押题宝典证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案

押题宝典证券从业之金融市场基础知识练习题(二)
及答案
单选题（共48题）
1、投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（）。

A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.③④
【答案】A
2、（）年7月，深圳证券交易所正式开业。

A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
【答案】D
3、下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（）。

A.②③④
B.①②④
C.①④⑤
D.③④⑤
【答案】B
4、全国社保基金理事会直接运作的基金的投资范围限于（），其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A.①②
B.①③
C.②③
D.②④
【答案】B
5、下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（）。

A.可转换债券应半年或1年付息1次
B.由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定
C.一般高于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）
D.可转换债券到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

【答案】C
6、政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。

这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控
【答案】D
7、（2018年真题）下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有
（）。

A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A
8、债券远期交易共有8个期限品种，期限最短为2天，最长为365天，其中()品种最为活跃。

A.2天
B.30天
C.7天
D.365天
【答案】C
9、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。

A.适应性
B.可控性
C.可测性
D.独立性
【答案】D
10、（）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。

A.信息报送与披露制度
B.业务许可制度
C.分类监管制度
D.合规管理制度
【答案】D
11、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（）情形时，应当开展专项或综合压力测试。

A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
【答案】D
12、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，中国人民银行的职责包括（）。

A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】B
13、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券
【答案】B
14、场外交易市场的特证有（）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
15、（2020年真题）基金的不同投资风格往往形成不同的风险收益水平，因此对投资人而言，了解和考察其资产的投资风格非常重要，对基金投资风格的分析，其作用在于（）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】B
16、避险性资金流动或资本外逃又被称为（）。

A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动
【答案】C
17、可转换债券的发行条件包括（）。

A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
【答案】D
18、以下不符合我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金规定的有（）。

A.合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇人本金
B.汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币
C.合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释
D.已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入
【答案】C
19、公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（），是决定股价变动方向的重要因素。

A.提高公司的股票价格
B.提高公司管理层的决策能力
C.改善公司的经营状况
D.改善公司的绩效考核
【答案】C
20、下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
21、我国基金的监管目标有（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】D
22、与其他类型基金相比，货币市场基金具有（）的特点。

A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、III
D.I、Ⅳ
【答案】C
23、20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）。

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能
B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能
C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成
D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能
【答案】A
24、证券交易所实行（）原则，并对证券交易进行严格管理。

A.①②③
B.①②④
C.①③⑤
D.②③⑤
【答案】B
25、下列关于契约型基金和公司型基金的说法错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金
B.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

C.公司型基金依据基金公司章程设立
D.公司型基金的基金投资者是公司全体高管
【答案】D
26、（2018年真题）因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险，这是（）。

A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
【答案】B
27、以下不属于流动性风险的是（）。

A.①②
B.①③
C.②③
D.③④
【答案】D
28、金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以（）为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

A.金融资产
B.金融负债
C.股票
D.债券
【答案】A
29、未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为()。

A.风险期望
B.风险头寸
C.风险暴露
D.风险预算
【答案】C
30、在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。

如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（）。

A.以面值出售
B.以财政部统一价格出售
C.以中国人民银行统一价格出售
D.承销商在发行期内自定销售价格
【答案】D
31、金融期货的基本功能包括（）。

A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III
【答案】A
32、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）。

A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司
【答案】D
33、资本市场的种类包括（）。

A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
【答案】B
34、企业的组织形式有（）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
35、我国证券投资基金反映的是一种（）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权
【答案】A
36、保荐制度主要内容包括（）
A.①②
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】D
37、中国证券市场监督体系与自律管理体系的成员有（）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④
【答案】A
38、国家股的资金来源有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
39、债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。

A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2
【答案】A
40、定向资产管理业务的特点有()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】A
41、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。

A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标
【答案】C
42、下列选项中最基础的金融衍生产品是（）。

A.金融互换
B.金融期货
C.金融期权
D.金融远期合约
【答案】D
43、（2021年真题）关于开放式基金申述，赎回的原则，下列说法正确的有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
44、银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。

其中，间接结算成员主要是（）。

A.①②
B.③④
C.②④
D.①③
【答案】D
45、短期国库券的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ
【答案】A
46、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（）。

A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数
【答案】A
47、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。

主要包括（）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】B
48、发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括()。

A.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元
B.最近2个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
C.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%
【答案】B。