2010年辽宁省理财规划师考试技巧与口诀
理财规划师基础知识复习要点三级共31页word资料
第一章理财规划基础第一节理财规划概述鉴定要点:1.理财规划的目标及其具体内容2.理财规划的原则3.理财规划的内容与流程4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍5.职业道德与操守理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案,使客户不断提高生活品质,最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。
一、理财规划的目标1、(2019年11月第26题考过图1-1)理财规划目标的两个层次:实现财务安全和追求财务自由。
2、理财规划目标的具体内容:(1)必要的资产流动性(2)合理的消费支出(3)实现教育期望(4)完备的风险保障(5)合理的纳税安排(6)积累财富(7)安享晚年(8)有效的财产分配与传承二、理财规划的原则:1、通观全盘,整体规划原则2、(2019年11月第29题)客户家庭类型不同核心策略不同3、(2019年11月第27.87题)建立现金保障原则4、风险管理优于追求收益原则5、消费投资和收入相匹配原则6、开源与节流并举原则7、未雨绸缪,早做规划原则第二节理财规划的内容与流程一、生命周期理论与(2019年11月第116判断题)家庭模型概述1、生命周期理论(1)单身期(2)家庭与事业形成期(3)家庭与事业成长期(4)退休前期(5)退休期二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划(教材第9页表1-1)三、理财规划的主要内容:1、现金规划2、消费支出规划3、教育规划4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划7、退休养老规划8、财产分配与传承规划四、理财规划的流程1、建立客户关系2、收集客户信息3、分析客户财务状况4、制定理财方案5、执行理财方案6、持续财务服务第三节理财规划与理财规划职业第一单元理财规划职业发展概况一、理财规划职业发展1、(2019年11月第28题)初创期2、扩张期3、成熟、稳定发展期二、国外理财主要理财规划师职业资格介绍1、特许人寿理财师CLU2、特许理财顾问师ChFC3、注册理财顾问师IFA4、独立财务顾问师CFP三、理财规划职业在我国的发展第二单元理财规划师国家职业资格简要介绍一、理财规划师国家职业资格认证发展二、理财规划师国家职业资格特点1、社会认可度高2、富有本土化色彩3、注重实务操作三、理财规划师国家职业资格认证标准第四节职业道德与操守第一单元道德与职业道德一、道德与职业道德1、道德:是一定社会经济。
(整理)0710年助理理财规划师基础知识+专业能力及答案.
07.5第一部分职业道德(第1~25 题,共25 道题)一、职业道德基础理论与知识部分答题指导:◆该部分均为选择题,每题均有四个备选项,其中单项选择题只有一个选项是正确的,多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。
◆请根据题意的内容和要求答题,并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。
◆错选、少选、多选,则该题均不得分。
(一)单项选择题(第1~8 题)1、判断一种行为是否合乎道德要求,正确的说法是()。
(A)公说公有理,婆说婆有理,没有一定的标准(B)由行为人自己说了算(C)领导者的言论具有权威性,领导者的判断是权威判断(D)就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律,正确的说法是()。
(A)道德比法律的威力小(B)法律比道德要多一些实用性(C)与法律相比,道德在表述上缺乏严谨性(D)道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷,你首先想到的是()。
(A)消极怠工(B)罢式(C)与企业协商(D)诉诸法律4、在社会主义市场经济中,应该坚持的义利关系准则是()。
(A)君子喻于义,小人喻于利(B)苟能获利,在所不惜(C)义以为先,见利思义(D)不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是()。
(A)代际公平(B)爱岗敬业(C)团结合作(D)科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是()。
(A)个人主义(B)集体主义(C)功利主义(D)利己主义7、企业形象的本质在于()。
(A)厂容厂貌(B)企业信誉(C)员工文明礼貌(D)社会知名度8、关于职业道德与职业技能,正确的说法是()。
