2023年银行支行自律监管检查方案

2023年银行支行自律监管检查方案
一、背景介绍
随着金融业务的日益复杂和金融市场秩序的不断完善，银行支行在金融市场中承担着重要的角色和责任。

然而，由于一些支行在业务操作中出现不规范行为，导致了不良影响。

为了维护金融市场的稳定与健康发展，需要对银行支行进行自律监管检查，引导支行规范经营，提供更好的服务。

二、检查目的
1. 了解银行支行的经营状况，促使支行规范经营，提高服务质量；
2. 检查银行支行是否遵守法律法规和相关规章制度，发现并纠正违规行为，防范风险；
3. 加强对银行支行的监管，维护金融市场的秩序和稳定。

三、检查内容
1. 支行管理规定的遵守情况。

包括制度建设、规章制度的实施情况，是否存在不规范行为，是否存在违反法律法规的行为等。

2. 企业经营情况的审查。

包括业务发展情况、操作流程是否规范，是否存在关联交易，是否存在重大经济纠纷等。

3. 风险防范措施的执行情况。

包括合规风控制度的建立与实施、风险管理制度的完善与落实，是否存在内部控制缺陷，是否存在违规放贷等。

4. 消费者权益保护情况。

包括客户投诉处理、服务质量评测、信息披露是否及时透明，是否存在欺诈行为等。

5. 内部审计与合规检查情况。

包括内部审计机构的设置与职责，合规检查的频率和方式，是否存在合规管理缺陷等。

四、检查方式
1. 检查通知函的发放。

检查开始前，向被检查的银行支行发出检查通知函，明确检查的目的、内容和时间。

2. 资料查阅和收集。

检查组有权查阅并收集与检查有关的文件、资料，包括银行支行的规章制度、账务资料、经营报告等。

3. 现场检查。

检查组将对银行支行进行现场检查，包括与被检查人员的面谈、座谈会等，以了解经营状况和内部管理情况。

4. 报告编制。

检查组将根据检查结果编写检查报告，明确问题和建议，提出整改要求。

五、检查结果处理
1. 对检查结果进行评议。

检查组将对检查结果进行评议，形成综合评审意见。

2. 下发检查报告。

将检查报告下发给被检查的银行支行，并要求在规定期限内整改。

3. 监督检查报告整改。

对整改落实不到位的银行支行，将进行监督检查，直至问题得到解决。

4. 强制性措施。

对于严重违法违规的银行支行，将采取合理合法的措施，包括警示处理、责令停业整顿、撤销许可证等。

六、检查周期和频次
1. 检查周期。

建议每年对银行支行进行一次自律监管检查。

2. 检查频次。

根据银行支行的经营状况和监管需要，可以适时进行不定期检查。

七、检查结果的应用
1. 提高自律意识。

检查结果可用于总结经验教训，提高银行支行的自律意识和管理水平。

2. 指导合规发展。

检查结果可为银行支行提供指导，引导其合规发展，规范经营行为。

3. 风险防范和监管。

检查结果可为监管部门提供信息，帮助其加强风险防范和监管。

八、总结
银行支行自律监管检查是维护金融市场秩序和保护消费者权益的重要手段。

通过制定科学合理的检查方案和有效高效的检查执行，可以促进银行支行规范经营，提高服务质量，为金融市场的稳定和健康发展做出贡献。