投资基金课程标准

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财务管理课程标准

财务管理课程标准《财务管理》课程标准一、课程性质与能力目标二、主要内容与教学要求及学时安排学习领域名称财务管理代码对应行动领域工商企业管理岗位类别专业课学时学分 56学时，4学分先修课程管理学原理、经济学基础后续课程企业战略管理、企业运营管理能力目标知识目标：学生全面掌握财务管理的基本理论、基本方法、基本内容和主要应用领域。

能力目标：全面、系统地掌握了本课程的教学内容，提高学生的发现问题、分析问题和解决问题的能力。

素质目标：具有较强综合分析能力和解决问题能力，综合素质较高。

序号单元主要内容教学要求学时1模块一：财务管理基础理论教学1、总论2、财务管理基本观念了解财务管理的产生与发展；熟悉财务管理的环境；掌握财务管理的含义；重点掌握财务管理的目标；掌握复利现值和终值的含义及计算方法；掌握年金现值、年金终值的含义与计算方法；掌握资产的风险与收益的含义；掌握资产风险的衡量方法；熟悉现值系数、终值系数在计算资金时间价值中的运用 6实训项目资金时间价值的计算培养学生运用资金时间价值观念分析问题和解决问题的能力。

22 模块二：筹资管理理论教学1、财务预测2、资金筹集管理3资金成本和资金结构掌握资金需求量的预测；熟悉目标利润预测的各种方法；掌握直接投资、普通股、留存收益等权益性筹资的方式；掌握长期借款、债券等长期负债筹资的方式；掌握短期期借款、商业信用等短期负债筹资的方式；了解长期资金与短期资金的组合策略及对企业收益和风险的影响；了解筹资渠道与方式，筹资的基本原则；掌握个别资金成本、加权平均资金成本和边际资金成本的计算方法；掌握经营杠杆、财务杠杆、和复合杠杆的计算方法及相互关系；掌握每股收益无差别分析法；熟悉资本结构理论8实践项目财务预测方法练习；常见资金筹集方式优缺点分析；公司杠杆风险与资本成本案例分析巩固资金需要量预测方法、目标利润预测方法等基本知识；培养学生运用所学方法分析问题和解决问题的能力。

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准一、课程概况注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。

理财成为金融机构竞争的主要策略。

在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。

按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。

另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。

3、能力目标能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；能为投资者决策提供有价值的参考意见。

4、素养目标通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。

基金从业考试教材里面的分类

基金从业考试教材里面的分类
基金从业考试教材主要包括三本：《基金法律法规、职业道德与业务规范》、《证券投资基金》（第二版）以及科目三考试所用教材《股权投资基金》。

其中，《基金法律法规、职业道德与业务规范》分为十一章，内容涵盖金融、资产管理与投资基金、证券投资基金概述、证券投资基金的类型、证券投资基金的监管、基金职业道德、基金的募集、交易与登记等。

《证券投资基金》分为上下两册，下册教材目录包含基金的募集、交易与登记、基金的投资交易与结算、基金的估值、费用与会计核算、基金的利润分配与税收、基金的信息披露、基金的信息披露等。

《股权投资基金》分为十章，内容涉及股权投资基金概念与特点、股权投资基金发展历史、股权投资基金市场服务机构等。

如需更多信息，建议登陆中国证券投资基金业协会官网进行查询。

个人理财课程标准内容

个人理财课程标准内容一、导论个人理财课程的目标是帮助学员掌握基本的理财知识和技能，提高个人财务管理能力，实现财务自由和富裕的目标。

本课程内容涵盖了理财的各个方面，包括规划预算、储蓄投资、风险管理、税务筹划等。

二、个人财务规划1. 财务目标设定- 设定短期、中期和长期财务目标- 确定财务目标的可行性和优先级2. 预算和开支管理- 制定个人预算- 监控和控制开支- 消费习惯与理性消费3. 资产负债表和净值计算- 理解个人资产负债表的概念和构成- 计算个人净值并进行分析- 制定提升净值的策略三、基本的理财产品和概念1. 储蓄和存款产品- 储蓄账户和定期存款- 存款利率和计息方式- 存款保险和风险管理2. 股票和基金投资- 股票市场的基本概念和操作方法- 基金的种类和选择方法- 投资组合和风险分散3. 债券和固定收益产品- 债券市场的基本知识- 各类固定收益产品的风险和收益特点 - 债券投资策略和评估指标4. 房地产和房贷- 房地产市场的运作机制和投资方法 - 房贷选择和管理- 房地产投资的风险和回报评估四、风险管理和保险1. 保险概念和基本原理- 保险的定义和分类- 保险合同的要素和解读2. 个人风险管理- 风险识别和评估- 风险应对策略与保险规划 - 个人保险需求评估3. 常见保险产品- 寿险和医疗保险- 财产险和意外险- 养老保险和重大疾病保险五、税务筹划和遗产规划1. 税法基础知识- 税务制度和政策- 税收申报和纳税义务2. 个人税务筹划- 合理利用税收政策- 个人所得税优惠政策- 资产转让和遗产税规划3. 遗产规划- 遗嘱的重要性和制定方法- 遗产分配和继承税规划- 遗产管理和传承计划六、实践案例分析通过实际案例的研究和分析，学员将学习如何将所学的理财知识应用于实际情况中，提高解决财务问题的能力。