(A)没有职业道德,就没有职业技能(B)没有职业技能,就没有职业道德(C)有了职业道德,职业技能自然会得到提升(D)职业道德良好,职业技能就有了保障(二)多项选择题(第9~16 题)9、关于职业道德,正确的说法是()。
(A)它涉及到人们的内心信念(B)它是以善恶进行评价的心理意识(C)它是一种在内在的、强制性的约束机制(D)它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法:“什么有利干什么,利大大干,利小小干,无利不干”。
理财规划师考试基础知识
理财规划师考试目录1.考试简介 (1)2.职业介绍 (1)3.职业发展和前景 (1)4.证书等级 (2)5.报名条件 (2)5.1报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者) (2)5.2理财规划师(具备以下条件之一者) (2)5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者) (3)6.报名材料 (3)7.考试时间 (3)8.考试科目 (4)9.考试题型 (4)10.考试教材 (5)11.成绩查询 (7)12.成绩公布 (7)13.考试题库 (7)14.工作内容 (8)1.考试简介2.职业介绍3.职业发展和前景4.证书等级5.1报考条件助理理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作6年以上。
(2)具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上。
(5)具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
5.2理财规划师(具备以下条件之一者)5.3高级理财规划师(具备以下条件之一者)(1)连续从事本职业工作19年以上。
(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。
(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。
(本标准中相关专业是指:经济学、管理学、法学)。
报名时填写国家职业资格鉴定申请表,同时提交照片,身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。
不同年份不同地区,所需报名材料会略有不同,具体情况请参看当年当地相关政府部门公告。
7.考试时间2012年4月AFP资格认证考试1.考试科目及考试时间AFP考试2012年04月07日(周六)上、下午,共6小时2.报名时间2012年02月20日——2012年03月14日2012年7月AFP/CFP/EFP资格认证考试1.考试科目及考试时间①AFP考试2012年07月07日(周六)上、下午,共6小时②CFP考试2012年07月07日(周六)投资规划上午3小时员工福利与退休计划下午1.5小时个人税务与遗产筹划下午1.5小时2012年07月08日(周日)个人风险管理与保险规划上午2.5小时综合案例分析下午3.5小时③EFP考试2012年07月08日(周日)上午3小时2.报名时间2012年05月20日——2012年06月19日[2]8.考试科目2011年5月开始,国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试;三级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力;均为选择题。
金融理财师CFP考试做题策略和答题技巧
金融理财师CFP考试做题策略和答题技巧一、做题策略1、要有时间观念,控制做题速度。
除了《综合案例分析》科目每道题至少在3.5分钟之内做完外,其他四科考试要坚决保持1.5-2分钟每道题的速度。
遇到难题,一时找不到做题的方法,就必须立刻放弃,避免浪费时间。
先猜个答案写上,做上记号。
等做完试卷之后再统一处理。
对于难题的识别,学员在复习阶段就应该做到心里有数,这样上了考场才不会慌乱。
2、要有全局观,抓大放小。
放弃掉比重不大的偏题或繁题,在考试时间内完成全部题目的基础上,保证80%--85%左右的正确率。
如果开始做题之前对公式不熟悉,可以先把公式写在草稿纸上。
二、记住重点公式,正确理解题干含义1、对重点的公式要理解公式所涉及的概念,记住字母的内涵,明确公式的含义。
考试时可以先把没有记牢的公式写在草稿纸上,在做题时把相应数据套入公式。
用到复杂的公式的题可能反而简单,可能套入公式一步即可完成。
2、做题时要一看到题就能联想到相关考点和相关公式。
大部分计算题涉及多个步骤多个公式,每个计算题的答案都不是随意给的,不同的答案往往对应考生对题干不同的解读结果。
比如员工福利题型,试题会对应期初和期末两种理解给出对应的答案。
