电子投保书上传
太平人寿电子投保确认书
E 保确@回国末m CHINA TAIPI ~J.::节9嘿险有限公司URANCE CO.，LTD.认书本人《人身保险投保单(时)>>投保单号:I根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》规定，如投保的险种中包括分红保险、万能保险或投资连结保险请在下方空格抄录:本人已阅1卖保险条款、产口口口说E 刀目书和投保t 工足日刁τ书，了解本产口口口的特占和保单中'f'11叫u 益向S~μJ 不确足~性。
投保人签名被保险人(或其法定监护人)签名代理人签名一一一年一一一月一一一日签署日期h O 寸，..o N(3)如果您选择购买万能保险产品，请您注意以下事项:万能保险产品通常有最低保证利率的约定，最低保证利率仅针对投资账户中资金。
您应当详细了解万能保险的费用扣除情况，包括初始费用、死亡风险保险费、保单管理费、手续费、退保费用等。
您应当要求销售人员将万能保险账户价值的详细计算方怯对您进行解释。
万能保险产品的技资回报具有不确定性，您要承担部分投资风险。
保险公司每月公布的结算利率只能代表一个月的投资情况，不能理解为对全年的预期，结算利率仅针对技资账户中的资金，不针对全部保险费。
产品说明书或保险利益测算书中关于未来保险合同利益的预测是基于公司精算假设，最低保证利率之上的投资收益是不确定的，不能理解为对未来的预期。
如果您选择灵活交费方式的，您应当要求销售人员将fg停止交费可能产生的风险和不利后果对您进行解释。
七、请您正确认识人身保险新型产品与其他金融产品分红保险、投资连结保险、万能保险等人身保险新型产品兼具保险保障功能和投资功能，不同保险产品对于保障功能和投资功能侧重不同，但本质上属于保险产品，产品经营主体是保险公司。
您不宜将人身保险新型产品与银行存款、国债、基金等金融产品进行片面比较，更不要仅把它作为银行存款的替代品。
八、选择健康保险产品时请您注意产品特性和条款具体约定健康保险产品是具布较强风险保障功能的产品，既有定额给付性质的，也有费用补偿性质的。
平安电子投保申请确认书填写指南
《电子投保申请确认书》填写使用指南注意本单证所填写信息须与金领电子投保书上的信息完全一致。
一客户信息的填写当投保人与被保人是同一人时被保人资料可省略不填。
1、姓名: 1在第一个空格处填写客户姓名客户姓名须与有效证件上所用姓名完全一致笔迹应当非常清晰2若客户有效证件上的姓名为繁体字则必须填写繁体字外籍人士须填写护照上的姓名2、证件类型及证件号码填写的证件类型必须为有效证件身份证、出生证、护照、少儿证、军官证、户口本、军校学生证、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证不含学生证、工作证、驾驶证、退休证等1满18周岁以上包括18周岁必须填写证件类型及证件号码216、17周岁以自己劳动收入为主要生活来源的未成年人可以作为投、被保险人必须填写证件类型及证件号码3外籍人士须提供护照作为有效证件投保内地居民及港澳台居民均不允许使用护照作为有效证件投保。
长期居住国外或港澳台的中国籍公民可以使用中国护照为有效证件投保。
此类客户通常内地身份证和户籍已注销仅持有中国护照、当地非永久性居民身份证因此可使用中国护照作为有效证件投保4港澳台居民须使用来往大陆通行证作为有效证件投保不允许使用护照或港澳台永久性居民身份证作为有效证件投保。
5根据证件类型填写有效证件名称。
护照、港澳通行证、台湾居民来往大陆通行证必须填写证件上所示的证件号码。
例如港澳居民通行证的证件号码是H12345该证件中客户的当地居民ID号码是6687543那么投保书上填写应为证件类型港澳通行证证件号码H12345。
证件号码不得缺位如身份证号码应当为15位或18位。
以下情况应当随投保书同时附上证件复印件以便公司核实可以提高作业效率a、身份证号码不是15位或18位b、性别或生日与身份证号编码规则不一致c、出生日期为非闰年的2月29日或2月30日d、使用身份证以外的有效证件。
5未满18周岁的被保险人证件类型及证件号码填写的注意事项a、若户口本上有身份证号码证件类型填写“身份证”证件号码填写身份证号码不用提供户口本复印件b、户口本上无身份证号码证件类型填写“户口本”无需填写证件号码但必须提供户口本复印件。
移动展业新流程操作手册
第十六页，共38页。
新增【投连风险(fēngxiǎn) 承受能力调查问卷】、【投 保提示书】、【医疗险特别 说明】选项卡；
16
电子投保书——投连风险(fēngxiǎn)承受能力 调查问卷
根据中国保监会规定，购买投连险时需完成风险承受能力调查，以帮助客户清楚了解自己的风险承受能力、风险偏好等， 这样可以更好的为客户进行保险规划。
快速 节省
•节省纸张 •节省客户签名 •节省交通等成本 •节省与约见客户等沟通 (gōutōng)成本 •节省时间 •节省业务员综合展业成本 •节省公司后援成本
第三页，共38页。
3
一站式作业(zuòyè)
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需多次往返。
第六页，共38页。
6
软件(ruǎn jiàn)配备
操作系统
为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一：
windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版
应用软件
1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》
2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader
电子投保
佣金发放
自动核保
扫描质控
签署 (qiānshǔ)单
证
扫描
E-POS
合同生效
回执签收
生成电子保单
第四页，共38页。
4
硬件(yìnɡ jiàn)配备
了解完移动展业的人性化功能及强大优势后，您是不是跃跃欲试了呢？ 要进行移动展业实战，首先要在硬件上面做些什么准备呢？ 非常简单！要实施移动展业，只需要一台附带便携式支付终端机（E-POS）、联入英特网的笔记本电脑即可。该硬件组合我们称之为MIT（Mobile Integrated Terminal），移动集成终端，是移动展业的硬件载体(zàitǐ)平台。