七、总结与展望对个人理财课程进行总结，回顾所学知识和技能，并展望未来个人财务管理的发展方向。

结语：个人理财课程的标准内容如上所述，该课程的学习将使学员具备全面的理财知识和技能，帮助他们实现个人财务自由和富裕的目标。

《证券投资理论与实务》课程标准

《证券投资理论与实务》课程标准一、课程性质与目标《证券投资理论与实务》是一门兼具理论和实践性的金融课程，旨在培养学生掌握证券投资的基本理论、方法和技巧，提高学生的投资理财能力和风险意识。

本课程在金融专业课程体系中占有重要地位，与实际投资活动密切相关，对于学生未来的职业发展具有重要意义。

通过本课程的学习，学生应达到以下目标：1. 掌握证券投资的基本理论，包括投资组合理论、资本资产定价模型、市场有效性假说等；2. 了解证券市场的运作机制和法律法规，包括股票、债券、基金等金融产品的基本概念、特点和风险；3. 掌握证券投资分析的方法和技巧，包括基本面分析和技术分析；4. 具备实际操作能力，能够进行证券投资决策和风险管理；5. 培养风险意识和职业道德，树立正确的投资观念和价值观念。

二、教学内容与要求本课程教学内容包括理论教学和实践教学两个部分。

理论教学包括证券投资基本理论、市场运作机制和法律法规、投资分析方法和技术等方面；实践教学包括模拟投资操作、案例分析、小组讨论等。

具体教学内容与要求如下：1. 理论教学：（1）投资组合理论：介绍风险厌恶、收益与风险的权衡、最优投资组合的确定等基本概念和原理；（2）资本资产定价模型：阐述市场均衡条件下资产的预期收益率与风险之间的关系，以及市场有效性的判断；（3）市场法律法规：介绍证券市场的基本法律法规和监管制度，包括股票、债券、基金等金融产品的发行、交易、监管等方面的法律法规；（4）投资分析方法：介绍基本面分析和技术分析的基本原理和方法，包括宏观经济指标、行业趋势、公司财务数据等方面；（5）实际案例分析：结合实际案例，引导学生分析投资失败的原因和教训，提高实际操作能力。

2. 实践教学：（1）模拟投资操作：通过模拟证券交易平台，让学生进行实际投资操作，锻炼学生的实际操作能力和风险控制能力；（2）小组讨论：组织学生进行小组讨论，交流投资心得和经验，加深对证券投资的理解；（3）案例分析：针对实际投资案例进行分析，培养学生的分析和解决问题的能力。

《财务管理》课程标准

《财务管理》课程标准课程类别: 专业基础课适用专业：财经类专业授课系（部):会计系学时（学分）：68执笔人签字: 审核人签字:一、课程定位和课程设计《财务管理》是会计学专业的一门专业课，需要具备经济数学、基础会计学、财务会计学、成本会计学、管理会计、管理学原理等基础知识。

它与管理理论的关系很密切，并随着管理实践的发展而发展;它与管理会计、成本会计的关系更为密切，其中部分内容与管理会计交叉而难以确定归属。

本课程学习的目的，是使学生能全面和系统地了解财务管理的基本理论和基本方法,使学生具有较强的财务管理运作能力，培养较高层次的财务会计管理人才。

通过本课程的学习，要使学生掌握：⑴财务管理的目标、任务、原则；⑵财务预测、预算、分析等财务管理基础知识；⑶资金筹措、运用的基本理论与方法；⑷利润分配的基本原理; 企业并购财务的基本理论与方法；企业内部会计控制的基本规范和具体规范.（一）课程性质与作用课程的性质：本课程为会计专业的主干课程，是必修课程。

