 名营业员临危不惧，迅速按照预防抢劫的预案操作: 一人立即按响了警报和110 联网报警开关; 一人拿起灭火枪朝歹徒开了一枪; 一人拿起狼牙棒反击。

此时，歹徒伸手企图掐断报警点元，但未能得逞。

面对3 名营业员的勇敢反击，2 名歹徒弃枪仓皇逃走。

钱款和员工人身安全未受到任何损失。

2002 年4 月4 日13 时10 分，农行某市支行营业员杨某经过营业大厅时发现一男子尾随其后，杨即快步进入营业室后立即关上防盗门。

当杨给一储户办理取款业务时，该男子突然冲进来抢钱，杨即迅速按响与110联网报警器，该男子夺路逃跑，被保安人员和随后赶来的民警抓获。

2002 年9 月10 日18 时建行某市支行运钞车到一分理处借款时，押运员发现离车10 米处有5 名可疑人员，其中一人正持手枪瞄准车旁的押运人，押运民警立即告知同伴高度戒备并做好还击准备，5 名可疑人员发现后立即逃跑。

点评: 金融单位多受犯罪分子的"关注"。

一些犯罪分子经
常"光顾"金融单位，伺机进行抢劫、盗窃。

诈骗，这就要求金融单位员工必须具有强烈的安全防范意识。

有了这种安全防范意识，就能时刻保持高度警惕，不给犯罪分子以可乘之机; 有了这种安全防范意识，一旦遭到犯罪分子的侵袭。

就能沉看、果断地按照防范预案进行反击，制服或击退犯罪分子。

使其阴谋不能得逞。

安全防范意识，是金融单位员工最起码的或者说最基本的工作常识。

严格、正确、迅速地执行预案。

是具备较强安全防范意识的表现。

发现问题迅速报警是基本的安全防范意识。

协作意识强，安全防范更有效。

2、安全来自时刻的警惕，案件源自瞬时的疏忽。

案例: 犯罪分子李某购买了手枪和子弹，经过流窜踩点观察，精心策划，拟抢劫某县信用社一储蓄所。

他先是于2002 年4 月10 日上午到该储蓄所用 1 元钱开户，并与营业人员进行攀谈，不时东张西望，营业员感到其举止言谈可疑，便十分警惕。

第二天，他又自称是县邮政局新调进的邮递员吴某，来给该所姓杜的业务员送包裹邮件，要求杜打开耳门让其进去，遭到杜的拒绝，又提出到储蓄所里上厕所也被拒绝后离去。

第三天，他再次借故到储蓄所纠缠、伺机作案时，被事先收到营业员报告守候在储蓄所的保安人员抓获，并从其身上搜出作案工具手枪和子弹，其对自己的作案企图也供认不讳。

2001 年12 月12 日18 时45 分，建行某市支行运钞车在一储蓄所门前接完款正要关车门时，没注意3 名持枪歹徒突然从马路西侧冲出来，开枪打死一名护卫人员、打伤一名提款员后，劫持装有200 万元人民币的运钞车逃跑。

车上的护卫人员奋力反击，开枪打死一名歹徒，其余两名歹徒抢走一袋装有22. 4 万余元现金的款袋后弃车逃跑。

2001 年 5 月9 日晚6 时40 分，中行某市支行一分理处后门响起铃声
(此时正值分行运钞车来接款的时间，接款地点在该分理处后门) ，工作人员打开后门，未查对运钞车，保安员即将3 只款箱(内装人民币68 万元，外币折合人民币33 万元) 搬到运钞车内，一穿类似银行制服的人与分理处会计办理了交接手续(本应由出纳员办理) 。

15 分钟后，分行运钞车到达分理处接款时，分理处工作人员方知上当。

点评: 从上述第一个案例看，尽管犯罪分子经过精心策划，也购买了枪支弹药等作案工具，但是在始终保持高度警惕的营业员面前，其阴谋不但没有得逞，还落得当场被擒获的下场。