所以,对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。
3、学会逆向思维,在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置,要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”,一般来说,重点都要考到,非重点不会重复考。
三、概念题的做题技巧考试时做概念题不要反复比较分析。
比较分析概念题的答案对于选出正确答案无任何意义,做题时只要迅速选出印象中的正确的答案即可。
平时做概念题的练习时要关注概念题的出题习惯、问法,只记正确选项。
四、计算题的做题技巧计算题是CFP考试的重点题型,熟练掌握计算器的使用是做计算题的首要条件。
在投资规划中计算题的考查很细,大家要对题目看清楚,对于题目中给的数据要先分析再使用。
员工福利的计算题非常多,对试题的不同的理解在题中都能算出答案,大家要熟悉员工福利中的每个概念。
记忆理财规划师知识的方法
记忆理财规划师知识的方法考试临近,每天的复习量很大,有时却发现昨天刚复习过的内容今天已经记不清了,要怎么办呢?记忆理财规划师知识有什么方法吗?下面由店铺给你带来关于记忆理财规划师知识的方法,希望对你有帮助!记忆理财规划师知识的方法一、编口诀记忆法:利用汉字同音、谐音或编顺口溜的方式将所要记忆的内容浓缩成一两句话。
如经济合同的内容可以编成“一标两量价酬金,履期方地违责任”。
“一标”指标的,“两量”指质量和数量,“价酬金”指价格和酬金,“履期方地违责任”指履行期限、履行方式、履行地点、违约责任。
二、数字组合记忆法:教材中,关于数字的内容较多,归纳起来,大致可分为三类:一是以时间为特征。
二是以百分数为特征。
三是以金额数字为特征。
将相关特征的数字内容按上述方法分门别类,从不同侧面来把握这些内容,加深印象。
三、缩字记忆法:取某些内容的一个或几个关键字形成一句话,取其精干,以点带面。
如:股票发行的原则公开、公正、公平,同股同权、同股同利浓缩成“三公两同”等等。
四、列表格记忆法:对于一些内容繁多,性质相近的内容,为了防止混淆,可以通过列取表格的形式来加深理解。
如:固定资产、存货的盘盈、盘亏、报废、毁损的账务处理等。
五、对比记忆法:市场经济中的企业,既是债权人,同时也是债务人,所以涉及债权、债务的有关业务,可以采用对比的方法来掌握。
六、归纳总结记忆法:对每科辅导用书,复习一两遍后,适当做一些归纳总结,相同类似的要点、重点收集在一起,一方面掌握全面,防止遗漏;另一方面,可以对每科的知识结构体系建立一个框架,以框架为基础,延伸拓展到相关章节的详细内容。
七、其他辅助记忆方法:调动自己情感的积极性,正如孔子说过:“好之者不如乐之者”。
有意识培养对多需记忆知识的好感,把他想象成一种美好的东西,便有难以忘怀的效果。
复习理财规划师考试的方法1. 记忆过程中,尽量排除外界干扰。
考生学习时最好能专心致志,聚精会神,尽量减少环境对于自己的影响。
怎样通过理财规划师考试
怎样通过理财规划师考试恒定心无论在备考中还是考试时遇到何种困难,一定要坚持下去。
吃苦心不经历风雨怎么见彩虹,没有人能随随便便成功,既然选择了理财规划师考试的道路,就要作好吃苦的准备,无论怎样辛苦,为了以后能更幸福的生活,一定要先吃苦,“吃得苦中苦方为人上人”,切记。
喜悦心痛苦着去学习不如快乐着去学习,学习是快乐的、是愉悦的。
请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情,早上起来说的第一句话是“今天真是个好天气,我今天心情真好!”。
自信心经常告诉自己我要成功,我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的,我一定会战胜困难的。
考生在考前复习阶段,往往会产生焦躁不安,心绪不宁,信心不足,担心忧虑等等不良的心理状况。
所以请各位考生要不断的自我提示,“不计得失只讲过程,享受过程是快乐的”,考生不能总是患得患失,复习到最后了,考生的任务就是全力去考试,其它的事情与我无关,保持这样的良好心态一直到考试结束,就胜利了!看清问题比赛时候采用的案例,一般都有明确的目的性,不会是大而全的,因此案例制作中的重点应该放在解答问题上。
必须看清题目中老师的要求,有所侧重,而不能千篇一律答题或者是视而不见。
本次理财师大赛就有这种类型的题目,例如直接问你如何说服客户采用你的方案,这就涉及到我们前面所说的心理上的考虑。
突出重点,避免教科书式繁琐以本次大赛为例,500多人参加决赛,评委老师就那么几个,每人工作量有多大。
因此关键是要把案例突出重点,特别是突出你的解题思路,让老师可以一目了然。
而切忌教科书式的繁琐,一些次要的或者是走过场形式的东西可以不写。
例如开场的自我道德描述,冲突描述等等,都是不必要的。