通过本课程的教学，使学生能够基本掌握财务管理的基本理论、基本知识和基本方法，并初步掌握会计实际操作的技能，为以后从事财务会计岗位工作奠定基础。

本课程的主要内容参照全国会计专业技术资格考试辅导教材《初级会计实务》编写，可将本课程的学习与全国会计专业技术初级会计资格考试相结合。

课程的作用:通过任务引领的项目活动,使学生具备会计专业所必需的基本理论知识和基本经济业务的会计处理能力,同时培养学生爱岗敬业、团结协作的职业精神。

与其他课程的关系：1.前导课程：《基础会计》、《财务会计》、《经济法基础》、《管理学基础》.2。

后续（相关)课程：《审计》、《会计制度设计》、《财务管理综合实训》（二）课程基本理念通过本课程的教学实践活动不仅使学生能够全面树立现代财务管理岗位的理念和思维方式,灵活运用所掌握的财务管理知识，培养学生综合运用专业知识的能力,而且使学生们学习中学会做人，学会学习，学会生活，学会劳动，以发展和促进学生的能力和技能为中心,为他们今后走向社会、参与生活、实现就业、能够为将来走向工作岗位胜任财务管理工作奠定良好的基础。

个人理财课程标准要求

个人理财课程标准要求一、引言个人理财是指个体或家庭管理自己的金融资源，通过增加财富来实现经济目标。

在当今社会，随着金融市场的不断发展和金融产品的多样化，个人理财的重要性日益突显。

为了培养和提升个人理财能力，有必要制定一套个人理财课程的标准要求。

二、课程目标个人理财课程的目标是让学习者了解并掌握个人理财的基本概念、原则和技巧，培养正确的金钱观念和理财意识，提高理财能力和金融风险防范能力，以实现财务目标并确保经济安全。

三、课程内容1. 金融基础知识1.1 金融市场与金融机构- 了解金融市场的基本概念和功能- 了解不同金融机构的种类和职能1.2 金融工具与产品- 掌握股票、债券、基金等金融工具的基本知识- 了解理财产品的种类和特点1.3 金融风险管理- 学习如何评估和控制金融风险- 掌握金融保险和衍生品的基本知识2. 理财规划与目标设定- 学习制定个人理财计划的方法和步骤- 设定短期、中期和长期的财务目标，并制定实现计划3. 预算与消费管理- 学习如何制定个人预算并有效执行- 掌握正确的消费观念和消费管理技巧4. 税务与法律知识- 了解个人税务制度和相关法律法规- 学习如何合法合规地进行理财活动5. 资产配置与投资管理- 了解资产配置的基本原则和方法- 掌握投资组合构建和管理的技巧6. 退休规划与风险防范- 学习如何进行退休规划和养老金管理- 了解个人风险防范和保险规划的重要性四、教学方法1. 理论教学- 通过讲解、演示等方式传授基本概念和原则2. 实践操作- 利用实际案例和模拟情境进行理财操作练习3. 小组讨论- 分组讨论和分享个人理财经验和策略4. 案例分析- 分析和讨论真实个案中的理财问题和应对策略五、考核方式1. 课堂测试- 针对每个模块进行小范围的知识测试2. 个人项目- 要求学习者制定个人理财计划并进行实操3. 小组报告- 按照课程要求完成小组报告，分享学习心得和成果六、师资要求个人理财课程的讲师应具备以下条件：- 具备金融、会计或经济学等相关专业背景- 具有一定的理财实践经验和知识储备- 具备良好的教学能力和沟通能力七、总结个人理财课程标准要求旨在为个人理财课程的设计和开展提供指导，确保培养目标群体的理财能力和风险防范意识，让学习者能够实现财务目标并获得经济安全。

《证券投资学》课程标准

《证券投资学》课程标准课程名称：证券投资学总学时：48 （理论学时：24 实践学时：24）课程学分：3适用专业：金融管理使用年级：二年级课程性质：专业技能课程（核心课程）一、课程概述（一）课程定位《证券投资学》课程是金融管理专业基础课程和核心能力课程，也是考取证券从业资格、证券经纪人资格、理财规划师等职业资格证书的必修课程。

开设本课程是为了培养适应社会主义市场经济要求的、全面了解证券投资及证券市场的基础知识、具备证券投资分析的基本方法和和专业技能、正确进行投资决策的现代理财应用性技能人才。

在学习了货币银行学、宏观微观经济学的基础上，通过本课程的学习，可以为学生以后学习证券投资分析、投资运作与管理工作打下坚实的业务基础，使学生的岗位适应能力与操作技能达到本专业上岗标准。