而第二个案例，运钞人员一死一伤，运钞车被劫持，巨额现钞被抢，就在于运钞人员疏忽大意，缺乏应有的警惕性。

如果运钞人员在接款装车时，稍微留神，注意观察周围情况，就不难发现可疑迹象，及时采取应对措施，就完全可以避免这场惨祸。

第三个案例，如果保安员装车时多看一眼运钞车，就不难发现是假的; 在办理交接手续时，如果会计对这个陌生人的接款行为稍加留意也可以看出问题，而且本应由出纳办理的手续，会计却给代劳了。

这种一时疏忽，造成101 万元现金被劫走。

保持时刻的警惕性，安全才能有保证。

一时的疏忽，可能造成终生的悔恨。

多问一句，多看一眼，多查一下，可能会避免一些安全问题的发生。

4、善于察言观色，留意在营业场所滞留、徘徊、“闲逛”人员。

案例: 2001 年1 月29 日上午9 时，一男子在中行某市支行一储蓄所门前长时间“闲逛”，并不时向所内张望，这种异常举动引起营业员的警觉，与12 时向110 报警。

12 时10 分，该男子进入储蓄所，突然将一从外面回来刚进入营业厅的营业员搂在怀里，用手枪威胁柜台内的营业员将钱款交出来，否则就杀死这名营业员。

柜台内的营业员当即按下110按钮，将款箱密码号码打乱并锁进卫生间。

此时，警车及时赶到，将歹徒抓获。

2001 年2 月21 日9 时30 分，某市公安分局接到该市工商行一储蓄所报称: 近日，一蓝色桑塔纳轿车经常停靠在储蓄所附近，形迹可疑。

分局民警前往盘查时，车上两名男子神色慌张，欲驾车逃窜，被民警抓获。

从车上和犯罪嫌疑人身上搜出了手枪和步枪及其他作案工具。

犯罪嫌疑人交代了进行踩点预谋持枪抢劫该储蓄所的犯罪事实。

2002 年1 月19日14 时，一男子闯入建行某市分行一储蓄所，营业员见其打扮特殊，便立即警觉并做好防范准备。

待歹徒突然掏出枪对准一营业员要求把钱款交出时，该营业员便迅速趴下并大声呼救，另一营业员同时迅速蹲下按动110 报警器。

歹徒仓皇逃跑。

点评: 上述案例告诉我们，犯罪分子在营业场所伺机作案往往表现异常，或徘徊，东张西望; 或装束、打扮奇特，以掩饰身上携带的作案工具; 或面部表情怪异。

神情紧张、狐疑。

营业场所人员办理业务时，只要切忌只顾"埋头苦干"，多看一眼"前来营业场所的人员，注意察言观色，往往就能发现一些疑点，从而在心理上和行动上早做准备，一旦犯罪分子行动时，就能有效地予以防范和打击，犯罪分子或被当场擒获或侥幸逃脱，保障营业场所的安全，使钱款避免遭受损失，自身免受伤害。

营业场所人员在营业时，决不能只顾低头办理业务，而置安全于不顾。

要保持高度警惕，注意观察前来场所的人员及周围情况，善于发现其申的可疑人员和可疑迹象。

对发现的可疑情况，及时采取有效措施和对策，该报告的立即报告，以保障营业场所的安全。

5、“苍蝇不叮无缝的蛋”，犯罪分子往往对缺乏安全防范意识的人下手。

案例: 某市农村信用社一分社自1999 年 4 月以来采
取流动收款的方式，每天下午固定由2 名员工到附近一商场各摊位办理存款业务，无任何保护措施。

2000 年9 月2 日13 时许，员工孔某、王某从商场收取储户40 多万元存款返回信用社时，一男青年突然上前抢走装有全部存款的帆布包，然后迅速乘坐另一男青年驾驶的无牌照摩托车逃窜。