人保财险线上化操作手册
人保财险线上化操作手册一、前言随着互联网技术的不断发展，保险行业也在逐步实现线上化转型。
人保财险作为国内领先的保险公司，积极推进线上化操作，以提高服务效率，优化客户体验。
本操作手册旨在为人保财险的线上化操作提供指导和帮助。
二、线上化操作流程1. 投保流程（1）客户通过人保财险官方网站或移动应用进入投保页面。
（2）客户填写个人信息、保险需求等相关信息。
（3）系统自动生成保险计划，客户确认后提交投保申请。
（4）系统自动核保，核保通过后，客户完成支付并生成电子保单。
2. 理赔流程（1）客户通过人保财险官方网站或移动应用提交理赔申请。
（2）系统自动审核理赔申请，判断是否需要现场查勘。
（3）对于需要现场查勘的案件，系统派发查勘任务给相应人员。
（4）查勘人员完成查勘后，系统自动生成理赔报告，并通知客户理赔结果。
三、线上化操作注意事项1. 在投保过程中，客户应确保填写信息的准确性和完整性。
2. 在理赔过程中，如遇到特殊情况需现场查勘，客户应积极配合查勘人员的工作。
3. 在使用人保财险线上服务时，客户应遵守相关法律法规和公司规定。
四、线上化操作优势1. 提高服务效率：通过线上化操作，可以减少人工干预，缩短处理时间，提高服务效率。
2. 优化客户体验：线上化操作方便快捷，客户可以随时随地进行投保和理赔申请，提高客户满意度。
3. 降低运营成本：线上化操作可以减少人力和物力投入，降低运营成本。
五、总结人保财险线上化操作手册的推出，旨在为公司客户提供更加便捷、高效的服务体验。
通过线上化操作流程的优化和注意事项的明确，我们希望为客户提供更加优质的服务，同时确保公司的合规运营。
我们将不断努力，持续改进和完善线上化服务，以满足客户不断增长的需求。
4.国寿E家电子投保
回答：在您完成计划书制作操作的最后一步，点击页面中的
3. 4.
如果所选险种中没有生存金、年金及满期金领取则不用填“授权二” 如果所选险种中没分红，则不用填“授权二”
转账授权填写示范
提示：如果勾选则表示“不 参与生存金累积生息”， 放空表示生存金累积生息。
提示： 点击页面右下角的“下一步”按钮就可以进入相关告知的填写了。
六、填写“相关告知”
操作：逐项填写相关告知事项，在4～12项的填写中，如果投保人或被保人的情况都 是“否”，可点击上方的“全否”按钮
提示：前期先与客户明确需购买的险种有助 于您在操作电子投保时顺畅的添加险种，避 免客户反复选择险种或保额带来电子投保操
作的不便。
二、进入电子投保
操作：点击系统中的“电子投保—新建电
子投保”，便可以开始了
几种便捷的操作：
1、 姓名的输入：点击姓名输入项后的 标志，系统将展示您的所 有客户信息，您可以通过一定条件筛查出该客户的信息，这样 可以节省您录入客户信息的操作 2、 职业类别的输入：点击职业类别输入项后的 标志，系统将展 示所有职业类别，您点击找到该客户的职业后确定便完成客户 职业类别的填写 3、 下拉选择框：凡输入项后有标志 ，则说明该输入项可以让您 点击标志后选择需要填写的内容，无需您输入
投保单号××××××）我公司已经审核通过
，应交首期保费为×××元。客户服务电话：
95519。中国人寿”
公司为投保人发送的电子邮件
尊敬的×××先生/女士： 您好！您于×年×月×日通过我公司“国寿e家”服务平台提交的投保申 请已承保并收取首期保费，保险合同号××××，合同生效日期为×年× 月×日零时。为确保您的合法权益，便于您及时了解并核对合同信息，现 将保险合同影像件邮寄至您的信箱，请您注意核对投保人及被保险人身份 信息、投保单标识码等信息是否与您留存的《电子投保确认单》上相关信 息一致。该合同影像件仅作为您核对信息使用，不作为后期保全、理赔等 保单服务的依据，相关合同内容以我公司签发的纸质合同为准。 若有问题，请及时联系我公司客户服务电话95519。
电子投保书上传资料
2.系统询问“是否”上传，如果上传， 则打印日期自动打印在投保书的投保 申请日中，此处请点击“是”，否则 后续无法上传投保资料。
1.所有信息录入完毕后， 点击“生成预览”
可在登陆界面，直接点击“新建投保单”，进入投保单制作界面，所有客户 信息全部重新录入，点击下一步直至所有信息录入完毕。
在无打印机、有网络的情况下，可将投保单保存到本地机器后，先将资料上 传。待连接打印机后再打印投保单。
14页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤7-无打印机、无网络的处理方式
1.如果当时未连接打印机，可选择 “保存”，待连接打印机后在进行 打印
2. 如果当时无网络环境，则无 法上传，待连接网络后再点击 “上传”
在无打印机、无网络的情况下，可将投保单保存到本地机器，待连接打印机 及网络后，在进行打印及上传操作。
15页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤8-查看核保结果
输入用户名和密码， 点击“登录”后进 入电子投保书核保
结果查看页面
投保书上传后，请登陆行销支持管理系统，查看核保结果
16页
2010年3月
36页
2010年3月
8页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤4 填写业务员信息
打印日期需谨慎选择，如果是上 传件，打印日期即为投保申请日
投保单制作的最有一项为“业务员信息”，填写完“客户信息、投保事项、 健康告知、财务及其它告知、说明栏”的内容后，需填写“业务员信息”。
9页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤1 登陆
录入用户名及密码，点击“登陆”
5页
电子投保单推广(机构版)
02
低碳环保倡议
投保录单及投保单确认可以一步完 成，减免签好投保单送回网点的时 间及路程，远程完成投保动作。
03
电子投保单是低碳环保的节能行为，
无需领用A4纸张打印投保单。打印 保单时，无需再次附送条款、免责 事项告知书等无价单证。
推广目标
8月底 9月底 10月底 11月底
电子投保单使用率达到10%. 电子投保单使用率达到20%. 电子投保单使用率达到30%. 电子投保单使用率达到50%.