（二）设计思路本课程是一门理论与实践结合紧密的课程，尤其实践性教学是对课堂教学内容的补充和支撑。

教学过程中，要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，让学生通过实践性教学，事半功倍地接受理解老师讲授的知识，教学过程跟踪国外金融市场动态、与国内外著名专家学者的交流、与区域金融机构的交流，形成探究式教学、启发式教学、合作式教学、专题教学、课堂讨论、实践教学的多层次交互式教学环境，让知识立体化。

同时开拓学生的学习思路与认知面，让学生对外面的世界，对现实的问题有进一步的感性认识，提高学生分析问题、解决问题的能力和创新能力等。

本课程还融合了各相关职业资格证书对知识、技能和态度的要求，从而提升学生的综合素质。

二、课程目标总体目标培养具有较强的市场经济意识和社会适应能力，实践能力强，富有创新精神，具有较高的操作技能、分析能力的一线应用型证券投资人才。

这就要求学生首先掌握证券投资基础知识，具备证券投资分析能力，为将来走上社会从事金融管理工作，打下坚实的基础。

（一）能力目标1、能明确证券市场的结构，了解市场的投资运作；2、能熟悉金融工具的特性，评估金融工具的投资价值；3、能评价股票与债券的发行目的、发行方式、发行价格、发行成本等方面的基本问题，并能对企业融资方式进行较理性的选择；4、能熟悉证券交易的基本内涵与基本程序，正确的选择证券交易方式，顺利的完成证券交易；5、能收集影响证券市场价格的因素，股票价格指数以及股票行情表的解读，比较正确的判断证券价格；6、能树立正确的投资理念；7、能执行《证券法》、《禁止证券欺诈行为暂行办法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等的相关规定；8、能正确运用基本分析和技术分析方法，在实践中争取获得较大的投资收益；9、能控制和防范可能遇到的各种风险。

《保险理论与实务》课程标准

《保险理论与实务》课程标准一、课程名称保险理论与实务二、适用专业本课程标准适用金融管理专业、投资理财专业三、课程性质通过本课程的学习，使学生对保险的基本问题和基本观点有比较全面的认识，掌握保险的基本概念和基本理论，对风险投资、风险意识、风险保障等有一个比较全面的了解，培养学生应用相关理论与方法分析、解决保险领域实际问题的能力，使学生具备从事保险行业相关职业的职业资格、职业能力与职业素养，使学生具备从事保险销售、简单承保与理赔、保险客户服务等的相关能力，并为后续工学交替、顶岗实习夯实基础。

四、教学目标专业培养目标：本专业培养本专业培养拥护中国共产党的领导，拥护中国特色社会主义制度，理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具有良好的人文素养、职业道德、创新精神和工匠精神，具有较强的职业能力、就业能力和可持续发展的能力，掌握银行柜台业务、金融营销、证券投资等专业知识和技术技能，面向银行、证券、保险、基金等行业的职业群或岗位群，能够从事银行、证券、保险等工作的“厚德、励志、博学、创新”的高素质技术技能人才。

本课程教学目标是通过该课程的学习，通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念。

（一）知识目标1.准确把握保险的基础理论知识，熟悉保险市场运作基本规则；2.掌握运用保险的基本原则分析和解决保险实务中碰到的问题；3.重点掌握保险合同的内容及保险合同的建立、变更与消灭；4.能够从事保险的经营管理工作。

（二）能力目标1.熟悉了解保险的基本原理，熟悉保险实务运作过程；2.重点保险各环节业务的实际操作方法和注意事项，提高业务操作技能水平；3.能够从事保险的营销、内外勤、培训等相关工作。

4.掌握保险经营与管理的相关知识，具备一定的经营决策能力。

（三）素质目标（人文素质目标）1.坚持习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，践行社会主义核心价值观（富强、民主、文明（待人接物）、和谐，自由、平等、公正（理赔核保程序等）、法治，爱国、敬业（热爱本职工作）、诚信（投保的告知义务等）、友善（待人接物等））2.遵法守纪（不偷不拿廉洁奉公、规章制度、操作流程和规范等）、诚实守信（告知、保证等）、尊重生命（社会保险与商业保险的联系与区别等）、热爱劳动，履行道德标准和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识。

《现代金融基础》课程标准

《现代金融基础》课程标准一、课程简介《现代金融基础》是一门现代金融知识的基础课程，旨在帮助学生了解现代金融的基本概念、原理和方法，为进一步学习金融专业知识和实际应用打下基础。

本课程适用于金融相关专业的学生，以及有兴趣了解现代金融的公众。

二、课程目标1. 掌握现代金融的基本概念、原理和方法，如货币、银行、投资、风险管理等；2. 了解现代金融市场的运作机制和影响因素，如利率、汇率、股票价格等；3. 培养学生的金融思维和分析能力，能够运用所学知识解决实际问题；4. 提高学生的综合素质，如沟通能力、团队协作能力、创新能力和职业素养。