2000 年12 月4 日下午4 时许，农行某市一支行为了揽储，派员工倪某、代办员李某、经济民警吕某前往一市场收款，当3 人收完款后，李某称给其女友打电话离去，由倪某和吕某提着装有14 万元的旅行包行至一路口时，突然被一身着深灰色衣服的男子将款包抢去逃走。

2005 年1 月12 日晚，犯罪分子趁停电之机撬开某县邮政局只关了一扇且未加固天地锁的防盗门，进入金库值班室，将两名值班守库人员杀死，抢走值班用的防暴枪卫支、子弹10 发。

点评: 犯罪分子作案时。

一般在事先都经过踩点、观察，精心策划，选择下手对象和有利时机，而缺乏安全防范意识的人，往往是他们的作案目标，因为从这些人身上下手，不但有机可乘，且作案容易得手。

上述案例是个有力的说明。

第一个案例，反映了该信用社员工毫无任何安全意识。

每天固定的时间由两名女员工到商场摊位收取巨额存款，不采取任何保护措施，这实际就给犯罪分子提供了下手的最好时机。

第二个案例，虽然是3 名员工收取存款，还有经警护卫、代办员护送，但由于他们缺乏起码的安全防范意识。

不但没有按规定要求用车接送，担任护卫的经警连配有的防卫器械也不携带，护款的代办员途中违规离岗打电话，携款员和护卫也没按规定前后行走，而是并列行走。

给犯罪分子造成极为有利的可乘之机，这样，钱款被抢也就不可避免了。

第三个案例，完全是由于两名值班员毫无安全防范意识毫无安全防范意识而酿成的惨案。

一定要树立安全防范意
识，从天发生过危险不等于危险并不存在。

在一些关键环节，有人护送并不意味着犯罪分子不敢下手。

对发现的安全隐患应及时整改，晚一点就多一点危险。

6、相对犯罪分子来讲，金融单位员工在明处，更应增强安全防范意识。

案例: 2000 年9 月1 日18 时20 分，农行某市一支行的运钞车突然遭到 5 名蒙面持枪歹徒抢劫，打死 5 名银行员工，打死、打伤当地群众 6 人。

此案侦破后，从犯罪团伙头目的情妇家起获微型冲锋枪2 支，制式手枪8 支，猎枪16 支，子弹640 发，消音器2 个。

2002 年5 月6 日8 时10 分，运钞车将某市信用社一分社的两名员工和内装约22 万元现金的款箱送至信用社门口。

一名员工提款箱，一名员工持狼牙棒到营业室后门准备开门时，突遭藏在营业室后门楼梯后的两名歹徒抢劫，两名员工一死一伤。

歹徒携款乘出租车逃跑。

2005 年1 月1 日16 时，建行某市支行一分理处的押钞员和保安员提着装有110 万元的款箱，准备装上运钞车时，路边突然窜出一歹徒，用枪顶着保安员的太阳穴，威胁交出钱箱，不然就开枪。

保安员趁其不备，将其摔倒制服。

点评: 犯罪分子为了盗、枪、诈骗金融单位的巨额资金，总是在暗地里绞尽脑汁地观察、琢磨金融单位存款、运输、经营钱款的情况及其员工情况，千方百计地寻找一切可乘之机，采取各种手段进行盗、抢、诈骗，有的甚至暗地雇佣在劳务市场找工作的人抢劫银行，交给其枪、匕首、麻醉剂及经费和登载有关抢劫银行案件的报纸，让其揣摩作案手段，并领其观察银行地形，了解运钞车进出时间，确定下手的地点和逃跑的路线等。

还有的竟然到储蓄所柜台，假借向营业员咨询有关外汇汇兑方面的知识，以吸烟的方式向柜台内释放迷幻药(俗称"闷烟") ，致使营业员流鼻涕、淌眼泪、眼睛疼痛、头
重脚轻、迷迷糊糊，然后示意处于迷糊状态的营业员将钱款递出来。

