2018年10月证券从业资格《基础知识》预习试题(3)

2018年10月证券从业资格《基础知识》
预习试题(3)
导读：本文2018年10月证券从业资格《基础知识》预习试题(3)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

2[单选题] ( )以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

A.1991年
B.1993年
C.1994年
D.1996年
参考答案：D
参考解析：1996年以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

3[单选题] ( )东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡;反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理*要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

A.1980年
B.1984年
C.1997年
D.1999年
参考答案：C
参考解析：1997年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡;反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理*要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

4[单选题] 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于( )万元。

A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.5 000
参考答案：B
参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是，发行后股本总额不少于3000万元。

5[单选题] ( )深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。

A.2005年4月29日
B.2009年10月30日
C.2010年3月31日
D.2010年4月16日
参考答案：C
参考解析：2010年3月31日，深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。

6[单选题] 根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，从( )开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行上限向下浮动制度。

A.2002年5月1日
B.2006年5月17日
C.2010年3月31日
D.2013年11月30日
参考答案：A
参考解析：根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》，从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行上限向下浮动制度。

7[单选题] 证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的( )。

A.5%
B.10%
C.1 5%
D.20%
参考答案：B
参考解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

8[单选题] 中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前( )个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。

A.2
B.3
C.5
D.10
参考答案：C
参考解析：中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前5个工作日，将最终的发行说明书、评级
报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。

9[单选题] 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中1990～1996年属于( )。

A.内资散户时代
B.内资机构投机时期
C.内外资机构投资者多元化起步时期
D.内外资机构投资者多元化时期
参考答案：A
参考解析：随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段：1990～1996年的内资散户时代、1996～2000年的内资机构投机时期、2001～2005年的内外资机构投资者多元化起步时期、2005～2006年开始的内外资机构投资者多元化时期。

10[单选题] 企业公开发行企业债券应符合有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币( )万元。

A.2 000
B.3 000
C.4 000
D.6 000
参考答案：D
参考解析：企业公开发行企业债券应符合股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币6000万元。

11[单选题] 竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，_______买卖差价，_______交易成本。

( )
A.减少;降低
B.减少;提高
C.增加;降低
D.增加;提高
参考答案：A
参考解析：竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，减少买卖差价，降低交易成本。

12[单选题] 下列债券种类中，属于按债券发行信用保证方式分类的是( )。

A.国债
B.地方债
C.抵押债券
D.金融债
参考答案：C
参考解析：按债券的发行主体分类，债券安全性从高到低依次是国债、地方债、金融债和公司债;按债券发行信用保证方式分类，债
券的安全性从高到低依次是抵押债券、担保债券、信用债券。

13[单选题] 我国发行无记名股票的公司应当记载的事项是( )。

A.股东的姓名或者名称
B.股票数量
C.各股东所持股份数
D.股东的住所
参考答案：B
参考解析：我国发行无记名股票的公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。

14[单选题] 世界上最早的保险市场是( )伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。

A.1489年
B.1568年
C.1635年
D.1790年
参考答案：B
参考解析：世界上最早的保险市场是1568年伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。

15[单选题] 根据《公司法》规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近( )年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

A.2
B.3
C.5
D.8
参考答案：B
参考解析：根据《公司法》规定，关于设立股份有限公司应具备的条件之外，作为拟上市公司，还应当符合发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。

16[单选题] 中国证监会于( )发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。

A.2007年4月20日
B.2012年12月1日
C.2013年12月25日
D.2015年9月29日
参考答案：A
参考解析：中国证监会于2007年4月20日发布了《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。

17[单选题] 下列属于间接融资的种类的是( )。

A.国家信用和消费信用
B.银行信用和消费信用
C.民间个人信用和商业信用
D.商业信用和银行信用
参考答案：B
参考解析：间接融资的种类有银行信用和消费信用。

18[单选题] 短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过( )天的有价证券。

A.270
B.360
C.365
D.370
参考答案：C
参考解析：短期融资券是指企业依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。

19[单选题] 经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于( )宣告成立，被视为中国主权财富基金的发端。