三、教学内容与要求1. 货币与货币制度a. 了解货币的产生和发展，掌握货币的基本概念和职能；b. 掌握货币制度的概念和演变，了解国际货币体系和人民币国际化；c. 能够运用货币理论分析现实生活中的货币问题。

2. 信用与银行体系a. 了解信用的基本概念和形式，掌握银行信用的特点和作用；b. 了解商业银行的性质、职能和组织结构，掌握存款货币银行体系的基本框架；c. 能够分析银行经营管理的相关问题，如风险管理、资产负债管理、资本充足率等。

3. 证券市场与投资a. 了解证券的基本概念和分类，掌握股票、债券、基金等投资工具的特点和作用；b. 了解证券市场的运作机制和影响因素，如股票价格指数、利率市场化等；c. 能够运用投资理论分析现实生活中的投资问题，如资产配置、风险管理等。

4. 金融衍生品与风险管理a. 了解金融衍生品的基本概念和分类，掌握期权、期货、互换等衍生工具的特点和作用；b. 了解风险管理的基本概念和方法，掌握风险评估、风险控制和风险管理的流程和技术；c. 能够运用金融衍生品理论分析现实生活中的风险管理问题。

5. 国际金融与金融监管a. 了解国际金融的基本概念和主要领域，如外汇、国际资本流动等；b. 了解金融监管的基本概念和国际合作，掌握金融监管体制和法规体系；c. 能够运用国际金融理论分析现实生活中的国际金融问题。

金融基础课程标准

金融基础课程标准金融学》课程是金融专业的核心能力课程，也是XXX规定的院校财经及管理类专业必修课程。

本课程的教学内容主要涵盖货币、信用、金融机构、金融市场与金融工具、货币供求均衡、货币政策等方面，旨在为财经类各专业学生准备经济学科方面的基础知识，为以后研究各专业课程打下良好的基础。

本课程的教学目标是要求学生掌握金融学的基本知识与基础理论，并能用相关的理论解读现实的经济现象和金融现象，能够运用所学到的理论知识分析简单的经济金融问题，进而站在高度分析宏观经济金融形势和微观金融活动，为专业课程研究打好基础。

本课程的难点在于如何将抽象的金融知识与表象化的经济问题结合，深奥的金融理论与中国实际相结合。

因此，本课程的教学重点是要求学生系统地掌握货币、信用、金融机构、金融市场、金融宏观调控等基本范畴、内在关系及其运动规律，重点掌握货币的职能、货币制度、货币需求和货币供给、货币政策；信用、信用形式以及信用在经济活动中的作用；利率和利息；金融市场；金融机构体系以及金融机构的构成等问题，掌握存款货币银行的性质、职能和业务经营、掌握中央银行的职能、熟悉我国货币金融政策、金融体制改革的进展等问题，培养和提高学生分析与解决有关金融工作问题的能力。

本课程需要的前导课程是经济学，后续课程包括国际金融、商业银行经营管理、证券投资等等。

本课程提供经济基础支撑，需要学生具备基础理论能力。

总之，《金融学》课程是财经类各专业学生必修的核心能力课程，通过本课程的研究，学生将全面掌握金融学的基本理论、基本知识和基本方法，为以后的专业课程研究打下坚实的基础。

本课程是财经类和管理类学生的必修主干课，旨在通过金融理论知识的研究，为经济投资决策提供理论依据和帮助。

学生将系统地掌握货币金融方面的基本知识和基本理论，包括货币资金运动、信用活动及利率、金融机构、金融市场、金融宏观调控等基本范畴、内在关系及其运动规律。

通过课堂教学和课外研究，学生将了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，提高对金融和经济发展规律以及我国实际状况的认识能力和把握能力，培养金融的理念和思维方式以及解决金融实际问题的能力，为进一步研究其他专业课程打下必要的基础。

金融学课程标准

《金融学》课程标准一、课程设计思路21世纪是我国经济腾飞发展的时期，职业教育作为发展科学技术和培养人才的基础, 是实施科教兴国，提高劳动者素质，促进劳动就业的重要途径和必然要求。

现代经济从某种意义上说可以称为金融经济。

随着我国经济的不断发展与改革开放的不断深化,金融在经济发展中起着越来越重要的作用。

为了提高全民族的素质，造就更多的优秀人才,我们高职高专的学生有必要学习一点金融知识和投资理财知识，培养金融意识,以适应经济发展的需要。

二、课程性质和作用《金融学》性质上属于经济学学科基础课，适用于金保、建行专业。

本课程的目的是通过对货币、信用、金融机构、金融市场与货币政策等章节的学习和介绍，让学生掌握最基本的金融理论和金融机构最基本的运作实务，了解国内外最新的金融理论和金融事件；通过对货币需求、货币供给、通货膨胀和通货紧缩等几个方面的学习，让学生从总体上理解货币理论、信用运动规律及信用与经济的相互关系。