CONTENTS
目录
优点驱动及推广目标
电子投保单发送操作
客户签名操作演示
电子投保单发送操作 一、发送电子投保单
进入投保跟踪页面，勾选投保单号，点击“发送投保单”，支持同一投保人合并发送
电子投保单发送操作
发送电子投保单
核对联系手机号无误，点击“确定”
电子投保单发送操作 二、打印电子投保单
进入投保跟踪页面，点击“打印投保单”
电子投保单发送操作
打印电子投保单
如果客户已签字，系统弹出提示：
1、打印投保单时，当系统提示已签署电子投保单，则无需再次打印投保单、浮动告知单、免责 事项说明书。打印保单时，也可无需附送条款、免责事项说明书。（续保客户仅对投保单签名） 2、当系统没有提示时，则继续打印。
CONTENTS
目录
优点驱动及推广目标
电子投保单操作简介
海南分公司客服部 2017年8月
CONTENTS
目录
优点驱动及推广目标
电子投保单发送操作
客户签名操作演示
优点驱动
减轻单证工作量、电子化归档 白天报价、出单、打单，晚上加 班整单整资料。可节约14%的工 作量，无需黏贴整理资料的琐碎 步骤，转化为电子归档。 减免1次返回流程
国寿e家电子投保操作
电子投保流程回顾
客户资料 投保事项 转帐授权 相关告知
投保确认
支付信息
25
三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
26
四、递送保单
您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
•
提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致 • 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 • 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
20
步骤六：填写“支付信息”
上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结 果。结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；
5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；
6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全， 系统会自动提示。
10
步骤二：填写“投保事项”(1/2)
11
注意事项（1/2）
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现 表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分 红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后 会将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
电子投保操作指引-2013Q4V1
第五部分电子投保操作指引（注：带＊的部分为关键规则）一、基本要求*1投保前应向客户说明电子投保的服务原理和操作要求。
整个电子投保过程，客户必须全程参与并直接监督服务环节中的所有操作。
2投保内容须客户确认已阅读了全部内容，禁止违背客户意愿，制作电子投保书、建议书及完成投连风险承受能力调查问卷等投保事项，确保通过电子化投保提交公司的《电子投保书》信息与《电子投保申请确认书》信息完全一致，以及电子签名、电子抄录、电子补充告知事项均为投保人、被保险人自愿提供的真实信息。
3在填写《电子投保书》之前，指引投保人详细阅读《投保须知》（电子版）、《信诚人寿保险有限公司人身保险投保提示书》（电子版）和所投保险种的保险条款，特别是条款中的除外责任内容。
若对投保人对条款内容有疑问，则应按要求详细解释和说明。
4客户联系电话和地址如实填写，保证公司能联系到投保人本人。
如投/被保险人非营销员本人或家庭成员，通讯地址不可为营销员通讯地址。
如非本公司营销员或员工，所有地址均不可填写为公司地址或营销员服务处地址。
5《电子投保申请确认书》的保险项目及投保人抄录栏位内容由于笔误发生轻微更改，需由投保人在更改处签名确认。
投保书签名栏和签署日期栏不得有任何更改。
6投保人、被保险人或监护人的签名应以投保时所使用之有效身份证明文件上的姓名为准7电子投保确认成功后，若采用纸质签名确认，则需要在2个工作日内交回以下资料：7.1电子投保申请确认书。
7.2银行卡或存折复印件。
7.3投保人有效身份证件复印件。
7.4被保险人有效身份证件复印件。
7.5非法定继承人的受益人有效身份证件复印件（保险费金额达到监管要求时）。
7.6当地监管要求的特殊投保提示文件（如有）。
7.7其他（请点击查看照会内容，确认需要提交的其他资料）。
8电子投保确认成功后，若采用电子签名确认，则当日将客户的身份证明文件等投保资料通过影像拍摄上传至公司或复印件交回公司，最迟不能超过2个工作日。
MIT考试题
MIT流程考试题一．单选题1．MIT操作简易流程下列正确的是（）A.驱动安装→建议书制作→投保书制作→投保书上传B. 驱动安装→投保书制作→建议书制作→投保书上传C.建议书制作→投保书制作→投保书上传→驱动安装2.使用E-POS交费，首期交费方式仅可以选择( )A.银行转账B.自交3.MIT展业要求，保单生成预览后，需要逐项检查电子建议书、电子投保书、投资连接风险问卷、投保提示书、（），再进行上传。
