XX证券公司港股通资金业务规程

15-04 港股通资金业务规程
一、版本信息
V2.0.2
修订日期：2019.05
二、业务规则
2.1 资金账户体系
港股通股票交易结算使用A股人民币资金账户。

据沪港通实施细则规定，港股通客户交易结算共用第三方存管资金，参照A股交易相关规定执行，在同时确保A股交易资金交收和港股通股票交收的前提下，共用客户的人民币资金账户和结算资金。

2.2 证券账户
投资者买卖港股通股票，使用上海证券账户(人民币普通股票账户)，已有上海A股证券账户(人民币普通股票账户)的，使用现有账户。

开通港股通业务的上海A股证券账户状态为指定交易。

2.3 资金存取及流转
客户存取资金，均通过三方存管银证转账实施。

基本规程与人民币账户完全一致。

卖出A股所得的资金可以即时用于港股买入交易。

卖出港股所得的资金不能即时用于A股买入交易，可即时用于港股买入交易，于T+2日用于A股买入交易。

由于港股是T+2交收，而A股是T+1交收，因此卖出港股的资金于T+2日才能进行交收，而买入的A股T+1日到帐，存在资金的提前使用问题。

为严格区分，客户用于港股通股票交易的资金记账，在交收前记入二级资金台账内。

2.4 汇率
2.4.1 内地投资者通过港股通买卖港股统一以人民币结算，买入港股时向内地证券公司支付人民币，这些人民币由中国结算公司统一在香港兑换成港元进行结算，当投资者卖出港股套现时，中国结算公司再由港币兑回人民币，其最终获得的资金也是人民币，资金将通过中国结算公司汇回到其内地的账户。

2.4.2 汇率类别包括：
参考汇率：是中国结算开盘前向上海交易所提供当日参考汇率，由交易所转发至会员。

有买入汇率与卖出汇率，买入冻结转换汇率与卖出解冻转换汇率可能不同。

结算汇率：是由中国结算在香港与商业银行确定的当日清算汇率，确定投资者的清算金额，两日后按照当日折算价进行交付。

2.4.3 汇率浮动比率
为防止参考汇率与结算汇率差异，使日间买入冻结及成交解冻资金与日终清算实际发生金额出现差异导致客户资金账户出现透支问题，日间参考汇率实行浮动制，即买入港币向上浮动一定比例，卖出港币向下浮动一定比例。

汇率浮动比率为1.2%，日间投资者买入港股需冻结资金的港币卖出价为：卖出参考价*101.2%；投资者卖出港股成交后，所能解冻港币买入价=买入参考价*98.8%。