本课程是经济管理类专业的主要课程之一，本课程要以《基础会计》、《经济应用数学》等课程的学习为基础，也是进一步学习《市场营销学》、《商业银行业务》、《国际金融》、《国际贸易理论与实务》、《国际结算》等课程的基础。

该课程主要是介绍金融领域相关的基本理论，但同时也注重理论联系实际，所以该课程是理论和技能培养两者并重、相互结合。

三、课程培养目标（一）知识目标通过教学使学生对货币银行方面的基本理论有较全面的理解和深刻的认识，对货币、信用、银行、货币政策、金融市场、国际金融、金融宏观调空等基本范畴有较系统的掌握。

使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。

提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的专业基础。

（二）能力目标1、能够辨别古钱币，养成收藏的好习惯，把握每一个投资的机会。

2、熟悉并掌握银行存款的利息计算及相关规定3、熟悉商业银行资产业务，结合实际，掌握银行按揭贷款的计算种类与计算方法4、掌握证券投资知识，了解股票、投资基金、国债等信用工具的种类和投资技巧。

课程标准

《中小企业理财》课程标准课程名称：中小企业理财适用层次，专业：高职、财经类、非财经类相关专业学时：60 学分：3课程类型：理论课(含课内实践) 课程性质：网络课先修课程：基础会计一、课程的性质、目的和任务本课程是高职辅修课程。

通过本课程的学习，使学生掌握中小企业理财的基本知识、基本理论和基本方法，并能灵活运用其基本理论和方法，解决企业理财过程中的实际问题，具有从事企业理财工作的基本素质和基本技能。

为社会提供具有中小企业理财专长的中、高级应用型人才；为学生今后从事企业理财工作打下扎实的业务基础。

二、课程教学目标根据财务人员职业岗位实际工作需要的知识、能力和素质要求，确定了本课程的三大目标：知识目标、能力目标和素质目标。

（一）知识目标要求学生了解中小企业理财的内容、环境和目标，理解中小企业理财的两个价值观念，掌握筹资、投资、营运资金和利润分配的决策与管理方法，理解财务预算方法和财务分析方法。

（二）能力目标能够运用所学的中小企业理财知识对企业的筹资、投资活动进行预测、决策分析；对企业日常理财的不足之处提出管理建议；协助公司决策层制定公司年末的收益分配方案；协助编制公司的财务预算；阅读并分析公司的财务报表，从中洞悉公司的财务状况。

（三）素质目标通过本课程的学习，让学生体会到中小企业理财工作在企业中的重要作用和地位，培养学生热爱中小企业理财工作，树立爱岗敬业、细心踏实、思维敏锐、勇于创新、科学理财的职业精神，为毕业后走上理财岗位奠定职业素质基础。

三、教学内容和要求第一讲中小企业理财概论（一）能力目标1、分清中小企业的界定和特点2、能区别各种中小企业理财目标观点的不同之处（二）知识目标1、了解中小企业的界定和特点；2、理解中小企业理财环境、中小企业理财的目标及协调、资金运动与财务关系3、掌握中小企业理财的内容（三）素质目标培养学生热爱中小企业理财工作，树立爱岗敬业、细心踏实、思维敏锐、勇于创新、科学理财的职业精神。

金融法课程标准

金融法课程标准
金融法课程是金融学类本科专业的一门专业必修课，旨在弘扬社会主义法治精神，引导学生掌握金融法的基本概念、原则和理论，以及金融法律实务的操作技能。

以下是金融法课程标准的简要介绍：
1. 课程性质与目标：金融法课程是金融类专业（含金融学、金融工程、保险学、投资学、金融数学、信用管理、经济与金融、金融科技等）的一门必修课，旨在培养学生掌握金融法律的基本知识和实务操作技能，具备运用金融法律知识解决实际问题的能力。