这就要求，金融单位员工必须增强防范意识，加强警惕，时时留神，处处防范，不给犯罪分子以可乘之机。

增强防范意识最为迫切，保持警觉最为关键。

在交接款、上下班时间，要仔细观察营业场所、运钞车周边环境，做好防范的准备。

8、安全就是效益，没有安全也就没有效益。

案例: 2000 年10 月12 日16 时，2 名男子持一张250 万元的银行承兑汇票到工商行某市一支行办理贴现业务。

银行工作人员发现汇票可疑，遂以需要领导签字为由将汇票留下，让其次日来取。

后经鉴定确认该汇票是假的，即向公安机关报案。

当日22 时许，该市公安局将持假汇票的陆某等3 人抓获，成功地阻止了250 万元银行巨款被骗。

2005 年5 月29 日，建行某市一支行客户刘某潜逃，涉案金额高达1500万元。

刘原系某企业经理，在获得财务人员的信任后，利用该企业财务人员将结算印鉴交其保管的便利，多次挪用该企业资金进行豪赌。

今年4 月中旬，该企业更换财务人员并要求对账，刘一再拖延，在无法弥补巨额资金缺口情况下潜逃。

点评: 对金融单位及其员工，效益就是保障资金安全不受损失，保障员工人身安全不遭伤亡。

上述第一个案例，银行员工识破了假汇票，由公安机关将犯罪分子抓获，成功阻止了250 万元巨款被骗，这无疑就是效益并产生和获得了利益。

反之，巨款资金损失，效益也就无从谈起。

上述第二个案例反映出有的银行为了稳定一部分优质客户，置安全于不顾，疏于对客户经理的监督管理。

采取与同一客产经理长期维持银企关系，致使银行与客户的关系演变成银行与客户经理的个人关系，存在着巨大的业务风险和安全隐患，致使犯罪分子有机可乘，盗用巨额钱款逃走。

安全就是效益，没有安全也就没有
效益。

信心、按规范办事可确保安全。

对那些先给小"甜头"再骗"大头"的事情要格外警惕。

二、安全防范设施
1、营业场所安全防范设施到位，窃贼、劫匪“无计可施”。

案例: 2002 午8 月3 日16 时40 分，农行某县支行一营业所员工在例行检查时，发现西墙北侧竖着一长约 5 米的竹梯，后院西墙外同一位置也竖着一个竹梯。

员工们立即手持武器观察情况并迅即报告公安机关。

8月4 日，公安机关将一7 人团伙抓获。

经查，8 月3 日13 时，该团伙中的4 人携带2 个竹梯、3 枚手榴弹和大砍刀等作案工具，翻人该所后院欲进人前院实施抢劫。

由于前后院间铁门紧锁，营业室及金库有坚固的防护设施，只得作罢。

2003 年1 月13 日7 时50 分，农行某县支行一储蓄所，突然有 4 名戴头盔的歹徒手持3 支手枪冲人营业室，爬上柜台高喊打劫。

两名营业员立即蹲下并按响了报警器。

歹徒见柜台封顶安装了防弹玻璃进不了柜台内，警报器又响了，无奈之下胡乱开了 3 枪便仓皇逃窜。

点评: 银行营业场所(包括银行、信用社、邮政储蓄营业所) 是对社会服务的窗口，遍布城乡、林、牧山区，每天有大量现金出入，而营业场所员工相对比较少，且女性居多，很多基层营业网点的安全防范设施简陋，致使盗抢案件不断发生。

据统计，2000 年以来全国金融系统发生的抢劫、盗窃案件，70%发生在营业场所，而防范设施完善的营业场所，盗抢分子往往不能得逞。

所以，营业场所要严格按照公安部2004 年12月1 日发布实施的《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》(以下简称《规定》) ，确定自身的风险等级和防护级别，并按照所确定的风险等级和防护级别的要求标准建设和完善本所的安全防护设施。