事先准备得充分,包括常用的计算模版或者是专业软件以本次大赛为例,总共才4小时,包含了自己分析和现场制作PPT等,时间紧迫,没有那么多时间让你一一计算每个问题。
因此事先做好充分准备,特别是自己制作好常用的运算用EXCEL模版,或者是使用专用的理财师软件会起到事半功倍的效果。
理财规划师考试四种必备心态理财规划师考试.doc
复习的安排要劳逸结合,养成规律的生活习惯,每天安排一定的时间锻炼身体,放松自己,选择一些适合自己的运动方式,不仅可以愉悦身心,而且可以增强体质,有助于我们保持一个强劲的竞争优势积极迎考。
要对自己的复习有信心,胜利属于有充分准备的人,不要给自己施加太大的压力。
在考试期间要抛开一切杂念,考完一门后就不用去想其结果,而是调整心情考虑如何应对下一门,直到考试科目全部结束。
如果能做到如此,坚持到最后,相信会得到一个满意的结果。
四种必备心态——胜利属于你恒定心无论在备考中还是考试时遇到何种困难,一定要坚持下去。
吃苦心不经历风雨怎么见彩虹,没有人能随随便便成功,既然选择了理财规划师考试的道路,就要作好吃苦的准备,无论怎样辛苦,为了以后能更幸福的生活,一定要先吃苦,“吃得苦中苦方为人上人”,切记。
喜悦心痛苦着去学习不如快乐着去学习,学习是快乐的、是愉悦的。
请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情,早上起来说的第一句话是“今天真是个好天气,我今天心情真好!”。
自信心经常告诉自己我要成功,我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的,我一定会战胜困难的。
考生在考前复习阶段,往往会产生焦躁不安,心绪不宁,信心不足,担心忧虑等等不良的心理状况。
所以请各位考生要不断的自我提示,“不计得失只讲过程,享受过程是快乐的”,考生不能总是患得患失,复习到最后了,考生的任务就是全力去考试,其它的事情与我无关,保持这样的良好心态一直到考试结束,就胜利了!1随着本项考试热度的逐年提高,考试难度也在逐渐加大,因此需要考生们做更多的复习准备:1、多看书。
因为基础知识试卷的选择题量特别大,而且知识点很分散,需要考生对教材特别熟悉。
在复习的最初阶段,可以先将教材泛读一遍,并将各章节要点整理一下,形成自己的逻辑脉络,然后再根据自己的复习情况逐一熟悉和更新;最好坚持在每天的新知识学习结束后将当日内容复习一遍,加深记忆;考试前,总结历年考试题及《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业知识》,系统的将教材熟悉一遍。
理财规划师案例分析题答题技巧.doc
理财规划师案例分析题答题技巧理财师必须要按照四步骤,逐步解决主线问题。
步骤一、家庭现状分析主要包括三方面:财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财务分析是最简单的,一般就是需要根据条件,制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表,把零散的各个数据总结到这三张表内,就可以很容易的判断出该家庭的财务情况,这里主要是定量分析。
之后,需要根据相关的数字,计算重要指标,来进行定性分析。
例如,通过计算负债比率来确定负债是否过高,通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况,衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布,来判断家庭财务是否结构合理。
针对财务分析部分,一般如果学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。
家庭情景分析,要求根据对方家庭情况,特别是非财务性因素,进行充分的了解。
例如目前的家庭生命周期,和以后将会对家庭财务造成的重大变化。
例如如果打算明年要小孩,可能就要提前准备教育金,如果步入中年,退休金也是要必须考虑的。
心理分析,则要求要有很强的代入感,要求有比较强的实际工作经验,特别是对客户属于哪一类人群,他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。
这点最明显是在投资决策上,从资料里也能看出,一些客户投资过于保守,一些客户投资过于激进,各自的心理因素不同。
那么这就决定了你给出的解决方案是否能说服客户。
包括本次理财师大赛,里面也有多个案例涉及了心理分析方面,甚至老师给出的问题就是:你准备如何说服客户。
因此这些方面必须在一开始就得到重视。
步骤二、寻找并发现理财目标这个可能是理财案例制作里最关键的部分,一般情况下,从材料的字里行间,可以判断出客户明显的理财目标,例如购房、退休养老、小孩教育、移民或其他特殊目的方面。
但是,除了已知条件外,还需要理财师根据家庭现状分析,判断出家庭的潜在需要,例如是否需要提前准备养老金或者教育金,投资结构是否需要调整降低风险,资产是否需要置换来平衡资产负债情况,现金流是否需要调整等。