A.2001年12月11日
B.2002年12月1日
C.2003年1月1日
D.2007年9月29日
参考答案：D
参考解析：经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于2007年9月29日宣告成立，注册资本金为2000亿美元，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。

20[单选题] 在委托指令的类别中，属于按委托时效限制划分的是( )。

A.市价委托
B.收市委托
C.卖出委托
D.零数委托
参考答案：B
参考解析：在委托指令的类别中，一般根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，可分为市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托;根据委托时效限制，可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

21[单选题] 红筹股的概念诞生于( )初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆
概念的股票称为红筹股。

A.19世纪80年代
B.20世纪50年代
C.20世纪80年代
D.20世纪90年代
参考答案：D
参考解析：红筹股的概念诞生于20世纪90年代初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。

22[单选题] 证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的( )计算风险资本准备。

A.2%
B.3%
C.4%
D.5%
参考答案：D
参考解析：证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的5%计算风险资本准备。

23[单选题] 商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：最近( )年连续盈利。

A.1
B.2
D.4
参考答案：C
参考解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于4%;③最近3年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近3年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。

24[单选题] ( )深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。

A.2005年4月29日
B.2000年10月30日
C.1991年7月3日
D.1990年12月29日
参考答案：C
参考解析：1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了7个月的试营业。

25[单选题] 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过( )亿元人民币。

A.3
B.6
D.10
参考答案：D
参考解析：企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。

任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过10亿元人民币。

26[单选题] 信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近( )年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。

A.1
B.2
C.3
D.4
参考答案：C
参考解析：信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于5亿元人民币，并且最近3年年末的净资产不低于5亿元人民币的条件。

27[单选题] ( )美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》是首个具有重要影响的文件。

A.1998年
B.2001年
C.2005年
D.2006年
参考答案：A
参考解析：1998年，美国财务会计准则委员会所发布的第133号会计准则——《衍生工具与避险业务会计准则》是首个具有重要影响的文件。

28[单选题] 根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期未经审计的净资产不低于人民币( )亿元。

A.15
B.30
C.50
D.100
参考答案：A
参考解析：根据《上市公司证券发行管理办法》第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近1期未经审计的净资产不低于人民币15亿元。

29[单选题] 股东大会应当每年召开一次年会，当董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的( )时，应当在两个月内召开临时股东大会。

A.1/2
C.2/3
D.3/4
参考答案：C
参考解析：股东大会应当每年召开一次年会。

有下列情形之一的，应当在2个月内召开临时股东大会：①董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的2/3时;②公司未弥补的亏损达实收股本总额的1/3时;③单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时;④董事会认为必要时;⑤监事会提议召开时以及公司章程规定的其他情形。

30[单选题] 承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的( )。

A.3%
B.5%
C.7%
D.10%
参考答案：C
参考解析：承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的7%。

31[单选题] 保险公司申请募集次级债应当符合开业时间超过( )年的条件。

A.1
C.3
D.5
参考答案：C
参考解析：保险公司申请募集次级债，应当符合下列条件：①开业时间超过3年;②经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元;③募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50%;④具备偿债能力;⑤具有良好的公司治理结构;⑥内部控制制度健全且能得到严格遵循;⑦资产未被具有实际控制权的自然人、法人或者其他组织及其关联方占用;⑧最近2年内未受到重大行政处罚;⑨中国保监会规定的其他条件。

32[单选题] 关于期货交易与远期交易的区别，下列说法正确的是( )。

A.远期交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品
B.远期交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲
C.国债期货交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收
D.国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易
参考答案：D
参考解析：期货交易与远期交易的区别：
交易对象不同
期货交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合的，在期货交易中并不涉及具体的实物商品。

远期交易的对象是交易双方约定的标的债券，是实实在在的商品交易。

交易地点不同
国债期货交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲。

国债的远期交易可以是投资者之间直接签订买卖合同，而且买卖双方也可以在场外自行交易。

履约方式不同
国债期货投资者在交割之前往往已经作了一个与原先买卖交易相反但数量相同的交易，一般很少发生最终的实物交割。

国债远期交易到交割日期，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收保证金制度不同国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易
远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。