在这方面
一定要舍得投入，要舍得花钱买安全。

安全防范设施是一道有力的安全防范屏障，在它面前，犯罪分子只能是"望洋兴叹"。

在安全防范设施建设上，一定要舍得花钱，舍得投入，按照《规定》要求，把这道屏障建设得"固若金汤" 。

2、营业场所齐全、到位的技防设施，是窃贼、劫匪的“丧钟”。

案例: 2000 年3 月27 日凌晨3 时45 分，某市公安局接警中心收到工商行一工农储蓄所的自动报警后，迅速出警并电话通知了该行。

该行保卫干部立即赶到现场，配合警方控制了储蓄所的门、窗等通道后，公安民警人室搜查将犯罪嫌疑人当场抓获。

犯罪嫌疑人交代:当日凌晨2 时许，其撬开储蓄所外窗防护铁栅栏，卸下玻璃进人营业厅，后又撬掉防盗门上方的小块防弹玻璃翻人柜台，没想到行窃过程中触发了人侵报警器被抓获。

点评: 技防社会对于及时报警、发现、抓活、防范窃贼、劫匪具有不可替代的重要作用，营业场所要按照《规定》要求，搞好技防设施建设。

三级防护场所现金业务区应安装不少于2 路独立防区的紧急报警装置，该装置应能立即向公安110 报警服务台报警，同时应启动现场声、光报警装置。

紧急报警装置应安装在隐蔽位置，且便于操作和维修。

紧急报警线路上一般不应挂接电话机、传真机或其他通讯设备，如挂接这些设备，系统必须具有抢线发送报警信号功能。

实行安全柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置，应能实时监视、记录现金支袖交易全过程，回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。

视频安防监控装置还应能够实时监视营此场所内人员的活动情况，回放图像应能清晰辨别进出入人员的体貌特征。

二级防护场所，除应迟到上述三级防护场所的要求外，还应在现金业务区安装视频安防监控装置。

能实时监视、记录现金支付交易全过程及营业室内人员的活动情况，
回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征及室内人员的体貌特征; 场所内设置的自助机具(ATM、CDM、CRS 等)安装摄像机，在客户交易时进行监视、录像，回放图像应能清晰辨别客户面部特征(但不应看到客户密码) ，装填现金的操作区域应安装摄像机进行实时监视、记录。

一级防护场所，除应达到上述散级防护场所的要求外，还应在营业场所与外界相连的出入口安装入侵报警设施，并能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。

入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件，即应在向安防监控中心值班人员发出声、光报警信号的同时，清楚显示事件发生的部位、性质(抢劫、盗窃、故障等) ，准确记录报警时间、位置等信息，并能详细查询、打印以上内容。

齐全、到位的技防设施，是营业场所的"千里眼"和"顺风耳" 。

按照《规定》要衣。

把营业场所技防设施建设好，就等于给窃贼、劫匪布下了"天罗地网"。

5、金库技防设施齐全、良好，入侵窃贼、劫匪难逃。

案例: 2002 年1 月30 日晚9 时，建行某县支行值班经警听到金库监控系统发出警报，立即赶往金库外间，发现一犯罪嫌疑人正在撬金库防盗门，即开枪将其击伤。

经查，犯罪嫌疑人于当晚翻墙进入建行院内，撬窗进入营业厅后，撬盗金库是触动了报警器后被发现击伤并被抓获的。

2002 年4 月15 日凌晨1 时20 分左右，工商行某市分行报警系统发出警报，经查为金库发出的震动报警，值班员立即向110 报警，并对现场布控。

3 时30 分将隐藏在暖气沟的犯罪嫌疑人抓获。

据其交代，从今年3 月份以来每天夜间10 时至次日凌晨 4 时，从临街的地下人防工程向建行金库挖掘了一条50 米长的地道。

刚挖到金库边便触动了震动报警器被发现并被抓获。

点评: 运行良好的技防设施，就像犀利的眼睛，昼夜不停地注视着守护目
标，一旦有入侵者就能及时发现。

报警，并记录现场情况。

它对犯罪分予具有强大的震慑作用，往往使犯罪分子心惊胆战，防不胜防。

所以，每个金库要舍得花钱安装符合规定和要求的技防设施，即:安装的报警和电视监控设施，至少选用震动报警器、双监报警嚣、红外报警器中的两种，并能覆盖库区和库内; 安装的监听器要能覆盖整个库房，一旦发生报警，能听到报警现场的声音; 安装的摄像头要能覆盖整个控制区域，一旦发生报警，要能实时摄入报警现场情况，监控室人员能看到报警现场的实际图像。