A.医疗险特别说明B.业务员报告书C.1080单证4.MIT投保书上传成功后操作流程为下列（）A. 查看自核结果→选择交费方式→填写、绑定确认书→E-pos刷卡→刷卡失败处理→查看投保结果B.查看自核结果→填写、绑定确认书→选择交费方式→E-pos刷卡→刷卡失败处理→查看投保结果C. 查看自核结果→填写、绑定确认书→E-pos刷卡→选择交费方式→查看投保结果→刷卡失败处理D.查看自核结果→选择交费方式→E-pos刷卡→填写、绑定确认书→刷卡失败处理→查看投保结果5.使用MIT流程中下列需要客户签字的是（）A.建议书B.电子投保书C.医疗险特别说明D.1080单证6.1080单证的领用：业务员在柜面每人一次只能领取( )张1080单证,必须POS刷卡回销才能再次领取1080单证。
A.3B. 5C.6D.87．当一个投保单绑定一个（）后，就不能修改了。
请确认好再绑定！A.建议书后6位标识码B.投保提示书代码 D.1080单证确认书条码8．MIT流程中点击【刷卡】（E-POS刷卡）之前必须（）A.安装驱动B.绑定确认书C.将E-POS机连接到电脑9.E-POS刷卡支持以下银行借记卡：工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、招商银行、农业银行、（）、邮政储蓄.注意：不能使用信用卡（含平安一帐通卡）,部分邮政储蓄卡不支持，不建议使用.A. 平安银行B.平安银行信用卡C.平安一账通卡D.兴业银行10.使用E-POS刷卡交费必须在（）秒内完成刷卡。
恒安标准电子投保流程17页
投保人手机收到短信验证码
2
电子回执提交
4
17
11
易捷行销支持系统—电子投保流程
电子投保
② 阅读《产品说明书》《人身投保提示书》
12
易捷行销支持系统—电子投保流程
电子投保
客户电子手写抄录风险语句
客户完成以下动作，即可最后预览
1）电子投保信息预览检查 2）《产品说明书》和《人身投保提示书》预览 3）投保人电子手写抄录风险语句 4）投保人/被保人手写电子签名 5）销售人员手写电子签名
13
易捷行销支持系统—电子投保流程
电子投保
客户投保正式投保申请前，预览含电子手写抄录风险 语句、客户签名、销售人员签名的电子投保信息。
14
电子回执
易聚合
电子回执
清单选择
15
电子回执
易聚合
向投保人手机发送验证码
验证码校验
16
电子回执
易聚合
手机App调取电子回执
1
3
投保人手写电子签名
手机App短信校验通过 同一投保人可以同时签收回执
电子投保
选择电子签名
1
必须上传客户证件实物照片 2
7
易捷行销支持系统—电子投保流程
电子投保
电子投保单 点击图标打开摄像头扫
1 描网页的二维码 2
选择清单进行预览和签字
8
易捷行销支持系统—电子投保流程
电子投保
点击图标打开摄像头扫
1 描网页的二维码
9
易捷行销支持系统—电子投保流程
电子投保
① 电子投保单信息预览
② 阅读《产品说明书》《人身投保提示书》
客户人脸识别
③ 客户抄录风险语句和投保人/被保人手
电子投保书上传
5.如果点击“上传”后，上传不成功，在E行销支持系统中将无法查询核 保结果信息。
20页
2010年3月
纲要
金领电子投保书的制作流程 单用户版操作指南 多用户版操作指南
21页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤1-超级用户权限登陆
录入超级用户名及密码，点击“登陆”
22页
2010年3月
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤9-核保信息
登陆后，可以看 到已上传的投保 单条形码及投保 人姓名、险种代 码、险种名称、 保费金额、打印 日期、上传日期、 投保书状态。点 击投保书状态栏 的“查看”即可 查看核保结果
30页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤5 生成投保单预览
2.系统询问“是否”上传，如果上传， 则打印日期自动打印在投保书的投保 申请日中，此处请点击“是”，否则 后续无法上传投保资料。
1.所有信息录入完毕后， 点击“生成预览”
可在登陆界面，直接点击“新建投保单”，进入投保单制作界面，所有客户 信息全部重新录入，点击下一步直至所有信息录入完毕。
2010年3月Βιβλιοθήκη 单用户版电子投保书操作步骤
步骤3-建议书转投保单
以此填写各项信息
在建议书制作界面点击“制作投保单”，可直接转到投保单制作界面，部分 客户信息及投保险种信息可直接导入到投保单中，以此填写列表项。
7页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤3- 新制作投保单
可在登陆界面，直接点击“新建投保单”，进入投保单制作界面，所有客户 信息全部依次录入，点击“下一步”，“客户信息、投保事项、健康告 知、财务及其它告知、说明栏”，所有信息录入需准确录入完毕。
人身保险投保单（电子版）.pdf
投保单号：人身保险投保单（电子版）■ 我已阅读人身保险投保提示 预选保险合同号码投保人资料姓 名： 性别： 出生日期： 年 月 日婚姻状况： 国籍： 户籍： 省 市 文化程度：证件类型： 证件有效期至：年 月 日证件号码 职业代码：单位名称： 在职情况： 部门及工作内容：单位电话： 住址电话： 移动电话：与被保险人关系： E-mail：现住址或单位地址： 邮编：联系电话：被保险人资料姓 名： 性别： 出生日期：年 月 日婚姻状况： 国籍： 户籍： 省 市 文化程度：证件类型： 证件有效期至：年 月 日证件号码： 职业代码：单位名称： 在职情况： 部门及工作内容：现住址或单位地址： 邮编：单位电话： 住址电话： 移动电话：受益人资料姓名 性别 出生日期证件类型 证件号码 与被保险人关系受益顺序 受益份额（%）身故保险金满期/生存保险金/生存年金1.若未指定身故保险金受益人，则身故保险金作为被保险人的遗产，依法给付。
