银行个人客户经理一日工作流程

银行个人客户经理一日工作流程
为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。

一、角色定位
客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。

二、岗位职责
1.客户关系管理与维护。

利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息（包括客户个人信息、家庭信息、财务信息、单位信息等），及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。

2.新客户拓展。

充分运用我行个人优质客户管理系统（PCRM）、网点其他员工（大堂经理、柜员等）提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。

3.个人金融产品营销与服务。

在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。

三、每日工作流程图
工作时间工作内容
8:00-9:00 参加晨会.（1.财经要闻及市场热点播报；2.新产品或热销产品培训；3.汇报昨日业绩和其他岗位推荐客户情况。

）
事先预备好所需的办公用品，如名片、产品介绍、表格等。

及时查看上级行下发的业务动态、理财信息、营销指南等业务资料。

9：00-10：
00 登陆PCRM或CFE系统，有效维护客户、挖掘客户，及时更新维护客户信息，保证分管贵宾客户信息的完整率.
10：00—11:30 检查工作日志，了解客户预约情况，做到按时与客户联络。

对金卡及以上客户短信维护：发送短信至少20条
1.产品到期、收益止盈止损短信提示；
2.生日及特殊纪念日短信祝福；
3.新达标客户短信邀约发放贵宾卡；
4.10天前签约客户及购买产品的短信回访
5.重大信息提示告知；
6.发送新客户认养短信或者信函。

对白金卡及以上客户电话和短信维护：每日电话邀约客户不少于20个，其中成功邀约5个、成功营销1个客户
1.产品到期、收益止盈止损电话告之；
2.生日及特殊纪念日电话祝福或派送礼物；
3.新达标客户电话邀约发放贵宾卡；
4.10天前签约客户及购买产品的电话回访；
5.重大财经市场信息告知。

其他维护：落实有效管户，执行“六个一”管户要求
1.执行当日贵宾或潜力客户电话邀约计划，并记录客户邀约及维护情况；
2.按当日计划检视白金卡以上客户资产配置；
3.按当日计划与理财顾问电话或邮件汇报白金卡以上客户维护情况，对所遇问题寻求智力及产品支持；
13：30 —15:00 接待预约贵宾客户来访，陪同并协助贵宾客户办理业务。

接待客户，根据客户需求，执行针对性营销。

15：00 —16:00 接待其他岗位推荐的潜在贵宾客户咨询，介绍并体验贵宾服务，发掘和拓展新的客户关系
1.客户离开后，将客户相关资料及时记录并妥善保存。

2.浏览当日重要财经资讯及总分行资讯快递、产品快讯；
3.学习《重点产品营销指南》（员工版及客户版），编写一句话营销话术，用于次日培训。

16：00 —17:30 登陆PCRM、CFE系统，按照当日工作计划，对优质客户再次进行筛选和关系维护，记录《客户经理工作日志》等管理工具。

参加夕会。

弹性工作内容根据客户需求，随时接待客户。

协助大堂经理进行现场管理。

协助网点负责人策划营销活动。

回顾并整理本周主要工作完成情况，对贵宾客户生日祝福、产品到期和大量资金变动等是否及时跟进，避免无效管护清单人员过多。

备注：流程图时间仅供参考，请各行结合实际情况参照执行。

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