保险单证管理工作总结

保险,单证管理,工作总结
篇一：保险公司单证管理的实习报告
关于XXXX公司单证管理的实习报告
摘要：
保险单证是保险业务活动中的重要凭证，由于其自身的属性及潜在的风险，应将其作为保险企业防化风险的重要环节，引发单位领导的重视。

只有正确熟悉保险单证管理的重要性、必要性，正确分析所面临及潜在的问题，才能有效实施保险单证的管理，才能防范化解其带来的风险。

关键词：保险单证管理
引言：
机动车辆保险（以下简称车险）占据各家财产保险公司的半壁河山。

自XX年1月1日起实行车险产品和费率改革，各家财产保险公司新的车险产品和费率体系接踵推出。

保险人在通过创新知足社会对车险产品需求的同时，如何防范和控制车险经营风险就成为可否实现保险人和保险客户共赢的现实课题。

影响车险承保质量的因素包括费率厘定、单证管理、核保技术、应收保费管理四个主要方面。

而我在公司担任单证管理员，所以就关于单证管理的一些问题进行探讨。

（一）、单证的保管
公司为强化单证管理提供了防盗、防火、防潮、防虫蛀、防鼠咬和防丢失的安全库房用于单证的寄存，所有单证经单
证管理员入库上锁。

一、业务单证的验收入库。

单证入库时需要填写《有号单证入库记录簿》，即入库时间、单证流水号、数量。

二、单证管理人员要对未利用单证要进行月、季度核查工作。

其中，月、季度核查表的模板为：
每一个月5号前还要将有号单证利用情况进行实物核查工作。

单证状态要与单证管理系统中“未利用”、“可利用”“已利用”状态相符。

然后填写《有号单证核查情况表》并经总领导及主管业务领导签字确认无误后，上报分公司单证管理员处备案。

（二）、单证的领用、调剂和利用
一、单证的申领。

我所在公司为山东分公司的中心支公司，所以申领单证时必需填写《业务用纸申领单》，以季度为单位向分公司申请领用单证。

申请单证要以实际业务量为依据填写《业务用纸申领单》，经总领导及主管业务领导审核同意签名，上报分公司单证管理员。

当我确认单证与实际领用单证一致后，填写《业务用纸领用单》，由总领导及部门领导签名后，将此单以形式传回分公司单证管理员处备案。

《业务用纸申领单》样板模本如下：
二、单证的调剂。

季度单证领用完毕后，期间原则上再也不贰次发放。

如遇特殊情况，申领保单少于500份的可采取调剂方式。

我公司与其他中支公司进行单证调剂需向分公
司单证管理部门申请批准，批准后将需要调剂的有号单证在单证管理系统中作回收记录（已做可利用的单证需先作反可利用记录），同时以的形式传至分公司单证管理员处备案。

3、单证的利用。

使历时要按领用批次和印刷流水号顺序利用。

有号单证通过核心业务系统打印或保单补录时，必需先输入所用单证的印刷流水号码，打印成功后在单证管理系统中，该张保险单标识变成“已利用”状态，并自动消号。

另外我天天还要跟踪系统内单证状态情况，即对系统内已利用单证进行记录，并
篇二：XX保险公司业务管理部工作总结
XX保险公司业务管理部工作总结
今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”计划承先启后的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、服务客户是今年工作的重点。

围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，踊跃主动增强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提供有力支撑。

上半年经营情况分析
一、承保主要工作开展情况
一、XX年初，按照分公司及总领导室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理，从头梳理了对4S 渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注明4S店名
称、联系及指定受益人，既加速了我公司后期理赔质量也方便了顾客；为进一步客观全面的了解本地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。

二、我公司下发了关于《成立保险市场信息收集报送制度》的通知，要求每一个月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商（含4S店）、银行等多个渠道对本地市场进行费用情况了解；
3、为增强我公司承保序列人员的责任心，实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司特制定《XX财险XX中支承保序列职位人员考核管理办法》；
4、为进一步提升非车险承保工作质量，规范非车险投保单利用，对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的
通知》文件基础上，我公司对《关于规范非车险投保单利用的通知》的通知进行了主要学习；
五、自非营业客车交强险业务自动核保以来，针对工作要求，我公司每一个月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》；依照分公司工作要求，每一个月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》，每一个月25日上报《非车险影像自查报告》，每季度上报《季度小企财风险排查报告》；
六、为提高我公司承保业务质量的提升，增强业务合规
性及数据真实性，我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知，按期由我公司业管部专人执行，实行一周一复查制度，复查结果定于每周三下发而且于次周二反馈上周整改情况，复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面；
7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化，我公司年初特制定了《XX联合财产保险股分XX中支承保业务档案管理办法》。