2.若未指定受益顺序及受益份额，则保险金由所有指定受益人平均分配。
3.其他保险金受益人为被保险人本人。
601120000000312 A65787654小王男19810720已婚中国北京北京本科台湾通行证长期12345674030504新光海航人寿保险在职 保险************本人北京市朝阳区建国路100022************小王男19810720已婚中国北京北京本科台湾通行证长期12345674030504新光海航人寿保险在职 保险北京市朝阳区建国路100022************保障计划险种名称保险期间交费期间 基本保额/份数/档次保险费主险附加险保险费合计（以人民币“元”的整数为计算单位；角、分数须四舍五入）（人民币大写） 仟 佰 拾 万 仟 佰 拾 元整 ￥ 元交费方式： 一年期主险/一年期附加险申请续保： 首期保险费交费途径: 续期保险费交费途径:选择保险费自动垫交功能：生存保险金约定年龄：生存年金领取方式：红利选择方式：保险费授权转账账户 开户银行： 银行 省 市 网点名称：户名（即投保人）： 账号告知内容 (以下资料是否书面如实告知，将直接影响您的申请是否通过核保及获得理赔，请您仔细阅读，如实填写。
电子保单申请流程
电子保单申请流程《说说电子保单申请那点事儿》嘿，朋友们！今天咱来聊聊这电子保单申请流程，那可真是个有意思的事儿啊！以前一说起保险，那就是一堆厚厚的纸质文件，看着就头大。
不过现在好了，有了电子保单，简直不要太方便！记得我第一次申请电子保单的时候，心里还有点小忐忑呢。
心想，这玩意儿靠谱不？会不会弄不明白啊？但是等我真正开始操作，嘿，还挺简单的呢！那流程就跟打怪升级似的，一步一步来，咱也能变成保险达人！首先，你得找到保险公司的官网或者APP，这就好比找到了游戏的入口。
然后在里面一顿好找，找到那个申请电子保单的入口，就像找到了隐藏关卡。
进去之后呢，就是填各种信息啦！姓名啊、身份证号啊、保险单号啊啥的。
这时候可千万别马虎，万一填错了，那可就麻烦咯！就好像游戏里走错一步，可能就得重来。
我当时填的时候那叫一个仔细，眼睛瞪得像铜铃似的，就怕出错。
填完信息，接下来就是等啦！这时候就跟等着开奖一样，心里有点小期待呢。
要是一会儿“叮”的一声，显示申请成功，那感觉，就像中了奖一样开心！要是出了啥问题，也别怕，一般都有提示，咱就照着提示改就行啦。
我觉得这电子保单申请啊，最大的好处就是方便快捷，随时随地都能操作。
不像以前，还得专门跑一趟保险公司，费时间又费精力。
现在只要有手机或者电脑，在哪儿都能搞定。
而且电子保单也不用担心弄丢啊，随时都能查看，这可太适合我这种马大哈了。
再也不用担心把保单弄丢了，找不到理赔依据了。
在这里我还得提醒大家一句，申请电子保单的时候一定要仔细看清楚条款哦！可别稀里糊涂的，到时候出了啥问题都不知道。
就像打游戏前得先了解规则一样，这样才能玩得转嘛！总的来说，这电子保单申请流程还是挺轻松愉快的。
大家也别害怕，大胆去尝试，一次不行就再来一次，肯定能搞定！让我们一起愉快地享受这便捷的电子保单吧！。
7-电子投保书的制作(试点版)
37
不得用笔添加或修改内容
• 金领投保书上除了由投保人、被保险人签名、业务员签名、初审 人签章、交接人签章、暂收收据号、保险合同号处可以用笔填写， 其他地方一律不得有任何用笔添加或修改的内容，否则视为问题 件处理
选择本次投保的
客户与数据库中
的客户为同一人
后，本次投保客
户的信息将覆盖
原客户的部分，
为使客户享受的
各项服务不受影
响，确定客户身
份时请务必谨慎！
点击链接进入客户身份判断页面
如果本次投保的客户与公司数据库 中相似客户不是同一人，则选择 “本次投保的投保人是新客户”， 然后点击“确定”即可
系统同时列出本次投保的客户信息和公司数据 库与本次投保客户身份相似的客户，如果确定 为同一人，选择此客户，再点击“确认”即可
金领单用户版和多 用户版都可以打印 电子投保书，但是 只有单用户版能实 现上传功能。
6
案例一：新建空白投保书
客户陈先生准备为妻子投保智盈人生，业务员小李之前与陈先 生接触过，已经在金领保险行销系统中保存了陈先生家庭的相 关资料，我们来看一下如何为他做电子投保书。
姓名
投保人
陈先生
被保险人
陈女士
身故保险金受益人 张小丫
2、选定需投保的险种 后，点击“确认”
1、点击“主险”按 钮将弹出险种选择 的窗口
17
投保事项——交费信息
如投保主险为分红险需要选择红利选择方式
如投保一年期附 加险需选择是否 自动申请续保
电子保险的操作规程
电子保险的操作规程1. 简介电子保险是指利用电子技术进行保险操作的一种新型方式。
它使得保险业务更加高效、便捷，并且为保险操作提供了更好的安全性。
本文将介绍电子保险的常见操作规程，以帮助读者更好地理解和应用电子保险。
2. 注册和登录首次使用电子保险服务，需要进行注册并创建个人账户。
用户需要提供真实有效的个人信息，包括姓名、身份证号码等。
完成注册后，用户可以使用注册的用户名和密码登录电子保险平台。
3. 保单查询与购买电子保险平台提供保单查询和购买功能。
用户可以通过输入相关的保险信息，如保险类型、保险金额等，来查询适合自己的保险产品。
一旦选择了合适的保险产品，用户可以直接在线完成购买流程，支付保险费用，并获取电子保单。
4. 理赔申请和处理在发生保险事故或需要理赔时，用户可以通过电子保险平台提交理赔申请。
用户需要填写相关的理赔信息，如事故经过、损失情况等，并上传相关证明文件，如照片、报告等。
保险公司会根据提交的理赔信息进行审核，并及时通知用户理赔进展情况。
5. 保险续期与退保电子保险平台还提供保险续期和退保的服务。
在保险期限快到期时，系统会自动提醒用户进行续保操作。