可以说,理财师的专业度和经验,就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。
理财规划师考试考点方法_理财规划师报名费用
理财规划师考试考点方法_理财规划师报名费用理财规划师考试考点方法方法1、切勿死记硬背想要记住东西,重复多次的学习和复习肯定是必要的,但机械被动,奉命行事,不知其乐地死记硬背永远是事与愿违,毫无裨益的。
方法2、提倡要重复记忆只有不断的重复记忆复习过的内容,才能把知识点记牢。
尤其是在复习内容繁多的情况下,我们更需要重复记忆,这样才能记住知识点,从而轻松面对考试。
方法3、努力培养学习兴趣要牢牢记住你学习的知识,必向其倾注你的全部感情,爱之越深,记之越牢。
要善于发现自己真正兴趣所在,对其献出你全部的爱。
有了兴趣,才会钻得深,钻深了,理解就透了,理解透了,自然就记住了。
好好学习,天天向上哦!理财规划师工作内容理财规划实际工作中,财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现,集中表现为以下八个方面:必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。
个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用,所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性,又要考虑现金的持有成本,通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足,预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
合理的消费支出。
个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化,而是使个人财务状况稳健合理。
在实际生活中,减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。
通过消费支出规划,使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
实现教育期望。
教育为人生之本,时代变迁,人们对受教育程度要求越来越高。
再加上教育费用持续上升,教育开支的比重变得越来越大。
客户需要及早对教育费用进行规划,通过合理的财务计划,确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用,充分达到个人(家庭)的教育期望。
完备的风险保障。
在人的一生中,风险无处不在,理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排,将意外事件带来的损失降到最低限度,使客户更好地规避风险,保障生活。
理财规划师考试(理论知识)高频考点.doc
理财规划师考试(理论知识)高频考点金融投资金融投资是将货币转化为股票、债券、银行存款等金融资产的投资形式。
一、个人所得税二、印花税第二单元住房投资一、印花税二、契税三、营业税四、个人所得税五、土地增值税六、房产税第三单元退休养老计划第四单元其他相关税收政策理财规划法律基础鉴定要点:1.民事基础知识2.商事基础知识3.民事诉讼及公证基础知识第一节民事基础知识第一单元民事法律关系一、民事法律事实1、分类:行为事实和自然事实2、民事法律事实的构成是指能引起民事法律关系发生、变更、消灭的几个法律事实的总和。
二、民事法律关系的概念及构成民事法律关系是指由民法调整的、在平等主体之间形成的以民事权利和民事义务为内容的社会关系,只有得到民法的确认和保护、具有权利和义务内容的社会关系,才能被称为民事法律关系。
1、民事法律关系主体:是指参与民事法律关系、享有民事权利、承担民事义务的人2、民事法律关系客体是指民事权利和民事义务所共同指向的对象3、民事法律关系的内容是民事主体所享有的民事权利和承担的民事义务股票理财,是一种投资理财方式,指投资于股票的理财方式。
股票投资属于风险投资。
股票的涨跌基本原理是:如果选择的股票,因公司业绩比较好,得到大多数投资者的追捧,价格就会上涨,就会获利。
股票涨跌:股票之所以会涨,简单的来说,是因为供不应求,流通性非常好,那么这个时候不存在卖不出去的可能。
当然,如果所选定的股票,公司业绩状况差,不被投资者看好,流通性就会差,那么就会亏损了。
所以在持有股票前,慎重的选股过程是非常重要的,一般要选估值低于合理水平的股票。
当然如果条件具备也可以短线操作。
股票理财的核心:在于承认无法确知的未来并采用适当的方法来应对,比如像股市调整的底部,投资者是无法确知的,但可以通过仓位调整来应对,估值低于合理水平增加仓位,估值明显超过合理水平则减少仓位。