2. 课程内容：金融法课程主要包括金融法的基本概念、原则和理论，以及各类金融法律关系和法律实务的操作技能。

具体内容包括银行法、证券法、保险法、投资基金法、外汇管理法、期货交易法等。

3. 教学方法：金融法课程应采用多种教学方法，如案例分析、小组讨论、多媒体演示等，以激发学生的学习兴趣，提高学生的学习效果。

同时，教师应注重引导学生自主学习、独立思考，培养学生的创新思维和实践能力。

4. 课程评价：金融法课程的评价应注重学生的实际应用能力，采用多种评价方式，如考试、作业、课堂表现等。

评价内容应涵盖学生对金融法律知识的掌握程度、运用能力、分析解决问题的能力等方面。

5. 教师要求：担任金融法课程的教师应具备金融学和法学双重背景，具备丰富的教学经验和金融法律实务经验。

教师应不断更新教学内容，关注金融法律领域的最新动态和发展趋势，以提高教学质量和效果。

总之，金融法课程标准旨在培养具备扎实金融法律基础和实务操作技能的高素质金融人才，以满足社会经济发展的需求。

《个人理财》课程标准

《个人理财》课程标准1. 课程性质本课程是我院金融管理专业的核心课程, 也是金融专业的专业能力拓展课程。

本课程是借鉴银行职业人员资格认证考试体系所要求掌握的核心内容, 通过课程项目教学内容的学习与实训结合, 重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识, 带领学生了解我国现行的各类个人理财产品, 掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况, 明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

通过本课程的学习和操作, 使学生对投资方法和理念有一个基本的认识, 较好地掌握股票、债券、基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧, 提高学生的投资意识和风险意识, 为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础, 最终达到培养专业化的、高素质的投资实用型人才的目标。

2. 设计思路本课程总体设计思路是: 以金融企业个人理财业务工作过程为逻辑主线, 依据完成实际工作任务的需要、坚固银行从业资格考试《个人理财》科目的知识与技能要求选择知识, 基于个人理财知识模块、兼顾学生认知特点强化理论知识的讲解、以实训任务为载体聚集知识, 充分利用学院和企业资源, 创设仿真的工作场景, 融理论与实践于一体, “教”、“学”、“做”相结合, 以职业能力培养为重点, 与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计, 根据行业企业发展需要和完成职业岗位实际工作任务所需的知识、能力、素质要求选取教学内容, 让学生在完成实训任务的过程中自我构建知识、技能、态度和经验, 并为学生可持续发展奠定良好的基础。

3. 课程目标学生通过对各类银行和非银行类理财产品的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训练习, 了解主要的理财产品及其收益、风险特点, 学会与客户沟通的技巧, 能够运用相关的理财分析规划知识, 按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。

培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神, 使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格, 为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。

《投资与理财》课程标准

《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码： E050423课程类别：专业选修课适用对象：金融管理专业第四学期前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等学分： 2计划学时： 36 学时实践学时： 8 学时后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。

理财成为金融机构竞争的主要策略。

在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。

按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。

另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。

同时，本课程为国家理财规划师（ CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。

《金融市场学》课程标准

《金融市场学》课程标准课程编码：课程类别：学时：72适用专业：金融与证券、投资与理财1. 概述1.1课程的性质《金融市场学》是研究市场经济条件下金融市场运行机制及各主体行为规律的科学。

作为金融与证券专业的主干课程，其教学对象是掌握了货币银行学、经济学等基础课程理论知识的金融相关专业学生。

本课程的教学目的是要求学生对金融市场中的各种要素如票据、股票、债券、金融衍生工具等的发行和流通，以及由此而形成的金融市场机制进行深入的研究，了解主要金融变量的相互关系，各主体的投资、筹资、套期保值、套利及监管行为，并能够运用所学的理论、知识和方法分析解决金融市场的相关问题，达到金融专业培养目标的要求，为今后进一步学习、进行理论研究和实际工作奠定扎实大的基础。

1.2课程设计理念以培养职业能力为根本，与行业企业合作设计与开发，以岗位工作过程与工作内容确定教学实训内容，按先易后难，先单项后综合的方式编排，全面实行理论与实操紧密结合的一体化教学方法及行动导向教学法，充分调动学生的学习积极性，注重学生的创新能力、迁移能力与可持续发展能力的培养，高标准严要求培养高素质技能人才。

具体的设计理念如下：1、以“岗位”为标准来设计课程本课程设计的基本理念就是改革以“学科”为标准的课程体系，建立以“工种”为标准的课程体系，把课程按岗位或工种来分类组织，建立新的课程。

例如，理财规划师在做理财规划方案是，为达到客户的财务目标，会制定相关的投资策略，选择相关的金融产品，金融市场学的客体就是介绍有关的金融产品。

2、践行理论与实操一体化教学，以实践教学为中心，以职业能力为培养重点。

传统教学一般都把理论教学与实操教学分开进行，理论讲理论，实操讲实操作，理论与实操结合程度不高，学生学习兴趣不高，理论联系实际能力不强。

本课程采用理论与实操一体化教学，理论与实操紧密联系，环环相扣，以工作任务为主线，在实操中需要什么理论就讲什么理论，使理论与实操对应起来，使理论真正起到指导实操的作用。