用户只需要按照系统指引完成续保流程即可。
如果需要退保，用户可以在电子保险平台提交退保申请，保险公司会按照相关规定进行退保处理。
6. 保险服务和咨询电子保险平台除了提供保单查询和购买服务外，还提供保险服务和咨询。
用户在平台上可以查询保险产品的详细信息、保险条款解读等内容。
同时，用户也可以通过在线客服或电话热线咨询保险相关问题，获得专业的保险建议和指导。
7. 隐私与安全保障电子保险平台更加注重用户隐私和信息安全的保护。
用户的个人信息以及保险操作记录均受到严格的保密措施。
平台采用安全的加密技术，以确保用户信息在传输和存储过程中的安全性。
此外，平台也会定期进行安全风险评估和漏洞修复，以提升整体的安全性能。
8. 电子保险的优势相比传统的保险方式，电子保险具有以下优势：- 方便快捷：用户可以随时随地进行保险查询和操作，无需受限于时间和地点。
电子保函保单业务操作指南
电子保函（保单）业务操作指南（招标人或招标代理机构）目录一、选择投标担保的形式 (3)二、电子保函（保单）的解密和查看 (5)三、电子保函的解保（保险保单没有解保程序） (8)四、电子保函（保单）的索赔 (10)一、选择投标担保的形式1、招标代理机构根据项目招标文件的要求，在交易平台项目发布模块“08投标保证金”选择是否缴纳保证金，如选择了“是”，则须填写保证金金额。
详见图1。
图12、招标代理机构须根据项目招标文件准确填写保证金金额。
详见图2。
图23、根据《佛山市政务服务数据管理局等12部门关于在工程建设项目招标投标领域全面推广应用投标担保有关事项的通知》（佛政数【2021】15号），投标保证金的缴纳方式为现金或者投标担保（本选项已固化，不能修改）。
招标代理机构须在“保函缴纳方式”选择框勾选“电子保函”或“纸质保函”，须选择其中一种或全选。
详见图3。
电子保函(保单)按照《佛山市政务服务数据管理局等12部门关于在工程建设项目招标投标领域全面推广应用投标担保有关事项的通知》（佛政数【2021】15号）所规定的格式自动生成。
图3如投标担保方式未选择电子保函，项目信息不推送到电子保函服务支撑平台，潜在投标人不能办理该项目的电子保函。
招标人或其委托的招标代理机构选择保函缴纳方式包括电子保函（保单）的项目，在项目发布模块对外发布招标公告后，交易平台推送项目相关信息到电子保函服务支撑平台。
招标代理机构须准确填写保证金金额，以避免出现潜在投标人办理电子保函（保单）时担保金额不符合要求的情况。
二、电子保函（保单）的解密和查看1、项目开标会期间，招标代理机构登录交易平台“网上开评标”模块，点击“公布投标单位名单”按钮后交易平台向电子保函服务支撑平台发送电子保函解密请求，解密期间招标人或其委托的招标代理机构不得进行其他操作。
详见图4。
图42、从招标代理机构点击“公布投标单位名单”按钮开始，5分钟内完成解密（解密时长与办理电子保函、保单的数量和其是否成功解密有关，最短1分钟，如1分钟后仍有未成功解密的情况，则每隔2分钟重新获取一次信息，以此类推，直至5分钟）。
电子保单 方案
电子保单方案1. 引言传统的保险业务中，保险公司会为每个投保人提供一份纸质保单。
然而，随着科技的发展和数字化转型的推进，电子保单逐渐受到关注和应用。
电子保单是指通过电子方式生成并存储的保单，代替了传统的纸质保单。
本文将介绍电子保单的方案和优势。
2. 电子保单方案的设计2.1 电子保单格式电子保单采用的格式应具备易读性和易存储性。
常见的电子保单格式包括PDF、HTML等。
PDF格式的电子保单可以很好地保持原始文档的格式和排版，并且几乎所有设备和操作系统都可以方便地阅读PDF文件。
HTML格式则更加灵活，可以通过各种浏览器和设备进行访问。
电子保单的内容应包括以下信息： - 投保人信息：包括姓名、身份证号码、联系方式等； - 保险产品信息：包括保险公司名称、产品名称、保险金额、保险期限等； - 保险条款：包括保险责任、免除责任、保险金给付等； - 保费支付信息：包括保费金额、支付方式等； - 理赔指引：包括理赔申请流程、所需材料等。
2.3 电子保单生成电子保单可以通过保险公司自身的系统生成，也可以委托第三方技术公司来实现。
保险公司自身的系统可以根据投保人的信息和保险产品的参数自动生成电子保单，并提供下载或发送给投保人。
委托第三方技术公司可以利用自己的技术和平台，帮助保险公司实现电子保单的生成和分发。
3.1 环保节能电子保单不需要纸张和印刷，可以减少纸张的使用和印刷过程中产生的污染。
电子保单的存储也不需要占用大量的物理空间，可以减少资源的浪费。
3.2 方便快捷电子保单可以直接发送给投保人，无需等待邮寄过程。
投保人可以随时随地通过电子设备访问和查看电子保单，避免了纸质保单的携带和可能的丢失。
3.3 数据安全电子保单可以更好地保护投保人的个人信息和保单信息。
通过合理的数据加密和安全机制，可以防止保单信息被不法分子窃取或篡改的风险。
3.4 便于管理电子保单的管理更加方便。
保险公司可以通过电子保单管理系统对保单进行集中管理和查询，提高工作效率。
移动展业MIT新流程操作手册(PPT 39张)
点击【保存】可将该建议书保存到金领软 件的建议书列表中，以备将来查询、修改
点击【上一步】可回退进行建议 书页面编辑修改
点击【制作投保单】，可将该份建 议书直接转化为电子投保书；
15
电子投保书——新增投连书、提示书、医疗书
电子投保书制作页面新增加了【投连风险承受能力调查问卷】、【投保提示书】、 【医疗险特别说明】三项，将 传统纸质单证整合成电子单证，减少了客户签字、公司扫描环节，也降低了展业成本，使您的工作更高效、更经济、 更环保。
6
软件配备