另一方面,投资者还要加强对个的股选择,不要把鸡蛋放在一只篮子里,要建立合理的持仓结构,否则研判不准的话,可能会受到重创。
顺利通关理财规划师必知6大招.doc
顺利通关理财规划师必知6大招
顺利通关理财规划师必知6大招
一、树立信心,合理搭配。
无论复习的过程有多难熬,都要充满信心,微笑面对困难。
复习的时候可以搭配交互学习,科目之间换着来复习,就不会那么疲惫。
二、教材是基础,考试大纲要牢记。
复习中多读教材准是没错的,大纲也要牢记在心。
多看教材可以让你在考试中遇到一些边边角角的知识点考察时不会一下子发懵,这很重要。
三、压力也是动力,保持激情。
没有压力也没有动力,学习也是这样。
应该趁机激发自己学习的激情,保证学习效率。
四、错题集非常重要,历年真题也是如此。
建议大家一定要重视自己做错的题目,这也是自己最薄弱掌握最不扎实的地方,历年真题可以帮助你在考试前找到感觉,通过看标准答案找到答题的诀窍。
备考的过程中要对应着总结每个题型的答题技巧,即使你碰到完全没见过的题目,也许思路对了,就解答出来了
五、用好辅导书,做好笔记。
相信到了这一阶段,辅导书你一定买好了。
自己学习的笔记记录好,每个知识点都复习的比较纯熟,搭配辅导书提高自己,效果加倍。
六、记住公式,考前注意饮食。
公式必须要熟记,考前也可以拿出自己的小本子多看看。
饮食上
可以清淡均衡一些,不要太过油腻。
理财规划师应试方法.doc
1.利用导图+课件,加深对知识的理解,理解掌握后就可以大大减轻自己的记忆负担。
2.在精力有限的情况下,把时间花在重点、考点以及容易出错的地方。其实自己原来做错的题现在还是做错,原来翻过的错现在还是同样会犯。要想提高成绩,做过的错题必须ห้องสมุดไป่ตู้正过来。
3.复习备考至少保持三遍以上,只有时间投下去了,知识点理解到位了,通过考试是没有太大问题的。
8.对于全职考生来说,要注意协调好工作和学习的关系。
9.有针对性的把握每章、节的重点、难点和考点。毕竟时间紧迫,需要学习的东西很多。
10.明确目标,强化毅力。如果没有绝对的毅力,没有实实在在为之付出的行动,那再完美的复习计划和方法也是白搭。
备考只是一个起点,考试通过也并不是终点。考生们,放平心态,且考且珍惜。
4.学会管理个人时间,合理利用碎片时间和整块时间。碎片时间可以进行进行细小知识点的学习以及快速复习,整块时间可以用来难点考点的复习。
5.当你报考了不止一科的时候,一定要边学习边复习。要不然很容易造成遗忘,即使对于同一科目来说,等你复习过最后一章,别的科目又能记得多少呢,边学习边复习是节省时间的复习技巧。
化繁为简的十大理财口诀
化繁为简的十大理财口诀现今,每个人的理财意识增强了,不是理财专家们多次提醒大家去学理财,而是大家主动要求去学理财了。
其实,理财并不难,也没有什么非常高深的学问,只要大家用心,管理好自己的三份钱:应急的钱、保命的钱、闲置的钱。
再记住一些理财秘诀,来看以下10个脍炙人口的理财入门口诀,能让你一辈子受用。
1、你不理财,财不理你。
不要总认为必须有大笔财富才能进行理财投资,其实哪怕通过自己理财只赚了100块,那也是自己用智慧理出的成果。
2、钱的问题通常不是收入太少,而是开销太多。
常言道,过日子要精打细算,家庭收支要记本账。
3、鸡蛋不要放在一个篮子里。
一定要分散投资。
但是分散也不是盲目的、随便的分散,而是以认真挑选为前提的。
同时,分散投资并不能完全消除风险,而是降低风险的波动。
4、理财有风险,投资需谨慎。
做任何投资,要量体裁衣,根据自身风险承受能力和理财需求来选择适合自己的投资理财方式。
如果你的风险承受能力较低,可以选择一些低风险的理财方式,如银行储蓄、国债、固定收益类理财产品等;如果你的风险承受能力较强,可以选择一些高风险高收益的理财方式,如股票、债权、外汇等。
5、一点风险都不冒就是最大的风险之一。
不管存在多大潜在风险的投资,转移或控制了风险就等于没有风险;不管存在多小潜在风险的投资,没有控制风险就可能是百分之百的风险。
一点风险都不冒就是最大的风险之一。
6、慎重投资,保本为主。
家庭投资要有“自知之明”,最好采取稳健理财策略,仍以低风险类方式为主,切勿好高骛远。
7、如果一直害怕亏本,你永远也赢不了。
由于害怕亏损,投资者患得患失,不能有效执行交易计划。
常见的情形是,投资者不能适时建仓或者出局。
8、投资赌博,理财储蓄。
区分投资和赌博的最大特征就是理性。
简单地说,就是知道钱赚到什么时候应该满足,亏到什么时候应该停止。
理财应该是既会存钱也会花钱,相对于为了存钱而存钱,合理配置资产、做好理财规划才是王道。
9、冲动和盲目是理财大忌。
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14、公道的社会特征( )
(A)标准的时代性 (B)观念的多元性
(C)意识的社会性 (D)判定的主观性
15、下列不属于教育资金的主要来源为()。