《财务与金融认知》课程标准

《财务与金融认知》课程标准一、课程性质本课程是中等职业学校会计类专业必修的一门理论与实践相结合的专业类平台课程，其任务是让会计类各专业学生掌握财务分析、金融业务处理等基础知识和基本技能，为培养其行业通用能力提供课程支撑，同时也为相关专业后续课程学习奠定基础。

二、学时与学分72学时，4学分。

三、课程设计思路本课程按照立德树人的要求，突出职业能力培养，兼顾中高职课程衔接，高度融合财务分析、金融业务处理知识技能的学习和职业精神的培养。

1.依据会计专业类行业面向和职业面向，以及《中等职业学校会计专业类课程指导方案》中确定的人才培养定位、综合素质、行业通用能力，按照知识与技能、过程与方法、情感态度与价值观三个维度，突出财务分析、金融业务处理等能力的培养，结合学生职业生涯发展需要，确定本课程目标。

2.根据课程目标，以及会计核算、资金管理等岗位需求，对接国家职业标准（初级）、职业技能等级标准（初级）中涉及财务与金融的基础知识、基本技能和职业操守，兼顾职业道德、职业基础知识、安全知识、相关法律法规知识，反映新业务和新规范，体现科学性、前沿性、适用性原则，确定本课程内容。

3.以企业生产分析、财务分析、金融业务分析为主线，将职业岗位所需要的专业理论知识、专业技能与职业素养有机融入所设置的模块和教学单元，根据学生认知规律和职业成长规律，序化教学内容。

四、课程目标学生通过学习本课程，掌握财务与金融基础知识和基本技能，能观察和分析企业财务与金融业务，建立正确的财务与金融管理理念，形成良好的职业能力和职业素养。

1.了解企业生产的基本知识，掌握企业产品的供求关系、定价因素，具备确定企业产品销售价格的能力。

2.会计算资本成本和进行财务分析，具备提供资金筹集方案和资金财务分析的能力。

3.了解财务、银行、证券与保险、其他金融业务的基本理论，能从财务和金融的角度观察和分析社会经济现象。

4.会处理银行、证券、投资与保险等金融业务，能运用所学金融知识，规避金融风险。

《大数据金融》课程标准

《大数据金融》课程标准【课程名称】大数据金融【适用专业】高等职业院校互联网金融、金融管理类专业【建议学时】36学时【建议学分】2学分1. 前言1.1 课程性质《大数据金融》是大数据时代背景下高职高专互联网金融、金融管理等经济管理类专业的专业拓展与创业创新课程，既高度契合金融业服务经济改革需求，又紧密联系数据科学发展方向。

该课程探讨大数据时代背景下金融行业如何运用大数据技术提高金融服务效率，是一门集金融、金融数据处理及应用基本知识和实践技能相结合的专业课程。

通过本课程学习，使学生全面系统地了解金融大数据分析的工作流程，掌握平台金融和供应链金融的发展趋势和应用技能，掌握大数据技术在商业银行、保险、证券投资和金融安全等金融工作场景的应用技能；培养学生开展金融发展状况调研、分析、预测和撰写分析报告的能力，以适应大数据时代传统金融和互联网金融对金融活动大数据的信息收集、分析和应用能力需求。

1.2课程设计思路本课程是互联网金融的一门子课程，目标是培养具有大数据思维，又具有金融专业知识，更懂大数据金融应用原理，适应经济社会发展需要的高素质的经管类专业人才，因此，本课程从该目标出发，结合高职高专的教育理念，以任务驱动、项目导向为课程改革方向，结合专业建设方案与专业教学标准，并结合教学内容与特点设计，重点锻造学生的数据思维、培养学生的金融大数据应用能力，以必需、够用的基本经济理论，培养出学生“看”、“听”、“读”、“说”金融数据的能力。

本课程包括大数据金融概述、金融大数据的获取与整理、大数据背景下的平台金融、大数据金融与商业银行、大数据与保险、大数据与证券、供应链金融及大数据与金融安全等八个项目。

课程围绕上述八个项目展开设计教学内容，理实结合，在为学生讲述相关理论的基础上，注重培养学生的思维能力及创新能力，提高学生提出问题、分析问题及解决问题的能力，同时教授相关的数据分析知识，让学生学会相关的数据收集、整理及分析的技能，使学生能够适应新时代背景下对数据化金融人才的要求。