二、在分公司的劳动竞赛中所取得的成绩
一、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况
我公司在分公司举行的“XX亮剑开门红”活动中，顺利完成份公司下达的任务目标，以万元的成绩勇夺“XX 亮剑开门红”第二名。

三、承保单证及承保档案管理情况
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都取得分公司各级领
导的认可，公司设立单证管理岗，专人专管；对单证库存、发放、盘存、回收、记录严格依照要求操作。

二季度公司领导室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物利用、核销等情况进行了为期4天的检查。

通过开展自查工作发现不足，及时整改；查漏补缺；同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排，要对照自己
存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改；月底中支又进行一次完全复查，对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。

承保档案管理依照要求回收、装订、存档，提供了专门寄存承保档案的档案室；对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求，出入档案室或借阅承保档案均需要按要求记录，明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态，是不是完好无损等要素。

为增强保险业务有价单证的管理，规范有价单证管理流程，完善内控机制，严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。

四、上半年承保KPI指标分析。

(略)
五、近期承保风险排查情况汇报
一、车险业务方面
按照XX财险豫（车险）字[XX]29号文件精神，我公司对全辖区车险业务进行了排查工作，对车险有无违背本地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在歹意降低新车购买价的行为、有
无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S 店（车商）等签定合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是不是严格遵守本地行业自律
规定等问题进行了全方面的排查；
为迎接“XX年二次财险自律检查工作”，确保检查工作顺利进行，我公司调取了业务清单，对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查；
针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求，对其五月份非营业客车业务进行了复检，对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。

二、电销业务方面
为了提高电销业务质量，增强电销风险死角排查，我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查，对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查，而且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。

3、非车险业务方面
近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险，实物中查漏洞”的工作方式，对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。

并按照情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解，疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。

下半年承保工作思路
一、坚持合规经营与抢抓效益为导向，增进公司业务健
康发展
XX中支将在总领导室的领导下，坚持以效益为中心，坚决落实保监会各项文件规定，严格执行XX保险行业自律公约及核保标准件，自觉规范经营行为，防范经营风险，提高承保质量，提升服务水平，为树立XX形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。

二、认真有效的落实三季度推动方案
XX中支按照分公司即将在三季度推出的方案，认真研究、分析，并细化分解各项任务目标，并将分公司的鼓励办法落实到位，制定符合我公司的推动、鼓励方案，确保三季度工作的有效落实，保证全年工作目标的顺利实现。

三、做好农险承保工作。

按照我公司XX年上半年农险的工作经验，针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求，我公司梳理出来了一套结合XX中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法，为推动三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。

四、将业务结构调整与区域结构调整相结合
XX年将按照上级公司的经营指导原则，通过各类办法，实现“做强车险，做专农险、做精人险”的战略目标，实现承保效益的全面提升，实现各展业机构在区域市场上的明肯定位，表现区域竞争优势。

五、增强业务数据分析，实现车险规模上效益
按照分公司提供的业务数据分析，XX中支将继续以集中管理为
篇三：出单员兼单证管理员个人工作总结
出单员兼单证管理员个人工作总结
自10月15日起进入阳光保险公司世博营销部工作，在领导的正确领导下、在同事们的一路尽力下，我司已完成份公司下达的任务，并向着更高的工作目标尽力奋斗。

随着公司业务规模迅速发展，业务团队的不断增加，保险监管部门的严格管理下，我的工作技术也随着公司的发展在不断进步、提高。

现总结如下：
一、近半年的工作中，我通过实践学到了许多保险行业相关知识，不断的学习慢慢提高了自己的能力。

虽然之前也接触过这个行业，但我深深知道，自己经验仍是超级欠缺的，需要不断的学习和考验。

因此，在以后的工作时间里，我希望通过考验不断学习和实践，做好个人工作计划，不断增加自己的经验和见地，争取使自己的办事能力提到一个更高的高度，为公司多做贡献。

二、作为出单员兼单证管理员的我，需要严格遵守公司规章制度才能保证公司的稳步发展无后顾之忧。

一、出单管理：严格遵守公司出单岗管理制度，认真细
致对待出单工作，认真仔细的核实承保资料，确保无误再提交核保、刷卡，减少后续问题的发生，以便提高承保速度。

指导各代理机构做好出单工作并对其提出的问题做好解释工作，确保出单工作的顺利实施。

二、单证管理：保单的领取，发放记录，单证回销。

严格遵守公司单证管理制度，对各代理的单证领用仔细记录，严格依照公司要求回销、保留单证。