(A)政府教育支助 (B)客户自身的收入和资产
(C)奖学金 (D)向亲戚借贷
7、某股票前两年每股股利为10元。第3年每股股利为5元,此后股票保持5%的稳定增长,若投资者要求的回报率为15%,则该股票当前价格为()元。
(A)36 (B)54 (C)58 (D)64
8、某股票贝塔值为1.5,无风险收益率为5%,市场收益率为12%。如果该股票的期望收益率为15%,那么该股票价格()。
(C)死亡率越高,保险费率越高 (D)死亡率不影响保险费率
38、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为()。
(A)当地职工年均工资10%左右 (B)当地职工年均工资15%左右
(C)当地职工年均工资20%左右 (D)当地职工年均工资5%左右
(D)奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
25、关于非年金寿险产品,下列说法正确的是()。
(A)死亡率越低,保险费率越低 (B)死亡率越低,保险费率越高
(C)死亡率越高,保险费率越低 (D)死亡率不影响保险费率
26、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医疗保障起付线为()。
1、某客户在咨询中了解到定期寿险产品具有三大特点。()不属于定期寿险产品的三大特点之一。
(A)可续保性 (B)可转换性 (C)不可转换性 (D)重新加入性
2、张先生购买了一张4年期的零息债券,债券的面值为100元,必要收益率为8%,则该债券的发行价格为()。
(A)73.50元 (B)95.00元 (C)80.OO元 (D)75.65元
(A)赔付,因为小李因意外而死
(B)赔付,因为小李发生事故时在保障时效内
(C)不赔,因为该保单已过了索赔时效
(D)不赔,因为小李的保单已失效
13、小何公司为所有员工投保了团体寿险,不久小何因个人原因离开公司,则小何的该寿险()。
(A)在离职日后30天内继续有效 (B)在离职日后3l天内继续有效
(C)在离职日后60天内继续有效 (D)无效,因为小何已经离职
6、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券,票面利率为6%,每半年付息一次,如果必要收益率为8%,则该债券的发行价格为()元。
(A)80.36 (B)86.41 (C)86.58 (D)114.88
(A)在离职日后30天内继续有效 (B)在离职日后3l天内继续有效
(C)在离职日后60天内继续有效 (D)无效,因为小何已经离职
32、某股票贝塔值为1.5,无风险收益率为5%,市场收益率为12%。如果该股票的期望收益率为15%,那么该股票价格()。
(A)高估 (B)低估 (C)合理 (D)无法判断
(A)36 (B)54 (C)58 (D)64
22、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是( )。
(A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业” (B)“当一天和尚撞一天钟”
(C)“给钱就要好好干,否则对不起良心” (D)“领导要求咱干啥,咱就干啥”
23、市净率是衡量公司价值的重要指标,市净率的计算公式是()。
(A)2.56 (B)2.78 (C)3.48 (D)4.56
11、关于节约,理解正确的是( )
(A)节约需要因人而定,不应成为共性要求(B)节约是从业人员立足于企业的重要品质
(C)一味要求节约是“小家子气”的表现 (D)节约能够增强企业的市场竞争力
12、小李2004年因意外事故死亡,2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单,购买日期为2004年初,保障时效为1年,于是小李的家人向保险公司索赔,则保险公司()。
28、关于职业道德与职业技能的关系,正确的说法是( )。
(A)职业技能高低决定了职业道德素质的高低 (B)职业道德对职业技能具有统领作用
(C)强调职业道德往往会约束职业技能的提高 (D)职业道德与职业技能无关联性
29、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为( )
(A)多休息对身体健康十分重要 (B)学习时要专心致志
(A)当地职工年均工资10%左右 (B)当地职工年均工资15%左右
(C)当地职工年均工资20%左右 (D)当地职工年均工资5%左右
27、我国从()开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。
(A)2000年 (B)2001年 (C)1998年 (D)2003年
(C)市盈率=市价/现金流比率 (D)市盈率=市场价格/预期年收益
