成功堵截以退学费名义实施诈骗的案例

堵截以退学费名义实施诈骗的案例

一、案例经过

一天中午，客户急急忙忙来到营业网点，直奔ATM机，一边接电话一边进行操作，该网点保安注意到这一点后，主动上前询问，并提醒客户，现在诈骗方式很多，请不要着急汇款问清楚对方的用意后再操作。客户描述：她刚刚接到一电话说教育部门要给她退学费，要求她持一张银行卡，且卡内要求有钱才能退汇成功，客户告诉对方银行卡内有款项，对方说赶紧去银行，并要求客户要在他的导下进行操作。这时客户的电话又响了，银行保安及时接过电话，告知对方给你卡号和户名退学费就可以了，对方急忙收线了，这时客户才恍然大悟，险些受骗，对保安认真负责的工作态度非常认可。

二、案例分析

当今社会形形色色的诈骗案件层出不穷，这就要求我们在工作中，要细心周到，善于查颜观色，急顾客所急，想顾客所想。以人为本，以客户为中心，从而提升银行的信誉度和客户对银行的满意度。

三、案例启示

（一）加强客户防欺诈宣传。充分利用电视飘字，网点电子屏等宣传工具，及时向客户揭示诈骗种类，提醒客户防范风险。

（二）加强员工安全理念，提高每位员工的风险防范意识。利用网讯信息、案防风险提示、集中学习等形式宣传各类案例，不断提高员工对各类诈骗方式的识别能力。