操作系统 为了保证软件的正常运行，请您装载如下正版操作系统之一： windows xp简体中文版、windows vista简体中文版、 windows 7简体中文版 应用软件 1、《金领保险行销系统·单用户版》或《金领保险行销系统·轻锐版》 2、因为软件可生成PDF文件，建议您的计算机装载PDF阅读器：例如Adobe Reader 3、Flash player 9以上版本。
步骤六：为使E-pos便携式支付终端机正常运转，您需要安装E-POS驱动程序，接下来我们马上为您详细介绍E—POS 驱动程序的安装步骤。
8
E-POS驱动安装
方式一：进入金领界面后，点击工具栏“驱动安装”；
方式二：在菜单栏中选择【系统维护】——【POS驱动安装】。
9
E-POS驱动安装
1、点击【确定】
•快速提供保障
•快速收取保费 •快速获取佣金
•节省公司后援成本
3
一站式作业
业务员在客户处一次性完成数据录入、上传、后台审批、费用支付、结果反馈和确认等完整业务流程，不需 多次往返。
基本业务流
电子投保 佣金发放 自动核保 扫描质控 签署单证 E-POS 合同生效
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
单用户版电子投保书操作步骤
步骤7-无打印机、无网络的处理方式
1.如果当时未连接打印机，可选择 “保存”，待连接打印机后在进行 打印 2. 如果当时无网络环境，则无 法上传，待连接网络后再点击 “上传”
在无打印机、无网络的情况下，可将投保单保存到本地机器，待连接打印机 及网络后，在进行打印及上传操作。
17页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤9-疑似客户信息的判断
如果核保结果处提示存 在疑似客户，点击链接 进入客户身份判断页面 选择本次投保的客户与
数据库中的客户为同一
人后，本次投保客户的 信息将覆盖原客户的信
息，为使客户享受的各
项公司服务不受影响， 确定客户身份时必须谨
慎！
18页 2010年3月
21页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤1-超级用户权限登陆
录入超级用户名及密码，点击“登陆”
22页 2010年3月来自多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤2-超级用户授权二级用户
1。超级用户登陆后，进入“系 统维护”-用户管理
2。点击右侧“增加”，可以添 加二级用户
3.上传的客户信息与交单的投保单信息必须保持一致，否则将下发撤件通 知。
4.金领程序不得拷贝使用，不能共享下载的条码。否则将出现同一条码对 应两张投保单的情况，或导致上传信息与交单信息不一致。
5.如果点击“上传”后，上传不成功，在E行销支持系统中将无法查询核 保结果信息。
20页
2010年3月
纲要
金领电子投保书的制作流程 单用户版操作指南 多用户版操作指南
33页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-二级用户权限
步骤4-生成投保单预览
二级用户登陆制作 的投保单，不能进 行上传操作。 需要重新使用超级 用户权限登陆后， 找到此份投保书点 击“上传”。
34页
2010年3月
多用户版电子投保书操作注意事项
金领电子投保书上传要求
1.一份多用户版金领仅能在一台电脑上注册安装使用；如果拷贝到多台电 脑上安装使用，则在其它电脑上不能进行上传操作。超过60日后再次 注册时会被锁定账号。
13页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤7-无打印机、有网络的处理方式
1.如果当时未连接打印机，可选择 “保存”，待连接打印机后在进行 打印 2.投保单保存到本地机器后，如 果当时有网络环境，可进入预览 界面，选择“上传”
在无打印机、有网络的情况下，可将投保单保存到本地机器后，先将资料上 传。待连接打印机后再打印投保单。
10页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤6 投保单预览界面
必须逐项认真审核
投保单预览过程中，请逐一字段认真审核，否则打印投保单，客户签字确认 后将无法修改，必须重新制作。
11页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤7-有打印机、有网络的处理方式
1.如果当时有打印机，可选择“直接 打印”，避免二次请客户签字 2.如果当时有网络环境， 可选择“上传”
25页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤5 生成投保单预览
2.系统询问“是否”上传，如果上传， 则打印日期自动打印在投保书的投保 申请日中，此处请点击“是”，否则
后续无法上传投保资料。
1.所有信息录入完毕后， 点击“生成预览”
可在登陆界面，直接点击“新建投保单”，进入投保单制作界面，所有客户 信息全部重新录入，点击下一步直至所有信息录入完毕。
步骤5 生成投保单预览
2.系统询问“是否”上传，如果上传， 则打印日期自动打印在投保书的投保 申请日中，此处请点击“是”，否则
后续无法上传投保资料。
1.所有信息录入完毕后， 点击“生成预览”
可在登陆界面，直接点击“新建投保单”，进入投保单制作界面，所有客户 信息全部重新录入，点击下一步直至所有信息录入完毕。
26页 2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤6 投保单预览界面
必须逐项认真审核
投保单预览过程中，请逐一字段认真审核，否则打印投保单，客户签字确认 后将无法修改，必须重新制作。
27页 2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤7-上传的处理方式