35、下列不属于教育资金的主要来源为()。
(A)政府教育支助 (B)客户自身的收入和资产
(C)奖学金 (D)向亲戚借贷
36、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元,存期为6
(A)高估 (B)低估 (C)合理 (D)无法判断
9、投资者构建证券组合的目的足为了降低()。
(A)系统风险 (B)非系统风险
(C)市场风险 (D)组合风险
10、某3年期普通债券票面利率为8%,票面价值为100元,每年付息,如果到期收益率为10%,则该债券的久期为()年。
(C)强调职业道德往往会约束职业技能的提高 (D)职业道德与职业技能无关联性
18、我国从()开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。
(A)2000年 (B)2001年 (C)1998年 (D)2003年
19、关于职业化管理,正确的说法是( )。
(A)职业化管理是一种不再强调过程的管理
(C)节省开支,不浪费任何资源 (D)时时反思自己的道德修养
30、假设股票A的贝塔值为1,无风险收益率为7%,市场收益率为15%
则股票A的期望收益率为()。
(A)15% (B)12% (C)10% (D)7%
31、小何公司为所有员工投保了团体寿险,不久小何因个人原因离开公司,则小何的该寿险()。
16、关于奉献,正确的说法是( )
(A)奉献是企业健康发展的重要保障
(B)奉献不符合多劳多得的分配制度
(C)由于见义勇为往往得不到好报,因此要倡导谨慎奉献
(D)奉献是从业人员实现职业理想的途径来源:
17、关于职业道德与职业技能的关系,正确的说法是( )。
(A)职业技能高低决定了职业道德素质的高低 (B)职业道德对职业技能具有统领作用
39、零息债券的久期等于它的()。
(A)面值 (B)到期收益率 (C)到期时间 (D)收益率
40、关于非年金寿险产品,下列说法正确的是()。
(A)死亡率越低,保险费率越低 (B)死亡率越低,保险费率越高
(C)死亡率越高,保险费率越低 (D)死亡率不影响保险费率
33、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为( )
(A)多休息对身体健康十分重要 (B)学习时要专心致志
(C)节省开支,不浪费任何资源 (D)时时反思自己的道德修养
34、市盈率是投资回报的一种度量标准,下列表示市盈率的公式是()。
(A)市盈率=每股市价/每股净资产 (B)市盈率=市价/总资产
41、下面几种说法中,符合敬业精神要求的是( )。
(A)“不爱岗就会下岗,不敬业就会失业” (B)“当一天和尚撞一天钟”
(C)“给钱就要好好干,否则对不起良心” (D)“领导要求咱干啥,咱就干啥”
42、市净率是衡量公司价值的重要指标,市净率的计算公式是()。
(A)市净率=市价/总资产 (B)市净率=每股市价/每股收益
3、何女士缺乏稳定的收入,她每月的支出为3000元。作为理财规划师,你
应该建议她持有()流动资产。
(A)3000元左右 (B)6000元左右
(C)9000元左右 (D)12000元左右
4、借款人申请个人综合消费贷款时,借款申请人向银行提出申请,书面填
写申请表,下列不需要提交的资料为()。
(A)有效身份证件 (B)有固定工作单位的证明
(C)收入证明或个人资产状况证明 (D)贷款用途使用计划或声明
5、小何公司为所有员工投保了团体寿险,不久小何因个人原因离开公司,则小何的该寿险()。
(A)在离职日后30天内继续有效 (B)在离职日后3l天内继续有效
(A)市净率=市价/总资产 (B)市净率=每股市价/每股收益
(C)市净率=每股市价/总资产 (D)市净率=每股市价/每股净资产
24、关于奉献,正确的说法是( )
(A)奉献是企业健康发展的重要保障
(B)奉献不符合多劳多得的分配制度
(C)由于见义勇为往往得不到好报,因此要倡导谨慎奉献
(C)市净率=每股市价/总资产 (D)市净率=每股市价/每股净资产
43、古人所谓“吾日三省吾身”,其意为( )
(A)多休息对身体健康十分重要 (B)ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ习时要专心致志
(C)节省开支,不浪费任何资源 (D)时时反思自己的道德修养
44、职业道德的特征包括( )
(A)适用范围上的有限性 (B)一定的强制性
(C)绝对稳定性 (D)利益相关性
45、借款人申请个人综合消费贷款时,借款申请人向银行提出申请,书面填
写申请表,下列不需要提交的资料为()。
(A)有效身份证件 (B)有固定工作单位的证明
(C)收入证明或个人资产状况证明 (D)贷款用途使用计划或声明
(B)职业化管理本质上是一种法治化管理
(C)建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