33[单选题] 根据最新《非上市公众公司监督管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过_________，或者股票公开转让，股东人数可以超过_________，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。

( )
A.200人：100人
B.200人;200人
C.100人;100人
D.100人;200人
参考答案：B
参考解析：根据最新《非上市公众公司监督管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或者股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。

34[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是( )。

A.1990～1998年
B.1994～1995年
C.1999～2001年
D.2004年至今
参考答案：D
参考解析：我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是2004年至今。

35[单选题] 关于金融期权的特征，下列说法错误的是( )。

A.商品交易的对象是商品，金融期货交易的对象是期货合约
B.期权投资可以以小博大，即支付一定的权利金为代价购买到无限盈利的机会
C.期权在风险与收益上具有不对称性，期权的出售者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的
D.期权购买者购买的权利是可以选择的，即可以选择执行、转让或放弃
参考答案：C
参考解析：期权在风险与收益上也具有不对称性，期权的购买者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的，期权的出售者收益是有限的，其风险可能是无限的。

36[单选题] 关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件，下列说法错误的是( )。

A.有50万元人民币以上的注册资本
B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
C.有健全的内部管理制度
D.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员
参考答案：A
参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。

②有100万元人民币以上的注册资本。

③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。

④有公司章程。

⑤有健全的内部管理制度。

⑥具备中国证监会要求的其他条件。

37[单选题] 按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具有剩余期限在( )天以内(含)的债券。

A.270
B.365
C.366
D.397
参考答案：D
参考解析：按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金;②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;③剩余期限在397天以内(含397天)的债券;④期限在1年以内(含1年)的债券回购;⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;⑦中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

‘
38[单选题] ( )是现代金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融机构
B.货币市场和信用体系
C.汇率和利率
D.政府监管和市场调节
参考答案：A
参考解析：现代市场经济中，无论是居民、非金融企业、政府、金融机构四大部分内部的金融活动，还是各部门之间的金融活动，都是通过金融市场或金融机构来完成的，金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。

39[单选题] 在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为( )。

A.0.01%
B.0.1%
C.0.05%
D.0.5%
参考答案：A
参考解析：在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为0.01%。

40[单选题] 投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的( )。

A.50%
B.70%
C.80%
D.95%
参考解析：投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。

41[单选题] 根据西方主要国家近20年的经验，失业率若控制在( )左右，即可视为充分就业。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%
参考答案：A
参考解析：根据西方主要国家近20年的经验，失业率若控制在4%左右，即可视为充分就业。

42[单选题] 证券业从业申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

A.10
B.20
C.30
D.50
参考解析：中国证券业协会负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。

申请人符合《资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书;不符合《资格管理办法》规定条件的，不予颁发执业证书，自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。

43[单选题] 在我国股票制度发行监管制度的演变中，2004年至今属于( )。

A.“通道制”阶段
B.“指标管理”阶段
C.“保荐制”阶段
D.“额度管理”阶段
参考答案：C
参考解析：在我国股票制度发行监管制度的演变中，“保荐制”阶段处于2004年至今。

44[单选题] 在上市公司发行新股的一般条件中，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的( )。

A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
参考答案：C
参考解析：上市公司发行新股的一般条件之一是：营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近3年资产减值准备计提充分合理，不存在操纵经营业绩的情形;最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的年均可分配利润的30%。

45[单选题] ( )结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。

A.本金保护类
B.杠杆参与类
C.收益增强类
D.部分保护类
参考答案：C
参考解析：收益增强类结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。

46[单选题] 关于证券投资基金的特征，下列说法错误的是( )。

A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险共担
D.相互监管、信息公开
参考答案：D
参考解析：证券投资基金的特征有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

47[单选题] 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备实缴资本不少于( )人民币的等值可自由兑换货币的条件。

A.5 000万元
B.8 000万元
C.1亿元
D.3亿元
参考答案：D
参考解析：中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：①为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚;②所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;③实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币;④经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

48[单选题] 在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制。

下列属。