1.多用户版在营业部制作，有打印机 可连接，可选择“直接打印”投保单， 交给业务员。 2.营业部有网络环境，可 选择“上传”
15页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤8-查看核保结果
输入用户名和密码， 点击“登录”后进 入电子投保书核保 结果查看页面
投保书上传后，请登陆行销支持管理系统，查看核保结果
16页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤9-核保信息
登陆后，可以看 到已上传的投保 单条形码及投保 人姓名、险种代 码、险种名称、 保费金额、打印 日期、上传日期、 投保书状态。点 击投保书状态栏 的“查看”即可 查看核保结果
31页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-二级用户权限
步骤1-二级用户登陆
被授权的二级用户，在登陆界面可直接选择二级用 户名，输入密码，点击“登陆”
32页 2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-二级用户权限
步骤3-二级用户制作投保单
二级用户登陆后， 可制作建议书或投 保书，制作流程同 单用户版。
录入相关信息后，可 添加二级用户
23页
2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤3-超级用户制作电子投保书
超级用户登陆后，可
以直接制作建议书转 投保单、或新制作投 保单，制作流程同单 用户版一致。超级用 户可以直接“上传”。 注意，此时投保书中 业务员姓名为超级用 户姓名。
24页
2010年3月
请直接打印后上传资料，打印的投保单直接交给业务员。
28页 2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
步骤8-查看核保结果
输入用户名和密码， 点击“登录”后进 入电子投保书核保 结果查看页面
投保书上传后，请登陆行销支持管理系统，查看核保结果
29页 2010年3月
多用户版电子投保书操作步骤-超级用户权限
2.多用户版电子投保书超级用户权限可以使用上传功能，使用二级用户登 陆则不能进行上传；
35页
2010年3月
36页
2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤1 登陆
录入用户名及密码，点击“登陆”
5页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤2 下载条码
在界面中可点击 “条形码下载” 选择相应网络
首次使用要求下载条形码， 点击“是”后开始下载
小帖士：
每次可下载20个条形码，当 使用后不足5个时，系统会 自动提示下载条形码，以保 证正常的使用需要。
金领电子投保书制作上传 操作指南
总公司核保核赔部 契约规划室 2010年3月
纲要
金领电子投保书的制作流程 单用户版操作指南 多用户版操作指南
2页
2010年3月
电子投保书的制作流程
制作建议书 单用户版或 多用户超级用户 登陆金领程序 新建投保单 建议书转换 投保单
打印或保存
生成投保单 预览
填写客户信息、 险种信息、财务 及健康告知等信息
8页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤4 填写业务员信息
打印日期需谨慎选择，如果是上
传件，打印日期即为投保申请日
投保单制作的最有一项为“业务员信息”，填写完“客户信息、投保事项、 健康告知、财务及其它告知、说明栏”的内容后，需填写“业务员信息”。
9页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
在有打印机、有网络的情况下，请直接打印后上传资料，打印的投保单可请 客户直接签字，增加促成几率。
12页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤7-有打印机、无网络的处理方式
1.如果当时有打印机，可选择“直接 打印”，避免二次请客户签字 2.如果当时无网络环境， 则无法点击“上传”
在有打印机、无网络的情况下，请直接打印资料，打印的投保单可请客户直 接签字。待有网络环境的情况下，请重新进入预览界面，点击“上传”。
6页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤3-建议书转投保单
以此填写各项信息
在建议书制作界面点击“制作投保单”，可直接转到投保单制作界面，部分 客户信息及投保险种信息可直接导入到投保单中，以此填写列表项。
7页 2010年3月
单用户版电子投保书操作步骤
步骤3- 新制作投保单
可在登陆界面，直接点击“新建投保单”，进入投保单制作界面，所有客户 信息全部依次录入，点击“下一步”，“客户信息、投保事项、健康告 知、财务及其它告知、说明栏”，所有信息录入需准确录入完毕。
单用户版电子投保书操作注意事项
金领电子投保书的上传要求
1.首期交费交费方式必须选择“银行转账”，如首期交费方式为其它，上 传时系统会自动提示。
2.必须先打印或保存投保单后才可以进行上传，如未打印或保存，上传时 系统会自动提示。
19页
2010年3月
单用户版电子投保书操作注意事项
金领电子投保书上传要求
上传
投保单
单用户版或多用户版超级用户制作投保书有两种方式，可以 新建空白投保书后录入信息，也可以将已经设计好的建议书转换为 投保书，以省略部分客户信息和投保险种信息的重复录入，此两种 用户可以进行上传操作。
3页 2010年3月
纲要