安装的技防设施。

要"强维护和管理。

使之处于良好的状包这样才能充分发挥其作"。

有了运行良好的技防设施，入侵的窃贼、劫匪一般难以逃脱。

安装的技防设施，必须加强维护和管理，并按规定开启，实时使用，有人值守，才能确保发挥作用。

否则，再好的技防设施，不能处于良好状态，或无人值守，也不能发挥作用。

6、专用运钞车运钞，是运钞安全的有力保障。

案例: 2002 年4 月9 日7 时56 分，某市一农村信用联社一专用运钞车在送款途经南郊镇方家庄附近，突遭3 名歹徒引爆雷管，企图拦截运钞车行抢。

车体被炸几个洞，司机机警地驾车迅即奔驰，同时拉响了警报器，歹徒逃走。

运钞车人、款无损。

4 月12 日破案，经查，3 名歹徒均为当地农民，他们购买了炸药、雷管、钢珠、钢管等制造土炮，企图爆炸袭击抢劫运钞车。

点评: 有些金融单位舍不得花钱购置、使用专用运钞车，而是违反规定使用其他车辆，甚至骑摩托、自行车、徒步运钞，致使运钞时而遭抢，甚至造成人员伤亡。

这种情况决不能再发生，必须坚决制止。

运钞必须使用符合防护技术条件的专用运钞车。

根据公安部制发的自200
5 年10月1 日起实施的《专用运钞车防护技术条
件》(以下简称《条件》) 规定，这种专用运钞车由驾驶舱、押运舱、运钞舱组成。

驾驶舱，是供驾驶员乘坐的，与运钞舱隔离的具有防弹、防暴结构的厢体; 押运舱，系押运人员乘坐的，与运钞舱隔离的具有防弹、防暴结构的厢体; 运钞舱，系装载现金、金银珠宝、有价证券和贵重物品，内有提款箱固定装置的全封闭厢体。

专用运钞车具有防破坏功能，都经过严格的检测。

各金融单位应按照《条件》规定，确定自己所需运钞车的防护级别和类型及技术要求，购置国家定点企业生产并经公安部指定的检测单位按照《条件》检测合格的运钞车，以给运钞安全提供有力保障。

运钞，必须使用符合《条件》规定的专用运钞车，这一点，不能有任何的犹疑和动摇。

购置专用运钞车的费用与使用普通车辆被盗抢而造成的巨额资金损失相比，价值是微不足道的。

这一点，每个金融单位都应有清醒的认识。

四、营业安全操作规程
1、营业安全，检查为先。

案例: 2003 年9 月25 日8 时20 分，工商行某市一储蓄所在营业前进行安全检查时，发现窗帘错位，墙角有脚印，饮水机内浑浊，水杯内有白色沉淀物气味刺鼻，出纳操作台下有响动，便警觉地进行细致搜索，将隐藏在室内的一名犯罪嫌疑人抓获。

据其交代，他于24 日晚打破该所的后窗玻璃潜入，将杀虫剂放人饮水机和水杯内，企图在员工迷昏后抢劫现金。

点评: 营业前必须对营业场所及其周围进行安全检查，检查技防设施是否完好、正常，室内护卫器械、防火器材关否齐全、良好，是否放置在规定的位置。

检查是否有可疑情况、安全隐患，是否有潜藏的劫匪、窃贼。

这种检查不是可有可无，而是必需的规程，它对安全营业极为重要，本案劫匪就是通过安全检查，被发现并抓获的。

前。